精品資料（2021-2022年收藏）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營ATM操作管理辦法

1、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程（征求意見稿）第一章 總則第一條 為規(guī)范內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營管理，依據(jù)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納制度、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度等相關(guān)制度，制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用范圍包括：歸屬于內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱自治區(qū)聯(lián)社）管理的農(nóng)村信用合作社（以下簡稱單一法人信用社）、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱縣級聯(lián)社）、農(nóng)村合作銀行（以下簡稱農(nóng)合行）、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)商行）。第三條 自助設(shè)備運營操作規(guī)程包括離行式和依附式自助銀行運營操作規(guī)程、自助設(shè)備清機、加鈔規(guī)程、吞沒卡處理

2、規(guī)程和錯賬查賬處理規(guī)程。 第二章 離行式自助銀行運營操作規(guī)程第四條 單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立離行式自助銀行，必須設(shè)立電子銀行業(yè)務(wù)主管部門，負責本機構(gòu)離行式自助銀行的日常運營管理。一、運營管理基本規(guī)定（一）自助設(shè)備鑰匙和密碼管理1、離行式自助銀行設(shè)備保險箱的鑰匙和密碼，嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫印章及重要物品保管、使用、交接登記簿，按照每臺設(shè)備每種物品分別登記。印章及重要物品保管、使用、交接登記簿由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人保管。2、工作用鑰匙管理與使

3、用（1）工作用鑰匙應(yīng)入專用保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔任。（2）工作用鑰匙由加鈔員用時領(lǐng)取，用后交還，非工作時間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場所。（3）工作用鑰匙領(lǐng)取和交還須及時登記自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。（4）自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿由鑰匙保管人員保管。3、自助設(shè)備密碼使用（1）自助設(shè)備密碼由專人負責保管，不得遺忘。（2）密碼保管員在使用自助設(shè)備密碼時，應(yīng)避開其他人員，嚴禁泄露密碼。（3）每次加鈔、清機或維護工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。（4）自助設(shè)備密碼每半年至少更換一次，密碼保管員負責設(shè)置密碼，在設(shè)

4、置密碼過程中必須打開保險箱門，在至少3次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設(shè)置之前，嚴禁關(guān)閉保險箱門，密碼保管員必須熟記密碼。（5）如密碼保管員變動，須立即更換密碼。（6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。 4、備用鑰匙和備用密碼保管與使用（1）自助設(shè)備的備用鑰匙由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人和設(shè)立機構(gòu)分管領(lǐng)導雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。（2）自助設(shè)備的備用密碼由密碼保管員封存，由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人和設(shè)立機構(gòu)分管領(lǐng)導雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分

5、人保管。密碼封存須使用不透明信封。（3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)設(shè)立機構(gòu)理事長（董事長）審批，并做好啟用登記。5、自助設(shè)備鑰匙丟失必須查明原因，追究責任，由設(shè)立機構(gòu)科技信息部門負責聯(lián)系設(shè)備廠商立即更換鎖具，并由設(shè)立機構(gòu)安全保衛(wèi)部門負責監(jiān)督鑰匙更換過程，并做更換登記。更換自助設(shè)備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。6、自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理，由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人每周一次進行檢查，設(shè)立機構(gòu)分管領(lǐng)導每月一查。每次檢查后登記查庫登記簿。（二）自助設(shè)備清機加鈔管理1、對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴

6、等業(yè)務(wù)需要可隨時清機。2、自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。（1）設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負責根據(jù)上一年度同期自助設(shè)備日均交易量、上月日均交易量，編制自助設(shè)備加鈔限額表，核定每臺設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限日均交易量×2，加鈔上限日均交易量×7，且加鈔上限該臺自助設(shè)備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。（2）自助設(shè)備加鈔限額表每月核定，由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人負責審定，并負責每月一次對設(shè)備加鈔

7、限額的執(zhí)行情況進行檢查，每次檢查后登記查庫登記簿。（3）設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔任。3、自助設(shè)備清機加鈔時必須雙人一組，一人負責從工作用鑰匙保管員處領(lǐng)用設(shè)備保險箱工作用鑰匙（以下簡稱“A崗人員”，下同），一人負責掌握設(shè)備保險箱密碼（以下簡稱“B崗人員”，下同）。B崗人員應(yīng)相對固定，設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門監(jiān)督各組A崗人員進行輪換的情況，以防范風險。A、B崗人員不得交叉輪換。4、自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場清機加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。備用鈔箱由設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)負責管理，按鈔箱所屬設(shè)備品牌

8、對鈔箱進行編號。鈔箱鑰匙由核算機構(gòu)出納人員管理，按所屬鈔箱進行編號，日終入保險柜妥善保管，加鈔員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。5、自助存款設(shè)備的清機，采用在清機現(xiàn)場將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。清機現(xiàn)場不清點現(xiàn)金，現(xiàn)金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖。專用款箱配2套鎖。（三）自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理1、自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納基本制度執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點等工作實行專人負責、雙人操作。2、設(shè)立機構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)在其指定核算機構(gòu)預留一套領(lǐng)取現(xiàn)金的印鑒。預留印鑒為“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”，印章由設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管

9、部門專人保管，按照業(yè)務(wù)用章管理有關(guān)要求做好使用登記，電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人每周檢查一次，每次檢查后登記查庫登記簿。指定核算機構(gòu)須對每臺自助設(shè)備建立自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿，對于存取款一體機須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。3、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等78成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。4、自助設(shè)備的長短款處理須符合內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計出納差錯與錯賬處理的有關(guān)規(guī)定。發(fā)生錯賬，應(yīng)逐筆登記、查詢核實后再作記賬處理；對異地卡、他行卡的錯賬，按照報批程序處理，經(jīng)

10、批準后，掛賬超過半年的錯賬可記入營業(yè)外收入或營業(yè)外支出。5、自助設(shè)備現(xiàn)金、賬務(wù)管理及各項登記簿的檢查執(zhí)行內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計檢查有關(guān)規(guī)定。（1）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫方式：采用非現(xiàn)場查庫方式，即不需要查庫人員到自助設(shè)備布放實地開機、開箱整點現(xiàn)金，而是采用由查庫人員監(jiān)督出納人員辦理現(xiàn)金裝箱、封箱后，交加鈔人員去取回尾箱，查庫人員監(jiān)督出納人員清點尾箱的方式進行。（2）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫周期：離行式自助設(shè)備庫存現(xiàn)金，由設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)負責人每周檢查一次，設(shè)立機構(gòu)會計部門每月檢查一次，設(shè)立機構(gòu)分管領(lǐng)導每季檢查一次。（四）其他相關(guān)規(guī)定1、自助設(shè)備流水打印紙卷保管（1）自助設(shè)備

11、的流水打印紙卷，視同重要憑證，由設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)專人妥善保管，并登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，隨時備查。（2）自助設(shè)備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會計檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定銷毀。2、自助設(shè)備吞沒卡處理自助設(shè)備的吞沒卡，由加鈔員負責取出后，登記自助設(shè)備吞卡交接登記簿，交接給設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)負責人，由核算機構(gòu)負責人指定柜員完成吞沒卡領(lǐng)卡等處理。 二、自助取款設(shè)備清機、加鈔流程（一）清機加鈔申請及審批1、每日17:00前，設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單，并將其提供給設(shè)立機構(gòu)的電

12、子銀行業(yè)務(wù)主管部門。2、設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負責編制次日清機加鈔申請，按自助設(shè)備編號填寫自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單。編制加鈔申請的依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額及自助設(shè)備加鈔限額表；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況。3、加鈔申請審批及加鈔預約設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人根據(jù)加鈔申請審核自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，無誤后簽字，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。經(jīng)審批后，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員預約次日押運車輛和次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額。4、加鈔準備工作（加鈔當日）（1） A 崗加鈔員負責領(lǐng)用自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單；（2） A 崗加鈔員從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)

13、，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿，領(lǐng)取當日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（3）B崗人員負責備齊業(yè)務(wù)測試卡，及設(shè)備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。（二）現(xiàn)金出庫1、核對印鑒核算機構(gòu)會計人員收到設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門交來的一式三聯(lián)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，審核加鈔日期、設(shè)備編號、設(shè)備類型、審批單編號、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致后加蓋個人名章。2、劃款記賬和出庫配鈔大庫出納人員根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單及現(xiàn)金調(diào)撥單金額辦理出庫手續(xù)，清點等額現(xiàn)金。出納人員根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單備注欄具體配鈔要求，逐個對自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進行配

14、鈔。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進行。一人清點、一人復核，將款項正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單要求核對鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱。3、鈔箱交接封箱完畢后，在核算機構(gòu)負責人監(jiān)督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當面核對，無誤后，登記款箱交接登記簿，出納人員、加鈔員、核算機構(gòu)負責人分別在交接人、接交人、監(jiān)交人欄簽字。（三）清機、加鈔操作1、到達加鈔地點（1）設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員對押運車輛、押運人員的合法性進行檢查后，將當日加鈔線路交押運人員，并目視加鈔員在押運人員護衛(wèi)下進入運鈔車，前往指定加鈔地點。（2）運鈔車到達加鈔地

15、點后，押運人員先下車，加鈔員攜帶事先根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單準備好的鈔箱后下車。（3）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操作手冊，進行清機、加鈔操作。2、清機、加鈔操作（1）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài)。（2）加鈔員按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表。（3）加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號、清機時間；重新安裝好流水打印紙。（4）加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。（5）A崗加鈔員打開自助設(shè)備保險箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。（6）加鈔員雙人將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上

16、注明設(shè)備編號并雙人簽字。（7）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。（8）加鈔員登記自助設(shè)備尾箱上繳單，記錄設(shè)備編號、鈔箱編號、是否有廢鈔信封等。3、加鈔操作（1）加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關(guān)閉保險柜，打亂密碼。（2）加鈔員進入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作，打印設(shè)備匯總表。（注：用皮筋將先后兩次打印的設(shè)備匯總表與撕下的上周期設(shè)備流水紙卷綁在一起）。（3）加鈔員撥打核算機構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號、本次加鈔金額告知前臺操作柜員。4、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入操作（1）前臺操作柜員接到現(xiàn)場加鈔員的電話后，問清自助設(shè)備編號、本次加鈔金額，在清機加鈔電話接聽登記簿記錄電

17、話接聽“具體時間”、“設(shè)備編號”、“本次加鈔金額”等項。（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設(shè)備鈔箱的時點余額，并在清機加鈔電話接聽登記簿上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點余額”欄登記金額。（3）前臺操作柜員選擇“自助設(shè)備清機/加鈔”交易，根據(jù)提示對自助設(shè)備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。（4）前臺操作柜員登記自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。5、加鈔現(xiàn)場后續(xù)工作（1）加鈔員按系統(tǒng)提示進行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。將自助設(shè)備從維護狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。（2）加鈔員用業(yè)務(wù)測試卡做一筆取款交易，確

18、認設(shè)備運行正常，鈔箱放置正確。（3）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運鈔車返回核算機構(gòu)（或前往下一個清機加鈔點）。（四）上繳尾箱1、接交尾箱及廢鈔信封核算機構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的自助設(shè)備尾箱上繳單上簽收，并將第二聯(lián)留存。2、清點尾箱核算機構(gòu)出納人員雙人開啟保險柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點鈔箱及廢鈔，清點過程須在全方位監(jiān)控器下進行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時放回保險柜。3、核對并記賬（1）出納人員根據(jù)自助設(shè)備尾箱上繳單，核對單臺自助設(shè)備所屬鈔箱實物現(xiàn)金與廢鈔之和與清機加

19、鈔電話接聽登記簿記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個人名章，第一聯(lián)交會計記賬。（2）對于出納長短款交易應(yīng)及時查明原因，對于實在短時間內(nèi)無法查明原因的要登記長短款登記簿。4、繳回流水紙卷加鈔員將本次清機帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機加鈔打印的2張設(shè)備匯總單一并交核算機構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，妥善保管流水紙卷。5、日末處理自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營業(yè)機構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時進行軋賬、匯總、裝訂。（五）清機加鈔收尾工作1、交還鑰匙A崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理

20、鑰匙交還登記，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。2、上繳憑證加鈔員將自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）交業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管，每月裝訂。3、處理吞卡加鈔員填寫自助設(shè)備吞卡交接登記簿，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機構(gòu)負責人。自助設(shè)備終端吞卡時應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。本機構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理和回復。三、離行式自助存款設(shè)備清機流程（一）清機計劃編制及審批1、每日17:00前，設(shè)立機構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設(shè)備軋賬單，并將其提供給設(shè)立機構(gòu)的電子銀

21、行業(yè)務(wù)主管部門。2、設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負責編制次日清機計劃，填寫自助存款設(shè)備清機計劃登記簿，編制依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況；（4）離行式自助銀行內(nèi)的自助取款設(shè)備需要清機、加鈔時，將自助銀行內(nèi)的存款機或存取款一體機一并列入次日清機計劃。3、清機計劃審批設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人負責審批自助存款設(shè)備清機計劃登記簿，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。4、清機準備工作（1） A 崗加鈔員根據(jù)自助存款設(shè)備清機計劃登記簿從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿，領(lǐng)取當日清機所需設(shè)備

22、鑰匙，并妥善保管。（2） A 崗加鈔員根據(jù)當日自助存款設(shè)備清機臺數(shù)，準備自助存款機清機專用款箱，每個款箱配2套鎖及鑰匙，A崗、B崗人員各持一套。（3）B崗人員負責備齊業(yè)務(wù)測試卡及設(shè)備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。（二）清機操作在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操作手冊，進行清機操作。1、打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài)。2、按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表。3、將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號、清機時間，用皮筋與設(shè)備匯總表綁在一起；重新安裝好流水打印紙。4、查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。5、A崗加鈔員打開自助設(shè)備

23、保險箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。6、取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。7、將鈔箱插回指定位置，推放到位，關(guān)閉保險柜，打亂密碼。8、加鈔員登記自助設(shè)備尾箱上繳單，記錄設(shè)備編號、款箱編號。9、加鈔員撥打核算機構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號告知前臺操作柜員，并告知是自助存款設(shè)備。（三）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳操作1、前臺操作柜員接到現(xiàn)場加鈔員的電話后，問清自助存款設(shè)備編號，在清機加鈔電話接聽登記簿記錄電話接聽“具體時間”、“設(shè)備編號”等項。（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設(shè)備鈔箱的時點余額，并在清機加鈔電話接聽登記簿上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點余

24、額”欄登記金額。（3）前臺操作柜員選擇“自助設(shè)備清機/加鈔”交易，根據(jù)提示對自助設(shè)備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。（4）前臺操作柜員登記自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。（四）清機現(xiàn)場后續(xù)工作1、加鈔員按系統(tǒng)提示進行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。將自助設(shè)備從維護狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。2、加鈔員用業(yè)務(wù)測試卡做一筆存款交易，確認設(shè)備運行正常。3、加鈔員攜帶款箱、吞卡、設(shè)備流水紙等，隨運鈔車返回核算機構(gòu)（或前往下一個清機點）。（五）上繳尾箱1、接交尾箱及清點核算機構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加

25、鈔員雙人當面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點款項，將款項數(shù)額及券別記錄在加鈔員的自助設(shè)備尾箱上繳登記表“備注”欄，雙方簽收確認。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現(xiàn)金清點過程須在全方位監(jiān)控下進行。2、核對并記賬（1）出納人員根據(jù)自助設(shè)備尾箱上繳登記表，核對單臺自助設(shè)備所屬鈔箱實物現(xiàn)金與清機加鈔電話接聽登記簿記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個人名章，第一聯(lián)交會計記賬。（2）對于出納長短款交易應(yīng)及時查明原因，對于實在短時間內(nèi)無法查明原因的要登記長短款登記簿。3、繳回流水紙卷加鈔員將本次清機帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機加鈔打印的設(shè)備匯總單一并

26、交核算機構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，妥善保管流水紙卷。4、日末處理自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營業(yè)機構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時進行軋賬、匯總、裝訂。（六）清機收尾工作1、A崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。2、A崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項保管員。3、B崗加鈔員將自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）交設(shè)立機構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管。第三章 依附式自助銀行運營操作規(guī)程第五條 單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立依附式自助銀行，由依附的營業(yè)機構(gòu)負

27、責自助銀行的日常運營管理。 一、運營管理基本規(guī)定1、依附式自助設(shè)備保險箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助銀行鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助銀行現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。2、自助設(shè)備清機加鈔管理（1）對涉及現(xiàn)金收付的各類依附式自助設(shè)備每周至少清機二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時清機。（2）依附式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場清機、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺依附式自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。二、自助取款設(shè)備清機、加鈔流程1、現(xiàn)金出庫柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點依附式自助取款設(shè)備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱

28、余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點負責人審核后，交本網(wǎng)點出納人員辦理現(xiàn)金出庫。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，從網(wǎng)點負責人處領(lǐng)用自助設(shè)備工作用鑰匙。2、清機、加鈔柜面操作人員（雙人）在保安人員護衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺，前往加鈔點，在保安人員清場后，進行清機加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款設(shè)備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入。此交易通過核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實現(xiàn)。3、尾箱清點入庫操作人員在保安人員護衛(wèi)

29、下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺內(nèi)，出納人員與柜面操作人員雙人清點尾箱，辦理現(xiàn)金入庫。清點過程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報告網(wǎng)點負責人，查找原因。當日無法解決的，應(yīng)計入出納長短款，并登記長短款登記簿。操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。三、自助存款設(shè)備清機流程1、制定清機計劃與清機柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網(wǎng)點依附式自助存款設(shè)備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要清機。網(wǎng)點負責人統(tǒng)一清機后，柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，雙人在保安人員護衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺，前往清機點，在保安人員清場后，進行清機操作。具體操作流程參照離行式自助存

30、款設(shè)備清機加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳。2、尾箱清點入庫具體操作同依附式自主取款設(shè)備尾箱清點入庫。第四章 自助設(shè)備吞沒卡處理規(guī)程第六條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由該自助銀行設(shè)立機構(gòu)保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。設(shè)立機構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機構(gòu)服務(wù)電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理與回復。一、取吞卡1、加鈔員每次清機加鈔和維護時應(yīng)一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應(yīng)及時派雙人將卡取回。2、取吞卡開啟設(shè)備上柜后，不得觸摸其他機器部件，以免損壞其他設(shè)備。3、取出吞卡后應(yīng)及時清點，確認沒有漏卡，關(guān)上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在吞卡登記簿上進行登記。4、核算機構(gòu)負責人登記自助設(shè)備吞卡交接登記簿。二、吞卡領(lǐng)取對于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后10個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。1、持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；2、持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通