中央銀行理論與實(shí)務(wù)復(fù)習(xí)資料

1、中央銀行理論與實(shí)務(wù)復(fù)習(xí)資料簡(jiǎn)答：6 Z( . m: 8 C9 b. A/ m1、請(qǐng)列出貨幣發(fā)行及回籠方面的主要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)？- P9 z8 l. A. G! ; b答：(1) 貨幣發(fā)行累計(jì)額貨幣發(fā)行累計(jì)額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫(kù)調(diào)入業(yè)務(wù)庫(kù)的累計(jì)額，該指標(biāo)反映了投入流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (2)貨幣回籠累計(jì)額貨幣回籠累計(jì)額是指貨幣由業(yè)務(wù)庫(kù)交回發(fā)行庫(kù)的累計(jì)額，反映了退出流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (3)貨幣凈發(fā)行(或凈回籠) 貨幣凈發(fā)行(或凈回籠)是報(bào)告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計(jì)額(回籠累計(jì)額)與貨幣回籠累計(jì)額(回發(fā)行累計(jì)額)的差額，反映流通中貨幣量的凈增加(或凈減少)。' U0 # m8 u; H ! W 

2、 c* f6 s2、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)如何？% v9 Q; P( 0 _, _* o答；18世紀(jì)后半葉到19世紀(jì)前半葉，自然力的征服，機(jī)器的采用，帶來了社會(huì)生產(chǎn)力的迅速擴(kuò)大。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的迅速擴(kuò)大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴(kuò)大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場(chǎng)帶來了一系列問題，其中最重要的是：（一）銀行券的發(fā)行問題（二）票據(jù)交換的問題（三）最后貸款人的問題（四）金融管理的問題。中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個(gè)過程，它經(jīng)過100多年的曲折歷程，在不斷實(shí)踐中逐漸成

3、長(zhǎng)起來 k4 q" q9 t; R) A   G' 9 S" C3、存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容是什麼？P116* C- |4 - j6 b5 s" S答；（一）規(guī)定和調(diào)整存款準(zhǔn)備金比率，即法定存款準(zhǔn)備金7 X: 9 |! C+ M（二）規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成3 X  K l' & G' x- i（三）法定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)( l9 e* C) g1 M6 ! |4、簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺點(diǎn)P221/ L) x* T3 E: S6 v' j, D1 d答：（一）雙元多頭

4、金融監(jiān)管體制1 m6 $ d1 J9 P' B" / B) t即中央和地方都對(duì)金融有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能+ c. N  q+ T, . D9 p" Z（二）單元多頭金融監(jiān)管體制$ q9 K7 9 R* o' $ a6 J) M/ j是指全國(guó)所有金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有獨(dú)立的權(quán)力，在中央一級(jí)有兩家或兩家以上機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式; ) O/ 2 C( F+ h* i m（三）集中單一金融監(jiān)管體制: f' k L; _0 i# g" * v是指有一家金融機(jī)構(gòu)集中進(jìn)行監(jiān)管。這一機(jī)構(gòu)通常是各

5、國(guó)的中央銀行。g  M( Z! h& & t5、列出中央銀行業(yè)務(wù)基本經(jīng)營(yíng)原則？P132! K( I# W( s- y2 q: r9 I4 V答：1、不以盈利為目的2、不經(jīng)營(yíng)一般銀行業(yè)務(wù)3、一般不支付存款利息4、資產(chǎn)具有最大的流動(dòng)性5、定期公布業(yè)務(wù)狀況6、在國(guó)內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)7、保持相對(duì)的獨(dú)立性2 Q' 5   d9 q  X5 j+ F1 j6、再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些？P161. W7 V M7 _/ Z8 : k答：1、對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響7 q0 W. N$ X0 x8 e再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基

6、礎(chǔ)貨幣的一個(gè)渠道，直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。中央銀行貨幣供應(yīng)的特點(diǎn)是依靠其資金運(yùn)用來創(chuàng)造或改變它的資金來源?；A(chǔ)貨幣作為中央銀行負(fù)債的主要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響" v U' L  N  A/ H; 2 M2、對(duì)借款成本，即利率的影響# F% X5 f7 E- y- h3 V# _$ D; M是對(duì)利率和各種資產(chǎn)收益率的影響。如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，籌資成本上升，對(duì)中央銀行有負(fù)債業(yè)務(wù)的銀行就會(huì)通過出售債券、收回貸款、增加對(duì)其他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會(huì)推動(dòng)貨幣市場(chǎng)利率的上升和銀行放款利率的上升。( D&#

7、39; : B7 k+ f# _: c/ I. C3 .通過宣傳效果起作用" _) M9 C: V) L2 % h: ' d通過再貼現(xiàn)率的改變表明中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的預(yù)期* z; b* f8 s- L: g# D* B5 X  " X7、中央銀行業(yè)務(wù)一般有哪些限制性規(guī)定？P133# F3 M6 o+ O B+ S答：各國(guó)的中央銀行法都對(duì)中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央銀行更好地履行職責(zé)。一般有6個(gè)共同點(diǎn)：! t3 C4 z# X) x# V(1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù): e9 p4

8、 h1 h' m0 o9 X(2)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)買賣業(yè)務(wù)' x$ _2 a3 O2 r" f! O3 l/ ?: o% c5 w8 z! G6 z(3)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)的抵押放款! y" a7 0 _$ a+ ' D% T8 T  v2 N6 |; e- ?(4)不得直接對(duì)企業(yè)和個(gè)人發(fā)放貸款0 l1 N8 |6 |! 9 a2 m; G(5)不得收買本行股票（當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時(shí)）% 3 _5 I' Y" i# c6 a/ j(6)不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款- o* |3 h2 z# Q0 Q

9、8、中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管主要包括哪些內(nèi)容？$ F: j' A) p/ n答：包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和設(shè)置的監(jiān)管和對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管 (1)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的管理 1)資本充足標(biāo)準(zhǔn) 2）一般要求金融機(jī)構(gòu)采取股份公司的形式 3）要求有一個(gè)健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和競(jìng)爭(zhēng)能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層 4）經(jīng)濟(jì)需要程度 5）其他條件 (2)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管 1）資本充足條件 2）對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍的管理 3）對(duì)金融機(jī)構(gòu)清償能力的管理 4）對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款集中程度的管理 5）對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的管理 6）對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的稽核檢查和監(jiān)督 7）對(duì)金融機(jī)構(gòu)人事上與財(cái)務(wù)上的

10、管理- Y$ y; g' t: e1 D% h9、中央銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什麼？P1137 g4 M1 Y7 j' W" X答；(1)預(yù)算收入的吸納、劃分、報(bào)解' _4 v! 6 g: P1)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的吸納0 T: B$ P7 e: p8 X2 o是指稅務(wù)、海關(guān)、財(cái)政等征收機(jī)關(guān)將預(yù)算收入向國(guó)庫(kù)上繳。預(yù)算收入方式：就地繳庫(kù) 集中繳庫(kù) 自取匯繳。  p* 5 e+ H1 h8 _8 q2)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的劃分; K* X( R0 e( f" b! s1 . b1 j分為中央預(yù)算固定收入、地方預(yù)算固定收入、中央與地方共享收入。

11、0; 2 R5 8 f8 d7 / _$ E6 M4 B( g3)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的報(bào)解( N: S; E! a( z- x指將收納的預(yù)算收入按分享進(jìn)行留解的過程。: _- D4 m1 x6 d( O' i, x2 u, P4)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退庫(kù): q1 e# O$ w; X) |5 y也就是國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退付。5 K) W9 n O& E4 ) |5 L(2)預(yù)算支出的撥付  " p6 T8 - E也叫“財(cái)政撥款”，是指財(cái)政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財(cái)政資金撥付給用款單位。7 f; q3 J5 g: l6 T10、貨幣政策最終目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系？P140 P

12、148: |% P! A* 7 7 G答；(一)貨幣政策的最終目標(biāo)包括：, S/ L% o% c. x) P2 Q- b D; Y3   u. $ a(1)物價(jià)穩(wěn)定6 i: * R- a# R8 t1 Z(2)充分就業(yè)6 , G  W+ I4 G$ i1 D(3)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2 u; a: L, G/ / 1 U# V(4)國(guó)際收支平衡( H/ G: Y% a# X) y5 6 o* D(二)貨幣政策最終目標(biāo)相互之間的關(guān)系是：) v8 u1 n; J/ X5 i9 r; f# e3 C(1)物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)( B/ C# " Q; R c, K兩

13、者之間的矛盾并不是靠理論給予準(zhǔn)確的解釋的，實(shí)際上它是根據(jù)一條經(jīng)驗(yàn)曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價(jià)變動(dòng)率之間存在非此即彼的關(guān)系。如果要使失業(yè)率降低，通貨膨脹就會(huì)增加，物價(jià)就會(huì)以更快的速度上漲；如果要控制通貨膨脹，使物價(jià)上漲率下降，必須承受較高的失業(yè)率7 u8 3 X0 t8 o9 d(2)物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)+ W1 h) B1 i: g) |/ W兩者之間具有一致性，互相促進(jìn)。穩(wěn)定的物價(jià)，可以減少市場(chǎng)的不確定性，充分發(fā)揮市場(chǎng)的功能，維持經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)；而經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)又有利于生產(chǎn)充足的商品，保持物價(jià)的穩(wěn)定。3 Q( Y8 X- N, J, (3)物價(jià)穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡8

14、B, S: M$ O/ p$ n" p4 Z2 i8 U. 兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。由于影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)因素與影響國(guó)際關(guān)系的因素各不相同，而且更為復(fù)雜，中央銀行同時(shí)實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部目標(biāo)和外部目標(biāo)更為困難$ y* w+ J3 : Z(4)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡8 x( ?6 k2 g4 E1 D# g' w經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為內(nèi)部目標(biāo)，也同物價(jià)穩(wěn)定一樣，同國(guó)際收支平衡之間形成復(fù)雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素，也有沖突的因素6 j; U1 H5 K  p(5)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè); z2 H8 V* D, f% G1 f$ T“奧肯法則”說明實(shí)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)越接近潛

15、在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率，失業(yè)率便更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢，失業(yè)率就增大。如果失業(yè)率維持在自然失業(yè)率之下，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)必須維持在潛在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率之上。% ( , F  o5 p11、中央銀行監(jiān)管有哪些原則？228 + Q  X, E- n+ 0 Q( g: b, H& E答：（一）依法監(jiān)管原則. n5 ! z. l* 5 I# P4 L5 Y. Q（二）適度競(jìng)爭(zhēng)原則: ?* X7 C2 V* e（三）不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則( T, X0 L" N7 ) # K. H1 m（四）自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則  G$

16、h7 B" D1 m1 8 L0 X（五）安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則: R8 r' E% i0 V# G（六）綜合監(jiān)管原則$ p  k2 f/ Y: k另外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅(jiān)持一致性的原則，既金融監(jiān)管各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照同一標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行監(jiān)管。還應(yīng)注意順應(yīng)市場(chǎng)不斷的變化，及時(shí)采取靈活的監(jiān)管手段進(jìn)行有效的調(diào)控 p$ O$ Q. W8 C# y4 Q12、簡(jiǎn)述貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)、外部環(huán)境？P198$ i3 U' Y7 R0 j6 d, B  h" 2 L答：(一)貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)部環(huán)境包括：: T5 B2 |3 2 M9 |: _

17、9 t: L: m(1)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)涉及的要素% n' C3 s; _( ) C3 ( ?! b! E P  包括貨幣政策工具、貨幣政策標(biāo)的和貨幣政策最終目標(biāo)。- Z+ X6 I/ u6 8 N, i(2)貨幣政策傳導(dǎo)過程, C1 w1 j6 a6 t : L貨幣政策作用或傳導(dǎo)包括經(jīng)濟(jì)變量傳導(dǎo)和機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。, O/ # m8 m. Q0 I  e9 (3)貨幣政策傳導(dǎo)的內(nèi)容8 h" V q5 s- l$ Q從傳導(dǎo)的內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價(jià)格實(shí)現(xiàn)的。+ W+ + o7 S. ! C+ E4 b6 g(二)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的外部環(huán)境包括：&#

18、39; L; - Z H9 ! Z- w" X(1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。' q% N  C- - s) p. H+ 1 r3 l只有中央銀行超然于政府，才能不受政府行為的行政干預(yù)。. I8 E3 M$   K: f8 ) u- Q(2)完備的金融市場(chǎng)8 / U5 J# c0 G. T( G: U一個(gè)完備的金融市場(chǎng)是建立有效貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的重要條件。( O1 7 p) x. l# k) g( R" B(3)企業(yè)與銀行行為市場(chǎng)化- o! C, # s% i# s  e; X市場(chǎng)化的程度直接影響貨幣政策調(diào)控的

19、效果。" g0 t$ F( M( r( w13、簡(jiǎn)述金融統(tǒng)計(jì)資料三級(jí)匯總的步驟或內(nèi)容？P3527 n. Z, h- o2 6 c答；編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級(jí)進(jìn)行匯總。+ d3 h8 t/ X% 2 第一級(jí)，是將金融統(tǒng)計(jì)資料合并成3個(gè)職能部門：貨幣當(dāng)局、存款貨幣銀行和特定存款機(jī)構(gòu)概覽表。; ( X) k Z6 f) 6 t上述3個(gè)表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表和特定存款機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的子項(xiàng)進(jìn)行適當(dāng)歸并形成的。! w4 w6 - ?: J第二級(jí)是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。: t% X! ?' m1

20、 I第三級(jí)是將銀行概覽與特定存款機(jī)構(gòu)概覽合并形成金融概覽。: 1 l% o$ f8 / F7 z14、世界各國(guó)中央銀行與政府的關(guān)系有幾種模式？P555 O6 h/ 8 Z: b) O- B答：（一）獨(dú)立性較大的模式# c+ Z# H0 w3 T( 4 ?# u在這種模式中，中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，可以獨(dú)立地制定貨幣政策及采取相應(yīng)的措施，政府不得直接對(duì)它發(fā)布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。: z# y( G! a; G p+ , I2 (1)美國(guó)模式4 z9 f! h: s8 y% U(2)德國(guó)模式# Q: O* M* |! T2 X$ r（二）獨(dú)立性稍次

21、的模式# C D+ _  y! G1 6 2 o" x所謂獨(dú)立性梢次的模式，系指中央銀行名義上隸屬于政府，而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。這些國(guó)家法律規(guī)定財(cái)政部直轄中央銀行，可以發(fā)布指令，事實(shí)上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。5 X) R e4 u& Y' h9 v(1)英格蘭模式( I4 P( s5 b' f9 D) P(2)日本模式。  q  h Y# q: H( Y2 8 H; X（三）獨(dú)立性較小的模式" d+ m) O, Q- p7 x" l0 u這一模

22、式的中央銀行，接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn)，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。6 C; E, p* N9 i6 M這一模式典型是意大利。$ t7 T  F. e) z( K8 p15、簡(jiǎn)述公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果？P164+ Q4 x2 u$ ) g答：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果主要優(yōu)點(diǎn)包括：/ O2 U9 C1 O# J) t1 W' N(1)利用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)。1 w% / Z4 # Z; k0 - k4 e(2)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性。# s+ W  L  J8 / ?(3)利

23、用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動(dòng)性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，采取相應(yīng)的對(duì)策。 $ I! Z% h4 X其缺點(diǎn)有：8 O) D p) j9 j4 I% c(1)需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，特別是國(guó)債市場(chǎng)。G/ W. a7 m& c" y# (2)需要通過證券市場(chǎng)的作用，將政策效力傳遞到全國(guó)的商業(yè)銀行。$ " ) Z  n2 C1 B6 X' o+ ?16、簡(jiǎn)述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑？P1768 G7 R; S  j  4 X' G. 答：我國(guó)現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為3個(gè)層次

24、：+   c, H W: 8 0 K: R: Y  q- t$ t4 u: O(1)流通中現(xiàn)金M0，即在銀行體系以外流通的現(xiàn)金；x4 Q6 A7 n& / E' X/ d(2)狹義貨幣供應(yīng)量M1，即M0+企事業(yè)單位活期存款；, j* ?) C$ X l) _(3)廣義貨幣供應(yīng)量M2。即M1+企業(yè)事業(yè)單位定期存款+居民儲(chǔ)蓄存款。2 o. z$ J1 z1 " P2 ?5 17、簡(jiǎn)述中央銀行向商業(yè)銀行實(shí)施緊急援助的主要措施？P2333 H8 ( i) F- i+ R: a  s答：(1)直接貸款. H+ H4 M

25、& S" i( 中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn)，為商行提供貸款。2 D1 n  ?7 T- T2 v(2)組織大銀行援救小銀行) m0 k# m B: ?$ I; ?或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行。, 1 D- J! q: J/ s(3)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金，以幫助有問題的銀行渡過難關(guān)。# Z# o0 2 ( F6 r2 e: w(4)政府出面援助。  t+ O" 2 w( m0 l把陷入危機(jī)的銀行收歸政府所有，全部債務(wù)由政府清償。* k6 |: * m t( M$ j18、簡(jiǎn)述中央銀行在對(duì)外金融

26、關(guān)系中的地位和任務(wù)？8 s% i4 / R : I& M3 1 b答：(一)中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中有著十分重要的地位：+ u3 U8 y3 D+ N- o5 ' H! k(1)中央銀行是國(guó)家對(duì)外金融活動(dòng)的總顧問和全權(quán)代表  p( g: M' u' X" z(2)中央銀行是國(guó)家國(guó)際儲(chǔ)備的管理者, A4 v! E3 c+ x1 t/ g" m+ n(3)中央銀行是國(guó)家的國(guó)際金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者; S$ b8 E7 ) d3 7 : X(二)中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的任務(wù)：/ 9 _) v) k2 N9 (1)負(fù)責(zé)對(duì)各國(guó)中

27、央銀行進(jìn)行官方結(jié)算/ z0   Y' Y9 ?  |8 A z' W(2)負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的調(diào)節(jié)管理和對(duì)外負(fù)債的監(jiān)測(cè)5 B* I: _* K+ g(3)負(fù)責(zé)外匯交易和管理  w: E1 9 T( r6 k: Q6 S(4)負(fù)責(zé)發(fā)展與各國(guó)中央銀行和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系' s# v! a* F: Y(5)負(fù)責(zé)制定國(guó)家對(duì)外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略 u* x( - : |# " o19、中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到哪些問題？  X8 t2 |$ d# F; I. j  u

28、5 i答：1）銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)0 M3 J* c4 N1 E1 J" i) n2）資本充足率: ; a* z0 a( n$ 3）資產(chǎn)分類和呆帳準(zhǔn)備金3 P+ y1 P, L7 a" T+ g0 ?4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系! G% 8 |4 1 H A9 P5 u5）金融機(jī)構(gòu)的資信評(píng)估 v% g. V1 t% g+ X  z  d1 h6）分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混合經(jīng)營(yíng)+ h7 Y' i$ x3 U" Z+ K4 Y$ M20、為什麼貨幣政策要進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào)？P82; X% J, K: q% n6 3 A- M% 答：（一）在經(jīng)

29、濟(jì)全球化中本外幣政策的沖突- M; R5 j7 K) G) D5 u' v$ P6 W) B; 在經(jīng)濟(jì)全球化中，由于對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往的頻繁，貨幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部平衡，也要注重經(jīng)濟(jì)的外部平衡，即國(guó)際收支平蘅。* f7 H1 L k8 Q& Q2 Q" q$ 2 e（二）在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的獨(dú)立性受到影響5 s! n+ N2 z6 l1 A' G在全球經(jīng)濟(jì)一體化的條件下，一國(guó)貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來越大，即一國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣政策在作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)變量的同時(shí)，也對(duì)相關(guān)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)變量產(chǎn)生影響；反過來，國(guó)外的貨幣政策會(huì)波及到國(guó)內(nèi)，使國(guó)內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難以達(dá)

30、到預(yù)期的政策效果。為了更好的保持貨幣政策的獨(dú)立性和更好地執(zhí)行貨幣政策，必須在國(guó)際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機(jī)制9 z% n3 |' i, Q8 X（三）在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的作用機(jī)制產(chǎn)生變化! d4 d  d* S5 b- 貨幣政策的傳導(dǎo)途徑有三個(gè)：利率途徑、信貸配給途徑和國(guó)際經(jīng)濟(jì)途徑。這三種途徑在整個(gè)政策傳導(dǎo)中的作用大小，取決于經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放程度的變化，對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放程度的提高，相應(yīng)提高以經(jīng)濟(jì)途徑在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用，從而使得貨幣當(dāng)局在制定貨幣政策時(shí)不僅要從本國(guó)范圍內(nèi)考慮，也要從國(guó)際范圍內(nèi)進(jìn)行綜合考慮。4 D+ 3 r) Z) 3 g'

31、 U（四）在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣替代使貨幣政策中介目標(biāo)發(fā)生變化7 T6   i% g  q1 a6 o" y; d國(guó)外金融界一般用外幣存款占金融資產(chǎn)的份額來衡量貨幣替代的程度。貨幣替代的負(fù)面影響，一是增大了貨幣政策操作的難度，干預(yù)了貨幣政策的獨(dú)立實(shí)施。二是具有內(nèi)在的緊縮效應(yīng)。由于貨幣替代現(xiàn)象的存在，使得世界各國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)逐步由總量性指標(biāo)向價(jià)格性指標(biāo)過渡。7 D R- C) _1 n（五）在經(jīng)濟(jì)全球化中外部經(jīng)濟(jì)因素對(duì)貨幣政策的影響增大, a' z( L) w3 Y3 p% l匯率、外匯儲(chǔ)備和國(guó)際收支善等因素的隨機(jī)、非計(jì)劃性的變化加大了

32、貨幣政策制定和執(zhí)行的難度。特別是大規(guī)模的國(guó)際資本流動(dòng)已經(jīng)使貨幣當(dāng)局很難控制國(guó)內(nèi)的貨幣總量。8 M7 S0 e* P I綜上所述，在經(jīng)濟(jì)金融全球化的條件下，國(guó)際貨幣政策的溢出效應(yīng)及相互連動(dòng)越來越突出，各國(guó)中央銀行必須加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作，才能保證貨幣政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的有效性。/ e4 d/ P9 Y7 Q; 8 y* p21.中央銀行為什麼要加強(qiáng)對(duì)外金融關(guān)系？8 v8 |* 6 s7 Q2 E4 P4 o4 s6 _  答：在全球經(jīng)濟(jì)一體化區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化的發(fā)展中，相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國(guó)際一體化。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際金融市場(chǎng)日益融合。在金融的餓國(guó)際舞臺(tái)上，由于各國(guó)政府的國(guó)際支付結(jié)算

33、，資金融通、資本流動(dòng)調(diào)節(jié)控制和國(guó)際儲(chǔ)備的調(diào)節(jié)、轉(zhuǎn)換、保值以及各國(guó)貨幣政策的調(diào)整等等，要求負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的中央銀行必須隨時(shí)關(guān)注國(guó)際金融形勢(shì)的發(fā)展變化，并采取相應(yīng)的措施，與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和各國(guó)中央銀行保持密切的聯(lián)系與合作。  i5 G% B. z6 v P3 P- W22、貨幣發(fā)行應(yīng)遵循哪些原則？! J( f% / K. u t0 o答：1）壟斷發(fā)行原則：即貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行! v9 j( _% + h3 o2）信用保證原則：指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價(jià)證券作為保證6 W! 7 N" C# s* * ?! Q0 U3）彈性發(fā)行原則：指貨幣發(fā)行要有一定的彈性，也

34、就是說貨幣發(fā)行要具有高度的伸縮性和靈活性，不斷適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況變化的需要8 3 ?! W% f2 m( l5 p2 l  U23、中央銀行和商業(yè)銀行有何不同？P242/ x" N0 k4 G6 g/ 2 d! X答：中央銀行是發(fā)行的銀行，政府的銀行、銀行的銀行。它的這種地位是它的性質(zhì)的升華。/ z" U$ m" v% 7 P* k7 d$ m+ c9 n% M' _( O(1)中央銀行主要是代表國(guó)家制定和推行統(tǒng)一的貨幣金融政策，監(jiān)督全國(guó)金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。其領(lǐng)導(dǎo)人由國(guó)家任命。" , d/ T" , P! z1 _(2)中

35、央銀行不是普通法人。- S6 T% B( p) ?! p* R1 X% c0 E5 b: c(3)中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)象主要是金融機(jī)構(gòu)與政府。* 2 o9 y/ n# G# D9 z0 H* C(4)中央銀行所起的作用不再是中介人的作用，而的控制信用、調(diào)節(jié)貨幣流通的作用。% p- / l. k; f. w k5 _(5)中央銀行吸收存款不付利息，也不是為了營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)，而是屬于保管、調(diào)節(jié)性質(zhì)。同時(shí)為金融機(jī)構(gòu)及政府服務(wù)也不收費(fèi)。" C  k4 z  |% e* r9 C(6)中央銀行資產(chǎn)保持較大流動(dòng)性，以便隨時(shí)兌付存款，保持調(diào)節(jié)功能。' Q1

36、 K, Y; y7 z0 p24、簡(jiǎn)述中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容？0 ! r' , 0 h  _6 p答：中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運(yùn)用其負(fù)債資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，主要包括：) r4 D- Y6 , W* k(1)中央銀行貸款業(yè)務(wù)和再貼現(xiàn): R1 P! c3 A2 F6 b+ (2)證券買賣業(yè)務(wù); r/ M; g7 j% x! u- ?2 |(3)金銀和貴金屬業(yè)務(wù)2 b8 X4 s4 I# z5 ! q(4)外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)! b4 o$ I' g, T; R  P6 p0 _$ 25、中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題？* A; ?&q

37、uot; 8 Z" s3 | _答：1）不能在一級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買有價(jià)證券，而只能在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買。這是由中央銀行的性質(zhì)決定的，也是中央銀行保持獨(dú)立性的客觀要求。+ h- h4 1 r( U! * j: r4 K6 2）不能購(gòu)買市場(chǎng)性差的有價(jià)證券，因?yàn)橹醒脬y行的資產(chǎn)必須具有高度的流動(dòng)性，才能有效地發(fā)揮自身的職能。$ D4 X P+ W6 b3）不能購(gòu)買無(wú)上市資格，在證交所沒有掛牌交易的有價(jià)證券。這主要是以完全性和流動(dòng)性的角度來考慮。因?yàn)闊o(wú)法上市交易的有價(jià)證券，其流動(dòng)性達(dá)不到中央銀行隨時(shí)變現(xiàn)的要求。3 c. b% ?" |6 _0 y4）一般不能買入國(guó)外的有價(jià)證券，這一點(diǎn)通常在各國(guó)

38、的法律中都有明確規(guī)定。0 ?; I7 x6 U2 T8 q; o25、簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容？P2809 U2 V$ 9 E7 y答：1）外債總規(guī)模的管理8 k. ?2 I0 h: t: s! i- f1 L/ b; 2 O  d2）債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理5 j; B, n4 C! C1 s- G- Q3）貨幣結(jié)構(gòu)的管理* U2 w! q! V" 2 z) O6 _4）期限分布的管理5 6 S$ Q5 B+ |/ 8 g5）利率結(jié)構(gòu)的管理f$ W- m( Y4 i$ J9 w6 V& p6）籌資市場(chǎng)分布的管理* O; L9 X$ R2 s1 z) ?26

39、、簡(jiǎn)述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素？; j8 . N; i- f- b7 y答：決定貨幣供應(yīng)量的主要因素：# T( u a7 s! x5 r0 s1 w0 F: X% p! 1）基礎(chǔ)貨幣量及增減變動(dòng)；: a, ?2 N( I* _7 u( V: W, J; J+ V$ ?2）是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。7 |: s! f! q) A! E3 ?0 h/ u" ( 貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣*貨幣乘數(shù)% s; n" S+ A1 G  C7 V5 y一個(gè)國(guó)家的貨幣供應(yīng)量并不是完全單方面取決于操縱著貨幣發(fā)行的中心的意愿和決策，也取決于作為貨幣需求者的大量金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾

40、的決策，而且在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中，二者又是相互制約的，從本質(zhì)上講。無(wú)論貨幣還是非生貨幣都是基礎(chǔ)貨幣通過存款創(chuàng)造效應(yīng)派生出來的，區(qū)別在貨幣是主動(dòng)性投放還是被動(dòng)性投放# i, T$ P' T2 Z; v27、簡(jiǎn)述影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的主要因素？P1792 H. i0 Z6 j( w' X9 F6 G* i2 8 k; Y! G答：1、中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債% b" k* o5 " _: q2.中央銀行對(duì)政府的資產(chǎn)和負(fù)債% $ G# O* O! M; u+ # m3、中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債7 g/ B: V% F' ?' f4、其他

41、因素6 m2 9 V5 w( a, k! G, l6 w指中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的其他各資產(chǎn)負(fù)債科目。, Y' j7 3 U6 / 28、貨幣政策標(biāo)的選擇應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？P1865 U3 M; a9 K: . v) x答：貨幣政策標(biāo)的的選擇一般要符合以下5個(gè)原則：- * Q( o8 0 k8 1 r. c1）可控性- B7 6 i1 o, W% p; 就是中央銀行通過運(yùn)用貨幣政策工具，可直接和間接地控制和影響其目標(biāo)變動(dòng)狀況、趨勢(shì)。# I4 R9 |5 ' J4 ?5 k- E V& Y2）可測(cè)性9 E6 v7 y$ n: D8 R是指貨幣政策標(biāo)的能迅速收集有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分

42、析。* w* I8 Q/ x4 i, d$ r! z' D4 p3）相關(guān)性5 b6 N+ l, K1 a( a2 C9 m9 e就是選定的貨幣政策標(biāo)的的變動(dòng)能影響最終目標(biāo)變動(dòng)。- Q+ R$ T; + x' e' c+ ; 4）抗干擾性$ L. l' s3 g% X$ _5 |; z% t8 z是指所選定的貨幣政策標(biāo)的受其他非貨幣政策因素的干擾度低。( s i' b' i% K$ V" K5）適應(yīng)性6 V9 a* W) v* Q4 f1 g+ 就是所選定的貨幣政策標(biāo)的要適應(yīng)本國(guó)的實(shí)際情況。5 h: ?9 |; q4 ! l% y L&#

43、39; H29.貨幣政策工具有哪些？各有什麼優(yōu)缺點(diǎn)？P155! ; X- m) r( B答：貨幣政策工具包括：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具三大類。6 x, c8 N. t  O$ W! u5 L. Z- H貨幣政策工具主要包括：存款準(zhǔn)備金制度，再貼現(xiàn)政策，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。' j" w) a' F2 m) - c(一)存款準(zhǔn)備金制度的優(yōu)缺點(diǎn)： R/ n+ % u- M/ h& X; e: M優(yōu)點(diǎn)：: J) Q; T6 , e5 T1）作用速度快而有力2 t7 4 o5 l6 p$ D2 h# Y# R) o2）呈中性

44、2 o( m# V' G* O! J3）特定條件下可以起到其他貨幣政策工具無(wú)法替代的作用。- M* U, j$ W  g- n6 i% d# c4）存款準(zhǔn)備金強(qiáng)化了中央銀行的資金實(shí)力和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的能力，可以為其他貨幣政策工具的順利運(yùn)行創(chuàng)造有利條件 + H# q7 8 h; H R缺點(diǎn)：. K: w9 O$ G, 5 P+ g7 ?  + Q1）作用效果過于猛烈' w# a# O% n. L# y$ ?! 2）易于受到商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)的反對(duì); w% S2 f3 j7 3）受到中央銀行維持銀行體系的目的的制約- v7 L- O. Z# B

45、8 r(二)再貼現(xiàn)政策的優(yōu)缺點(diǎn)：$ x) F% P4 L5 F. M# o3 z優(yōu)點(diǎn)：9 v( 5 O4 z; 2 r7 G1 r1 d' 1）有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人的作用- 9 w  ! A0 q. l: x- 2）再貼現(xiàn)政策通過對(duì)貼現(xiàn)對(duì)象的選擇、對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)的規(guī)定，可以起到一定的結(jié)構(gòu)調(diào)整作用! H) F7 l k' O8 T2 |3）再貼現(xiàn)政策作用效果緩和，可以配合其他貨幣政策工具2 p8 h1 K' l$ V3 z+ % T: O缺點(diǎn)：- K$ l+ o: ) Q8 j1）再貼現(xiàn)政策具有順周期特征8 S0 - 7 O1 ) _* a, d5

46、 r9 2）再貼現(xiàn)政策的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行* . T, a- : t; F m, M5 P( I3）再貼現(xiàn)政策的宣示作用模糊' ) Y# U0 C5 d6 s(二)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)缺點(diǎn)：7 t0 J9 g- |. _8 x! z4 I優(yōu)點(diǎn)：" z, c; C. s/ p/ P+ u6 f1）利用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)( M! d3 9 e9 z1 I- y' s2）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性, C* w" P7 S$ k5 P3）利用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動(dòng)權(quán)，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，采取相應(yīng)的對(duì)策# Z5 I4 Y6 n/ q/

47、 B5 :   x; f缺點(diǎn)：5 g6 s! E  p! z1）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的開展需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，特別是發(fā)達(dá)的國(guó)債市場(chǎng)，使中央銀行能夠利用這一市場(chǎng)迅速吞吐所需的銀行資金; r8 k3 Z# # b" 8 g/ l7 e2）需要通過政策市場(chǎng)的作用，將政策效力傳遞到全國(guó)的商業(yè)銀行。  k" u/ f9 i+ 7 G' / B二、選擇性貨幣政策工具主要包括證券市場(chǎng)信用控制、消費(fèi)者信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制。  m) 0 b0 Q. k2 W8 p三、其他貨幣政策工具包括直接信用控制和道義勸說。4 ?: J$ x7 L5 l$ y4 K% X* Z30.金融市場(chǎng)監(jiān)管的一般原則是什麼？P266- p6 * Q1 K' U0 c# v- F* z答：1）所