大連市小額貸款公司設(shè)立及變更工作指引(試行)

1、根據(jù)大連市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法（大金辦發(fā)200869號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)大連市小額貸款公司的設(shè)立及變更工作指引如下： 一、籌建申請(qǐng)受理程序及要件（一）籌建申請(qǐng)程序1、全體出資人按照中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。2、籌建工作小組向市金融局提交籌建申請(qǐng)材料，市金融局向國(guó)稅、地稅、工商、勞動(dòng)保障、經(jīng)偵支隊(duì)等部門(mén)進(jìn)行出資人信用查詢，出具無(wú)違法違規(guī)信用記錄等相關(guān)證明。3、市金融局對(duì)申報(bào)材

2、料進(jìn)行初審，同時(shí)與所在區(qū)市縣政府會(huì)商，區(qū)市縣政府出具同意函后，市金融局出具審核意見(jiàn)，上報(bào)市政府。4、市政府出具正式文件，報(bào)送省政府金融辦。5、省政府金融辦自接到完整申報(bào)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。6、市金融局對(duì)于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員進(jìn)行任職培訓(xùn)，統(tǒng)一考試，合格上崗。（二）籌建申請(qǐng)材料要件（附件1）1、籌建申請(qǐng)書(shū)（附件11）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本（不低于1億元）、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件、股東出資額、占股比例和主發(fā)起人的凈資產(chǎn)額（不低于5000萬(wàn)元）、近三年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低

3、于1500萬(wàn)元）、近兩年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低于1000萬(wàn)元）、近一年的資產(chǎn)負(fù)債率（不高于70%）等主要信息。法人股東的出資額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。填報(bào)時(shí)，主發(fā)起人為企業(yè)全稱，而不是該公司負(fù)責(zé)人姓名；機(jī)構(gòu)性質(zhì)為“準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)”；組織形式為“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”；經(jīng)營(yíng)范圍為“辦理各項(xiàng)小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。 申請(qǐng)書(shū)分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦。2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)3年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制

4、及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、宗旨、性質(zhì)、注冊(cè)地、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建時(shí)間安排等。4、出資人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括公司名稱與注冊(cè)資本；公司的宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份、出資額及占比；出資時(shí)間；發(fā)起人的義務(wù)；爭(zhēng)議解決等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章。5、出資人名錄：（1）企業(yè)出資人名錄（附件12），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、成立日期、注冊(cè)資本、法定代表人姓名、法定代表人

5、身份證號(hào)、法定代表人住所、擬入股金額及占總股份比例等情況。（2）自然人出資人名錄（附件13），包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會(huì)組織出資人名錄（附件14），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會(huì)組織的主管部門(mén)同意向小額貸款公司出資入股的決議。6、企業(yè)法人作為出資人的，須提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件和其它有效證明文件。7、企業(yè)出資人的法定代表人和自然人出資人的全套戶口本復(fù)印件。8、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告

6、。其中主發(fā)起人須提供近三年的審計(jì)報(bào)告，其他法人出資人須提供近兩年的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件。9、出資人承諾書(shū)（附件15、附件16）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式從小額貸款公司貸款；在今后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中若出現(xiàn)違法違規(guī)行為，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10、小額貸款公司籌備工作委托書(shū)（附件17）。內(nèi)容包括：出資人同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)

7、。11、籌建工作小組成員名單（附件18）。12、公司章程（草案）（附件19）。13、XX小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）履歷表（有限公司至少有1名董事、1名監(jiān)事、1名總經(jīng)理，1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人;股份公司至少有5名董事、3名監(jiān)事，1名總經(jīng)理、1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；監(jiān)事不能由董事或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任）（附件110）。14、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。公司名稱應(yīng)為“大連（不加區(qū)、縣等后綴）小額貸款股份有限公司（或有限責(zé)任公司）”。如：大連甘井子小額貸款股份有限公司。15、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上稅務(wù)機(jī)關(guān)（國(guó)家稅務(wù)局、

8、地方稅務(wù)局）出具的“近兩年未發(fā)現(xiàn)重大稅收違法違規(guī)行為”的證明，并加蓋稅務(wù)機(jī)關(guān)公章。企業(yè)僅能提供國(guó)稅或地稅一方證明的，須附加書(shū)面情況說(shuō)明。16、企業(yè)出資人須提供近2年的所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼。17、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上工商行政管理部門(mén)出具的“近兩年依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)重大違反工商行政管理法律法規(guī)”的證明，并加蓋工商行政管理部門(mén)公章（僅限注冊(cè)地在大連市以外的企業(yè)）。注冊(cè)地在大連的企業(yè)須出具“小額貸款公司法人出資人工商信用監(jiān)管信息查詢卡”，查詢卡內(nèi)容必須載明企業(yè)近2年年檢合格、信用級(jí)別為B類以上（具體包括B類、A級(jí)、AA級(jí)、AAA級(jí)）。18、企業(yè)出資人注冊(cè)地市級(jí)以上主管勞動(dòng)

9、部門(mén)出具的“該企業(yè)近兩年度依法用工，與職工簽訂勞動(dòng)合同，為職工參加社會(huì)保險(xiǎn)，按時(shí)足額發(fā)放職工工資、繳納職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金、失業(yè)保險(xiǎn)金”等情況的證明，并加蓋主管勞動(dòng)部門(mén)公章。19、企業(yè)出資人法定代表人和自然人出資人戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的企業(yè)出資人法定代表人不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）（附件111）。20、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告、企業(yè)法定代表人和自然人出資人信用記錄報(bào)告。21、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具的出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。企業(yè)作為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。意見(jiàn)書(shū)中要詳細(xì)載明該律師

10、事務(wù)所的調(diào)查過(guò)程和手段、出資人的主要情況和相互關(guān)系，并聲明如出現(xiàn)違反管理規(guī)定的關(guān)聯(lián)情況，該律師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。最后應(yīng)作出法律結(jié)論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的49%，其它出資人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%，符合公司法、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露、上海證券交易所股票上市規(guī)則和深圳證券交易所股票上市規(guī)則”等內(nèi)容。關(guān)聯(lián)方關(guān)系的定義詳見(jiàn)公司法、會(huì)計(jì)準(zhǔn)測(cè)36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露、上海證券交易所股票上市規(guī)則和深圳證券交易所股票上市規(guī)則?！狈梢庖?jiàn)書(shū)后須附經(jīng)年檢合格的律師執(zhí)業(yè)證以及經(jīng)年檢合格的律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證副本（包

11、括年度檢查考核記錄）復(fù)印件。法律意見(jiàn)書(shū)須兩個(gè)律師簽字并蓋章。22、區(qū)市縣政府同意函（附件1-12）。23、基本情況表（附件1-13）24、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（附件114）。25、市金融局要求的其他文件。二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)受理程序及要件（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)程序1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。市金融局對(duì)開(kāi)業(yè)材料、經(jīng)營(yíng)地址、注冊(cè)資本等有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見(jiàn)。2、市金融局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。市金融局根據(jù)批復(fù)意見(jiàn)，對(duì)注冊(cè)資金進(jìn)行兩次查詢，符合相關(guān)要求后，通知籌

12、建工作小組到市金融局領(lǐng)取批文。4、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)開(kāi)戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報(bào)市金融局，在90日內(nèi)完成開(kāi)業(yè)。5、未經(jīng)省政府金融辦、市金融局批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)、稅務(wù)部門(mén)不予辦理工商注冊(cè)登記和稅務(wù)登記。（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料要件（附件2）1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)（加蓋“*小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦（附件21）。2、籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程及籌建工作完成情況等。3、公司創(chuàng)立大會(huì)決議。包括第一次股東大

13、會(huì)決議（附件2-2）和第一次董事會(huì)決議（附件2-3）4、公司章程。 5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章。6、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）任職資格：（1）任職資格申請(qǐng)表（附件24）；（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；（3）大專以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；（4）全套戶口本的復(fù)印件；（5）戶籍所在地派出所出具的本

14、人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）；（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（附件25）；（10）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（11）總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)

15、濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書(shū)（附件26）。8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)）。9、職能部門(mén)的

16、設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。10、組織結(jié)構(gòu)圖。11、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件。13、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（持附件2-7及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)計(jì)圖到內(nèi)保支隊(duì) 聯(lián)系電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件27）。14、消防部門(mén)對(duì)消防設(shè)施出具的合格證明，產(chǎn)權(quán)證、租賃合同和消防竣工驗(yàn)收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會(huì)、街道辦事處等相關(guān)權(quán)力部門(mén)提供地址一致的證明。如在網(wǎng)上備案，須提供備案號(hào)和備案驗(yàn)證碼。15、主管部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)收意見(jiàn)（附

17、件28）。16、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。17、省政府金融辦籌建批復(fù)。18、區(qū)市縣政府同意函原件。19、法律意見(jiàn)書(shū)原件（參照一（二）21條）。20、基本信息登記表（附件29）。21、董事及高管人員登記表（附件210）。22、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（同附件113）。23、市金融局要求的其他文件。三、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序、條件及要件（一）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)程序1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省金融辦審批。2、省金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件1、注冊(cè)資

18、本2億元（含）以上，近2年無(wú)違法違規(guī)事項(xiàng)；2、最近2年年末的不良貸款率（按五級(jí)分類口徑）不超過(guò)1%；3、最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊(cè)資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；4、最近2年連續(xù)盈利，且2年累計(jì)凈利潤(rùn)總額達(dá)到3000萬(wàn)元（含）以上；5、最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；6、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以及公安、消防部門(mén)對(duì)該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防合格證明；7、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)主要負(fù)責(zé)人1名，須具有大專（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；8、主發(fā)起

19、人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合市金融局關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營(yíng)要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營(yíng)且經(jīng)營(yíng)狀況良好的，可申請(qǐng)?jiān)诒臼性O(shè)立或跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；9、注冊(cè)資本達(dá)到2億元的小額貸款公司最多可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立2家分支機(jī)構(gòu)；注冊(cè)資本每增加5000萬(wàn)元，可每增設(shè)1家分支機(jī)構(gòu)；10、市金融局要求的其他條件。（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)要件1、申請(qǐng)書(shū)（附件3-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人和設(shè)立可行性分析等事項(xiàng)，分支機(jī)構(gòu)名稱由經(jīng)小額貸款公司全稱、行政區(qū)（縣）和分公司組成；2、股東會(huì)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3、分支機(jī)構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

20、、財(cái)務(wù)等方面的管理規(guī)定；4、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的小額貸款公司近2年的審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件；6、小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼；7、擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)材料：（1）任職資格申請(qǐng)表（附件32）；（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；（3）大專以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；（4）全套戶口本的復(fù)印件；（5）戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑

21、事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件25）；（10）擬任負(fù)責(zé)人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。8、申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1-11）。9、市金融局要求的其他相關(guān)材料。四

22、、變更申請(qǐng)受理程序、條件及要件（一）變更申請(qǐng)程序1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。2、小額貸款公司應(yīng)自批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。 （二）變更條件1、非主發(fā)起人變更（1）經(jīng)營(yíng)期滿1年以后可申請(qǐng)股權(quán)變更。（2）每年只能申請(qǐng)股權(quán)變更1次，變更比例不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本的20%。（3）因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個(gè)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)出資總額不得超過(guò)變更后小額貸款公司注冊(cè)

23、資本的10%，單個(gè)自然人合計(jì)出資總額不得超過(guò)5%，所有自然人合計(jì)不得超過(guò)30%。2、主發(fā)起人變更（1）主發(fā)起人原則上不得變更，但主發(fā)起人因經(jīng)營(yíng)資質(zhì)到期、上市、并購(gòu)等事項(xiàng)，確需變更的，由市金融局審定。（2）主發(fā)起人變更時(shí)，新主發(fā)起人的資質(zhì)審核比照小額貸款公司新設(shè)時(shí)對(duì)主發(fā)起人要求的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。（3）新主發(fā)起人從小額貸款公司股東外產(chǎn)生，須由區(qū)市縣政府出具同意變更并承擔(dān)相關(guān)的監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置職責(zé)的審核意見(jiàn)后，報(bào)市金融局。（4）主發(fā)起人以外的小額貸款公司其他股東，在主發(fā)起人股權(quán)變更后1年內(nèi)不得變更。（三）變更申請(qǐng)要件（附件4）1、變更申請(qǐng)書(shū)（附件4-1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)

24、、變更原因等。2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、股東大會(huì)同意公司變更的決議書(shū)（須新老股東簽字）、變更后的公司章程、公司章程修正案（須蓋公章并由法人代表人簽字）。3、變更具體事項(xiàng)要件。（1）變更名稱提供：工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。（2）變更地址（經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地必須一致，并且經(jīng)主管部門(mén)檢查，達(dá)到大連市小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定的要求）提供：A、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件；B、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（同附件27）；C、消防部門(mén)對(duì)

25、消防設(shè)施出具的合格證明；D、在跨區(qū)遷址時(shí)，除滿足地址變更的要求外，還需提交名稱變更申請(qǐng)及遷出地和遷入地所在區(qū)市縣政府同意函。（3）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員提供：A、任職資格申請(qǐng)表（同附件24）；B、身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；C、大專以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；D、全套戶口本復(fù)印件；E、戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；F、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月

26、內(nèi)的信用記錄報(bào)告；G、出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；H、個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；I、市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件25）；J、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；K、總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中必須從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。（4）變更股東提供：A、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件15、附件16）；B、

27、自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；C、企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復(fù)印件、戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記

28、錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；D、法律意見(jiàn)書(shū)（參照一（二）籌建申請(qǐng)材料要件21條）。（5）變更注冊(cè)資本提供：A、增資擴(kuò)股前后股東持股比例、金額明細(xì)表；B、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章；C、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件15、附件16）；D、企業(yè)出資人為原有法人股東的，應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的企業(yè)出資人近1年審計(jì)報(bào)告；E、出資人為新股東的，自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、所得稅稅單原件（提供稅號(hào)和密碼）、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供