人民銀行出臺(tái)的金融支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)30條意見(jiàn)(銀發(fā)(2013)244號(hào))

1、人民銀行出臺(tái)的金融支持上海 自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)30條意見(jiàn)（銀發(fā) (2013)244 號(hào))為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以 下簡(jiǎn)稱(chēng)試驗(yàn)區(qū)）的重要戰(zhàn)略部署，支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng) 濟(jì)發(fā)展，加大對(duì)跨境投資和貿(mào)易的金融支持，深化金融改革、擴(kuò)大對(duì)外 開(kāi)放，現(xiàn)提出以下意見(jiàn)。一、總體原則（一）堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，擴(kuò)大金融 對(duì)外開(kāi)放，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)在更高平臺(tái)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。（二）堅(jiān)持改革創(chuàng)新、先行先試，著力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資 本項(xiàng)目可兌換、利率市場(chǎng)化和外匯管理等領(lǐng)域改革試點(diǎn)。（三）堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)，“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)“，適時(shí)有序組 織

2、試點(diǎn)。二、創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶(hù)體系（四）試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過(guò)設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)居民 自由貿(mào)易賬戶(hù)）實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開(kāi)展本意見(jiàn)第三部分的投融資創(chuàng)新 業(yè)務(wù)：非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)（以下 簡(jiǎn)稱(chēng)非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)），按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。（五）居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與境外賬戶(hù)、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶(hù)、非居民 自由貿(mào)易賬戶(hù)以及其他居民自由貿(mào)易賬戶(hù)之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一 非金融機(jī)構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與其他銀行結(jié)算賬戶(hù)之間因經(jīng)常項(xiàng) 下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理 資金劃轉(zhuǎn)。居民自由貿(mào)易賬戶(hù)與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié)算賬戶(hù)

3、之間產(chǎn)生的資 金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。（六）居民自由貿(mào)易賬戶(hù)及非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)可辦理跨境融資、擔(dān)保 等業(yè)務(wù)。條件成熟時(shí)，賬戶(hù)內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自 由貿(mào)易賬戶(hù)和非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)人民幣匯兌的監(jiān)測(cè)機(jī)制。（七）上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)人民銀行規(guī)定，通過(guò)設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬核 算單元的方式，為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，并提供相關(guān) 金融服務(wù)。三、探索投融資匯兌便利（A）促進(jìn)企業(yè)跨境直接投資便利化。（下轉(zhuǎn)第2版）（上接第1版）試 驗(yàn)區(qū)跨境直接投資，可按上海市有關(guān)規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行 辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。（九）便利個(gè)人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規(guī)定開(kāi)

4、展 包括證券投資在內(nèi)的各類(lèi)境外投資。個(gè)人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完 稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶(hù)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提 供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機(jī) 構(gòu)開(kāi)立非居民個(gè)人境內(nèi)投資專(zhuān)戶(hù)，按規(guī)定開(kāi)展包括證券投資在內(nèi)的各類(lèi) 境內(nèi)投資。（十）穩(wěn)步開(kāi)放資本市場(chǎng)。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū) 的證券和期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國(guó) 家有關(guān)法規(guī)在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需求，探索在區(qū) 內(nèi)開(kāi)展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。（十一）促進(jìn)對(duì)外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，注冊(cè)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的中外 資企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)濟(jì)組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)

5、區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)）可按 規(guī)定從境外融入本外幣資金，完善全口徑外債的宏觀(guān)審慎管理制度，采 取有效措施切實(shí)防范外債風(fēng)險(xiǎn)。（十二）提供多樣化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可按規(guī)定基于真實(shí)的幣種 匹配及期限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理。允許符合條 件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開(kāi)展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。試驗(yàn)區(qū) 分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機(jī)構(gòu)提供本外幣自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭 寸，應(yīng)在區(qū)內(nèi)或境外市場(chǎng)上進(jìn)行平盤(pán)對(duì)沖。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元基于自 身風(fēng)險(xiǎn)管理需要，可按規(guī)定參與國(guó)際金融市場(chǎng)衍生工具交易。經(jīng)批準(zhǔn)， 試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場(chǎng)開(kāi)展拆借或回 購(gòu)交易。四、擴(kuò)大人民幣跨境使用（十三）上海地區(qū)

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可在“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè) 務(wù)”和“盡職審查”三原則基礎(chǔ)上，憑區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算 企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）和個(gè)人提交的收付款指令，直接辦理 經(jīng)常項(xiàng)下、直接投資的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。（十四）上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與區(qū)內(nèi)持有支付業(yè)務(wù)許可證且 許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機(jī)構(gòu)合作，按照支付機(jī)構(gòu)有關(guān)管理 政策，為跨境電子商務(wù)（貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易）提供人民幣結(jié)算服務(wù)。（十五）區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣 資金不得用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。（十六）區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要，開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池 業(yè)務(wù)，為其

7、境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。五、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化（十七）根據(jù)相關(guān)基礎(chǔ)條件的成熟程度，推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)利率市場(chǎng)化體系建 設(shè)。（十八）完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶(hù)和非居民自由貿(mào)易賬戶(hù)本外幣資金 利率的市場(chǎng)化定價(jià)監(jiān)測(cè)機(jī)制。（十九）將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī) 構(gòu)范圍，在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。（二十）條件成熟時(shí)，放開(kāi)區(qū)內(nèi)一般賬戶(hù)小額外幣存款利率上限。六、深化外匯管理改革（二十一）支持試驗(yàn)區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易。擴(kuò)大跨國(guó)公司總部外 匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)范圍，進(jìn)一步簡(jiǎn)化外幣資金池管理，深化 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。（二十二）簡(jiǎn)

8、化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項(xiàng)下外匯登記及變 更登記下放銀行辦理，加強(qiáng)事后監(jiān)管。在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完 整的條件下，允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯。（二十三）支持試驗(yàn)區(qū)開(kāi)展境內(nèi)外租賃服務(wù)。取消金融類(lèi)租賃公司境外 租賃等境外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。經(jīng)批準(zhǔn)，允許金融租 賃公司及中資融資租賃公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金，簡(jiǎn)化飛機(jī)、船 舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。（二十四）取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn)，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)直接到銀 行辦理?yè)?dān)保費(fèi)購(gòu)付匯手續(xù)。（二十五）完善結(jié)售匯管理，支持銀行開(kāi)展面向境內(nèi)客戶(hù)的大宗商品衍 生品的柜臺(tái)交易。七、監(jiān)測(cè)與管理（二十六）區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實(shí)履 行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民銀行 和其他金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表及相關(guān)業(yè)務(wù)信息，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定 辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)；配合金融監(jiān)管部門(mén)密切關(guān)注跨境異常資金流動(dòng)。（二十七）上海市人民政府可通過(guò)建立試驗(yàn)區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺(tái)，對(duì)區(qū) 內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?？砂茨甓葘?duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，并 根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)區(qū)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理。（二十八）試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元業(yè)務(wù)計(jì)入其法人行的資本充足率核算， 流動(dòng)性管理以自求平衡為原則，必要時(shí)可由其上級(jí)行提供。（二十九）區(qū)內(nèi)實(shí)施金融