江蘇科技成果轉化風險補償專項資金管理辦法

1、附件江蘇省科技成果轉化風險補償專項資金管理辦法第一章 總 則第一條 為促進科技成果轉化，加強科技資源與金融資 源緊密結合，提升企業(yè)自主創(chuàng)新能力，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè) 加快發(fā)展，促進全省產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整升級，省財政安排專項資 金（以下簡稱“省風險補償資金” ）用于科技成果轉化風險補 償。為規(guī)范省風險補償資金的管理和運作，根據(jù)相關規(guī)定和 要求，制定本辦法。第二條 省風險補償資金從省科技成果轉化專項資金及 其有償使用的回收資金中安排，由省財政廳、省科技廳共同 管理。第三條 省風險補償資金用于補償合作金融機構在支持 科技型中小微企業(yè)具有自主知識產(chǎn)權的科技成果產(chǎn)業(yè)化過程 中所發(fā)生的貸款損失，并作為國家科技成果

2、轉化貸款風險補 償工作的省級合作資金。第四條 省風險補償資金的使用遵循“政府引導、市場 運作、 風險共擔” 的原則， 其風險責任由省、 合作市縣 （區(qū)）、合作金融機構及項目單位共同承擔第二章 管理機構及職責第五條 省科技廳、省財政廳共同負責省風險補償資金的 管理工作。省科技廳主要職責是：配合省財政廳制定完善省風險補償 資金管理辦法； 會同省財政廳制定完善風險補償?shù)膶嵤┘殑t， 確 定合作金融機構， 審定不良貸款代償建議， 開展經(jīng)費監(jiān)管與績效 考核； 研究確定授信貸款年度支持重點； 會同省財政廳做好國家 科技成果轉化貸款風險補償工作等。省財政廳主要職責是：會同省科技廳制定完善省風險補償 資金管理辦

3、法； 協(xié)助省科技廳確定合作金融機構和審定不良貸款 代償建議； 會同省科技廳下達資金； 負責省生產(chǎn)力促進中心年度 工作經(jīng)費保障； 配合省科技廳做好國家科技成果轉化貸款風險補 償工作等。第六條 根據(jù)風險補償運作管理實施方案， 受省科技廳、 省財政廳委托，由省生產(chǎn)力促進中心具體負責省風險補償資 金的日常管理工作。其主要職責是：與合作金融機構簽署合 作協(xié)議；負責項目受理、評估、審核；跟蹤了解項目實施情 況；督促項目承擔單位按時歸還貸款；審查風險補償申請與 提出建議。第三章 運作方式第七條 省風險補償資金作為信用保障資金，以引導合 作金融機構向企業(yè)發(fā)放項目貸款的方式支持科技型中小微企 業(yè)發(fā)展。第八條 鼓

4、勵各市、縣（區(qū)）安排相應的風險補償資金， 與省風險補償資金共同開展貸款風險補償工作。在條件成熟 的地區(qū)，省風險補償資金可直接與符合條件的金融機構合作 開展省風險補償資金貸款工作。第九條 鼓勵各類金融機構參與風險補償資金貸款工 作。有合作意向的金融機構可以向省科技廳、財政廳行文申 請合作；省科技廳、財政廳擇優(yōu)確定合作金融機構。第十條 經(jīng)省科技廳、省財政廳認定的合作金融機構，由 省生產(chǎn)力促進中心按規(guī)定程序在該金融機構設立省風險補償資 金專戶，并根據(jù)金融機構風險補償資金貸款工作情況，定期調(diào) 整風險補償資金規(guī)模。第十一條 合作金融機構在省及各地風險補償資金規(guī)模 的基礎上給予 10 倍及以上放大貸款授信

5、，并在中國人民銀 行公布的同期利率基礎上予以一定的利率優(yōu)惠。第十二條 省科技廳會同省財政廳根據(jù)省及各市、縣 （區(qū)）風險補償資金規(guī)模，以及與合作金融機構商定的貸款 規(guī)模等，每年核定各市、縣（區(qū)）的貸款控制額度。第十三條 省風險補償資金根據(jù)企業(yè)規(guī)模和創(chuàng)新水平， 建立差別化的風險分擔機制，重點支持科技型中小微企業(yè)創(chuàng) 新發(fā)展。省風險補償資金、地方風險補償資金、合作金融機 構各自分擔的具體風險比例，由有關合作協(xié)議予以明確。第十四條 省風險補償資金 同時作為國家科技成果轉 化貸款風險補償工作的省級合作資金，省科技廳、省財政廳 根據(jù)國家科技成果轉化貸款風險補償總體方案另行研究制定 江蘇省合作實施方案。第四章

6、 支持對象第十五條 合作金融機構的授信貸款重點支持科技金 融風險補償資金備選企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)，備選企業(yè)庫內(nèi)企業(yè)應符 合江蘇省科技型中小企業(yè)備案暫行辦法 （蘇科高 2012 402 號）及省有關科技型中小微企業(yè)的標準條件。申請授信 貸款支持的科技型中小微企業(yè)，企業(yè)和其法定代表人無不良 信用記錄。第十六條 合作金融機構的授信貸款主要用于扶持我省 戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術產(chǎn)業(yè)中的科技型中小微企業(yè)成果 轉化項目，其項目應符合以下條件：（一）符合國家、省產(chǎn)業(yè)政策，技術創(chuàng)新性強，技術水 平領先；（二）擁有作為申報項目依托的自主知識產(chǎn)權；（三）項目實施能產(chǎn)生較好的經(jīng)濟效益和社會效益；（四）已完成研究開發(fā)，技術成

7、熟度高，具備產(chǎn)業(yè)化生 產(chǎn)的基本條件。第十七條 合作金融機構的授信貸款優(yōu)先支持符合下列 條件的科技型中小微企業(yè)：（一）省級以上高新區(qū)、科技企業(yè)孵化器等科技園區(qū)內(nèi) 的企業(yè)；（二）國家、省及地方各類高層次人才引進計劃資助對 象所創(chuàng)辦的企業(yè)；（三）與高校、科研院所開展產(chǎn)學研合作，并實施科技 成果轉化的企業(yè)。第五章 項目申報與審核第十八條 省生產(chǎn)力促進中心每年受托發(fā)布貸款項目申 報通知，明確貸款項目的申報及組織要求。第十九條 授信貸款項目申報材料一般包括：（一）貸款（項目）申報書；（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證、國稅和地稅登 記證副本復印件；（三）企業(yè)章程、注冊資本驗資報告、上年度財務報表；（四）項

8、目情況的佐證材料（市級以上科技計劃項目批 準文件、技術報告、檢測報告、用戶意見等） ；（五）項目知識產(chǎn)權歸屬的證明文件 （商標專用權證書、 專利證書、著作權登記證書及新藥證書等） ；（六）與申報項目和企業(yè)有關的其它佐證材料（國家專 賣、?？丶疤厥庑袠I(yè)的產(chǎn)品，需提供主管機關出具的批準文 書復印件） 。第二十條 項目申報實行屬地化管理。各地科技局（科 委）、財政局及合作金融機構根據(jù)省生產(chǎn)力促進中心發(fā)布的申 報通知和要求，開展貸款項目的組織、評審及推薦工作。第二十一條 省生產(chǎn)力促進中心對受理的貸款項目進行 審核，并定期將放貸情況上報省科技廳和省財政廳備案。第二十二條 經(jīng)批準貸款的項目，合作金融機構與

9、項目 承擔單位簽訂貸款合同。第二十三條 對批準貸款的項目，項目承擔單位應按要 求配合省生產(chǎn)力促進中心或地方科技局辦理相應的自主知識 產(chǎn)權質(zhì)押或其他處置工作。第二十四條 項目貸款期限不超過 2 年，項目首次貸款 金額不超過 300 萬元，同一個貸款項目續(xù)貸次數(shù)不超過 2 次， 續(xù)貸金額不超過 500 萬元。第六章 項目管理與風險補償?shù)诙鍡l 各市縣科技局、財政局、省生產(chǎn)力促進中 心與合作金融機構應共同做好貸款項目的管理工作。其中， 各市縣科技局會同財政局負責貸款項目進展情況的日常跟蹤管理，協(xié)調(diào)各方共同推進項目實施，及時向省科技廳、財政廳報告項目實施情況和項目實施過程中出現(xiàn)的重大問題；合 作金融

10、機構負責項目貸款后的財務監(jiān)管。省生產(chǎn)力促進中心 不定期對貸款項目實施進展情況進行抽查。第二十六條 項目承擔單位在貸款期內(nèi)被并購重組的， 其還款責任依法由并購重組后的企業(yè)承擔。第二十七條 項目承擔單位未能按期歸還全部貸款本 金的，發(fā)放貸款的金融機構應負責追償，項目承擔單位對貸 款項目承擔相應的法律責任。第二十八條 項目承擔單位因經(jīng)營行為導致項目失敗、 中止，致使貸款無法歸還的，合作金融機構可在啟動追償工 作程序后提出風險補償申請，省生產(chǎn)力促進中心進行審查， 并將審查結果和建議報省科技廳。省科技廳會省財政廳復核 確認，省生產(chǎn)力促進中心據(jù)此辦理資金劃款手續(xù)。因地震等自然災害導致的項目貸款風險，按國家

11、相關金 融政策辦理，財政不予補償。第七章 考核獎懲第二十九條 省科技廳、省財政廳每年對省生產(chǎn)力促進 中心的工作情況進行考核。省生產(chǎn)力促進中心每年對參與地區(qū) 和合作金融機構進行考核。 對組織管理工作好、 支持科技型中小 微企業(yè)數(shù)量和貸款額度多、 首貸率高、 風險補償率低的參與地區(qū) 和合作金融機構，給予表彰；對支持科技型中小微企業(yè)數(shù)量少、 風險補償率高的參與地區(qū)和合作金融機構， 提高其風險補償責任 分擔比例，直至取消合作。第三十條 項目承擔單位發(fā)生下列情形之一的，省科技 廳、省財政廳和各市、縣（區(qū)）科技局及合作金融機構有權 提前追討項目承擔單位的貸款本息， 并依法追究其法律責任：（ 1 ）弄虛作假騙取貸款的；（ 2 ）違反財經(jīng)紀律，挪用或擠占貸款資金的；（ 3 ）在日常管理中不配合項目實施情況核查，不按要 求提供完整財