投融資管理制度

1、公司投融資部管理制度目錄序號(hào)標(biāo)題具體內(nèi)容投資計(jì)劃的制定與實(shí)施投資項(xiàng)目庫項(xiàng)目融資人才培養(yǎng)專題研究績效考核人員培訓(xùn)融資渠道一部門職責(zé)融資計(jì)劃融資前準(zhǔn)備工作項(xiàng)目跟蹤、檔案管理配合金融機(jī)構(gòu)貸款前中后期工作配合金融機(jī)構(gòu)評(píng)審工作監(jiān)督資金使用情況其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)其他工作業(yè)務(wù)總監(jiān) 1 名二崗位設(shè)置項(xiàng)目經(jīng)理 2 名綜合管理工作人員 1 名投融資部業(yè)務(wù)總監(jiān)職責(zé)三崗位職責(zé)項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé)綜合管理崗位職責(zé)四部門高風(fēng)險(xiǎn)行為10 條風(fēng)險(xiǎn)行為10 條風(fēng)險(xiǎn)行為控制五風(fēng)險(xiǎn)行為控制七章三十四條六投融資部管理制度規(guī)則條例公司投融資部管理制度（初稿）部門名稱：公司投融資業(yè)務(wù)部直接上級(jí)：公司總經(jīng)理一、 部門職責(zé)廣州統(tǒng)匯資產(chǎn)管理有限公司（以

2、下簡稱統(tǒng)匯公司）投融資業(yè)務(wù)部作為公司的核心業(yè)務(wù)部門之一，主要負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目的前期挖掘、 項(xiàng)目可行性分析、 項(xiàng)目啟動(dòng)期及發(fā)展期的運(yùn)作、項(xiàng)目專用資金管理、項(xiàng)目股權(quán)管理和資產(chǎn)管理工作，并通過各種渠道為項(xiàng)目融資，確保有充足的資金作為后盾，具體職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)合作項(xiàng)目投資計(jì)劃的制定與實(shí)施，挖掘符合市場的投融資項(xiàng)目，對意向性投資項(xiàng)目進(jìn)行投資價(jià)值分析報(bào)告的編寫，同時(shí)進(jìn)入項(xiàng)目的投資性時(shí)段安排、資金儲(chǔ)備安排以及完成備選項(xiàng)目的其他前期準(zhǔn)備性工作的具體操作階段。（二）建立投資項(xiàng)目庫，選擇投資合作項(xiàng)目，負(fù)責(zé)組織對投資合作項(xiàng)目前期考察、論證，負(fù)責(zé)起草投資項(xiàng)目建議書等相關(guān)文件；Ps：建立項(xiàng)目庫，合理管理項(xiàng)目數(shù)據(jù)，保證備

3、選項(xiàng)目前期報(bào)告的編寫、后期融資資料的提供。（三）配合好合作的金融機(jī)構(gòu)做好項(xiàng)目融資工作；（四）針對前期挖掘的項(xiàng)目從項(xiàng)目分析、項(xiàng)目談判、項(xiàng)目資金運(yùn)作等流程，充分培養(yǎng)部門員工能完整有序的參與項(xiàng)目前中后期的工作，作好集團(tuán)公司人才培養(yǎng)基地的示范點(diǎn)。Ps：項(xiàng)目主協(xié)辦制。（六）負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目投融資管理相關(guān)的專題研究工作。（五）積極參與公司績效考核工作，按規(guī)定對項(xiàng)目運(yùn)作實(shí)行具體責(zé)任人資金激勵(lì)制度。（七）分階段、有目的性的派遣部門工作人員外出學(xué)習(xí)充電、考察挖掘備選項(xiàng)目，形成長久有效的個(gè)人素質(zhì)提高機(jī)制，備選項(xiàng)目持續(xù)輸入機(jī)制。Ps：部門發(fā)展要求業(yè)務(wù)素質(zhì)較高，員工需不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同時(shí)也希望得到公司支持，多創(chuàng)造讓員工學(xué)習(xí)

4、深造的機(jī)會(huì)。（八）以公司發(fā)展宗旨為依據(jù), 發(fā)展目的為導(dǎo)向，多渠道籌集資金，確保項(xiàng)目投融資的順利進(jìn)行。（九）做好項(xiàng)目融資的前期工作, 包括了解項(xiàng)目的相關(guān)情況和融資洽談等，并及時(shí)辦理各類融資的手續(xù)。Ps：跟蹤項(xiàng)目，了解項(xiàng)目開展情況、收集相關(guān)資料。（十）對融資項(xiàng)目進(jìn)行全程跟蹤, 做好融資檔案資料的收集、整理、歸檔工作。Ps：專人管理，有序借還。（十一）負(fù)責(zé)配合相關(guān)合作金融機(jī)構(gòu)開展貸前調(diào)查、貸中審查、貸后核查工作, 配合銀行對項(xiàng)目貸款資金的監(jiān)督檢查。（十二）負(fù)責(zé)配合金融機(jī)構(gòu)開展項(xiàng)目評(píng)審工作和項(xiàng)目融資方的信用評(píng)審工作。（十三）同公司其他部門進(jìn)行協(xié)作統(tǒng)一 , 完成公司其他重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)。（十四）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦

5、的其他工作。二、崗位設(shè)置現(xiàn)公司正是發(fā)展壯大之際，投融資部作為核心部門之一，擬定崗位設(shè)置為： 1 名業(yè)務(wù)總監(jiān)， 2 名項(xiàng)目經(jīng)理，多位工作人員。業(yè)務(wù)人員按融資項(xiàng)目要求分別負(fù)責(zé)投資、融資和內(nèi)控。三、崗位職責(zé)現(xiàn)投融資部編制人員 5 人，包括業(yè)務(wù)總監(jiān) 1 名、業(yè)務(wù)經(jīng)理 3 名，綜合崗位 1 名，各工作崗位職責(zé)分工如下：（一）業(yè)務(wù)總監(jiān)崗位職責(zé)全面負(fù)責(zé)集團(tuán)投融資部運(yùn)行及管理，實(shí)現(xiàn)投融資部門的最有效管理，承擔(dān)本部門因錯(cuò)誤或過失產(chǎn)生的所有影響及責(zé)任。1. 在總經(jīng)理助理的領(lǐng)導(dǎo)下，全面主持投融資業(yè)務(wù)部工作，并對本部門負(fù)責(zé)。2. 負(fù)責(zé)對本部門職責(zé)范圍內(nèi)的工作進(jìn)行指導(dǎo)、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理；3. 定期檢查部門人員工作任

6、務(wù)完成情況，負(fù)責(zé)對下屬人員進(jìn)行考核、評(píng)比和激勵(lì)；4. 組織制訂、完善部門工作規(guī)章制度和流程；5. 組織協(xié)調(diào)公司經(jīng)營計(jì)劃、績效考核方案的制訂，協(xié)調(diào)考核結(jié)果的落實(shí)；6. 組織召開經(jīng)營活動(dòng)分析會(huì)議；7. 負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)投資合作項(xiàng)目的實(shí)施和督辦；8. 負(fù)責(zé)對外投融資合作的聯(lián)絡(luò)及談判，為公司決策提供參考；9. 組織制訂公司投融資管理制度和流程；10. 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（二）投融資項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé)：1. 負(fù)責(zé)投資類項(xiàng)目前期分析、后期評(píng)價(jià)，為公司決策層提供參考意見；2. 組織、參與投資合作項(xiàng)目評(píng)審、盡職調(diào)查及談判；3. 建立完善各種投融資項(xiàng)目的成本核算參數(shù)內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)；4. 建立并完善 BT、BOT、

7、TOT、委托融資等各類項(xiàng)目盡職調(diào)查、項(xiàng)目分析評(píng)價(jià)模板；5. 全程參與融項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)和調(diào)查；6. 參與公司投資項(xiàng)目的前期分析、后期評(píng)價(jià)，并為公司決策層提供參考意見；7. 參與投資合作項(xiàng)目評(píng)審及談判；8. 通過對項(xiàng)目的了解及分析，適時(shí)做出可行的融資方案；9. 與各銀行、金融機(jī)構(gòu)、政府部門對接，參照具體項(xiàng)目融資方案做好項(xiàng)目融資工作，確保各類融資項(xiàng)目順利進(jìn)行；10. 建立并完善投融資檔案庫；11. 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（三）綜合管理崗位職責(zé)：1. 規(guī)范投融資檔案管理流程，建立健全的投融資檔案庫；2. 部門內(nèi)務(wù)管理及費(fèi)用控制；3. 負(fù)責(zé)與外部文件傳遞、商務(wù)接洽、日程安排等；4. 參與項(xiàng)目分析及談判；

8、5. 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。四、部門高風(fēng)險(xiǎn)行為1. 違反規(guī)定對外投資、擔(dān)保、融資等；2. 接受或者索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的不正當(dāng)利益；3. 將業(yè)務(wù)來往中的折扣費(fèi)、中介費(fèi)、回扣、傭金、禮金等據(jù)為己有或者私分；4. 利用職務(wù)上的便利從事有償中介活動(dòng)；5. 利用企業(yè)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道為本人或者他人從事牟利活動(dòng)；6. 違反規(guī)定用公款進(jìn)行高消費(fèi)娛樂活動(dòng)；7. 用公款支付或者報(bào)銷應(yīng)當(dāng)由個(gè)人承擔(dān)的購置住宅、住宅裝修、物業(yè)管理等生活費(fèi)用；8. 超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)報(bào)銷差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)；9. 非法占有公共財(cái)物，或者以象征性地支付錢款等方式非法占有公共財(cái)物；

9、10. 其他謀取私利損害企業(yè)利益的行為。五、風(fēng)險(xiǎn)行為控制1. 按照規(guī)定履行公司職務(wù)消費(fèi)制度的規(guī)定；2. 制定完善的投融資內(nèi)部控制制度；3. 積極參加公司開展的各項(xiàng)培訓(xùn)與主題活動(dòng)， 特別是法律法規(guī)、廉潔從業(yè)方面的活動(dòng)；4. 部門內(nèi)部人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 注重學(xué)習(xí)有關(guān)工作的知識(shí)與技能；5. 參與組織生活會(huì)， 自覺接受領(lǐng)導(dǎo)、 黨員和群眾的監(jiān)督；6. 部門多開展工作交流會(huì)，使團(tuán)隊(duì)成員團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，積極向上；7. 分階段、有目的性的派遣部門工作人員外出學(xué)習(xí)充電、考察挖掘備選項(xiàng)目， 形成長久有效的個(gè)人素質(zhì)提高機(jī)制，備選項(xiàng)目持續(xù)輸入機(jī)制；8. 全面考察部門成員德、能、勤、績、廉，注重考察成員工作實(shí)績；9. 定期召開項(xiàng)

10、目投融資分析會(huì)，使部門成員間信息量對稱。六、集團(tuán)公司投融資部管理制度規(guī)則條例第一章總則第一條 為了規(guī)范公司項(xiàng)目投資運(yùn)作和管理及投融資行為，實(shí)現(xiàn)投資決策的科學(xué)化和經(jīng)營管理的規(guī)范化、制度化，使本公司在競爭激烈的市場經(jīng)濟(jì)條件下，穩(wěn)健發(fā)展，贏取良好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，并依照中華人民共和國公司法等國家有關(guān)政策法規(guī)，結(jié)合公司章程及具體情況制定本制度。第二條 本公司投融資業(yè)務(wù)部在進(jìn)行各項(xiàng)目投資時(shí)，均須遵守本制度。第三條 本公司投融資業(yè)務(wù)部的重大投融資項(xiàng)目由總經(jīng)理和董事會(huì)審議決定，由總經(jīng)理和各項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第四條 本制度中的融資，包括權(quán)益資本融資和債務(wù)資本融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了

11、企業(yè)權(quán)益資本的融資，如增加實(shí)收資本；債務(wù)性是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資，如向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限不超過一年（含一年）的債務(wù)性融資。長期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限超過一年（不含一年）的債務(wù)性融資。第五條本制度適用統(tǒng)匯公司的一切投融資行為。第二章項(xiàng)目的初選與分析第六條 各投資項(xiàng)目的選擇應(yīng)以項(xiàng)目公司的投融資真實(shí)需求為依據(jù)，綜合考慮其產(chǎn)業(yè)的主導(dǎo)方向及產(chǎn)業(yè)間的結(jié)構(gòu)平衡，以實(shí)現(xiàn)投資組合的最優(yōu)化。第七條 各投資項(xiàng)目的選擇均應(yīng)經(jīng)過充分調(diào)查研究，并提供準(zhǔn)確、詳細(xì)資料及分析，以確保資料內(nèi)容的可靠性、真實(shí)性和有效性。項(xiàng)目分析內(nèi)容包括： . 市場狀況分析； . 投資

12、回報(bào)率； . 投資風(fēng)險(xiǎn)（政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)）； . 投資流動(dòng)性；、投資占用時(shí)間； . 投資管理難度； . 稅收優(yōu)惠條件； . 對實(shí)際資產(chǎn)和經(jīng)營控制的能力； . 投資的預(yù)期成本； 10. 投資項(xiàng)目的籌資能力； 11. 投資的外部環(huán)境及社會(huì)法律約束。第八條 各投資項(xiàng)目依所掌握的有關(guān)資料并進(jìn)行初步實(shí)地考察和調(diào)查研究后，由項(xiàng)目投融資需求單位提出項(xiàng)目建議，并由編制可行性報(bào)告及實(shí)施方案，按審批程序及權(quán)限報(bào)送公司分管領(lǐng)導(dǎo)審核。分管領(lǐng)導(dǎo)對投資單位報(bào)送的報(bào)告經(jīng)調(diào)研后認(rèn)為可行的，應(yīng)盡快給予審批或按程序提交有關(guān)會(huì)議審定。對暫時(shí)不考慮的項(xiàng)目，最遲五天內(nèi)給予明確答復(fù)，并將有關(guān)資料編入備選

13、項(xiàng)目存檔。第三章項(xiàng)目的審批與立項(xiàng)第九條 投資項(xiàng)目的審批權(quán)限：投融資金項(xiàng)目的審批權(quán)限原則上由業(yè)務(wù)總監(jiān)提出意見報(bào)總經(jīng)理審批。第十條 凡投融資 1000 萬元以上的項(xiàng)目均列為重大投資項(xiàng)目， 應(yīng)由公司投融資業(yè)務(wù)部在原項(xiàng)目建議書、可行性報(bào)告及實(shí)施方案的基礎(chǔ)上提出初審意見，報(bào)公司總經(jīng)理審核后，進(jìn)行復(fù)審或全面論證。第十一條 總經(jīng)理對重大項(xiàng)目的合法性和前期工作內(nèi)容的完整性，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，財(cái)務(wù)預(yù)算的可行性及項(xiàng)目規(guī)模、時(shí)機(jī)等因素均應(yīng)進(jìn)行全面審核。必要時(shí)，可指派專人對項(xiàng)目再次進(jìn)行實(shí)地考察，或聘請專家論證小組對項(xiàng)目進(jìn)行專業(yè)性的科學(xué)論證，以加強(qiáng)對項(xiàng)目的深入認(rèn)識(shí)和了解，確保項(xiàng)目投融資的可靠和可行。經(jīng)充分論證后，凡達(dá)到

14、立項(xiàng)要求的重大投資項(xiàng)目，由總經(jīng)理簽署予以確立。第十二條 投融資項(xiàng)目確立后，凡確定為公司直接實(shí)施的項(xiàng)目由公司法定代表人或授權(quán)委托人對外簽署經(jīng)濟(jì)合同書及辦理相關(guān)手續(xù)。其他任何人未經(jīng)授權(quán)所簽定之合同，均視無效。第十三條各投融資項(xiàng)目負(fù)責(zé)人由業(yè)務(wù)總監(jiān)委派，并對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。第十四條 各投融資項(xiàng)目的業(yè)務(wù)班子由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織，報(bào)總經(jīng)理核準(zhǔn)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人還應(yīng)與項(xiàng)目方協(xié)商簽定經(jīng)濟(jì)責(zé)任合同書，明確責(zé)、權(quán)、利的劃分。第四章項(xiàng)目的組織與實(shí)施第十五條 各投融資項(xiàng)目應(yīng)根據(jù)形式的不同，具體落實(shí)組織實(shí)施工作： . 屬于外部機(jī)構(gòu)的融資項(xiàng)目，由業(yè)務(wù)總監(jiān)協(xié)助總經(jīng)理委派項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及組織業(yè)務(wù)班子，進(jìn)行項(xiàng)目的實(shí)施工作，設(shè)立辦事組織，制定

15、業(yè)務(wù)人員責(zé)任制、經(jīng)營計(jì)劃、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及具體的運(yùn)作措施等。同時(shí)認(rèn)真執(zhí)行項(xiàng)目報(bào)表形式將本月經(jīng)營運(yùn)作情況上報(bào)公司總經(jīng)理。 . 屬于公司投資項(xiàng)目控股的，按全資投資項(xiàng)目進(jìn)行組織實(shí)施；非控股的，則本著加快資金回收的原則，委派業(yè)務(wù)人員積極參與合作，展開工作，并通過項(xiàng)目公司決策機(jī)構(gòu)施加公司意圖和監(jiān)控其經(jīng)營管理，確保利益如期回收。第五章項(xiàng)目的運(yùn)作與管理第十六條項(xiàng)目業(yè)務(wù)部門的運(yùn)作管理原則上由公司業(yè)務(wù)總監(jiān)及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。并由本公司采取總量控制、財(cái)務(wù)監(jiān)督、業(yè)績考核的管理方式進(jìn)行管理，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對業(yè)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)總監(jiān)對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。第十七條 各項(xiàng)目在完成投融資進(jìn)入正常運(yùn)作后，屬公司全資項(xiàng)目或控股項(xiàng)目，納入公司全資

16、及控股企業(yè)的統(tǒng)一管理；同時(shí)接受公司各職能部門的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)性管理。協(xié)調(diào)及指導(dǎo)性管理的內(nèi)容包括：合并會(huì)計(jì)報(bào)表，財(cái)務(wù)監(jiān)督控制；年度經(jīng)濟(jì)責(zé)任目標(biāo)的落實(shí)、檢查和考核；企業(yè)管理考評(píng)；經(jīng)營班子的任免；例行或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)等。第十八條 凡公司持股及合作開發(fā)項(xiàng)目未列入會(huì)計(jì)報(bào)表合并的，應(yīng)通過委派業(yè)務(wù)人員以投資者或股東身份積極參與合作和開展工作，并通過被投資企業(yè)的董事會(huì)及股東會(huì)貫徹公司意圖，掌握了解被投資企業(yè)經(jīng)營情況，維護(hù)公司權(quán)益；委派的業(yè)務(wù)人員應(yīng)于每季度（最長不超過半年）向公司遞交被投資企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營情況的書面報(bào)告，年度應(yīng)附董事會(huì)及股東大會(huì)相關(guān)資料。因故無委派人員的，由公司投融資部代表公司按上述要求進(jìn)行必要的跟蹤管

17、理。第六章項(xiàng)目的變更與結(jié)束第一十九條 投融資項(xiàng)目的變更，包括發(fā)展延伸、投資的增減或滾動(dòng)使用、規(guī)模擴(kuò)大或縮小、后續(xù)或轉(zhuǎn)產(chǎn)、機(jī)構(gòu)投資者的變化、中止或合同修訂等，均應(yīng)報(bào)集團(tuán)公司審批核準(zhǔn)。第二十條 投融資項(xiàng)目變更，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人書面報(bào)告變更理由，按報(bào)批程序及權(quán)限報(bào)送集團(tuán)公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定，重大的變更應(yīng)參照立項(xiàng)程序予以確認(rèn)。第二十一條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在實(shí)施項(xiàng)目運(yùn)作期內(nèi)因工作變動(dòng)，應(yīng)主動(dòng)做好善后工作，如屬公司內(nèi)部調(diào)動(dòng)，則須向繼任人交接清楚方能離崗。屬個(gè)人卸任或離職，必須承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失，違者，所造成之后果，應(yīng)追究其個(gè)人責(zé)任。第二十二條 投融資項(xiàng)目的中止或結(jié)束，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及相應(yīng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)總結(jié)清理，并以書面報(bào)告形式

18、匯報(bào)給公司負(fù)責(zé)人。屬全資及控股項(xiàng)目，由公司企管部負(fù)責(zé)匯總整理，經(jīng)公司統(tǒng)一審定后責(zé)成有關(guān)部門辦理相關(guān)清理手續(xù)；屬持股或合作項(xiàng)目由投融資部負(fù)責(zé)匯總整理經(jīng)公司統(tǒng)一審定后，責(zé)成有關(guān)部門辦理相關(guān)清理手續(xù)。如有待解決問題，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須負(fù)責(zé)徹底清潔，不得久拖推諉。第七章融資管理及審批程序第二十三條公司投融資項(xiàng)目的審批權(quán)限規(guī)定如下：投融資項(xiàng)目：根據(jù)公司及投融資項(xiàng)目的經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)預(yù)算，總經(jīng)理決定公司年度項(xiàng)目總額度范圍，并授權(quán)業(yè)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)在此范圍內(nèi)短期轉(zhuǎn)期和新增投融資額度；第二十四條 投融資項(xiàng)目：根據(jù)公司及投融資項(xiàng)目的經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)預(yù)算，總經(jīng)理決定公司年度短期項(xiàng)目總額度范圍，并授權(quán)業(yè)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)在此范圍內(nèi)短期轉(zhuǎn)

19、期和新增投融資額度；第二十五條融資政策的選擇融資政策應(yīng)結(jié)合項(xiàng)目發(fā)展?fàn)顩r、資金需求、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)因素、外部資金市場供給情況、國家相關(guān)政策法規(guī)要求制定。（一） 項(xiàng)目調(diào)整時(shí)期： 應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策， 盡可能減少銀行借款等負(fù)債融資。（二） 項(xiàng)目發(fā)展時(shí)期： 應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策， 可通過增加銀行借款等負(fù)債融資，改善資本結(jié)構(gòu)，降低資本成本。（三） 項(xiàng)目迅速擴(kuò)張時(shí)期， 可采取激進(jìn)的融資政策， 選擇多種融資方式積極籌措資金，充分利用財(cái)務(wù)杠桿作用適當(dāng)增加負(fù)債比例。第二十六條權(quán)益資本融資項(xiàng)目根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)項(xiàng)目方分別作出決議，可采用市面機(jī)構(gòu)融資的方式。權(quán)益性資本融資的順利募集需要

20、以下各方面的配合：（一） 對資本市場動(dòng)態(tài)的跟蹤分析。（二） 項(xiàng)目在資本市場的形象維護(hù)。（三） 已募集資金投向和使用的嚴(yán)格管理。（四） 與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機(jī)構(gòu)的積極配合。第二十七條債務(wù)資本融資（一） 債務(wù)資本融資方式1. 通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。2. 其他金融機(jī)構(gòu)的借款。3. 融資租賃（二） 項(xiàng)目短期借款融資程序1. 投融資部根據(jù)項(xiàng)目方的財(cái)務(wù)預(yù)算和資金計(jì)劃確定項(xiàng)目短期內(nèi)所需資金，編制融資計(jì)劃表；2. 按照融資規(guī)模大小，分別由投融資部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審批融資計(jì)劃和方案；3. 公司負(fù)責(zé)簽訂融資合同并監(jiān)督資金的到位和使用，融資合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責(zé)任等。（三） 短期借款的管理1. 投融資部在短期借款到位當(dāng)日報(bào)送相關(guān)資料到綜合管理部，便于公司的短期借款臺(tái)帳中登記。2. 投融資部與財(cái)務(wù)部共同監(jiān)管借款資金的使用，原則上應(yīng)按照借款計(jì)劃使用該項(xiàng)資金，不得隨意改變資金用途。（四） 長期借款融資程序及管理長期債務(wù)資本融資包括長期借款、 融資租賃等方式。（以下只考慮長期借款）1. 長期借款必須編制長期計(jì)劃使用書，包括項(xiàng)目可行