融資管理工作流程

1、融資管理工作流程工作目標(biāo)1.規(guī)范公司融資管理的各項(xiàng)工作，提高公司融資能力2.通過(guò)合理的融資方式籌集資本，調(diào)整和完善公司的資本結(jié)構(gòu)3 為公司生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)和投資籌集足夠的資本知識(shí)法規(guī)關(guān)鍵點(diǎn)控制細(xì)化執(zhí)行1 .資金需求分析公司融資管理人員根據(jù)公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、公司生資金需產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、投資計(jì)劃以及公求分析表司當(dāng)前的資金狀況，對(duì)公司的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析2融資風(fēng)險(xiǎn)分析公司融資管理人員進(jìn)行融資風(fēng)融資成本和風(fēng)險(xiǎn)分析，如信用險(xiǎn)變動(dòng)分風(fēng)險(xiǎn)分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析、金析表融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等3.制訂融資計(jì)劃31融資管理人員在融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資計(jì)融資方式、融資對(duì)象等，并編劃書(shū)制融資計(jì)劃32融資計(jì)劃經(jīng)

2、主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后生效，由融資管理人員傳達(dá)給相關(guān)人員執(zhí)行4實(shí)施融資計(jì)劃公司融資實(shí)施人員執(zhí)行融資計(jì)劃，與融資的相關(guān)單位 進(jìn)行談判，或者向銀行等金融 機(jī)構(gòu)提岀融資申請(qǐng)融資申請(qǐng)書(shū)5.簽訂融資合同知識(shí)準(zhǔn)備1 深入掌握融資管理的理論2 掌握融資的方法、途徑及各種方法的操作要點(diǎn)3 熟悉國(guó)家籌資相關(guān)的法律流程圖5. 1公司融資人員與融資對(duì) 象進(jìn)行商談，簽訂融資合同， 確定融資的金額、利率、償還 時(shí)間、償還方式等內(nèi)容5. 2融資合同經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后生效6 資金到位管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)融資 計(jì)劃和公司資金需求狀況對(duì) 籌集到的資金進(jìn)行合理的分 配和運(yùn)用資金籌集運(yùn)用報(bào)告表7.融資賬務(wù)處理公司財(cái)務(wù)部根據(jù)融資人 員提交的相關(guān)憑證，進(jìn)行融資 賬務(wù)處理，明確每一筆融資資 金的到位情況、分配情況和收 益情況8融資評(píng)價(jià)報(bào)告公司財(cái)務(wù)部對(duì)整個(gè)融資過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和