銀行案防學(xué)習(xí)心得體會

1、銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期 ，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻 ，并結(jié)合我平時在工作中實際情況 ，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。近年來 ，金融案件頻發(fā) ，發(fā)案率仍然居高不下 ，防案形勢非常嚴(yán)峻 。 縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異 ，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力 。俗話說 ，千里之堤 ，潰于蟻穴 。銀行網(wǎng)點眾多 、面廣 、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層 ，長期以來 ，規(guī)范化 、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際 ，視思想教育為形式 、為空談 ，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人

2、低頭不見抬頭見，思想教育無意義 ，久而久之 ，員工思想道德水準(zhǔn) 、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強 ，管理乏力 。 近幾年來 ，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展 ，忽視了案件防范 ，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層 ，任務(wù)至上 ，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理 、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式 、走過場 、監(jiān)督乏力 。 一方面稽核檢查力量相對薄弱 ，對銀行網(wǎng)點多 、面廣 、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面 ，稽核

3、檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強 ，稽核檢查圖形式 ，走過場 ，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn) ，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小 、小事化無 。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了 ，也下達(dá)了整改通知 ，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大 ，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件 。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為 ： 要做好案防工作 ，關(guān)鍵是做好以下幾個方面 ：一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。（二）大堂經(jīng)理 、柜員 、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕 ，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動 。（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬

4、，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示 。（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)有并視同要件進(jìn)行管理 。，確保為客戶本人所（五）堅持 “四眼制度 ”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi) ，現(xiàn)場復(fù)核 ，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核 。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn) ，特別是新上崗人員 ，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn) 。 學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示 ，使工及早識別各種外部欺詐企圖 。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的

5、人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識 ，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性 ，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束 ，吸取教訓(xùn) ，并對有關(guān)金融法規(guī) 、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向 ，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā) ，持之以恒 ，提高防范意識 ，謹(jǐn)守崗位職責(zé) ，杜絕各項違規(guī)操作 ，消除案件隱患 ，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境 。同時 ，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每

6、位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì) ，案件防控就會事半功倍 。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì) ，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立 “違規(guī)無小事 ”、“安全就是效益 ”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識 ，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé) ，增強自我執(zhí)行制度的自覺性 ，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線 ，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根 ，變成一種自覺 ，一種習(xí)慣 。 從小事做起 、從自我做起 ， 8小時以內(nèi)要管好自己， 8 小時以外也要管好 ，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)身為網(wǎng)點一線員工 ，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范

7、能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員 ，我深知臨柜工作的重要性 ，因為它是顧客直接了解我行窗口 ，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中 ，我始終堅持要做一個 “有心人 ”。 虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù) ，用心鍛煉技能 ，耐心辦理業(yè)務(wù) ，熱心對待客戶 。 在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下 ，我們都很清楚地意識到：只有更熱情 、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象 。通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動 ，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn) ，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識 ，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí) ，

8、對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求 ，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力 ，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患 。 總之 ，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度 ，嚴(yán)格要求自己 ，不斷提高自己的風(fēng)險意識 ，警惕思想 ，堅定信念 ，合規(guī)辦事 ，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險 。 篇二：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生 ，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害

9、性：1 、給國家和社會造成了巨大的損失 。 無論哪個案件的發(fā)生 ，最直接收到損害的就是國家和社會 ，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失 ，而案件的發(fā)生 ，引發(fā)社會對銀行的不信任感 ，造成了嚴(yán)重的后果 。2 、 給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果 。 試想，假如我們自己是客戶 ，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件 ，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎 ？答案是毋庸置疑的 ，案件的發(fā)生 ，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平 ，3 、 斷送了自己美好前途和職業(yè)理想 。作為一名金融工作從業(yè)者 ，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景 ，一旦我們把握不住自己 ，成為案件的當(dāng)事人 ，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)

10、 ，甚至是牢獄之苦 。 那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力 ，將毀于一旦 ，而自己的職業(yè)理想 ，也會在頃刻之間化為烏有 。4 、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少 ，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手 ：首先 ，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件，把自己所。其次 ，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作

11、中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面 ，貸款授權(quán)授信管理 。 而在會計方面 ，銀行與企業(yè)的對賬制度 ；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約 ；業(yè)務(wù)處理 “一手清 ”現(xiàn)象 ；印、證、押管理 ；會計交接 ；有價單證 、重要空白憑證的使用和保管等等 。最后 ，同事之間 ，相互監(jiān)督 ，相互提醒 。 在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒 ，勇于勸阻 ，必要的時候檢舉 ，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度 。 這樣做 ，不是對同事的背叛 ，是在令其懸崖勒馬 ，是在救其于威困 。通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析 ，吸取教訓(xùn) ，警鐘長鳴 ，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵

12、紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向 ，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降 。 篇三 ：銀行案件防范學(xué)習(xí)心得體會案件防范學(xué)習(xí)心得體會近期 ，江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強行為排查、業(yè)務(wù)排查 、責(zé)任排查 、責(zé)任連帶 、監(jiān)控持續(xù) 、合規(guī)教育等等 ，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機(jī)制。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí) ，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜 。 其中商業(yè)銀行涉案金額 ，風(fēng)險金額 ，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán) ，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點 。 看到

13、這龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后 ，頗多感慨 ；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué) ，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點體會：一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中 ，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來 ，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性 ，真實性 ，有效性進(jìn)行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法 ，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門 、法院等方面 ，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標(biāo)清晰了解 ，事無巨細(xì)

14、 ，對能想到的貸前風(fēng)險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力 。二、貸款用途 ：在同一筆貸款中 ，借款申請書 ，借款合同 ，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致 ，切不可憑著想象 ，任意而寫之 ，那樣容易發(fā)生爭議 ，從而有脫保的風(fēng)險 。 發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時修改 ，這個風(fēng)險點今后還得認(rèn)真對待 ，杜絕發(fā)生 。三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認(rèn)為 ，一筆貸款 ，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂 。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的 ，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險 ，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險 ，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險 ，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)

15、險等 。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì) 、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了 。通過學(xué)習(xí) ，我認(rèn)為光這樣做還不夠 ，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力 ，智慧的頭腦 ，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí) ，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求 ，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力 。認(rèn)真履行工作職責(zé) ，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去 ；強化責(zé)任意識 ，要求自己愛崗敬業(yè) ，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè) ，忠于自己的事業(yè) ，勤奮工作 ，深思慎行 ，將責(zé)任心融化于血液 ，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念 ，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度 ，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事 ，才能有效地抑制案件發(fā)生 。篇四 ：銀行案件防范心得體

16、會案件防范心得體會這幾天 ，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話 ，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤 ，作如下心得體會 ，引以為戒 。再回想起前段時間看的警示教育片 ，我的心情久久不能平靜 。 影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路 ，他們用聲淚俱下的懺悔 ，用他們對自由和生活的渴望 ，給我們敲響了警鐘 ，沉思之后，頗多感慨 ?！疤炀W(wǎng)恢恢 ，疏而不漏 ”， “任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的 ”，“要想人不知 ，除非己莫為 ”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉 ，而作案的人卻總帶著僥幸心理 ，認(rèn)為自己高明 ，不會被發(fā)

17、現(xiàn) ，鋌而走險 。 然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵 。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在 ，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾- 對父母 、對親友 、對社會 。 然而 ，生命太短促了 ，我們更應(yīng)該倍加珍惜 。 一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實 、正直 、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中 ，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層 。 為

18、什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？作為一名建設(shè)銀行的員工 ，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé) 、安份守紀(jì) 、保質(zhì)保量地做好每一天的工作 ，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力 ，智慧的頭腦 ，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度 ，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事 ，才能有效地抑制案件發(fā)生 。 按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清 ，一方面 ，讓自己的工作更加完善；另一方面 ，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外 ，要加強學(xué)習(xí) ，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí) ，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求 ，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力 。認(rèn)真履行工作職責(zé) ，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去 。 強化責(zé)任意識 ，要求自己愛崗敬業(yè) ，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的

19、職業(yè) ，忠于自己的事業(yè) ，勤奮工作 ，深思慎行 ，將責(zé)任心融化于血液 ，體現(xiàn)于行動 ，在自己的崗位上要堅定信念 ，放松要求必然迷失方向 ，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵 ，樹立正確的價值觀 ，人生觀 ，在本職工作中把握自己 ，管住自己 ，走好人生路 。銀行內(nèi)部風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得通過對沈義明副行長 深刻反思 從嚴(yán)管理銷工作 報告的學(xué)習(xí) ，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容防范 ：周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營，對于各項具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理 、柜員、復(fù)核 、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕法活動 。，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行

20、非三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬 ，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示 。四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)并視同要件進(jìn)行管理 。，確保為客戶本人所有五、堅持 “四眼制度 ”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi) ，現(xiàn)場復(fù)核 ，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核 。六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。七、加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn) ，特別是新上崗人員 ，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn) 。 學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示 ，使工及早識別各種外部欺詐企圖 。八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建

21、設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先 、制度先行 ”和 “開辦一項業(yè)務(wù) 、出臺一項制度 、建立一項流程 ”的原則 ，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性 、嚴(yán)密性 、完整性進(jìn)行評價 ，制定和完善所有機(jī)構(gòu) 、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度 、業(yè)務(wù)流程 ，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均 “有章可循 ，有規(guī)可依 ”； 員工培訓(xùn)到位 ，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng) ；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范 ，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任 ；加強重點環(huán)節(jié)控制 。 建立對要害部門 ，重點業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度 。 總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度 ，嚴(yán)格要求自己 ，不斷提高自己的風(fēng)險意識 ，警惕思想 ，堅定信念

22、 ，合規(guī)辦事 ，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險 。風(fēng)險防控學(xué)習(xí)反思通過對 2012 年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。近年來 ，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻 。 縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異 ，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題 ：一、防患意識不強 。近年來 ，由于注重了業(yè)務(wù)開展 ，忽視了案件防范 ，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀

23、，尤其在基層 ，任務(wù)至上 ，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理 、安全教育和責(zé)任意識 。思想教育開展不夠 ，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差 。結(jié)合自身 ，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知 ，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事 。 在這物欲橫流 、急功近利的社會 ，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外 ，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工 ，只要盡職盡責(zé) 、安份守紀(jì) 、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)

24、 ，我認(rèn)為光這樣做還不夠 ，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力 ，智慧的頭腦 ，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度 ，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生 。為有效防范案件專項 ，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單 、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 、大額現(xiàn)金存取 、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳 、數(shù)據(jù)恢復(fù) 、重空領(lǐng)用 、使用 、銷號、重空交接 、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù) ，一方面 ，讓自己的工作更加完善；另一方面 ，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前 ，

25、我最喜歡的一句話是： “粗茶淡飯保平安 ，良心作枕夢里香 。 ”現(xiàn)在 ，我最喜歡的話是 ： “活人要知足 ， 對工作要知不足 ，對知識要不知足 。 ”我將用這句話指引我一生的道路。案件防控學(xué)習(xí)心得這兩天 ，通過對沈義明副行長關(guān)于深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作報告的學(xué)習(xí) ，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出 ，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生 ，無論是對國家和社會，還是對單位和

26、個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生 ，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎 ？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生 ，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景 ，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè) ，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦 ，

27、而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手 ：首先 ，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次 ，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面 ，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離 、相互制約 ；業(yè)務(wù)處理 “一手清 ”現(xiàn)象 ；印、證、押管理 ；會計交接 ；有價單證 、重要空白憑證的使用和保管等等。最后 ，同事之

28、間 ，相互監(jiān)督 ，相互提醒 。 在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒 ，勇于勸阻 ，必要的時候檢舉 ，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度 。 這樣做 ，不是對同事的背叛 ，是在令其懸崖勒馬 ，是在救其于威困 。通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析 ，吸取教訓(xùn) ，警鐘長鳴 ，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。關(guān)于各種風(fēng)險防范的反思通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí) ，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件 ，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識

29、上還沒有完全到位 、工作措施上海不夠細(xì)和實 、內(nèi)控管理上的重大缺陷 ，員工行為的不夠敏感 、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思 。、通過學(xué)習(xí) ，我認(rèn)識到 ，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識 ，不可掉以輕心 ，需進(jìn)一步增強危機(jī)意識 、增強對新情況 、新問題的敏感性和預(yù)判力 ，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識 ，時刻保持警惕 ，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生 。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性 。一、樹立 “以人為本 ”， 提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題

30、，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面 ，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺 。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律 ，提高違章違紀(jì)的代價 。 要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作 ，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理 ，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價 ，讓其有切身之痛 ，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除 。三、完善工作機(jī)制 ，防范道德風(fēng)險 。 道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素 。

31、每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后 ，無不有作案人長期處心積慮的身影 ，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題 ，精心準(zhǔn)備 ，伺機(jī)作案 。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變 ，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險 。比如 ，在工作機(jī)制方面 ，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換 ，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作 ，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程 ；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài) ，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài) 。五、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜

32、合素質(zhì)和分析能力 。 認(rèn)真履行工作職責(zé) ，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去 。強化責(zé)任意識 ，要求自己愛崗敬業(yè) ，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè) ，忠于自己的事業(yè) ，勤奮工作 ，深思慎行 ，將責(zé)任心融化于血液 ，體現(xiàn)于行動 ，伴隨于身邊 。 篇五 ：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期 ，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間 ，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見 ，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí) 、提升合規(guī)操作意識“沒有規(guī)矩不成方圓 ”，身為網(wǎng)點一線員工，切

33、實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù) ，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員 ，我深知臨柜工作的重要性 ，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此 ，在臨柜工作中 ，我始終堅持要做一個“有心人 ”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù) ，用心鍛煉技能 ，耐心辦理業(yè)務(wù) ，熱心對待客戶 。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情 、周到 、專業(yè) 、快捷 、創(chuàng)新 、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象 。加強合規(guī)操作意識 ，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時 ，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理 ，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來 ，其實不然 ，各項規(guī)章制度的建立 ，不是憑空想象出來的產(chǎn)物 ，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事 ，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器 ，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘 ，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大