金融理論與實務復習題及答案A

1、 金融理論與實務 期末考試試卷年級 專業(yè) （本試卷考試時間120分鐘 滿分100分）題號一二三四五總分復核得分 得分閱卷人一、單項選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）在四個備選項中只有一個符合題目要求，錯選、多選或未選均不得分。1.中國國內一切貨幣支付、結算和外匯牌價，均以哪種貨幣為價值的統(tǒng)一尺度和計算單位（ B ）A.美元 B.人民幣 C.港幣 D.歐元2.在證券發(fā)行中，面向社會公眾發(fā)行的方式是（ B ）A.私募發(fā)行 B.公募發(fā)行 C.直接發(fā)行 D.間接發(fā)行3.被稱為一級市場或初級市場的是（ A ）A.發(fā)行市場 B.流通市場 C.墊頭市場 D.交易市場4.將保險與賭博從本質上劃清了界

2、限的是保險的（ A ）原則A.保險利益 B.最大誠信 C.損失補償 D.近因5.交易雙方承諾在某一特定時期內按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金的協(xié)議是（D）A.期貨合約 B.期權合約 C.遠期外匯合約 D.遠期利率協(xié)議6.交易雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的某種金融工具的標準化合約為（D）A.遠期利率協(xié)議 B.遠期外匯合約 C.期權合約 D.期貨合約7.金融期貨合約的交割方式為（B）A.全部平倉 B.大部分平倉 C.全部實物交割 D.大部分實物交割8.提高法定存款準備金率表明中央銀行貨幣政策的意圖是（ B ） A.擴張 B.緊縮 C.穩(wěn)定 D.無法確定9.

3、貨幣的兩個最基本的職能是什么（ D ）A.價值尺度和支付手段 B.支付手段和貯藏手段C.支付手段和流通手段 D.流通手段和價值尺度10.中央政府以國家的名義同國內外其他信用主體之間發(fā)生的信用關系，稱之為（ A ）A.國家信用 B.商業(yè)信用 C.銀行信用 D.消費信用11.有資格發(fā)行商業(yè)票據(jù)的公司是( A )A.信譽卓越的大公司 B.信譽良好的小公司C.信譽一般的大公司 D.信譽一般的小公司12.下列關于國庫券的說法不正確的是（ D ）A.國庫券市場是短期政府債券發(fā)行和流通的市場B.發(fā)行國庫券是政府彌補經(jīng)常性財政收支差額的資金來源之一C.國庫券市場具有期限短。交易金額大，價格波動小的特點D.較適

4、合個人的小額投資13.利率按是否包括對通貨膨脹引起的貨幣貶值風險的補償角度劃分為（C）A.單利率和復利率 B.固定利率和浮動利率C.名義利率和實際利率 D.基準利率、一般利率和優(yōu)惠利率14.在客戶普通存款的基礎上嵌入某種金融衍生工具(主要是各類期權)，通過與利率、匯率、指數(shù)等金融市場參數(shù)的波動掛鉤，或與某實體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風險的基礎上獲得較高收益。這種存款被稱為（ D ）A.活期存款 B.儲蓄存款 C.通知存款D.結構性存款15.（ A ）是商業(yè)銀行的生命線A.風險管理 B.流動性管理 C.資產管理 D.負債管理16.投資銀行與發(fā)行人簽訂協(xié)議，在約定的期限內發(fā)行證券，并

5、收取傭金，到約定的銷售期滿，售后剩余的證券，由投資銀行按協(xié)議價格全部認購。這種證券承銷被稱為（ B ）A.全額包銷 B.余額包銷 C.選擇包銷 D.部分包銷17. 當前我國貨幣市場的基準利率是( D )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor18.以下關于國際收支說法不正確的是（ C ）A.國際收支是個流量概念 B.國際收支具有期限性特點C.判斷一項交易是否包括在國際收支的范圍內，其依據(jù)是交易雙方的國籍D.國際收支以交易為基礎19.在沒有需求拉動和成本推動的情況下，由于某些經(jīng)濟結構方面的原因而引發(fā)的一般價格水平的持續(xù)上漲，被稱為（ C ）A.需求拉動型通貨膨脹 B.成本推動

6、型通貨膨脹C.結構型通貨膨脹 D.隱蔽型的通貨膨脹20.如果中央銀行調高再貼現(xiàn)利率，則會（ D ）A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低 B.使商業(yè)銀行降低貸款利率C.擴大企業(yè)的借貸需求 D.減少貸款量和貨幣供應量得分閱卷人二、多項選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內，錯選、多選、少選或未選均不得分。21.貨幣市場按交易工具的不同，一般包括（ ABCDE ）A.國庫券市場 B.商業(yè)票據(jù)市場 C.同業(yè)拆借市場D.回購市場 E.大額可轉讓定期存單市場22.關于公債，正確的說法有( AB )A.中央政府發(fā)行的債券 B.地方政府發(fā)行的債券C

7、.企業(yè)發(fā)行的債券 D.商業(yè)銀行發(fā)行的債券E.中央銀行發(fā)行的債券23.金融互換實現(xiàn)的條件有（ BD ）A.雙方對對方的地位和聲譽均有需求B.雙方對對方的資產或負債均有需求C.雙方對對方的生產和經(jīng)營均較熟悉D.雙方在兩種資產或負債上存在比較優(yōu)勢E.雙方都預期對方的資產價值上漲24.下列關于優(yōu)先股說法正確的是（ BC ）A.有約定的股息 B.具有優(yōu)先分配股息的權利 C.具有優(yōu)先清償財產的權利D.表決權受到限制 E.優(yōu)先股東具有優(yōu)先認股權25.人們習慣把下列哪些部門歸為資金凈需求者（ ）A.財政部門 B.國外部門 C.企業(yè) D.金融機構 E.個人得分閱卷人三、名詞解釋（本題共5小題，每題5分，共25分

8、）26.證券投資基金。 27.金融期權 28.商業(yè)票據(jù) 29.金融市場 30.通貨膨脹 得分閱卷人四、簡答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點（P122）32.簡述金融工具的特征（P119）33.金融遠期合約與金融期貨合約有什么區(qū)別(P189)34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些(P239)35.簡述金融衍生工具的特點(P179)得分閱卷人五、論述題（本題共15分）36.試論述人民幣升值對經(jīng)濟的影響。(P110) 20122013學年第 二 學期 金融理論與實務 期末考試答題紙年級 專業(yè) （本試卷考試時間120分鐘 滿分100分）題號一二三四五總

9、分復核得分得分閱卷人 一、單項選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）題號12345678910答案題號11121314151617181920得分閱卷人 二、多項選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）題號2122232425答案得分閱卷人三、名詞解釋（本題共5小題，每題5分，共25分）26.證券投資基金:是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證劵投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。 27.金融期權 ：是指賦予其購買方在規(guī)定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金

10、融資產的權利的合約。 28.商業(yè)票據(jù)：是在商業(yè)信用中被廣泛使用的表明買賣雙方債權債務關系的憑證。29.金融市場：是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。 30.通貨膨脹 ：一般來說，理論界對于通貨膨脹問題通常做如下定義：通貨膨脹是指在紙幣流通的條件下由于貨幣供給過多而引發(fā)貨幣貶值，物價全面、持續(xù)上漲的貨幣現(xiàn)象。得分閱卷人四、簡答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點32.簡述金融工具的特征（P119） 答：（1）期限性：指金融工具通常都有規(guī)定的償還期限，即從舉借債務到全部歸還本金與利息所跨越的時間。（2）流動性：是指金融工具的變現(xiàn)能力，幾轉

11、變?yōu)楝F(xiàn)實購買力貨幣的能力。（3）風險性：是指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失可能性的大?。?）收益性：是指金融工具能夠為其持有者帶來收益的特性33.金融遠期合約與金融期貨合約有什么不同（P187） 答：（1）標準化程度不同：金融遠期合約標準化程度低，金融期貨合約是標準化合約（2）流動性強弱不同：金融遠期合約的流動性較弱，金融期貨合約具有很強的流動性（3）交易場所不同：金融遠期合約沒有固定交易場所，一般是銀行同業(yè)之間，或與客戶之間通過電話、電傳等通訊工具進行，或在銀行柜臺交易。金融期貨合約都是在交易所內進行交易，一般不允許場外交易（4）違約風險不同：金融遠期合約的履行僅以簽約雙方的信譽為擔保

12、，違約風險高。金融期貨合約的履行由交易所或清算公司提供擔保，違約風險低（5）價格確定方式不同：金融遠期合約，交割價格由交易雙方直接談判確定。金融期貨合約，期貨價格由交易所中眾多買家和賣家公開競價確定（6）交割方式不同：金融遠期合約，大部分實物交割。金融期貨合約，大部分平倉（7）結算方式不同：金融遠期合約到期結算，金融期貨合約每日結算（8）履約保證不同：金融遠期合約，買賣雙方信用保證，金融期貨合約，交易所提供履約擔保34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些？（P239） 答：商業(yè)銀行提高資本充足率有兩個途徑：一是增加資本；二是降低風險資產總量。具體內容包括：（1）增加資本總量。（2）收縮業(yè)務，壓縮資產總規(guī)模。（3）調整資產結構，降低高風險資產占比（4）提高自身風險管理水平，降低資產的風險含量35.簡述金融衍生工具的特點（P179） 答L(1)價值受制于基礎性金融工具（2）具有高杠桿性和高風險性（3）構造復雜，設計靈活得分閱卷人五、論述題（本題共15分）36、論述人民幣升值對經(jīng)濟的影響答：人民幣升值對中國國民經(jīng)濟