上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總金融方面

1、“一行三會對上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總中國人民銀行：一、總體原那么一堅持金融效勞實體經(jīng)濟，進一步促進貿(mào)易投資便利化，擴大金融對外開放, 推動試驗區(qū)在更高平臺參與國際競爭。二堅持改革創(chuàng)新、先行先試，著力推進人民幣跨境使用、人民幣資本工程可 兌換、利率市場化和外匯管理等領域改革試點。三堅持風險可控、穩(wěn)步推進，“成熟一項、推動一項，適時有序組織試點。二、創(chuàng)新有利于風險管理的賬戶體系四試驗區(qū)內(nèi)的居民可通過設立本外幣自由貿(mào)易賬戶以下簡稱居民自由貿(mào)易 賬戶實現(xiàn)分賬核算管理，開展本意見第三局部的投融資創(chuàng)新業(yè)務；非居民可在試驗 區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶以下簡稱非居民自由貿(mào)易賬戶，按準入 前國民待遇原那么

2、享受相關金融效勞。五居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易 賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一非金融機構主體的居民 自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項下業(yè)務、歸還貸款、實業(yè)投資以及其 他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。居民自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié) 算賬戶之間產(chǎn)生的資金流動視同跨境業(yè)務管理。六居民自由貿(mào)易賬戶及非居民自由貿(mào)易賬戶可辦理跨境融資、擔保等業(yè)務。 條件成熟時，賬戶內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自 由貿(mào)易賬戶人民幣匯兌的監(jiān)測機制。七上海地區(qū)金融機構可根據(jù)人民銀行規(guī)定，通過設立試驗區(qū)分賬核算單元的

3、方式，為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開立自由貿(mào)易賬戶，并提供相關金融效勞。三、探索投融資匯兌便利八促進企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗區(qū)跨境直接投資，可按上海市有關規(guī) 定與前置核準脫鉤，直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務。九便利個人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個人可按規(guī)定開展包括證券 投資在內(nèi)的各類境外投資。個人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個 體工商戶可根據(jù)業(yè)務需要向其在境外經(jīng)營主體提供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件 的境外個人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機構開立非居民個人境內(nèi)投資專戶，按規(guī)定開展包括 證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。十穩(wěn)步開放資本市場。區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)可按規(guī)定進入上海地區(qū)的證

4、券和 期貨交易場所進行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國家有關法規(guī)在境內(nèi)資本 市場發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場需求，探索在區(qū)內(nèi)開展國際金融資產(chǎn)交易等。十一促進對外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營需要，注冊在試驗區(qū)內(nèi)的中外資企業(yè)、 非銀行金融機構以及其他經(jīng)濟組織以下簡稱區(qū)內(nèi)機構可按規(guī)定從境外融入本外幣 資金，完善全口徑外債的宏觀審慎管理制度，采取有效措施切實防范外債風險。十二提供多樣化風險對沖手段。區(qū)內(nèi)機構可按規(guī)定基于真實的幣種匹配及期 限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開展風險對沖管理。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開 展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務。試驗區(qū)分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機構提 供本外幣自由匯兌產(chǎn)生

5、的敞口頭寸，應在區(qū)內(nèi)或境外市場上進行平盤對沖。試驗區(qū)分 賬核算單元基于自身風險管理需要，可按規(guī)定參與國際金融市場衍生工具交易。經(jīng)批 準，試驗區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進入境內(nèi)銀行間市場開展拆借或回購交易。四、擴大人民幣跨境使用十三上海地區(qū)銀行業(yè)金融機構可在“了解你的客戶、“了解你的業(yè)務和“盡職審查三原那么根底上，憑區(qū)內(nèi)機構出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名 單內(nèi)的企業(yè)除外和個人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下、直接投資的跨境人 民幣結(jié)算業(yè)務。十四上海地區(qū)銀行業(yè)金融機構可與區(qū)內(nèi)持有?支付業(yè)務許可證?且許可業(yè)務 范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機構合作，按照支付機構有關管理政策，為跨境電子商務貨物貿(mào)

6、易或效勞貿(mào)易提供人民幣結(jié)算效勞。十五區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得 用于投資有價證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。十六區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務，為 其境內(nèi)外關聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務。五、穩(wěn)步推進利率市場化十七根據(jù)相關根底條件的成熟程度，推進試驗區(qū)利率市場化體系建設。十八完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市 場化定價監(jiān)測機制。十九將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機構范圍， 在區(qū)內(nèi)實現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。二十條件成熟時，放開區(qū)內(nèi)一般賬戶小額外幣存款利率上限。六、深化外匯

7、管理改革二十一支持試驗區(qū)開展總部經(jīng)濟和新型貿(mào)易。擴大跨國公司總部外匯資金集 中運營管理試點企業(yè)范圍，進一步簡化外幣資金池管理，深化國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯 管理試點，促進貿(mào)易投資便利化。二十二簡化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項下外匯登記及變更登記下 放銀行辦理，加強事后監(jiān)管。在保證交易真實性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi) 外商直接投資項下的外匯資金意愿結(jié)匯。二十三支持試驗區(qū)開展境內(nèi)外租賃效勞。取消金融類租賃公司境外租賃等境 外債權業(yè)務的逐筆審批，實行登記管理。經(jīng)批準，允許金融租賃公司及中資融資租賃 公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金，簡化飛機、船舶等大型融資租賃工程預付貨款手續(xù)。二十四取消區(qū)內(nèi)機構

8、向境外支付擔保費的核準，區(qū)內(nèi)機構直接到銀行辦理擔 保費購付匯手續(xù)。二十五完善結(jié)售匯管理，支持銀行開展面向境內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜 臺交易。七、監(jiān)測與管理二十六區(qū)內(nèi)金融機構和特定非金融機構應按照法律法規(guī)要求切實履行反洗錢、 反恐融資、反逃稅等義務，及時、準確、完整地向人民銀行和其他金融監(jiān)管部門報送 資產(chǎn)負債表及相關業(yè)務信息，并根據(jù)相關規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報；配合金融監(jiān)管 部門密切關注跨境異常資金流動。二十七上海市人民政府可通過建立試驗區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺，對區(qū)內(nèi)非金融 機構進行監(jiān)督管理?？砂茨甓葘^(qū)內(nèi)非金融機構進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果對區(qū)內(nèi)非 金融機構實施分類管理。二十八試驗區(qū)分賬核算單元業(yè)

9、務計入其法人行的資本充足率核算，流動性管 理以自求平衡為原那么，必要時可由其上級行提供。二十九區(qū)內(nèi)實施金融宏觀審慎管理。人民銀行可根據(jù)形勢判斷，加強對試驗 區(qū)短期投機性資本流動的監(jiān)管，直至采取臨時性管制措施。加強與其他金融監(jiān)管部門 的溝通協(xié)調(diào)，保證信息的及時充分共享。三十人民銀行將根據(jù)風險可控、穩(wěn)步推進的原那么，制定相應細那么后組織實施， 并做好與其他金融監(jiān)管部門審慎管理要求的銜接。2021年5月22日，央行上?？偛堪l(fā)布了 ?中國上海自由貿(mào)易實驗區(qū)分賬核算業(yè) 務實施細那么?和?中國 上海 自由貿(mào)易實驗區(qū)分賬核算業(yè)務風險審慎管理細那么?分賬核算業(yè)務此前備受關注，但細那么一直沒有落地，今日出臺的細

10、那么規(guī)定了自由 貿(mào)易賬戶的開立、賬戶資金使用和管理等內(nèi)容。兩項細那么，全面標準了實驗區(qū)分賬核 算業(yè)務及其風險審慎管理，兩者相互匹配，相輔相成。銀監(jiān)會：一、支持中資銀行入?yún)^(qū)開展。允許全國性中資商業(yè)銀行、政策性銀行、上海本地 銀行在區(qū)內(nèi)新設分行或?qū)I機構。允許將區(qū)內(nèi)現(xiàn)有銀行網(wǎng)點升格為分行或支行。在區(qū) 內(nèi)增設或升格的銀行分支機構不受年度新增網(wǎng)點方案限制。二、支持區(qū)內(nèi)設立非銀行金融公司。支持區(qū)內(nèi)符合條件的大型企業(yè)集團設立企業(yè) 集團財務公司；支持符合條件的發(fā)起人在區(qū)內(nèi)申設汽車金融公司、消費金融公司；支 持上海轄內(nèi)信托公司遷址區(qū)內(nèi)開展； 支持全國性金融資產(chǎn)管理公司在區(qū)內(nèi)設立分公司； 支持金融租賃公司在區(qū)內(nèi)

11、設立專業(yè)子公司。三、支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營。允許符合條件的外資銀行在區(qū)內(nèi)設立子行、分行、 專營機構和中外合資銀行。允許區(qū)內(nèi)外資銀行支行升格為分行。研究推進適當縮短區(qū) 內(nèi)外資銀行代表處升格為分行、以及外資銀行分行從事人民幣業(yè)務的年限要求。四、支持民間資本進入?yún)^(qū)內(nèi)銀行業(yè)。支持符合條件的民營資本在區(qū)內(nèi)設立自擔風 險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機構。支持符合條件的民營資本 參股與中、外資金融機構在區(qū)內(nèi)設立中外合資銀行。五、鼓勵開展跨境投融資效勞。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構開展跨境融資業(yè)務，包 括但不限于大宗商品貿(mào)易融資、全供給鏈貿(mào)易融資、離岸船舶融資、現(xiàn)代效勞業(yè)金融 支持、外保內(nèi)貸、商業(yè)票據(jù)

12、等。支持區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構推進跨境投資金融效勞，包 括但不限于跨境并購貸款和工程貸款、內(nèi)保外貸、跨境資產(chǎn)管理和財富管理業(yè)務、房 地產(chǎn)信托投資基金等。六、支持區(qū)內(nèi)開展離岸業(yè)務。允許符合條件的中資銀行在區(qū)內(nèi)開展離岸銀行業(yè)務。七、簡化準入方式。將區(qū)內(nèi)銀行分行級以下不含分行的機構、高管和局部業(yè) 務準入事項由事前審批改為事后報告。設立區(qū)內(nèi)銀行業(yè)準入事項綠色快速通道，建立 準入事項限時辦理制度，提高準入效率。八、完善監(jiān)管效勞體系。支持探索建立符合區(qū)內(nèi)銀行業(yè)實際的相對獨立的銀行業(yè) 監(jiān)管體制，貼近市場提供監(jiān)管效勞，有效防控風險。建立健全區(qū)內(nèi)銀行業(yè)特色監(jiān)測報 表體系，探索完善符合區(qū)內(nèi)銀行業(yè)風險特征的監(jiān)控指標。優(yōu)

13、化調(diào)整存貸比、流動性等 指標的計算口徑和監(jiān)管要求。2021年5月12日，銀監(jiān)會?關于試行中國 上海自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關 制度安排的通知?覆蓋了簡化機構和高管準入實施細那么、風險評估、檢測報表制度這 三方面。其中建議在自貿(mào)區(qū)初期，銀行總行不要對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內(nèi)分支機構下 達單獨的存貸比考核標準。三個附件分別為三項針對試驗區(qū)銀行業(yè)的根底性監(jiān)管制度，包括：?關于簡化自 由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關機構和高管準入方式的實施細那么 試行 ?、?自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè) 務風險評估指導意見 試行 ?、?自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度 試行 ?。三 項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事后環(huán)節(jié)，涉及機構、高管、

14、業(yè)務等重要領 域，構成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的根本框架。證監(jiān)會：一、擬同意上海期貨交易所在自貿(mào)區(qū)內(nèi)籌建上海國際能源交易中心股份， 具體承當推進國際原油期貨平臺籌建工作。依托這一平臺，全面引入境外投資者參與 境內(nèi)期貨交易。以此為契機，擴大中國期貨市場對外開放程度。二、支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合一定條件的單位和個人按照規(guī)定雙向投資于境內(nèi)外證券期 貨市場。區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)可按照規(guī)定進入上海地區(qū)的證券和期貨交易所進行投資 和交易；在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機構開立非 居民個人境內(nèi)投資專戶，開展境內(nèi)證券期貨投資；允許符合條件的區(qū)內(nèi)金融機構和企 業(yè)按照規(guī)定開展境外證券期貨投資；在區(qū)內(nèi)

15、就業(yè)并符合條件的個人可按規(guī)定開展境外 證券期貨投資。三、區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按規(guī)定在境內(nèi)市場發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場需要， 探索在區(qū)內(nèi)開展國際金融資產(chǎn)交易等。四、支持證券期貨經(jīng)營機構在區(qū)內(nèi)注冊成立專業(yè)子公司。目前，海通期貨、宏源 期貨、廣發(fā)期貨、申萬期貨和華安基金等機構正在設立或準備設立風險管理子公司和 資產(chǎn)管理子公司。五、支持區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機構開展面向境內(nèi)客戶的大宗商品和金融衍生品的柜 臺交易保監(jiān)會：一、支持在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點設立外資專業(yè)健康保險機構。二、支持保險公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設立分支機構，開展人民幣跨境再保險業(yè)務，支持 上海研究探索巨災保險機制。三、支持自貿(mào)區(qū)保險機構開展境外投資試點，積極研究在自貿(mào)區(qū)試點擴大保險機 構境外投資范圍和比例。四、支持國際著名的專業(yè)性保險中介機構等效勞機構以及從事再保險業(yè)務的社會 組織和個人在自貿(mào)區(qū)依法開展相關業(yè)務，為保險業(yè)開展提供專業(yè)技術配套效勞。五、支持上海開展航運保險，培育航運保險營運機構和航運保險經(jīng)紀人隊伍，發(fā) 展上海航運保險協(xié)會。六、支持保險公司創(chuàng)新保險產(chǎn)品，不斷拓展責任保險效勞領域。七、支持上海完善保險市場體系，推動航運保險定價中心、再保險中心和保險資 金運用中心等功能型保險機構建設。