銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準(試行)

1、附件一:銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）本標準適用范圍為根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法（2004年第6號主席令）開展監(jiān)管統(tǒng)計工作的全部銀行業(yè)金融機 構(gòu)（下文簡稱“銀行”）。標準的總體框架包含5方面要素，分別 為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì) 量的監(jiān)控、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲。5方面要素下共有15項原則，每項原則下有若干具體標準，共61條標準。（一）組織機構(gòu)及人員原則1組織領(lǐng)導(dǎo)銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責任。具體標準：1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管

2、理納入 內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中， 并定期對其有效性和執(zhí)行情況進 行評估。1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標，建立機制和 流程，明確職權(quán)和責任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責制1.3銀行法定代表人或主要負責人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真 實性負責，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)” ） 組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠 及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。原則2歸口管理銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責的管理體制， 確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。具體標準：2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，

3、授權(quán)其負責全行 監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作 制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng) 計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責本級 機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下， 有效履行 監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)職責。原則3崗位設(shè)置銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相 應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責明確，并配備能滿足崗位履職所需 的資源。具體標準:3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)

4、模和復(fù) 雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī) 模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職 或兼職崗位。3.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作 任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需， 包括設(shè)備、差旅、培訓等支出。3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作 人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。原則4團隊建設(shè)銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的

5、激 勵約束機制。具體標準：4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責要求，配備一定數(shù)量的滿 足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作 技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學、系統(tǒng)的培訓，培訓 的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng) 造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展 的良好環(huán)境。（二）制度建設(shè)原則5管理制度銀行建立全面、科學和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管 統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。具體標準：5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)

6、部門建立符合 銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。 統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限 于組織管理、部門職責、協(xié)調(diào)機制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督 檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù) 評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè) 監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào) 整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。原則6業(yè)務(wù)制度銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。具體標準：6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定符合本行實

7、際的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報 表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。6.2統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做 出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬 關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準確。6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織 其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度報監(jiān)管機 構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。（三）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎(chǔ) 業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋， 數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備， 有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控

8、制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準確反 映業(yè)務(wù)實際。具體標準：7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計、建設(shè)和升級改造征詢并充 分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采 集。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng) 域及各類相關(guān)機構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全 覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復(fù)核，并動態(tài) 更新，保證全面、及時、準確地反映業(yè)務(wù)實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員 及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準確性等缺陷的質(zhì)疑信息，

9、及時予以核查并糾正。7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈 活加載的數(shù)據(jù)接口。原則8監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)， 有良好 的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能， 保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作， 并 具有可拓展性和靈活性。具體標準：8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī) 劃，系統(tǒng)框架設(shè)計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān) 管統(tǒng)計業(yè)務(wù)，能夠自動提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋

10、的全部監(jiān)管要求數(shù) 據(jù)，能夠加載標準化的外部數(shù)據(jù)。8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總 分、表內(nèi)、表間檢驗和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗的 機構(gòu)、指標的邏輯關(guān)系，自動提示異常變動及錯誤情況。8.4銀行采取適當?shù)陌踩婪洞胧?，建立?yīng)急處置機制，保 證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說 明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān) 管要求，靈活、方便地增加新的監(jiān)管指標或報表數(shù)據(jù)采集，具有 靈活定制分析報表、合理管理各類口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計應(yīng)用分析功 能。原則9數(shù)據(jù)標準銀行數(shù)據(jù)標準化規(guī)劃統(tǒng)

11、籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標。數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng) 計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。具體標準：9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù) 標準納入本行信息標準化規(guī)劃。9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān) 管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標準明確，文檔規(guī)范。9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù) 規(guī)范和技術(shù)標準，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶、產(chǎn) 品、機構(gòu)、賬戶等基礎(chǔ)信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源 等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標準，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價原則

12、10日常監(jiān)控銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實 施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。具體標準：10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的 數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信 息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問 題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟 蹤監(jiān)控，強化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關(guān)責任部 門并督促其及時糾正。10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應(yīng)的數(shù)據(jù) 質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，

13、定期分析。10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支 機構(gòu)提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，總結(jié)交流經(jīng)驗，并提請實施問責。原則11 監(jiān)督檢查銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。具體標準：11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門 的意見和建議。11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期 牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領(lǐng)導(dǎo)，對影 響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢

14、查，并報監(jiān)管機構(gòu)。11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及 歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價， 確保整改落實到位。11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息 質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結(jié)果抄送監(jiān)管統(tǒng)計 歸口管理部門。11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相 關(guān)部門及責任人予以問責和處理。原則12考核評價銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管 統(tǒng)計工作的有效落實。具體標準：12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機 構(gòu)提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考評結(jié)果在行內(nèi)公布。12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門

15、按照業(yè)務(wù)范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進行考核評價，落實相應(yīng)的激勵約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結(jié)果納入本機構(gòu)績效 考核體系。（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲原則13數(shù)據(jù)報送銀行加強向監(jiān)管機構(gòu)報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。具體標準：13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度， 保障與監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機構(gòu)建立網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和 數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求 及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應(yīng)急預(yù)案。13.3數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求，不存在漏報的數(shù)據(jù) 信息，保證填報地區(qū)

16、、機構(gòu)范圍和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性。13.4數(shù)據(jù)報送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符 合邏輯校驗關(guān)系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋； 對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構(gòu)備案。原則14分析應(yīng)用銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構(gòu)經(jīng)營決策和風險管理服務(wù)，同時通過擴大共享、加強分析、 適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。具體標準:14.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對 相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)定合理的用戶權(quán)限，充分實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大應(yīng)用范圍。14.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭建立全面、科學的監(jiān)管統(tǒng) 計信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計信息的監(jiān)測、分析和風險預(yù)警工作。14.3相關(guān)業(yè)務(wù)部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本行合 規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。14.4銀行應(yīng)關(guān)注