農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造方案

1、*農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)改造方案為進(jìn)一步深化我縣農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度改革， 優(yōu)化股權(quán)結(jié) 構(gòu)，強(qiáng)化股權(quán)約束， 建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度， 切實(shí)加快推進(jìn) * 農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱“ * 聯(lián)社”）股權(quán)改造工作， 根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的 指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201092 號）和省聯(lián)社辦公室關(guān)于印 發(fā)貴州省農(nóng)村信用社股權(quán)改造工作規(guī)劃的通知 （* 農(nóng)信辦發(fā) 201116 號）文件精神，特制訂本方案。一、總體目標(biāo)和原則（一）股權(quán)改造總體目標(biāo) 實(shí)施股權(quán)改造工作的總體目標(biāo)是： 2011年 6 月末前，資格 股全部轉(zhuǎn)換為投資股；穩(wěn)步提升法人股比例，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)， 2011 年底前法人股比例

2、達(dá) 15%以上， 2012 年底前法人股比例 達(dá) 35%以上；有效規(guī)范股權(quán)管理，健全流轉(zhuǎn)機(jī)制，用三年左右 時(shí)間（即 2013 年 12 月底前）將 * 農(nóng)村信用合作聯(lián)社總體改 制為產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、 股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、 公司治理完善的股份制金 融企業(yè)，為建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度奠定良好基礎(chǔ)。（二）股權(quán)改造基本原則 1股份制主導(dǎo)。按照股份制方向，全面改造產(chǎn)權(quán)關(guān)系，明 確資本屬性，強(qiáng)化股權(quán)約束。2市場化運(yùn)作。按照誠信、自愿、公平、公開要求實(shí)施股 權(quán)轉(zhuǎn)換，健全市場化的股權(quán)定價(jià)和流轉(zhuǎn)機(jī)制， 促進(jìn)股權(quán)有序合 理流轉(zhuǎn)。3實(shí)施分類指導(dǎo)。結(jié)合我縣實(shí)際情況，采取分階段、差別 化的工作措施，確保股權(quán)改造工作平穩(wěn)有序推進(jìn)。4維

3、護(hù)中小股東權(quán)益。 在股權(quán)改造過程中， 建立股權(quán)委托 代理制，保證中小股東特別是農(nóng)民股東對經(jīng)營管理的參與權(quán)和 監(jiān)督權(quán)，維護(hù)中小股東權(quán)益。二、股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀截止 2010 年 12 月末，股本金總額為 5012 萬元，其中：資 格股 1539 萬元，占股本金總額的 30.71%；投資股 3473 萬元， 占股本金總額的 69.29%。股權(quán)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)： 一是 股權(quán)較為分散， 不規(guī)范股比例過大。 股本金總戶數(shù)為 98358 戶，其中： 資格股 95899 戶，100 元以下的 66584 戶，占資格股總比例的 69.43%； 100 元以上的29315 戶，占資格股總比例的 30.57%；農(nóng)民股 9707

4、4 戶，占股本金總戶數(shù)的 98.69%；二是 股權(quán)結(jié)構(gòu)單一， 法 人股占比過低。 全縣只有 1 家法人股，法人股本金額 500 萬元， 占股本金總額的 9.98%；三是 職工股符合相關(guān)規(guī)定。職工股金 余額為 940 萬元，職工股占股本金總額的 18.75%。三、改造股權(quán)設(shè)置和股權(quán)結(jié)構(gòu)為保證科學(xué)決策， 民主管理， 保護(hù)中小股東合法權(quán)益， *聯(lián)社將積極引導(dǎo)股權(quán)向法人股東集中， 逐步形成以法人股東為主體， 具有一定數(shù)量主業(yè)突出、 治理良好、 利益獨(dú)立的主要股 東的股東結(jié)構(gòu)。（一）股權(quán)設(shè)置按照股份制改造要求，股權(quán)改造完成后，股權(quán)全部為投資 股，只有自然人股和法人股之分，一股一元，同股同權(quán)。原則 不再吸

5、收自然人股，單戶法人股應(yīng)不低于50 萬股。以此調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，完善股權(quán)設(shè)置，構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系。（二）股權(quán)設(shè)置基本要求1全面取消資格股。 2011 年 6 月底前全部取消資格股， 在資格股轉(zhuǎn)換為投資股過程中， 積極向股東闡釋政策， 促使其 自覺自愿將資格股轉(zhuǎn)換為投資股。2. 積極引導(dǎo)股權(quán)集中。對萬元或萬元以下不規(guī)范股金，采 取自行轉(zhuǎn)讓方式，規(guī)范為萬元或萬元的倍數(shù)。3提高入股起點(diǎn)。 投資股每股人民幣 1 元，新增單一自然 人股東持股比例不得低于增資擴(kuò)股后股本總額的5%。，新增單一法人股東一般不低于總股本的1%， 2011 年暫不考慮增資擴(kuò)股計(jì)劃。4 股權(quán)結(jié)構(gòu)。設(shè)置合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)， 以體現(xiàn)各方面股東

6、（含 職工） 利益，確保法人治理結(jié)構(gòu)完善有效。在股權(quán)結(jié)構(gòu)中，單 個(gè)自然人股東（含職工）持股比例最高不得超過股本總額的 2%，自然人持股總額不得高于總股本的65%，職工持股不得超過股本總額的 20%，單個(gè)法人持股最多不得超過股本總額的10%。5 法人股規(guī)劃。 2011 年底前法人股持股平均比例達(dá) 15% 以上，2012 年底前法人股持股平均比例達(dá) 35%以上，力爭 2013 年底前達(dá)50%以上。單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的10%，持股比例超過 5%的，報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。增資 擴(kuò)股的政策要求： 在增資擴(kuò)股的工作中， 必須明確進(jìn)行書面風(fēng) 險(xiǎn)提示， 不得以虛假、 片面的宣傳

7、和信息誤導(dǎo)投資人。 堅(jiān)決禁 止向入股股金支付利息，也不得超越自身和當(dāng)?shù)刎?cái)政承受能 力，承諾過高分紅水平。（三）入股基本要求 自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織符合向金融機(jī)構(gòu)入股條 件的，在 * 聯(lián)社進(jìn)行增資擴(kuò)股時(shí)均可向其戶口所在地或注冊 地的信用社申請入股， 成為信用社股東。 向信用社入股有如下 基本要求：1. 股東應(yīng)以貨幣資金入股，不得以實(shí)物資產(chǎn)、債權(quán)、有價(jià) 證券等形式作價(jià)入股。 原有非貨幣形式的股金， 要進(jìn)行全面清 理。2.股東必須以自有資金入股，不得以金融機(jī)構(gòu)貸款入股。3.股東要自愿入股。 自然人和法人是否入股， 入股多少， 由入股人自主決定， 任何單位和個(gè)人均不得強(qiáng)制。 不得采取定 任務(wù)、

8、下指標(biāo)、 硬性攤派的方式增資擴(kuò)股； 不得將吸收股金的 數(shù)額與職工的職務(wù)、收入和獎(jiǎng)懲掛鉤。4. 金融機(jī)構(gòu)向信用社入股，成為其戰(zhàn)略投資人的，應(yīng)符合 向金融機(jī)構(gòu)入股的相關(guān)規(guī)定，并報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批 準(zhǔn)。5信用社不得與工商企業(yè)以換股形式相互入股、 不得接受 各級人民政府財(cái)政資金直接入股、 不得以存款轉(zhuǎn)股、 不得吸收 存款化股金。（四）股金管理基本規(guī)定1. 股東按 * 聯(lián)社章程、 有關(guān)金融法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利， 履 行相應(yīng)義務(wù)。2. 按規(guī)定對投資股分配紅利，但不得支付股金利息。一是 對于按規(guī)定已沖銷歷年虧損掛賬， 提足應(yīng)付未付利息和各類保 險(xiǎn)基金， 再按照資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)程度提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金， 仍有盈余且無

9、歷年虧損掛賬的，可按期進(jìn)行股金分紅。 二是對于當(dāng)年盈利而 有歷年虧損掛賬的， 原則上不得分紅， 但經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后可 以分紅。三是當(dāng)年虧損的不得分紅。3.股東的投資股經(jīng)理事會(huì)同意或授權(quán)后可以依法轉(zhuǎn)讓、 繼 承和贈(zèng)予。投資股不能退股但可以轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。4. 股東以本社股金證提供擔(dān)保的應(yīng)經(jīng)理事會(huì)授權(quán)批準(zhǔn)。四、明確股權(quán)權(quán)利，落實(shí)股權(quán)責(zé)任按照“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系” 的要求， 明確和落實(shí)各種股權(quán)在參與管理、股金分紅、貸款申請等方面的具體權(quán)利、責(zé)任和義務(wù)， 逐步解決“誰出資、誰管理、出了問題誰負(fù)責(zé)”的問題。（一）要進(jìn)一步明確和落實(shí)入股者的權(quán)利。要落實(shí)股權(quán)的 監(jiān)督權(quán)利， 逐步形成股權(quán)對經(jīng)營管理權(quán)的制約機(jī)制；

10、要落實(shí)股 權(quán)獲得入股單位金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)； 要落實(shí)股權(quán)享有 分紅和其他形式利益分配的權(quán)利等。（二）要落實(shí)股權(quán)的責(zé)任。股東以入股額為限，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 責(zé)任，以利益機(jī)制促進(jìn)民主管理、 民主監(jiān)督機(jī)制的形成和作用 的發(fā)揮；股東要維護(hù) * 聯(lián)社的利益和信譽(yù)；要遵守章程，服 從和履行社員代表大會(huì)的決議等。五、加強(qiáng)股權(quán)改造工作的組織領(lǐng)導(dǎo)（一） 成立股權(quán)改造工作專班， 明確工作職責(zé)。 股權(quán)改造 工作是 *聯(lián)社完善法人治理、 轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制等工作深入推進(jìn) 的關(guān)鍵之舉，* 聯(lián)社成立股權(quán)改造領(lǐng)導(dǎo)小組， 明確職責(zé)分工， 做好工作部署，合力推進(jìn)各項(xiàng)工作有序展開。（二）加強(qiáng)對股權(quán)改造工作的檢查監(jiān)督。股權(quán)改造工作領(lǐng) 導(dǎo)小

11、組要對 * 聯(lián)社股權(quán)改造工作進(jìn)行全過程檢查監(jiān)督，檢查 監(jiān)督的重點(diǎn)是看其宣傳內(nèi)容是否符合統(tǒng)一宣傳口徑、 操作程序 是否合規(guī)、 是否采用統(tǒng)一文本、 股金募集及分紅是否符合政策 等。發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)糾偏。對于出現(xiàn)的共性問題，要統(tǒng)一規(guī) 范。要加強(qiáng)對股權(quán)改造工作合規(guī)性、 真實(shí)性的檢查， 對發(fā)現(xiàn)的 各類違規(guī)行為要立即采取措施加以糾正， 對有關(guān)人員要追究其 責(zé)任。六、保障措施（一）輿論引導(dǎo)， 確保宣傳的有效性。 各信用社要根據(jù)縣聯(lián) 社的統(tǒng)一安排部署，充分利用廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)以及街 頭宣傳等一切宣傳手段，開展股權(quán)改造的宣傳工作。1加強(qiáng)對銀監(jiān)會(huì)關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)行股權(quán)改造政策精 神的宣傳，讓社會(huì)各界廣泛了

12、解農(nóng)村信用社實(shí)行股權(quán)改造的目 的和意義，為股權(quán)改造營造良好的輿論氛圍。2加強(qiáng)宣傳農(nóng)村信用社在股權(quán)改造過程中實(shí)施的股權(quán)轉(zhuǎn) 換制度和中小股東權(quán)益保護(hù)制度， 讓廣大中小股東充分理解農(nóng) 村信用社堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)” 、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的定位， 增強(qiáng)中小股東對農(nóng)村信用社的支持， 為資格股轉(zhuǎn)換 為投資股創(chuàng)建廣泛的民眾基礎(chǔ)。3加強(qiáng)宣傳農(nóng)村信用社自 2003 年改革以來所取得的改革 發(fā)展成績， 公布與股份價(jià)值相關(guān)的財(cái)務(wù)信息， 增強(qiáng)社會(huì)各界對 農(nóng)村信用社發(fā)展的信心和良好預(yù)期， 為下一步改革和增資擴(kuò)股 工作奠定良好的基礎(chǔ)。4 在資格股轉(zhuǎn)換為投資股的過程中， 要積極向股東闡釋 政策，讓股東充分了解現(xiàn)有資

13、格股與投資股之間在表決權(quán)、分紅權(quán)以及享有農(nóng)村信用社提供服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)等方面 的區(qū)別和差異，促使其自覺自愿將資格股轉(zhuǎn)換為投資股。5對聯(lián)系不上的股東做好公示工作。 對于無法聯(lián)系的股 東，可以走法律程序在報(bào)紙、 電視媒體上公告， 或報(bào)經(jīng)聯(lián)社理 事會(huì)發(fā)出公告， 在一定期限后， 信用社自動(dòng)等價(jià)轉(zhuǎn)換為投資股。（二）區(qū)別對待，確保股東權(quán)益的合法性 1對于分散、額小、不足入股起點(diǎn)金額且難以正確行使 股東權(quán)利的農(nóng)民股東和自然人小股東，可在股東自愿的基礎(chǔ) 上，引導(dǎo)其簽訂委托代理協(xié)議， 全權(quán)委托其他自然人股東代其 行使股東權(quán)利。 按照票權(quán)設(shè)置， 由股東推選股東代表代為行使 股東權(quán)利、 履行股東義務(wù)， 承擔(dān)股東

14、責(zé)任。 以保證農(nóng)民股東和 小股東權(quán)利得以正確的行使，權(quán)益得到有效的維護(hù)。2對職工股東可以通過成立職工持股會(huì)，代表職工股東 行使對農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)。3在提高法人股比例的過程中，企業(yè)法定代表人以自然 人名義入股的股東， 積極動(dòng)員其以法人股的名義入股或?qū)⑵渥?然人股轉(zhuǎn)換為法人股。（三）依法有序，確保操作的合規(guī)性 在股權(quán)轉(zhuǎn)換過程中要做到材料齊全、 程序合規(guī)、 內(nèi)容規(guī)范 和手續(xù)完備，所有轉(zhuǎn)換的股權(quán)都要填制股權(quán)轉(zhuǎn)換申請書 ， 并向社員（股東）換發(fā)新的股權(quán)證書，不留法律隱患。要認(rèn)真 把握監(jiān)管政策， 在股份轉(zhuǎn)換過程中， 嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)意見 的要求，必須堅(jiān)持自愿、誠信、公開、公平的原則實(shí)施

15、股份轉(zhuǎn) 換的市場化運(yùn)作， 嚴(yán)禁強(qiáng)行轉(zhuǎn)股、 強(qiáng)行退股、 強(qiáng)迫入股以及貸 款入股等行為和現(xiàn)象， 避免發(fā)生集體退股等風(fēng)險(xiǎn)， 確保股份制 改造工作順利有序開展并取得圓滿效果。（四）加強(qiáng)股權(quán)改造檔案資料的管理。對于股權(quán)改造工作 的文件、協(xié)議、表格都要認(rèn)真整理、妥善保管，以備查考。（五） 實(shí)行股權(quán)改造統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度。 股權(quán)改造工作開展后， 實(shí)行按月報(bào)告制度， 次月 1 日前由各基層信用社將上月股權(quán)改 造進(jìn)度上報(bào)到縣聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部、 由財(cái)務(wù)信息部匯總后， 次日 報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)辦事處和省聯(lián)社股權(quán)改造領(lǐng)導(dǎo)小組，由 * 聯(lián)社股 權(quán)改造領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向全縣通報(bào)進(jìn)度。（六）時(shí)間要求。這次股權(quán)改造工作自 2011 年元月 1

16、 日 開始，至 2013 年 12 月底結(jié)束，達(dá)到農(nóng)村商業(yè)銀行組建條件的， 積極向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門申報(bào)組建農(nóng)村商業(yè)銀行。* 農(nóng)村信用合作聯(lián)社二 O 一一年二月十七日工作規(guī)劃：總體目標(biāo)：全面 取消資格股，加快推進(jìn) 股份制改造；穩(wěn)步提升 法人股比例，優(yōu)化 股權(quán)結(jié)構(gòu)； 有效規(guī)范股權(quán)管理，健全流轉(zhuǎn)機(jī)制，用三到五年時(shí)間將農(nóng)村信用社 總體改造為 產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、公司治理 完善的股份制金融企業(yè)，為建立現(xiàn)代 金融制度奠定良好基礎(chǔ)。股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整：在股權(quán)結(jié)構(gòu)上，股東人數(shù)多、股權(quán)分散”是農(nóng)村金融 機(jī)構(gòu)面臨的主要問題。截止*月底，股本金總額*萬元，戶數(shù)*戶，平均每股*元。在保護(hù)中小股東合法權(quán)益的前提下， 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要積極