操作風(fēng)險(xiǎn)考試題庫及答案

1、操作風(fēng)險(xiǎn)考試題庫及答案一、 單項(xiàng)選擇題：1. 根據(jù)新協(xié)議和銀監(jiān)會指引，下列哪一項(xiàng)不符合對操作風(fēng)險(xiǎn)的定義？A. 由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所 造成損失的風(fēng)險(xiǎn)B. 包括法律風(fēng)險(xiǎn)C. 包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D. 不包括策略風(fēng)險(xiǎn)答案：C2. 根據(jù)銀監(jiān)會指引，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要職責(zé)的是：A. 擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程B. 建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān) 測方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序C. 定期檢查并分析業(yè)務(wù)部門和其他部門操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況D. 為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源答案： D3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制過程中涉及到

2、銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的 “四道防線”，具體指：A. 經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、法律合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會B. 經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門C. 經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、法律合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門D. 經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門4. 下列選項(xiàng)中，不屬于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失的是：A. 因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員丟失客戶資料造成損失B. 因黑客攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C. 因貸款客戶違約導(dǎo)致銀行損失D. 因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失答案：C5. 在新協(xié)議規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法中，a.基本指標(biāo)法b.標(biāo)準(zhǔn)法（含替代標(biāo)準(zhǔn)法）c.高級計(jì)量法，依照量化條件的復(fù)

3、雜程度由易到難排列，正確的 順序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案： C6. 根據(jù)銀監(jiān)會指引，下列我國商業(yè)銀行一般不采用以下哪種操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 方法？A. 標(biāo)準(zhǔn)法B. 替代標(biāo)準(zhǔn)法C. 基本指標(biāo)法D. 高級計(jì)量法答案： C7. 下列選項(xiàng)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程重要環(huán)節(jié)的是：A. 識別B. 評估C. 控制D. 審計(jì)答案：D8. “商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適 當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 ”描述的是以下哪一種操作風(fēng)險(xiǎn) 管理工具？A. 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估B. 損失數(shù)據(jù)收集C. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D. 行動計(jì)劃答案： A9. 如果把

4、銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況比喻成人體的健康狀況，那么下列選項(xiàng)中， 對損失數(shù)據(jù)收集（ LDC ）比喻最恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是：A. 病史記錄B. 例行體檢C. 血壓監(jiān)測裝置D. 急救包答案： A10. 根據(jù)損失事件類型的定義， 內(nèi)外勾結(jié)盜取金庫存款應(yīng)屬于以下哪一類損 失事件？A. 內(nèi)部欺詐外部欺詐4B. 客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動C. 以上皆非答案：A11. 產(chǎn)品銷售時(shí)刻意隱匿產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)， 客戶遭受損失后狀告銀行， 導(dǎo)致銀行賠 償客戶并支付法律訴訟的相關(guān)費(fèi)用，上述事件屬于以下哪一類損失事件？A. 內(nèi)部欺詐B. 客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件C. 執(zhí)行、交付或交割、及過程管理事件D. 以上皆非答案： B12. 下列操作風(fēng)險(xiǎn)事件影

5、響類型中，一般不會對財(cái)務(wù)報(bào)表造成直接沖擊的是：A. 支付賠償費(fèi)用B. 聲譽(yù)影響C. 支付訴訟相關(guān)費(fèi)用D. 支付罰款答案： B13. 流程梳理工作屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的A. 風(fēng)險(xiǎn)識別B. 風(fēng)險(xiǎn)評估C. 風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋D. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測14. 對于不同頻率和嚴(yán)重度特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件， 以下哪一類事件適宜采用 保險(xiǎn)的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋？A. 低危低頻事件B. 低危高頻事件C. 高危低頻事件D. 高危高頻事件答案：C15. 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估（RCSA）中，對于固有風(fēng)險(xiǎn)暴露和剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露 的關(guān)系，以下理解不正確的一項(xiàng)是：A. 固有風(fēng)險(xiǎn)是假設(shè)不存在任何控制的情況下的風(fēng)險(xiǎn)暴露B. 固有風(fēng)險(xiǎn)的評分需要進(jìn)行主觀推

6、斷，現(xiàn)實(shí)中的風(fēng)險(xiǎn)暴露都是剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露C. 剩余風(fēng)險(xiǎn)是目前的控制現(xiàn)狀下的風(fēng)險(xiǎn)暴露D. 剩余風(fēng)險(xiǎn)是所有控制均在理想狀況下的風(fēng)險(xiǎn)暴露 答案： D16. 在RCSA中，某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)值落在黃區(qū)， 評分者注意到 該事件的間接損失非常嚴(yán)重，下列選項(xiàng)中，最恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵篈. 手工將落點(diǎn)調(diào)整到橙區(qū)B. 無需進(jìn)行處理C. 調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)地圖界限D(zhuǎn). 重新進(jìn)行該風(fēng)險(xiǎn)事件的評分17 下列那個(gè)控制措施一般不會降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率？答案： A6A. 復(fù)核制度B. 保險(xiǎn)制度C. 培訓(xùn)制度D. 權(quán)限管控答案：B18. 根據(jù)新協(xié)議和銀監(jiān)會指引， 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量 時(shí)，如某項(xiàng)業(yè)務(wù)無法 劃入八大業(yè)務(wù)

7、線，則其對應(yīng)的計(jì)算系數(shù)為A. 0B. 12C. 15D. 18答案： D19 根據(jù)新協(xié)議和銀監(jiān)會指引，商業(yè)銀行使用高級法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損 失數(shù)據(jù)至少應(yīng)符合：A. 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少 5 年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計(jì)量法 的商業(yè)銀行，必須使用 5 年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)B. 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少 5 年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計(jì)量法 的商業(yè)銀行，可使用 3 年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)C. 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少 3 年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計(jì)量法 的商業(yè)銀行，必須使用 3 年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)D. 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少 3 年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計(jì)量法 的商業(yè)銀行，可

8、使用 1 年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)20. 下列哪項(xiàng)，不是影響風(fēng)險(xiǎn)容忍度的要素：A. 操作風(fēng)險(xiǎn)偏好B. 歷史損失數(shù)據(jù)C. 業(yè)務(wù)量D. 獲利率答案：B21. 根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議關(guān)于損失事件類型的定義，薪酬，福利， 解聘糾 紛應(yīng)屬于以下哪一類損失事件？A. 內(nèi)部欺詐B. 外部欺詐C. 就業(yè)政策和工作場所安全D. 以上皆非答案： C22. 某操作風(fēng)險(xiǎn)事件： 內(nèi)部人員在辦理同城交換提出業(yè)務(wù)時(shí)， 利用職務(wù)之便 偽冒客戶身份申請業(yè)務(wù)或服務(wù)，造成客戶投訴或損失，致使銀行須支付由 此引起的賠償費(fèi)用及訴訟費(fèi)用，同時(shí)遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰支付罰款，并使 聲譽(yù)受損。請問屬于以下哪一類型的損失事件？A. 內(nèi)部欺詐B. 內(nèi)部系統(tǒng)

9、安全C. 越權(quán)D. 以上皆非答案： A23. 下列哪項(xiàng)，適用于操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測？A. 損失數(shù)據(jù)收集B. 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估C. 流程分析D. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)答案：D24. “針對操作風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息，進(jìn)行數(shù)據(jù)收集、內(nèi)容分析、整改分析 設(shè)計(jì)與執(zhí)行、損失分配、內(nèi)外部報(bào)告等程序。 ”描述的是以下哪一種操 作風(fēng)險(xiǎn)管理工具？A. 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估B. 損失數(shù)據(jù)收集C. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D. 行動計(jì)劃答案： B25. 依據(jù)本行損失數(shù)據(jù)管理辦法的規(guī)范， 下列哪些條線的損失金額收集起點(diǎn)為人民幣 10 萬元以上A. 會計(jì)業(yè)務(wù)B. 公司信貸類業(yè)務(wù)C. 后勤類業(yè)務(wù)D. 個(gè)金類業(yè)務(wù)答案： B26. 依據(jù)以下定義差錯(cuò)(inc

10、ident):可能導(dǎo)致”損失事件”的事故。事件（event）：有可能直接導(dǎo)致直接損失（財(cái)務(wù)損失）或間接損失（銀行所特別關(guān) 注）的事故。請選出下列說明不為事件的是：A. 零售部門在向客戶寄送對賬單時(shí)寄錯(cuò)地址，遭到客戶投訴。B. 授信過程中遺失了客戶稅務(wù)登記證原件，但客戶表示可自行補(bǔ)辦，對銀 行未予追究。C. 受理信用卡申請時(shí)被不法分子以假冒證件辦理信用卡，造成信用卡透支 額無法追索。D. 地震致使銀行辦公大樓倒塌，未造成人員傷亡。答案：B27. 下面兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)地圖哪一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)容忍度比較大？A. 第一張圖B. 第二張圖答案：A28. 操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估主要包括兩方面： 操作風(fēng)險(xiǎn)暴露的評估以及控制有

11、效性的評估?？傂?、分行和網(wǎng)點(diǎn)評估的內(nèi)容分別為：A. 總行的評估工作包括對固有風(fēng)險(xiǎn)、剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露和控制的評估，分行和 網(wǎng)點(diǎn)僅對控制評估。B. 總行和分行的評估工作包括對固有風(fēng)險(xiǎn)、剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露和控制的評估， 網(wǎng)點(diǎn)只對控制措施的落實(shí)度進(jìn)行評估。C. 總行的評估工作包括對固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露評估，分行對固有風(fēng)險(xiǎn)暴露和剩余風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)點(diǎn)對控制設(shè)計(jì)和落實(shí)度進(jìn)行評估。D. 總行和分行的評估工作包括對固有風(fēng)險(xiǎn)、剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露和控制的評估， 網(wǎng)點(diǎn)對控制的設(shè)計(jì)和落實(shí)度進(jìn)行評估。答案：B29請問起因于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的市場風(fēng)險(xiǎn)損失，是否需要計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)資本？：A. 不需要B. 需要C. 看情況答案：B30. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政

12、策的適用范圍是：A. 境內(nèi)分行B. 總行各部門、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及本行控股子公司C. 子公司D. 境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)答案： B31. 成功的操作風(fēng)險(xiǎn)管理有賴于良好的風(fēng)險(xiǎn)文化。 風(fēng)險(xiǎn)文化包括員工對風(fēng)險(xiǎn) 的意識、態(tài)度及行為等。以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)文化要素：A. 全體員工明確自身在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，每個(gè)崗位、員工均是操作 風(fēng)險(xiǎn)的直接責(zé)任人B. 董事會、高管層對操作風(fēng)險(xiǎn)文化持續(xù)推進(jìn)、宣傳C. 業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)由具備相關(guān)資質(zhì)的人員完成D. 對識別和評估出的操作風(fēng)險(xiǎn)事件內(nèi)部處理消化，不計(jì)入自評估的結(jié)果答案： D32. 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要組成部分， 其目標(biāo)是將服 務(wù)運(yùn)行中斷的影響最小化，

13、保證關(guān)鍵業(yè)務(wù)中斷時(shí)及時(shí)恢復(fù)，保護(hù)銀行的聲 譽(yù)和品牌。以下關(guān)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的描述不正確的是：A. 業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃至少應(yīng)考慮系統(tǒng)不可用、人員不可用、 辦公場所不可用、外部供應(yīng)商不可用等場景下的恢復(fù)步驟、行動和措施。B. 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃主要包括危機(jī)管理計(jì)劃、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢 復(fù)計(jì)劃。C. 只需要針對關(guān)鍵部門的關(guān)鍵業(yè)務(wù)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃或?yàn)?zāi)難恢復(fù)計(jì)劃D. 業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃是針對銀行日常運(yùn)營過程中的一般業(yè)務(wù)中斷事件而制 定的。答案：D33. 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的基本原則請按照重要性進(jìn)行順序排列：A. 有限保障原則、人員安全原則、成本效益原則、重要業(yè)務(wù)戰(zhàn)略優(yōu)先原則B. 人員安全原則、有

14、限保障原則、成本效益原則、重要業(yè)務(wù)戰(zhàn)略優(yōu)先原則C. 重要業(yè)務(wù)戰(zhàn)略優(yōu)先原則、人員安全原則、有限保障原則、成本效益原則D. 有限保障原則、重要業(yè)務(wù)戰(zhàn)略優(yōu)先原則、人員安全原則、成本效益原則 答案： B34. 依據(jù)本行新產(chǎn)品 （新業(yè)務(wù) ）操作風(fēng)險(xiǎn)自評估管理辦法的規(guī)范，新產(chǎn)品 （新 業(yè)務(wù)）的牽頭單位必須在新產(chǎn)品 （新業(yè)務(wù) ） 上線后多久的時(shí)間內(nèi)牽頭完成風(fēng) 險(xiǎn)地圖設(shè)定以及風(fēng)險(xiǎn)與控制的自我評估工作？：A. 一周B. 一個(gè)月C. 三個(gè)月D. 半年答案： C二、 多項(xiàng)選擇題1. 在執(zhí)行 RCSA 的過程中，需要對控制落實(shí)度進(jìn)行評分的機(jī)構(gòu)有：A. 政策制定部門B. 總行業(yè)務(wù)部門C. 分行業(yè)務(wù)部門D. 支行及網(wǎng)點(diǎn)

15、答案： BCD2. 在對剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行評分時(shí)，可供參照的依據(jù)有：A. 本行的歷史損失數(shù)據(jù)B. 外部的歷史損失數(shù)據(jù)C. 本流程的平均交易金額D. 本流程業(yè)務(wù)專家的經(jīng)驗(yàn) 答案： ABCD3. 影響風(fēng)險(xiǎn)地圖界限設(shè)置的主要原因包括：A. 評估對象管理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好B. 評估對象的業(yè)務(wù)規(guī)模C. 歷史損失數(shù)據(jù)D. 外部事件答案：AB4. 以下事件中，符合 LDC 收集條件的有A. 某支行失竊現(xiàn)金 20,000 元，達(dá)到該條線 LDC 收集金額門檻B(tài). 某省分行重要涉密資料被盜，損失金額未達(dá)到 LDC 收集金額門檻C. 某支行運(yùn)鈔車被歹徒搶劫，損失金額暫時(shí)無法估計(jì)D. 某支行廣告牌掉落砸碎大門玻璃，損失未達(dá)

16、到條線 LDC 收集金額門檻答案： ABC5. 下列事件中，屬于銀監(jiān)會規(guī)定必須報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有：A. 高管人員嚴(yán)重違規(guī)B. 某金庫失竊 100 萬元人民幣C. 重要空白憑證在運(yùn)送途中被搶劫D. 省分行核心系統(tǒng)中斷業(yè)務(wù) 8 小時(shí)答案： ABCD6. 選擇 KRI 的考慮依據(jù)主要有：A. 指標(biāo)的個(gè)數(shù)B. 指標(biāo)數(shù)據(jù)的收集成本C. 指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)要素的相關(guān)度D. 指標(biāo)收集的頻率答案：BC7. 以下哪些損失屬于間接損失的范疇？A. 無法追索資產(chǎn)或資金B(yǎng). 廣大客戶服務(wù)質(zhì)量受損C. 運(yùn)營中斷D. 員工人身安全受到威脅答案： BCD8. 根據(jù)銀監(jiān)會指引，操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)應(yīng)至少能夠A. 記錄和存儲與操作

17、風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息B. 支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評估C. 動態(tài)顯示外部操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的情況D. 監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)答案： ABD9. 下列選項(xiàng)中，屬于 LDC 收集重要數(shù)據(jù)項(xiàng)的是：A. 事件發(fā)生的時(shí)間B. 事件發(fā)生的地點(diǎn)C. 事件責(zé)任人D. 事件預(yù)估的損失金額 答案： ABD10. 下列機(jī)構(gòu)中，需要對固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評分的是：A. 總行業(yè)務(wù)部門B. 分行業(yè)務(wù)部門C. 支行和網(wǎng)點(diǎn)D. 以上皆是答案：A、B11. 根據(jù)新資本協(xié)議和銀監(jiān)會商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引指引，下列哪 些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇？A. 由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所 造成損失的風(fēng)險(xiǎn)B

18、. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C. 法律風(fēng)險(xiǎn)D. 策略風(fēng)險(xiǎn)答案： A C12. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制過程中涉及到銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的 “四道防線 ，”具體包 括下列哪些部門或單位：A. 業(yè)務(wù)經(jīng)營部門B. 條線管理部門C. 法律合規(guī)部門D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門E. 內(nèi)部審計(jì)部門答案：A B D E13. 請由下列選項(xiàng)說明，判斷哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件：A. 因內(nèi)部操作失誤，業(yè)務(wù)人員丟失客戶資料造成損失B. 因黑客攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C. 因貸款客戶違約導(dǎo)致銀行損失D. 因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失答案： A B D14. 依據(jù)銀監(jiān)會的規(guī)范，國內(nèi)商業(yè)銀行可以采用下列哪些方式來計(jì)量操作風(fēng) 險(xiǎn)監(jiān)管資本：A. 高級

19、計(jì)量法B. 基本指標(biāo)法C. 替代標(biāo)準(zhǔn)法D. 標(biāo)準(zhǔn)法答案： A C D15. 下列選項(xiàng)中，哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的重要環(huán)節(jié)：A. 識別B. 評估C. 控制D. 審計(jì)答案：A B C16. 依據(jù)銀監(jiān)會的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引，商業(yè)銀行應(yīng)基于以下哪些要素來建立銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng) （高級計(jì)量法）？A. 內(nèi)部損失數(shù)據(jù)B. 外部損失數(shù)據(jù)C. 情景分析D. 本行業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制情形答案：A B C D17. 根據(jù)新資本協(xié)議和銀監(jiān)會商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引 指引, 若使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本， 下列哪些業(yè)務(wù)條線所對映的1系數(shù)為 18%？A. 公司金融B. 零售銀行C. 支付

20、和清算D. 資產(chǎn)管理答案：A C18. 根據(jù)新資本協(xié)議和銀監(jiān)會商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引 指引, 若使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本， 下列哪些業(yè)務(wù)條線所對映的1系數(shù)為 15%?A. 商業(yè)銀行B. 交易和銷售C. 代理服務(wù)D. 零售經(jīng)紀(jì)答案：A C19. 依據(jù)本行損失數(shù)據(jù)管理辦法的規(guī)范，進(jìn)行損失數(shù)據(jù)收集時(shí)應(yīng)遵循下列哪些原則：A. 重要性B. 及時(shí)性C. 完整性D. 統(tǒng)一性答案：A B D20. 依據(jù)本行損失數(shù)據(jù)管理辦法的規(guī)范，下列哪些條線的損失金額收集起點(diǎn)為人民幣10萬元以上A. 會計(jì)業(yè)務(wù)B. 公司信貸類業(yè)務(wù)C. 國際類業(yè)務(wù)D. 個(gè)金類業(yè)務(wù)答案：B C21. 依據(jù)本行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理辦法的

21、規(guī)范，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循下 列哪些原則？A. 可測量性B. 風(fēng)險(xiǎn)敏感性C. 方便性D. 實(shí)用性答案： A B D22. 依據(jù)本行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理辦法的規(guī)范，下列哪些顏色可用來區(qū)分關(guān)鍵 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控門檻：A. 紅色B. 橙色C. 藍(lán)色D. 綠色答案： A B D23. 下列哪些英文簡稱，為本行主要應(yīng)用的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具：A. RCSAB. LDCC. KPID. KRI答案：A B D24. 依據(jù)本行風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估管理辦法的規(guī)范，可從下列哪些方面來進(jìn) 行控制有效性的評估：A. 控制設(shè)計(jì)有效性B. 控制復(fù)雜性C. 控制落實(shí)度D. 控制完整性答案： A C25. 依據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施

22、辦法的規(guī)范，下列哪些屬于分行風(fēng)險(xiǎn)管理操 作風(fēng)險(xiǎn)管理崗的主要職責(zé)？A. 擬定全轄操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法和細(xì)則B. 根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告要求，對全轄及分行操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整體評估C. 牽頭擬定及修訂全行層面的操作風(fēng)險(xiǎn)偏好和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，審核全行層 面的操作風(fēng)險(xiǎn)容忍度D. 為分行各部門提供操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)，協(xié)助各部門提高操作風(fēng)險(xiǎn) 管理水平答案： A B D三、是非題1. 商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承 擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。 （ V）2. 內(nèi)部審計(jì)是操作風(fēng)險(xiǎn)管理不可或缺的重要一環(huán)，應(yīng)直接對操作風(fēng)險(xiǎn)管理 工作負(fù)責(zé)。（X） 說明：根據(jù)銀監(jiān)會指引，內(nèi)部審計(jì)不直

23、接對操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)。3. 由于管理層經(jīng)營策略的原因所導(dǎo)致的收入減少也是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種。（X） 說明：策略風(fēng)險(xiǎn)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。4. 應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃是操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要組成部分，可以最大程度確保銀行在經(jīng)營遭遇嚴(yán)重的中斷事件時(shí)繼續(xù)運(yùn)營并控制損失。（ V）5. 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本時(shí)，如某個(gè)業(yè)務(wù)條線的資本要求 為負(fù)值，則可抵消其他業(yè)務(wù)條線正的資本要求。 （ V）6. 對某一個(gè)流程設(shè)計(jì)控制措施的原則是盡量增加控制措施的環(huán)節(jié)和數(shù)量以 降低剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露。 （ X ） 說明：操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重效果和成本的平衡。7. 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本時(shí)，如某一年各業(yè)務(wù)條線資本要

24、求加總后為負(fù)值，則該年資本要求以負(fù)值乘以系數(shù)，并可扣減資本要求總 數(shù)。（ X ） 說明：如某一年各業(yè)務(wù)條線資本要求加總后為負(fù)值，則該年資本要求以零 表示。8. 在執(zhí)行 RCSA 工作時(shí)，各分行對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評分簡單加總即可得到總行 對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評分。 （ X ） 說明：由于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的不同和評分者經(jīng)驗(yàn)、判斷的差異，分行對剩余風(fēng) 險(xiǎn)評分的簡單加總并不等同于總行對剩余風(fēng)險(xiǎn)的評分。9. 在規(guī)模相似的分行， 同一種業(yè)務(wù)原則上應(yīng)設(shè)置相同的風(fēng)險(xiǎn)地圖邊界。 （ X ） 說明，由于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的不同，可設(shè)置不同的風(fēng)險(xiǎn)地圖邊界。10. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失一般來說遵從正態(tài)分布的特點(diǎn)。 （X ） 說明：操作風(fēng)險(xiǎn)損失不遵從正態(tài)

25、分布。11. 新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)上線時(shí)，由于沒有進(jìn)行正式的業(yè)務(wù)經(jīng)營，因此無需進(jìn)行 操作風(fēng)險(xiǎn)的評估。（X）說明：根據(jù)銀監(jiān)會指引，新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)上線前應(yīng)進(jìn)行必要的操作風(fēng)險(xiǎn)評 估。12. 為保證資本計(jì)量的可靠性， 商業(yè)銀行應(yīng)盡量采用較為簡單的資本計(jì)量方 法。（ X ） 說明：根據(jù)銀監(jiān)會指引，鼓勵商業(yè)銀行采用較為復(fù)雜的資本計(jì)量方法。13. 保險(xiǎn)是緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作 用，且應(yīng)制定相關(guān)的書面政策和程序。 （ V）14. 對于跨部門或業(yè)務(wù)條線發(fā)生的損失事件， 應(yīng)由最先報(bào)告的部門或業(yè)務(wù)條 線作為事件損失單位。 （ X ） 說明：跨部門或業(yè)務(wù)條線發(fā)生的損失事件應(yīng)以合理的方式進(jìn)行分

26、配。15. 銀行應(yīng)對內(nèi)部損失數(shù)據(jù)進(jìn)行保密，禁止同業(yè)訪問以防機(jī)密外泄。（ X ）說明：鼓勵銀行以一定方式共享內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，作為外部損失數(shù)據(jù)的來源。16. 在一定條件下， 商業(yè)銀行可對部分業(yè)務(wù)條線使用高級計(jì)量法， 部分業(yè)務(wù) 條線使用標(biāo)準(zhǔn)法。 （ V ）17. 如員工發(fā)現(xiàn)應(yīng)匯報(bào)的損失事件， 即使該事件并未發(fā)生在本人所在的部門 或條線，也應(yīng)該發(fā)起匯報(bào)工作。 （ V ）18. 商業(yè)銀行運(yùn)用外部數(shù)據(jù)估計(jì)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)大額損失時(shí)， 應(yīng)同時(shí)借助風(fēng) 險(xiǎn)管理專家的主觀情景分析。 （ V）19. RCSA和KRI分別是對風(fēng)險(xiǎn)暴露的評估和預(yù)警，在有必要的情況下，應(yīng) 根據(jù)兩者的結(jié)果啟動行動計(jì)劃，而 LDC 是記錄已經(jīng)發(fā)

27、生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件， 因此沒有必要根據(jù)其結(jié)果啟動行動計(jì)劃。 （ X） 說明： LDC 也可暴露銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的弱點(diǎn)，進(jìn)而啟動行動計(jì)劃予以改 善。20. 推行良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)， 操作風(fēng)險(xiǎn)管 理工作的成果應(yīng)與績效考核體系相結(jié)合。 （ V）21. LDC 的主要實(shí)施目的是對事故責(zé)任人進(jìn)行處罰。 （X ） 說明： LDC 的主要實(shí)施目的是對損失收據(jù)進(jìn)行收集，從收集的案例中吸取 教訓(xùn)并避免此類事件的再次發(fā)生。22. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門對損失數(shù)據(jù)的最初發(fā)現(xiàn)和收集負(fù)主要責(zé)任。 （X ） 說明：每一名員工均有發(fā)現(xiàn)和收集損失數(shù)據(jù)的責(zé)任。23. 銀行發(fā)行的期權(quán)理財(cái)產(chǎn)品， 因附加條款違法相關(guān)監(jiān)管規(guī)定而被迫提前中 止并賠償客戶損失，這屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇。 （ V）24. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（ KRI ）可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制 措施，以及作為反映風(fēng)險(xiǎn)水平變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。 （ V）25. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（ KRI ）是用于業(yè)務(wù)操作事后監(jiān)督的指標(biāo)。（V）26. 風(fēng)險(xiǎn)管控的“四道防線”，包括法律合規(guī)部門。（X） 說明：四道防線包括業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、條線管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì) 部門。27. 國內(nèi)商業(yè)銀行可以采用基本指標(biāo)法來