專題講座資料（2021-2022年）個人理財過程性評測

1、個人理財 過程性評測 判斷題:8道,每道4分,總分32 1.在外匯理財產(chǎn)品中，浮動收益類產(chǎn)品是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。  正確錯誤2.美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。 正確錯誤3.商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。 正確錯誤4.期權(quán)費(fèi)是指期權(quán)的執(zhí)行價格。  正確錯誤5.個人信托選擇的客戶通常是有一定財富積累的人群。 正確錯誤6.我國匯率的標(biāo)價不使用間接標(biāo)價法。 正確錯誤7.信托關(guān)系已經(jīng)成立，受托人就取得了信托財產(chǎn)的所有權(quán)。 正確錯誤8.只要具備權(quán)利能力，即可成為受益

2、人。 正確錯誤  單選題:8道,每道4分,總分32 1.資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎(chǔ)上，可將（   ）的資金交給銀行專業(yè)理財規(guī)劃。 20%30%40%50%2.在外匯理財產(chǎn)品中，（）是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。 結(jié)構(gòu)類投資工具浮動收益類產(chǎn)品實(shí)盤外匯買賣期權(quán)類產(chǎn)品3.個人外匯結(jié)構(gòu)性存款的一個典型特征是（     ）有權(quán)提前終止存款。 存款人銀行 代理人第三方4.與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個

3、人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是(      )。 具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。5.下列關(guān)于信托的說法，不正確的是： 信托財產(chǎn)按約定條件由受托人進(jìn)行管理或處置 委托人是信托財產(chǎn)的合法所有者 信托財產(chǎn)的受益人只能是委托人本人 信托目的要有可能達(dá)到或?qū)崿F(xiàn) 6.下列關(guān)于

4、房地產(chǎn)投資信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是： 可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款 收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入 收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入 一般有政府財政保障 7.我國個人實(shí)盤外匯買賣是（       ）的買賣。 人民幣與外幣之間人民幣外幣與外幣之間外幣8.兩得寶是投資者（     ）期權(quán)。 賣出 買入選擇組合  多選題:6道,每道6分,總分36多選題:6道,每道6分,總分36 1.以下有關(guān)外匯期權(quán)交易的說法正確的是（&#

5、160;    ）。 外匯期權(quán)的交易對象并不是貨幣本身，而是一項將來可以買賣貨幣的權(quán)利。期權(quán)的買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利。期權(quán)賣方承擔(dān)風(fēng)險，履行買賣的義務(wù)，并收取期權(quán)費(fèi)。期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清，而且不可退回。2.（）可以擔(dān)任信托受托人。 專業(yè)信托投資公司  限制行為能力自然人 具有完全民事行為能力自然人僅具有權(quán)利能力的自然人任何人3.外匯理財產(chǎn)品按照產(chǎn)品設(shè)計思路和運(yùn)用金融工具的不同，可以分為（） 個人外匯存款類實(shí)盤操作類浮動收益類 結(jié)構(gòu)投資類4.關(guān)于信托的表述中正確的是（ ）。 受托人可以是同一信托的惟一受益人委托人不可成為受益人凡是具有簽訂合同能力的人均可成為受托人受托人負(fù)有對信托財產(chǎn)進(jìn)行分別管理的義務(wù)委托人負(fù)有放棄財產(chǎn)權(quán)的義務(wù)5.從長期來看，影響匯率走向的因素中包括（