1河南省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定資料報送說明

1、河南省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營資格認(rèn)定工作資料報送說明一、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定的最低限額注冊資本；（四）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必須的設(shè)施；（五）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度、風(fēng)險控制制度；（七）具備監(jiān)管部門規(guī)定的其它審慎性條件。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的資格認(rèn)定工作暫不進(jìn)行。二、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格認(rèn)證須提交的材料（一）縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門提供的材料1、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門審查意見2、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門出

2、具的資料真實(shí)性聲明（二）省轄市監(jiān)管部門提供的材料1、省轄市監(jiān)管部門審查意見2、省轄市監(jiān)管部門出具的資料真實(shí)性聲明（三）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的材料1、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請文件；2、公司變更登記申請書；3、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更批準(zhǔn)文件或批準(zhǔn)意見；4、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案書5、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表；6、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證7、具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明；8、審計報告9、公司章程；10、檔案所在單位出具的擬任公司法定代表人、股東和高級管理人員的簡歷、學(xué)歷和職稱證明；公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本情況；在職公務(wù)員擬兼任信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員，須按照管理權(quán)限，經(jīng)相應(yīng)

3、的組織或人事部門出具任職批準(zhǔn)文件；11、有符合要求的營業(yè)場所的所有權(quán)或使用權(quán)的有效證明文件；12、公安部門出具的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的無犯罪證明，人民銀行出具的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的信用記錄證明；13、自然人股東的出資能力證明及出資承諾；股東為法人的，應(yīng)提供該法人股東的經(jīng)營狀況和審計報告，法人股東的股東會決議和法人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 14、律師事務(wù)所出具的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人之間關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；15、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要管理制度；16、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商注冊完整檔案；17、監(jiān)管部門要求提交的其他文件、材料。三、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定資料裝訂順序（

4、一）封面：資料裝訂書脊要打印擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱（附件1）（二）申報資料目錄1、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門提供的材料（1）縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門審查意見（原件）（2）縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門資料出具的真實(shí)性聲明原件（，附件2）2、省轄市監(jiān)管部門提供的材料（1）省轄市監(jiān)管部門審查意見（原件）（2）省轄市監(jiān)管部門出具的資料真實(shí)性聲明（附件2，原件）3、申請人提供的材料（1）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請文件原件（內(nèi)容要包括申請成為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)或非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，若申請其他變更事項要一并提出）（2）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更登記申請書（從工商局領(lǐng)取，填寫后加蓋公司印章）（3）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更批準(zhǔn)文件或批準(zhǔn)意見（復(fù)印件，加蓋公章）（4）信用

5、擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案書（復(fù)印件，加蓋公章）（5）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營資格審查意見表（附件3）（6）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表（附件4，提供電子版）（7）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證（復(fù)印件，加蓋公章）（8）法人出資（發(fā)起）人基本情況表（附件5）法人股東近三年（不足三年，按實(shí)際提供）經(jīng)營狀況表（附件6）；法人營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件，加蓋公章）；法人股東的股東會同意投資的決議（原件）；政府財政出資的，需提供政府同意出資的文件或意見（復(fù)印件）；法人股東近三年（不足三年，按實(shí)際提供）的審計報告。最后一年的審計報告中，貨幣資金需大于其出資額。否則，須出具該法人股東出資之前的審計報告，且貨幣資金大于其出資額；出

6、資承諾書（原件，附件7）。（9）自然人出資（發(fā)起）人基本情況表（附件8）身份證（復(fù)印件）；出資來源說明；出資來源證明（出資1000萬元及以上的股東提供；信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東不得舉債出資，須據(jù)實(shí)提供出資來源證明材料；若該股東開辦有其他公司，須提供所辦公司的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、最近一年的審計報告（復(fù)印件）及所辦公司出具的該股東股權(quán)狀況和分紅情況證明（原件）；出資承諾書（原件，附件7）；公安部門近三個月內(nèi)對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）人民銀行近三個月內(nèi)對股東出具的信用記錄證明（原件）。（10）律師事務(wù)所出具信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書（原件，參考格式和基本內(nèi)容見附件9）。主要審核是否關(guān)聯(lián)人

7、入股，出具無關(guān)聯(lián)的意見。關(guān)聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)可參照企業(yè)會計準(zhǔn)則第36號關(guān)聯(lián)方披露、上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008版）和深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2008版）。（11）高級管理人員任職資格審核表（附件10，擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員均須填寫并附相關(guān)資料）身份證（復(fù)印件，雙面復(fù)?。划厴I(yè)證（復(fù)印件）；技術(shù)職務(wù)資格證（復(fù)印件）；檔案所在單位人事部門出具的簡歷、學(xué)歷和職稱證明（原件）；公安部門近三個月內(nèi)對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）；人民銀行近三個月內(nèi)對股東出具的信用記錄證明（原件）。（12）法律顧問簡表（原附件12）身份證（復(fù)印件）；畢業(yè)證（復(fù)印件）；律師資格證（復(fù)印件）；律師執(zhí)業(yè)證（復(fù)印件，

8、年檢情況要清楚）；公安部門近三個月內(nèi)對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）人民銀行近三個月內(nèi)對股東出具的信用記錄證明（原件）（13）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)（租賃協(xié)議）證明材料：自有房作為營業(yè)場所，應(yīng)提供相應(yīng)產(chǎn)權(quán)證明。租賃房作為營業(yè)場所，應(yīng)提供租賃合同，出租方出具“三證”（房產(chǎn)證、土地使用證、契稅完稅證）復(fù)印件。利用住宅作為營業(yè)場所，除提供租賃合同、出租方出具“三證”復(fù)印件外，有業(yè)主委員會的，應(yīng)出具住所（經(jīng)營場所）使用證明文件（原件）。無業(yè)主委員會的，由所屬街道辦事處轄區(qū)的社區(qū)居委會或地區(qū)辦事處的社區(qū)居委會、村委會出具住所（經(jīng)營場所）使用證明文件（原件）。文件應(yīng)明確業(yè)主同意將住宅改變?yōu)榻?jīng)營性用房。臨

9、時住所不得作為經(jīng)營場所。公安部門對營業(yè)場所出具的安全設(shè)施合格證明（原件）；消防部門對營業(yè)場所出具的消防設(shè)施合格證明（原件）（14）本機(jī)構(gòu)章程：章程中適當(dāng)位置加入的三段規(guī)定：建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10的，實(shí)行差額提取。堅持風(fēng)險分散原則，融資性或信用擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍；對單個被擔(dān)保人提供的融資性或信用擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10；對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性或信用擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%；對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保

10、責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。暫不得從事國（境）外擔(dān)保業(yè)務(wù)。公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。除監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立子公司外，不得向其他機(jī)構(gòu)出資入股。（15）本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖（16）本機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度：內(nèi)部管理制度、資金管理制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)制度、風(fēng)險控制制度、財務(wù)管理制度、安全保衛(wèi)制度、信息披露制度、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等（17）工商注冊、變更完整檔案（工商部門加蓋公章的原件；檔案中若無擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立（變更）審批表、審批文件的，請工商局注明并加蓋印章；可另外裝訂，但須保留騎縫章）（18）會計師事務(wù)

11、所出具本公司2010年度審計報告原件，（帶驗證碼，對外投資嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第29條規(guī)定執(zhí)行）附件1： 信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定材料負(fù)責(zé)人簽字：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（單位名稱并蓋章）年月附件2： 聲 明我市（縣、區(qū)）××投資擔(dān)保有限公司提出資格審查申請，經(jīng)對其申報材料審查，該公司申報材料內(nèi)容齊全、完整、真實(shí)。特此聲明。 負(fù)責(zé)人（簽字） 年 月 日（蓋章）附件3：信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營資格審批表機(jī)構(gòu)名稱注冊資本（萬元）法定代表人身份證號總經(jīng)理身份證號申請事項經(jīng)營范圍 經(jīng)營范圍變更為：融資類：貸款擔(dān)保 票據(jù)承兌擔(dān)保 貿(mào)易融資擔(dān)保項目融資擔(dān)保信用證擔(dān)保；非融資類：訴訟保全擔(dān)保

12、 履約擔(dān)保業(yè)務(wù) 以自有資金進(jìn)行投資 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。其他 本公司依法設(shè)立，所提交材料真實(shí)有效。謹(jǐn)此對真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。法定代表人或負(fù)責(zé)人： 年 月 日（簽字） （蓋章） 縣（市、區(qū)）信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門初審意見：負(fù)責(zé)人： 年 月 日（簽字） （蓋章）省轄市信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審核意見：負(fù)責(zé)人： 年 月 日（簽字） （蓋章）省工業(yè)和信息化廳審批意見：負(fù)責(zé)人： 年 月 日（簽字） （蓋章）附件4：信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表機(jī)構(gòu)名稱成立時間通訊地址郵編郵箱法定代表人身份證學(xué)歷總經(jīng)理身份證學(xué)歷聯(lián)系人聯(lián)系電話傳真電話組織形式注冊資本（萬元）資本結(jié)構(gòu)（萬元）政府出資事業(yè)單位出資國有

13、企業(yè)出資社會團(tuán)體出資自然人出資其它經(jīng)營范圍融資類：貸款擔(dān)保 票據(jù)承兌擔(dān)保 貿(mào)易融資擔(dān)保 項目融資擔(dān)保信用證擔(dān)保非融資類：訴訟保全擔(dān)保 履約擔(dān)保業(yè)務(wù) 以自有資金進(jìn)行投資 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù) 職工人數(shù)專業(yè)技術(shù)人員數(shù)事業(yè)（機(jī)關(guān)）編制數(shù)博士（人）碩士（人）學(xué)士（人）其他（人）高級職稱（人）中級職稱（人）初級職稱（人）其他（人）經(jīng)濟(jì)師（人）資產(chǎn)評估師（人）注冊會計師（人）律師（人）22附件5：法人出資（發(fā)起）人基本情況表單位：萬元法人名稱法人代碼（企業(yè)）成立 日期法定代表人注冊資本入股金額占股本總額 %報告期資產(chǎn) 凈額資產(chǎn)負(fù)債率%前三年利潤權(quán)益性投資余額占凈資產(chǎn)額 %禹州市國有

14、資產(chǎn)管理會00577101-5178340.16河南中小企業(yè)擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司2010.1.25陳金24禹州市實(shí)佳面粉有限公司70676301-82007.4.16石紅松10002004.5河南牡丹電纜股份有限公司17751629-91997.11.14張國君70001002.2禹州一纜銅鋁業(yè)有限公司2002.1.5黃建偉12811002.2附件6：近三年經(jīng)營狀況表金額單位：萬元名 稱（加蓋公章）年年年一、總資產(chǎn)其中：固定資產(chǎn) 流動資金二、總收入三、凈利潤四、稅收附件7：××公司出資人（發(fā)起人）承諾書本公司（人）×××

15、;目前自有資產(chǎn)××萬元，其中貨幣資本××萬元，出資設(shè)立××公司，現(xiàn)承諾如下：1、本公司（自然人）自愿出資××萬元，入股××公司，占公司股份總額的××%。作為股東，保證與其他股東無關(guān)聯(lián)關(guān)系，保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股，按時足額交納出資，不抽回入股資金。2、本公司（自然人）嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，提供的證件、材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，復(fù)印件與原件一致，不存在虛假陳述。3、本公司（自然人）作為××公司的

16、股東，保證嚴(yán)格遵守公司法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等國家和省相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵守公司章程，認(rèn)真履行股東義務(wù)，承擔(dān)公司經(jīng)營風(fēng)險。本公司（自然人）保證認(rèn)真遵守以上承諾，若有虛假，愿承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（法人股東還應(yīng)附該企業(yè)股東會同意投資的決議）法人股東：法定代表人簽名、公司公章自然人股東：簽名、手印年月日附件8：自然人出資（發(fā)起）人基本情況表姓名身份證號碼現(xiàn)住址入股金額（萬元）占股本總額比例%附件9：×××律師事務(wù)所關(guān)于××公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書（參考格式和基本內(nèi)容）×××律師事務(wù)所（以下簡稱本所）接受

17、××公司（擬設(shè)立，以下簡稱××公司）的委托，現(xiàn)就公司出資人的關(guān)聯(lián)情況出具法律意見書。為出具本法律意見書，本所審查了××公司提供的下列文件和資料：1、中華人民共和國公司法；2、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（2010第3號令）；3、××擔(dān)保公司法人股東、自然人股東簽訂的“出資人協(xié)議書”和“出資人承諾書”；4、法人股東（公司名稱）的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)營業(yè)期限和關(guān)于參股設(shè)立××投資擔(dān)保有限公司的股東會（董事會）決議；5、×××（自然人）的身份證、戶口本；除上述文件資料外，

18、本所還查閱了出具法律意見書所需的其他文件資料。本所律師在出具法律意見書之前，已經(jīng)得到法人股東（公司名稱）和各位自然人股東如下保證和承諾：即他們向本所律師提供了出具本法律意見書所必須的、真實(shí)完整的、合法有效的各種原始文件資料，有關(guān)材料的簽字或印章均是真實(shí)的，復(fù)印材料與正本或原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導(dǎo)之處。本所同意將本法律意見書作為設(shè)立××公司的法律文件，隨同其他材料一同上報有關(guān)部門，并愿承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本所律師根據(jù)法律的規(guī)定，按照律師行業(yè)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對設(shè)立××公司提供的有關(guān)事實(shí)進(jìn)行了核查和驗證，現(xiàn)出具法律意見如下：一、出資人各方的主體

19、資格1、法人股東（公司名稱）法人股東情況簡介。經(jīng)查，該公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、社會聲譽(yù)良好，企業(yè)無不良信用記錄，企業(yè)法定代表人無犯罪記錄。截止本法律意見書出具之日，該（上述）公司（均）在中華人民共和國登記注冊并作為獨(dú)立企業(yè)法人有效存續(xù)，具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，未出現(xiàn)法律、法規(guī)或其公司章程規(guī)定需終止的情形，符合中華人民共和國公司法規(guī)定的投資主體資格。2、自然人股東（姓名）自然人（姓名）情況簡介。依據(jù)其提供的公安機(jī)關(guān)核發(fā)的有效身份證件，自然人股東（姓名）已年滿18周歲，符合我國相關(guān)法律的規(guī)定，全部在中華人民共和國境內(nèi)有住所，具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力；依據(jù)公安機(jī)關(guān)出具的

20、相關(guān)證明，自然人（姓名）無違法違紀(jì)行為，沒有受過刑事、行政處罰，符合中華人民共和國公司法的相關(guān)規(guī)定，具備作為股東和出資人的資格。二、出資人的關(guān)聯(lián)關(guān)系為核查公司出資人的關(guān)聯(lián)關(guān)系，本所律師查閱了公司的章程、股東名冊、其他公司登記材料和其選舉董事、監(jiān)事的股東會文件，并由相關(guān)方出具了說明和承諾。上述出資人之間不存在中華人民共和國公司法、企業(yè)會計準(zhǔn)則第36號關(guān)聯(lián)方披露、上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008版）和深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2008版）等相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定的關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、結(jié)論綜上所述，本所律師認(rèn)為：××公司法人股東之間、自然人股東之間和法人股東與自然人股東之間不存在中華人民共