商事外觀主義

1、商事外觀主義要義分析商事外觀主義之由來及概念 1商事外觀主義之由來 1商事外觀主義之概念 2商事外觀主義之法律構(gòu)成 3外觀事實之存在3相對人的合理信賴 4須外觀事實與真實事實不一致 6本人的可歸責(zé)性 6外觀主義存在之現(xiàn)實可能性 6外觀主義在我國商法中的體現(xiàn) 7外觀主義之意義及存在的問題8文章摘要：隨著市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，商事活動也日益頻繁，以規(guī)范 商事交易為目的的商法為了使商事交易延續(xù)下去， 就必須對交易的安 全性進行規(guī)定。而在諸多對交易安全保護的制度中， 外觀主義是尤為 重要的一項制度。本文從商法對交易安全的保護需要入手，引入外觀 主義的概念，簡要的論述了外觀主義之由來、 法律構(gòu)成之要件及存

2、在 的可能性和現(xiàn)實性，并簡要闡述外觀主義在我國商法中的體現(xiàn)， 以及 外觀主義在對交易安全的保護方面的重要意義。關(guān)鍵詞：外觀主義概念法律構(gòu)成要件存在可能性外觀主義體現(xiàn)及 意義商事外觀主義之由來及概念商事外觀主義之由來現(xiàn)代商事交易尤其重視效率，交易速度對于現(xiàn)代商事交易來說 具有至關(guān)重要的作用。商法在追求交易效益價值的同時必然保護 營利，這其實就是保護人類生存和發(fā)展的基本條件。為了實現(xiàn)交 易的快捷，各國商法在商事交易的時效上，大都米取短期時效主 義；在交易的形態(tài)與客體上，則主要采取定型主義。但如果商事 交易缺乏安全性，那么交易的快捷將變得沒有任何意義。商法最 基本的價值取向是效益， 其基本要求是效益

3、優(yōu)先兼顧公平與其他。 在以交易和流通為特征的市場經(jīng)濟條件下， 交易的風(fēng)險時刻存在， 如果沒有交易的安全作保障，勢必會妨礙商事交易的良性運行。 因此，要保證商事交易的迅捷和商事活動的可持續(xù)發(fā)展，商法就 必須對交易安全進行保護。各國商法對交易安全的保護，主要采取公示主義、強制主義、 嚴(yán)格責(zé)任主義和外觀主義等手段。而外觀主義在保護交易安全方 面具有相當(dāng)重要的意義。 外觀主義最早是德國的莫瑞茨在其 1906 年的民法上外部要件事實的信賴一文中首次提出的理論。德 國學(xué)者赫爾伯特和亞柯比把莫瑞爾提出的外觀主義所蘊含的以法 律關(guān)系的外部表現(xiàn)形式為標(biāo)準(zhǔn)，維護第三人對于公示的外觀之合 理信賴之利益，以保護交易安

4、全的思想運用到票據(jù)法中，提出了 商法中的外觀主義。外觀主義與合同法中的表示主義、民法中的 表見代理相似，都是保護交易關(guān)系的穩(wěn)定和對交易相對人利益的 維護，從而以免使得商事交易主體產(chǎn)生不安全感，破壞交易秩序 的穩(wěn)定性。商事外觀主義之概念 商事外觀主義，也稱作外觀法理、權(quán)利外觀或者外觀責(zé)任，指 以交易行為人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)，來確定商事行為所產(chǎn)生的法律 效果，德國、法國學(xué)者稱之為“外觀法理” 、英美法中稱為“禁反 言”。商事外觀主義是解釋和制定若干制度的法理基礎(chǔ)， 比如占有、 取得實效、表見代理及權(quán)利時效等。在商法領(lǐng)域，外觀主義則具 有更加廣泛的應(yīng)用。商事外觀主義雖然理論上產(chǎn)生于民法領(lǐng)域， 但在本質(zhì)

5、上是商法領(lǐng)域維持、強化交易安全的根本思想。商事外 觀主義是商法五大原則之維護交易安全原則的具體表現(xiàn)，與其他 原則相比，具有更加重要的作用，在保護交易相對第三人的利益 面前，商事外觀主義起著不可替代的作用。商事外觀主義之法律構(gòu)成商事外觀主義在商事交易活動中的特殊作用，導(dǎo)致外觀主義需特 殊的法律構(gòu)成要件。商事外觀主義以商人的合理行為為模式，在 本人的可歸責(zé)性之要求上較民法更加寬松，因此在商事領(lǐng)域適用 性更強。外觀事實之存在外觀事實的特征是由于特定外觀事實的存在，使得相對人相信該事實狀態(tài)的真實性并作出一定的行為而導(dǎo)致外觀主義的適用。 因此，外觀事實的存在是外觀主義得以適用的前提。簡而概之， 外觀事實

6、是指為主體所能感知的一種事實狀態(tài)。這種事實狀態(tài)往 往能夠表彰一定的主體資格、權(quán)利或者意思表示的存在。倒如， 占有往往和動產(chǎn)所有權(quán)結(jié)合起來；授權(quán)委托書往往意味著代理權(quán) 的存在。除此之外，社會性、法制性、外觀事實與法律關(guān)系之間 的必然性關(guān)系也是外觀主義的本質(zhì)特征。第一.外觀事實具有客 觀性。外觀事實本身是一種客觀真實的存在.而不是一種主觀臆 想，這種客觀性也是外觀之所以產(chǎn)生法律效力的根基所在。外觀 的客觀現(xiàn)實性必須是一般人都能夠依賴感覺器官清晰感受和明確 認(rèn)知的。某些外觀事實可以通過單一事實就能夠體現(xiàn)，例如票據(jù) 記載是票據(jù)行為的外觀，股票和出資證明書是股東的外觀、公司 設(shè)立證書是公司成立的外觀；某

7、些外觀則是通過系列事實結(jié)合共 同傳遞特定信息，例如尚未收回的委托授權(quán)書、表見代理人以被 代理入名義從事的行為是表見代理的外觀事實。這些外觀事實是 基于原先一定的實施基礎(chǔ)而作出某些行為，使得交易相對人相信 交易之安全和合理性。第二。外觀事實具有社會性和法制性。外觀事實是一種社會關(guān)系事 實，外觀的存在不依附主體認(rèn)識的差異而有不同， 即一般第三人對 該外觀認(rèn)識具有一致性，因而外觀主義事實具有社會性。外觀事實 還應(yīng)具有法律性，它能夠反映一定的法律關(guān)系。第三，外觀事實具 有虛假性。外觀事實雖然是客觀事實，但卻并不一定真實反映法律 真實。當(dāng)外觀事實所表現(xiàn)出來的引人誤解的信息致使相對人產(chǎn)生信 植并據(jù)以從事相

8、應(yīng)的行為時，法律就必須對這樣的現(xiàn)象進行恰當(dāng)?shù)?處理。第四，外觀事實與特定的法律狀態(tài)之問具有盞然性的聯(lián)系。相對人也正是基于這種常態(tài)聯(lián)系而對外觀事實產(chǎn)生信賴，外觀主義 適用的場合恰恰是外觀事實與特定的法律關(guān)系事實上不具有聯(lián)系。相對人的合理信賴信賴的法律內(nèi)涵毫無疑問本質(zhì)上是主體的一種內(nèi)心狀態(tài)。 表現(xiàn)為兩種方面：內(nèi)心信賴和外在信賴。內(nèi)在信賴是人的精神世界的一種 狀態(tài).在外觀主義的場合表現(xiàn)為信賴人對外觀的存在以及外觀所表彰的法律狀態(tài)確信不疑。內(nèi)在信賴是信賴的主觀方面。但如果信賴僅僅 停留在主觀狀態(tài)不會導(dǎo)致外觀主義的適用，必須存在外在信賴。外在 信賴是指在內(nèi)在信賴導(dǎo)引下信賴方的特定行為。 基于這種內(nèi)在和外

9、在 的信賴關(guān)系，而表現(xiàn)一定的行為，這種行為可能是積極的也可能是消 極的行為，可能導(dǎo)致投資受益，也可能導(dǎo)致投資受損，不管哪一種后 果，都是基于信賴的外觀事實所引發(fā)的行為后果，同時，這種內(nèi)在與 外在的信賴關(guān)系需存在因果關(guān)系。即意思表示無需是單獨誘因。其二, 合理性的判斷。這是一個相對客觀的衡量標(biāo)準(zhǔn)，稱之為理性人標(biāo)準(zhǔn)。 該標(biāo)準(zhǔn)以一個社會所認(rèn)可的智力正常、 接受普通教育、符合通常道德 準(zhǔn)則的人的行為為判斷尺度.符合該尺度的即是合理的信賴，反之則 不具有合理性。在商事外觀主義中.理性人的模型應(yīng)當(dāng)是商人，即如 果商人在一般情形下對該外觀能夠產(chǎn)生信賴，則該信賴具有合理性。 另外，如果通過一定的謹(jǐn)慎注意義務(wù)就

10、能夠避免這種信簇的產(chǎn)生，則信賴的合理性就要受到質(zhì)疑，但是，如果調(diào)查的成本過高，這種信賴 也是合理的。但是，基于以上的信賴并不必然引發(fā)外觀主義之適用。 應(yīng)加注意，信賴方對于信賴的產(chǎn)生應(yīng)當(dāng)無過失， 如果信賴方盡到交易 上應(yīng)有的注意義務(wù)，就能夠避免誤信的發(fā)生，則不得適用外觀主義。此處信賴方的注意義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)其在交易中的身份分別對待。 如果 信賴方是商人，則其必須盡到謹(jǐn)慎而精細(xì)的管理人的注意義務(wù)， 如果 信賴方屬于非商入，只需盡到善良家父的注意義務(wù)即可。須外觀事實與真實事實不一致觀主義適用所指之外觀事實與真實事實的不一致是指表意人所表 現(xiàn)出來的權(quán)利外觀或意思外觀不符合事實的真實狀態(tài)。 外觀主義實際

11、上是在外觀事實與真實事實不一致時， 以外觀事實的內(nèi)容確定當(dāng)事人 之間的允諾、 當(dāng)事人之間的法律關(guān)系效力的規(guī)則， 如果外觀事實與真 實事實完全一致， 依正統(tǒng)法律以一致的事實內(nèi)容決定當(dāng)事人之間法律 關(guān)系的內(nèi)容及法律關(guān)系的效力，不存在外觀主義適用的問題。本人的可歸責(zé)性對善意無過失相對人的合理信賴予以保護固然是外觀主義適用的 原理，但真實法律關(guān)系的原始利益享有者為何承擔(dān)不利后果， 這是外 觀主義可歸責(zé)性的合理問題。 歸責(zé)性的判斷基準(zhǔn)根據(jù)法律秩序的一般 要求，承擔(dān)法律責(zé)任必須具備歸責(zé)事由。法律上的可歸責(zé)性，實際上 是一種風(fēng)險分配機制。風(fēng)險分配原則及認(rèn)定原則再次不作具體論述。商事外觀主義之法律構(gòu)成要件之間

12、具有不可分割的關(guān)聯(lián)作用， 分析 適用時應(yīng)注意各個要件不同的判斷標(biāo)準(zhǔn)，而不能概括的同一視之。外觀主義存在之現(xiàn)實可能性隨著資本主義社會的發(fā)展， 資本主義的市場經(jīng)濟制度越來越完善， 商品交易成為市場活動的主要推動力， 商事活動也更加活躍。 為了促 進商事交易的發(fā)展， 必須維護交易的安全。 西方國家進入商事社會和 商事交易的空前發(fā)展，為外觀主義的產(chǎn)生提供了可能。尤其是在 20世紀(jì)初的德國，生產(chǎn)力空前加強的時候，商事交易也隨追加強。這是 外觀主義產(chǎn)生的可能性。外觀主義的產(chǎn)生同時具有一定的現(xiàn)實性。 依 據(jù)意思主義而行事的主觀解釋力求探明行為人行為時的內(nèi)心真意，希望達(dá)到客觀真實。但內(nèi)心世界是我們所不能直接觀

13、察到的， 人的思想 是一種心理狀態(tài)，內(nèi)心和行為并非必然有因果關(guān)系， 依據(jù)結(jié)果也往往 很難推斷出行為人行為時的內(nèi)心狀態(tài)。 同時，主觀解釋會導(dǎo)致法官的 自由裁量權(quán)的膨脹，不利于糾紛的解決，不利于交易的進行。主管解 釋必然會導(dǎo)致真實性與客觀事實在一定程度上的分離， 這不利于商事 交易的開展，但是，外觀主義可以有效地遏制法官的自由裁量權(quán)，保 護當(dāng)事人交易的自由。主觀解釋在司法實踐中的困難，為外觀主義的 產(chǎn)生提供了現(xiàn)實土壤。外觀主義以交易行為人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)， 來 確立商事行為所產(chǎn)生的法律效果，不必去探求行為人的內(nèi)心真意，有 利于法官的實務(wù)操作，也有利于提高交易效率，保障商事交易的穩(wěn)定 性和安全性。其

14、二，商事活動利為先，在瞬息萬變的商場，誰抓住機 遇誰就是最大的贏家，因此，效率往往成為商事主體優(yōu)先考慮之因素。 但是，在經(jīng)過商主體一定的風(fēng)險預(yù)測之后，而作出一定的行為，很難 讓商事相對人快速查明對方的真實意圖， 在這種情況下，如果商事交 易缺乏安全保障，就會造成商事交易雙方躊躇不定， 不利于商事行為 的發(fā)展。為了保障安全的商事交易，外觀主義應(yīng)運而生。外觀主義在我國商法中的體現(xiàn)外觀主義在我國商法中的體現(xiàn)，主要體現(xiàn)為票據(jù)的文義性和票據(jù) 連續(xù)背書的證明力等方面。票據(jù)的文義性是指票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的一切權(quán)利 和義務(wù)，完全地、 嚴(yán)格地以票據(jù)上所記載的文字為準(zhǔn)，不得離開票據(jù) 上的記載文字， 以其他事實或因素來解釋

15、或確定。 即確定票據(jù)上的權(quán) 利和義務(wù)只能嚴(yán)格且僅僅以票據(jù)上所記載的文義為準(zhǔn)， 即使該票據(jù)上 所記載的文義與事實不符甚至錯誤。我國票據(jù)法第四條規(guī)定：票 據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)上記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé) 任。票據(jù)連續(xù)背書的證明力是指持票人所持票據(jù)上的背書只要具有連 續(xù)性，票據(jù)法就推定其為正當(dāng)?shù)钠睋?jù)權(quán)利人而享有票據(jù)上的一切權(quán) 利。我國票據(jù)法第 31 條規(guī)定：以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書連續(xù)。 持票人以背書的應(yīng)當(dāng)連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。此外，還有提單的證明 力也在一定程度上體現(xiàn)著外觀主義。外觀主義不僅僅體現(xiàn)在票據(jù)法中， 也是民法中眾多制度的法理基 礎(chǔ)，可以說外觀主義是傳統(tǒng)的常規(guī)法之外的矯正法。因此，

16、外觀主義 的適用具有極其重要的意義。外觀主義之意義及存在的問題商事外觀主義之適用， 通常會導(dǎo)致依據(jù)法律規(guī)定本沒有法律效力 的合同具有法律效力，這必然涉及商事交易雙方之外的第三方。如， 使無效的法律行為具有有效法律行為的法律效力。 無代表權(quán)、 無代理 權(quán)、無處分權(quán)的行為人為虛偽的意思表示與相對人發(fā)生法律關(guān)系， 依 法律的規(guī)定， 對本人不發(fā)生法律效力。 但相對人有合理的理由相信行 為人有代表權(quán)、代理權(quán)、處分權(quán)，而與之實施法律行為的，適用信賴 規(guī)則，法律行為對本人具有法律效力。作為合同的義務(wù)承擔(dān)者，第三方如果不履行義務(wù)， 法院可依強制力強制執(zhí)行。 這對義務(wù)承擔(dān)者可能 是損害的后果。但這避免了當(dāng)事人的

17、權(quán)利、 義務(wù)長期處于不確定狀態(tài)， 對于商事交易安全具有重要意義。商事外觀主義可以有效分配風(fēng)險， 促進交易順利進行。 在商事活 動中,交易風(fēng)險經(jīng)過對外觀主義的適用，可以將風(fēng)險分配給商行為者 本人，以期保護交易相對人或其他利害關(guān)系人的利益。 比如在商事交 易中，為了保護出賣人不因買受人不作為而受損失 ,買受人必須檢驗 所買貨物是否有瑕疵， 或者是否符合約定或通行質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) （否則推定 為無瑕疵。 此即以買受人的行為外觀為標(biāo)準(zhǔn)， 來確立商事行為所產(chǎn)生 的法律效果），并將瑕疵情況及時通知出賣人，如果買受人沒有履行 檢驗義務(wù)， 以后貨物出現(xiàn)了瑕疵， 買受人就會失去基于貨物瑕疵而產(chǎn) 生的所有權(quán)利。但是，在民

18、事買賣中，買受人不但不需承擔(dān)驗收與檢 查義務(wù)反而可以要求出賣人承擔(dān)瑕疵擔(dān)保責(zé)任， 因為民事交易中的風(fēng) 險往往分配給行為人的相對人。商事領(lǐng)域?qū)L(fēng)險分配給商行為者本 人，可以有效地消除相對人的顧慮，實現(xiàn)交易效率，也有利于保護交 易的安全。商事外觀主義雖然在維護交易穩(wěn)定和安全， 但外觀主義的適用必然 會導(dǎo)致一方當(dāng)事人權(quán)利受損， 這就有可能造成外觀主義的濫用而損害 其他人的合法權(quán)益， 而且，在司法實踐中最困難的也是適用范圍的厘 清。在司法實踐中，應(yīng)該尤其注意，外觀主義不適用于內(nèi)部關(guān)系，不 適用于非善意第三人， 不適用于被冒名的名義權(quán)利人， 不適用于非交 易的第三人。現(xiàn)實中，存在眾多被冒名為一定行為之事實，而作為被 冒名者，如果單純的考慮外觀主義之適用， 則對于普通大眾的權(quán)益來 說始終存在不安因素。 因為，我們無法保證自己合理權(quán)益什么時候會 受到侵害， 也無法保證自己的正常信息一定會保密。 善意取得制度的 法理依據(jù)也