動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管指導(dǎo)書(共25頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管指導(dǎo)書質(zhì)押融資項(xiàng)目的監(jiān)管流程，便于監(jiān)管人員的操作，更好的控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。適用范圍：質(zhì)押監(jiān)管中心、各監(jiān)管點(diǎn)。職責(zé)：1項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的制定和修改。2監(jiān)管點(diǎn)負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的實(shí)施。3質(zhì)押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的監(jiān)督檢查。4該項(xiàng)目實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制，各級(jí)人員對(duì)各自工作負(fù)責(zé)?；葜菔薪饾蓢H物流有限公司編制2009年1月專心-專注-專業(yè)目 錄第一部分 公司簡(jiǎn)介一、公司簡(jiǎn)介二、組織架構(gòu)一、二、定期輪換制度三、責(zé)任承擔(dān)制度四、監(jiān)管員工作細(xì)則五、監(jiān)管員績(jī)效考核第一部分 公司簡(jiǎn)介一、公司簡(jiǎn)介惠州市金澤國際物流有限公司原名惠州市金澤國際物流園區(qū)管理有限公

2、司，成立于2005年9月，是金澤集團(tuán)屬下子公司，主要從事物流園區(qū)管理、貨運(yùn)代理、倉儲(chǔ)、質(zhì)押監(jiān)管、供應(yīng)鏈管理等物流業(yè)務(wù)，竭誠為廣大客戶提供綜合性全程物流服務(wù)。2008年4月,公司開始與商業(yè)銀行合作開展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),獲B級(jí)監(jiān)管資質(zhì)。二、組織架構(gòu)惠州市金澤國際物流有限公司物流園區(qū)管理中心質(zhì)押監(jiān)管中心貨運(yùn)服務(wù)中心園區(qū)管理部綜合經(jīng)營部業(yè)務(wù)發(fā)展部操作管理部業(yè)務(wù)督查部業(yè)務(wù)部客服部運(yùn)營部客戶服務(wù)組保安隊(duì)市場(chǎng)推廣組經(jīng)營業(yè)務(wù)組物業(yè)管理組第二部分 監(jiān)管業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一、監(jiān)管業(yè)務(wù)常識(shí)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)：企業(yè)以其動(dòng)產(chǎn)（質(zhì)押物）質(zhì)押給銀行，銀行根據(jù)被質(zhì)押物的價(jià)值給企業(yè)貸款，雙方委托第三方（監(jiān)管人）對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。質(zhì)權(quán)人：享有質(zhì)

3、押物處置權(quán)的一方，即提供貸款的銀行。出質(zhì)人：把物質(zhì)押給銀行的企業(yè)，即向銀行借款的企業(yè)。監(jiān)管人：對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管的公司，一般都是象我們這樣的物流公司。因此，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)也被稱為物流金融業(yè)務(wù)。質(zhì)押物：簡(jiǎn)稱質(zhì)物，押給銀行的貨物。監(jiān)管業(yè)務(wù)：監(jiān)管人受銀行委托對(duì)出質(zhì)人的質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)護(hù)，并向質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人收取一定的服務(wù)費(fèi)用。二、項(xiàng)目接管1）監(jiān)管員培訓(xùn)銀行的操作通知一般需提前7天通知我方，以方便我方進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備工作。借此機(jī)會(huì)對(duì)監(jiān)管員進(jìn)行培訓(xùn)，測(cè)試合格取得上崗證。2）監(jiān)管員進(jìn)駐每個(gè)監(jiān)管點(diǎn)根據(jù)實(shí)際情況配置相應(yīng)數(shù)量的人員，人員數(shù)量至少兩名；每個(gè)監(jiān)管點(diǎn)至少有一名與公司正式簽約的監(jiān)管員；監(jiān)管員實(shí)行輪崗制度，監(jiān)管員在一個(gè)

4、監(jiān)管點(diǎn)的駐點(diǎn)時(shí)間一般為3-6個(gè)月。3）質(zhì)物盤點(diǎn)我方為出質(zhì)人出具質(zhì)物清單，并建立監(jiān)管區(qū)域標(biāo)示牌（如下）。XXX銀行質(zhì)押物資 惠州市金澤國際物流有限公司 第（）號(hào)倉庫倉庫地址：廠區(qū)平面圖（監(jiān)管區(qū)域用紅線勾出） 三、監(jiān)管操作管理機(jī)構(gòu)1、組織架構(gòu)2、崗位責(zé)任1）質(zhì)押監(jiān)管中心設(shè)經(jīng)理一名，統(tǒng)管質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)。2）質(zhì)押業(yè)務(wù)部 質(zhì)押業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的開發(fā)、開展和維護(hù)。3）質(zhì)押管理部質(zhì)押管理部是整個(gè)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制中心。 業(yè)務(wù)管理：A、合同管理，包括合同的制定、下發(fā)、使用、審核、簽章、保存。B、質(zhì)押業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理，包括辦理質(zhì)解押手續(xù)、傳遞數(shù)據(jù)報(bào)表。C、項(xiàng)目管理，包括項(xiàng)目的審批、上報(bào)、出質(zhì)人相關(guān)材料的收集存

5、檔。D、現(xiàn)場(chǎng)管理，包括監(jiān)管員的考核、調(diào)配、現(xiàn)場(chǎng)布置等。 業(yè)務(wù)巡查：主要是根據(jù)公司的各種管理制度，監(jiān)管流程檢查監(jiān)管點(diǎn)的制度實(shí)施情況。發(fā)現(xiàn)問題簽發(fā)整改通知書及時(shí)整改。 業(yè)務(wù)核算：主要核算各監(jiān)管項(xiàng)目的收入和相關(guān)費(fèi)用。 后勤保障：主要是對(duì)各監(jiān)管項(xiàng)目提供工作和生活保障，包括各種辦公用品和生活用品的配備、補(bǔ)充和及時(shí)更換，各種硬件設(shè)施的安裝、維護(hù)及故障的解決。第三部分 監(jiān)管操作流程一、操作模式動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押總量控制即在質(zhì)押期間按照銀行的授信額度，融資企業(yè)需在監(jiān)管倉庫保有最低庫存量，當(dāng)實(shí)際庫存量大于最低庫存量時(shí)融資企業(yè)可就超出的庫存向監(jiān)管方申請(qǐng)?zhí)嶝?，?dāng)實(shí)際庫存量等于最低庫存量時(shí)沒有銀行的書面出庫指令融資企業(yè)不允許提

6、貨。金澤物流監(jiān)管中心Ø 關(guān)于監(jiān)管庫存：該庫存與銀行授信額度相匹配，由銀行設(shè)定最低監(jiān)管庫存，處于最低監(jiān)管庫存以上時(shí)，企業(yè)可直接向監(jiān)管方申請(qǐng)出入庫；處于最低監(jiān)管庫存時(shí)，未經(jīng)銀行解押，禁止出庫。Ø 關(guān)于安全庫存：將最低監(jiān)管庫存的120%設(shè)為警戒線，在警戒線與最低監(jiān)管庫存之間的庫存量稱為安全庫存。當(dāng)質(zhì)物庫存量在安全庫存時(shí)，金澤監(jiān)管人員及時(shí)通知企業(yè)補(bǔ)貨。在達(dá)到安全庫存時(shí)，仍可允許企業(yè)出庫。Ø 關(guān)于自由庫存：安全庫存以上為自由庫存，企業(yè)可直接向金澤物流質(zhì)押監(jiān)管中心申請(qǐng)，經(jīng)金澤方為其辦理出庫手續(xù)。二、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程1、業(yè)務(wù)操作總流程金澤 2、操作子流程2、1增加質(zhì)物流程銀行批準(zhǔn)企

7、業(yè)向銀行申請(qǐng)貸款金澤現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員根據(jù)盤點(diǎn)清單進(jìn)行盤點(diǎn)企業(yè)提供盤點(diǎn)清單核對(duì)質(zhì)押物品數(shù)量、品型、外觀、重量等是否與質(zhì)物明細(xì)單內(nèi)容相符合盤點(diǎn)清單,原件給到金澤現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員以上項(xiàng)目雙方確認(rèn)無誤，通知質(zhì)押監(jiān)管控制中心控制中心出具質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書，經(jīng)理審核后蓋有效印鑒控制中心將質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書傳真給現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管核對(duì)質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書無誤后簽名回傳到控制中心銀行收到質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書，正式啟動(dòng)監(jiān)管程序銀行出帳給企業(yè)控制中心將倉單及倉單附件監(jiān)管確認(rèn)書傳遞到銀行建立庫存報(bào)表、盤點(diǎn)表、值班日記、質(zhì)物明細(xì)賬等報(bào)表金澤現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

8、管員將質(zhì)押物品登記標(biāo)識(shí)將質(zhì)物清單數(shù)據(jù)錄入金澤倉儲(chǔ)管理系統(tǒng)實(shí)時(shí)更新數(shù)據(jù)系統(tǒng)2、2出庫（解除質(zhì)押） 銀行金澤出質(zhì)人三、日常巡查流程1、巡查原則1）監(jiān)管員需對(duì)質(zhì)押物實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)管；2）質(zhì)押管理部巡查崗每日對(duì)監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行電話在崗巡查；3）質(zhì)押業(yè)務(wù)部對(duì)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)定期進(jìn)行駐庫式巡查；4）金澤集團(tuán)相關(guān)部門對(duì)監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行不定期抽查，包括：巡查倉庫、抽盤貨物、現(xiàn)場(chǎng)各種管理制度的執(zhí)行情況、監(jiān)管流程落實(shí)情況、各種單據(jù)的收集保存情況等；5）當(dāng)出現(xiàn)可能影響銀行利益的情況時(shí)（如庫存臨近警戒線、企業(yè)違規(guī)操作等），各級(jí)增加巡查頻度和力度。2、巡查細(xì)則Ø 監(jiān)管員日常巡查1）巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞，如防護(hù)

9、欄被破壞、保安失職、消防隱患等影響到貨物安全；2）監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)操作人員是否按照流程操作，是否存在違規(guī)操作；3）察看監(jiān)管標(biāo)識(shí)是否有歪斜、脫落或字跡不清等情況；4）到質(zhì)物的入出口處巡查，看質(zhì)物的入出庫是否正常；5）如條件允許，隨機(jī)抽查一到兩個(gè)貨位，并與早上盤點(diǎn)的數(shù)據(jù)核對(duì)，如有較大出入，查出具體原因；6）察看質(zhì)物倉儲(chǔ)儲(chǔ)存狀況，發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況，及時(shí)通知給質(zhì)押管理部；7）觀察出質(zhì)人工作人員工作情況和工作態(tài)度，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)通知給質(zhì)押管理部；8）監(jiān)管員每天都要把的日常巡庫記錄填寫在監(jiān)管日志中并隨臺(tái)帳一起報(bào)給公司質(zhì)押管理部。Ø 質(zhì)押管理部巡查崗1）每天要求監(jiān)管員用現(xiàn)場(chǎng)電話報(bào)到進(jìn)行點(diǎn)名，對(duì)監(jiān)管

10、員進(jìn)行考勤；2）每天抽查一到兩個(gè)點(diǎn)的具體情況：主要包括辦公室的衛(wèi)生情況，監(jiān)管員的精神面貌，表單的填寫情況，上墻資料、各種管理制度和合同的備案資料，各種原始單據(jù)的收集整理情況等，通過各方面的詢問和檢查記錄來檢查監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)對(duì)各總管理制度和操作指導(dǎo)書的落實(shí)執(zhí)行情況；3）巡查崗人員將巡查記錄填寫在巡查表中，發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求。Ø 質(zhì)押業(yè)務(wù)部巡查1）包括監(jiān)管員日常巡查內(nèi)容；2）將質(zhì)押管理部巡查崗的網(wǎng)上巡查工作內(nèi)容落實(shí)到現(xiàn)場(chǎng)巡查；3）培訓(xùn)、詢問監(jiān)管員對(duì)各種單據(jù)、合同的理解；5）培訓(xùn)、詢問監(jiān)管員對(duì)各種管理制度的理解和執(zhí)行情況；6）通過各種詢問或現(xiàn)場(chǎng)查閱表單的填寫情況來檢查監(jiān)管員對(duì)操作流程的執(zhí)行情況

11、；7）巡查業(yè)務(wù)員將巡查結(jié)果填寫在巡查表中，如發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求并負(fù)責(zé)落實(shí)解決。3、盤點(diǎn)細(xì)則每天兩小盤：1）每天間隔12小時(shí)抽檢庫存貨物一次（早晚各一次），對(duì)昨晚及當(dāng)天進(jìn)出倉貨物進(jìn)行盤點(diǎn)；2）盤點(diǎn)要求：核對(duì)貨物的進(jìn)出情況與記錄的一致性，復(fù)核貨物的品名、代碼、批號(hào)、數(shù)量、庫位。每月一大盤：1）質(zhì)押管理部必須在每月底制訂下月盤點(diǎn)計(jì)劃，倉管員根據(jù)盤點(diǎn)計(jì)劃對(duì)責(zé)任倉庫儲(chǔ)存的貨物進(jìn)行盤點(diǎn)；2）盤點(diǎn)要求：倉管員對(duì)倉庫貨物進(jìn)行復(fù)核，并全面復(fù)核貨物的品名、規(guī)格、批號(hào)、代碼、數(shù)量、庫排位是否相符；3）質(zhì)押管理部必須對(duì)每次盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的單、貨、系統(tǒng)不符、混批、短少、殘損等人為責(zé)任事故進(jìn)行分析、處理，及時(shí)整改。第四

12、部分 管理制度一、休假管理辦法1、年度帶薪假期：1）監(jiān)管員工作滿一年享有七天帶薪假期，休假需提前一周報(bào)質(zhì)押管理部審批同意后方可休假。2）原則上本省人員分兩次休完，外省人員可以一次休完。3）年度帶薪假不累計(jì)，須當(dāng)年休完。2、輪休假期：1）監(jiān)管員每月享有3天假期。2）當(dāng)月假期當(dāng)月休完，不能保存，每次只允許休一天。原則上不能連休，遇特殊情況要連休（二天以上三天以內(nèi)，含二天）需提前一周報(bào)質(zhì)押管理部同意后方可連休。3）每次只能一名監(jiān)管員休假。3、事假申請(qǐng)辦法：1）兩小時(shí)以內(nèi)向直屬上司口頭請(qǐng)假，經(jīng)質(zhì)押管理部同意并登記備案后可以請(qǐng)假。2）兩個(gè)小時(shí)以上一天以內(nèi)，應(yīng)填寫請(qǐng)假單并將假條傳真回質(zhì)押管理部，經(jīng)同意后可

13、以請(qǐng)假。3）請(qǐng)假時(shí)間在一天以上，需提前二天填寫請(qǐng)假單并將假條傳真回質(zhì)押管理部，審批同意后方可休假，并扣發(fā)累計(jì)天數(shù)的工資數(shù)。4）連續(xù)請(qǐng)假、病假超過十五天的，扣發(fā)當(dāng)年年終獎(jiǎng)金。4、婚假：監(jiān)管員本人結(jié)婚可填請(qǐng)假單直接向質(zhì)押管理部請(qǐng)婚假。在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的員工可享受一次婚假。本省的可請(qǐng)婚假5天，外省人員可請(qǐng)婚假8天，婚假在結(jié)婚登記日后一年內(nèi)休完并一次性休完。超出可請(qǐng)婚假天數(shù)的，超出部分以曠工論（注：婚后返回上班需帶結(jié)婚證復(fù)印件交質(zhì)押管理部核假）。凡有弄虛作假者作開除處理，并扣發(fā)當(dāng)月工資。5、喪假：在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的監(jiān)管員的親屬（包括：父母，岳父母，繼父母，養(yǎng)父母，子女，兄弟姐妹，祖父母，外

14、祖父母）身故可請(qǐng)喪假。本省的可請(qǐng)喪假4天，外省人員可請(qǐng)喪假7天。超出可請(qǐng)喪假天數(shù)的，超出部分曠工論。凡有弄虛作假者作開除處理，并扣發(fā)當(dāng)月工資。二、定期輪換制度1、輪換方式。不同監(jiān)管點(diǎn)間的人員進(jìn)行調(diào)換，一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的所有監(jiān)管員不得在同一時(shí)間內(nèi)全部調(diào)走；一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的不得同時(shí)接收來自同一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的兩名以上的監(jiān)管員。2、輪換時(shí)間。每三至六個(gè)月進(jìn)行一次。3、為了控制風(fēng)險(xiǎn)，確定責(zé)任歸屬，每次輪換時(shí)都要對(duì)庫存進(jìn)行盤點(diǎn)，并填寫交接記錄表。三、責(zé)任承擔(dān)制度1、監(jiān)管人員對(duì)自己的違規(guī)操作行為承擔(dān)全部責(zé)任。2、監(jiān)管人員對(duì)未按照或未完全按照規(guī)定操作的行為承擔(dān)全部責(zé)任。3、由于監(jiān)管不利，造成相關(guān)影響和損失的，監(jiān)管人員承擔(dān)全

15、部責(zé)任。4、對(duì)現(xiàn)場(chǎng)問題漏報(bào)、瞞報(bào)、虛報(bào)的情況，根據(jù)實(shí)際情況確定監(jiān)管人的責(zé)任比例。5、由于對(duì)現(xiàn)場(chǎng)問題處理不當(dāng)，造成相關(guān)影響或損失的，經(jīng)公司查明原因后，確定責(zé)任承擔(dān)比例。6、監(jiān)管人員的責(zé)任承擔(dān)不僅僅是承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重的要給予撤職、開除直至按照法律程序承擔(dān)相應(yīng)的民事、刑事責(zé)任。四、監(jiān)管員工作細(xì)則1、監(jiān)管員職責(zé)1）每日對(duì)質(zhì)押物資盤點(diǎn)與記錄，貼監(jiān)管標(biāo)識(shí)和標(biāo)簽、做好臺(tái)帳、保證帳物相符；2）對(duì)質(zhì)押物資的品種、規(guī)格、質(zhì)量、價(jià)格進(jìn)行鑒定；3）按照銀行的要求將質(zhì)押物的每日盤點(diǎn)報(bào)表、質(zhì)量及價(jià)格信息等各種報(bào)表傳給公司；4）保證質(zhì)押物的安全，制止出質(zhì)人未經(jīng)許可取走質(zhì)押物，以及防止質(zhì)押物被盜或受損；5）根據(jù)公司的書

16、面通知監(jiān)督企業(yè)按照規(guī)定的數(shù)量提取解押物；6）收集質(zhì)押物變動(dòng)（進(jìn)出貨）證據(jù)，出現(xiàn)異常情況及時(shí)向公司匯報(bào)；7）全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)的日常管理工作，按照監(jiān)管流程在現(xiàn)場(chǎng)控制質(zhì)物的入出，盤點(diǎn)質(zhì)物的庫存，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)匯報(bào)給公司；8）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的收集、填報(bào)工作，保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，對(duì)有進(jìn)出庫變動(dòng)的質(zhì)物隨時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)盤點(diǎn)，每月將監(jiān)管的質(zhì)物進(jìn)行全面盤點(diǎn)。對(duì)散貨質(zhì)物每周進(jìn)行盤點(diǎn)，并按照各單位質(zhì)押監(jiān)管部門的書面指令進(jìn)行計(jì)量和記錄；9）配合公司及銀行巡查人員的工作；10）負(fù)責(zé)與出質(zhì)人的溝通；11）按照質(zhì)押項(xiàng)目操作指導(dǎo)書進(jìn)行操作；12）遵守監(jiān)管員管理規(guī)定；13）完成公司交給的其它任務(wù)。2、監(jiān)管員工作內(nèi)容1）堅(jiān)持崗位，每天

17、準(zhǔn)時(shí)上班，每日早上8：00必須利用企業(yè)座機(jī)電話向質(zhì)押監(jiān)管中心考勤。2）對(duì)監(jiān)管質(zhì)物的入出庫數(shù)量進(jìn)行控制和記錄，同時(shí)每天以早上9：00點(diǎn)為基點(diǎn)對(duì)質(zhì)物進(jìn)行盤點(diǎn)，并將貨物的增加和減少情況記錄在公司質(zhì)押貨物貨位平面示意圖-盤點(diǎn)表上。3）監(jiān)管員每天盤庫之后，根據(jù)盤點(diǎn)表填寫質(zhì)物監(jiān)管明細(xì)帳和質(zhì)物庫存日?qǐng)?bào)表，記錄質(zhì)物每天的變動(dòng)情況，并根據(jù)質(zhì)權(quán)人核定的質(zhì)物價(jià)格計(jì)算出現(xiàn)有庫存質(zhì)物的總價(jià)值和出質(zhì)人不需向銀行申請(qǐng)而直接向公司申請(qǐng)的可提貨值，并于當(dāng)天早上 11：00 點(diǎn)前將質(zhì)物庫存日?qǐng)?bào)表報(bào)給公司質(zhì)押監(jiān)管中心、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人。4）數(shù)據(jù)填報(bào)完畢后，監(jiān)管人員要對(duì)監(jiān)管廠區(qū)進(jìn)行不少于3次/天的巡查：每天至少早晚二次對(duì)質(zhì)押物資的規(guī)格

18、、數(shù)量、質(zhì)量進(jìn)行盤點(diǎn)、驗(yàn)證；巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞，如防護(hù)欄被破壞、保安失職、消防隱患等影響到貨物安全；監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)操作人員是否按照流程操作，是否存在違規(guī)操作；察看監(jiān)管標(biāo)識(shí)是否有歪斜、脫落或字跡不清等情況；察看質(zhì)物倉儲(chǔ)儲(chǔ)存狀況，發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況；觀察出質(zhì)人工作人員工作情況和工作態(tài)度，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)通知質(zhì)押監(jiān)管中心。5）監(jiān)管員每天把日常巡庫記錄填寫在監(jiān)管日志中，銀行檢查時(shí)，配合銀行做好質(zhì)物清點(diǎn)、報(bào)表的檢查工作；每次檢查完畢后讓銀行檢查人員簽字確認(rèn)質(zhì)押物檢查情況，證明我司現(xiàn)庫存的質(zhì)押物總價(jià)值與質(zhì)物驗(yàn)收暨移交接管清單相符；同時(shí)要在巡查表中提出整改要求并簽字確認(rèn)；監(jiān)管員在銀行人員離開后

19、一小時(shí)內(nèi)將質(zhì)押物檢查情況傳真至質(zhì)押監(jiān)管中心。6）如果接到銀行通知或調(diào)價(jià)通知書等相關(guān)文件，應(yīng)在半小時(shí)內(nèi)傳真至質(zhì)押監(jiān)管中心。7）出質(zhì)人進(jìn)出貨物時(shí)，監(jiān)管員必需在現(xiàn)場(chǎng)；出質(zhì)人需進(jìn)出貨物時(shí)，需先向監(jiān)管員出具進(jìn)/出庫作業(yè)單，監(jiān)管員以進(jìn)/出庫作業(yè)單計(jì)算進(jìn)出庫貨物價(jià)值，保證進(jìn)庫貨物為質(zhì)權(quán)人認(rèn)可的質(zhì)押物，并保證貨物進(jìn)庫后質(zhì)押物總價(jià)值在安全庫存之上；保證質(zhì)物出庫后，質(zhì)押物總價(jià)值在安全庫存內(nèi)；質(zhì)物在安全庫存內(nèi)出庫時(shí)，未得監(jiān)管員同意，出質(zhì)人不得隨意提取質(zhì)物，質(zhì)物在安全庫存之下時(shí)，未接到質(zhì)押監(jiān)管中心的書面指令，絕對(duì)不允許出質(zhì)人提取解押物資。8）每?jī)芍芤蟪鲑|(zhì)人提供有關(guān)質(zhì)物的送貨單據(jù)、購銷發(fā)票、購銷合同和相對(duì)應(yīng)的付款憑證

20、；對(duì)進(jìn)口貨物要求出質(zhì)人提供相關(guān)的報(bào)關(guān)單據(jù)，完稅證明等資料；對(duì)有代加工或代存貨和公共倉性質(zhì)的倉庫，密切關(guān)注其貨權(quán)情況。9）監(jiān)管員每月30日前寫好月度工作總結(jié)，總結(jié)內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn)：企業(yè)本月的總進(jìn)出倉情況、企業(yè)的庫存量和質(zhì)押量的對(duì)比情況（要突出庫存緊張時(shí)段和緊張?jiān)颍?、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和其它重大事件、銀行、公司人員的檢查情況、監(jiān)管工作中存在的問題和解決方案、監(jiān)管人員的思想動(dòng)態(tài)。10）監(jiān)管員每月5日前準(zhǔn)時(shí)將上月的質(zhì)押物盤點(diǎn)清單、庫存報(bào)表及出入貨清單等數(shù)據(jù)資料按照時(shí)間順序和類別編號(hào)整理、裝訂一次，并交移公司質(zhì)押監(jiān)管中心保管。11）質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的各種單據(jù)、表單、原始憑證都按要求放在質(zhì)押

21、監(jiān)管中心的檔案室中，由專人負(fù)責(zé)保管，保存期限一般為監(jiān)管業(yè)務(wù)結(jié)束后三年。五、監(jiān)管員績(jī)效考核1、建立賬簿1）明細(xì)賬，庫存表所列內(nèi)容是否與實(shí)物一致?？荚u(píng)10分。若明細(xì)賬、庫存表內(nèi)容與實(shí)物不一致，第一次5分，第二分扣7分，第三次扣10分。2）欄目、要素是否填寫清晰準(zhǔn)確，記賬方法是否規(guī)范?？荚u(píng)2分。結(jié)合各監(jiān)管倉庫實(shí)際情況，按要求的方法進(jìn)行記賬，如有不執(zhí)行者且次準(zhǔn)確、規(guī)范，每次扣2分。3）賬簿。賬頁整潔程度。考評(píng)2分。嚴(yán)禁在記賬過程中涂改賬頁，如發(fā)出記錯(cuò)，則劃一紅線標(biāo)示，并相應(yīng)在其上方空白處用黑筆填寫正確數(shù)據(jù)（或者是將整行項(xiàng)目劃一紅線刪除，在接下一行重新填寫）。若發(fā)現(xiàn)涂改且更改方不對(duì)，每次扣2分。2、貨位

22、圖1）是否能快速、準(zhǔn)確找到質(zhì)押物的擺放位置?？荚u(píng)5分。若在抽查中不能快速準(zhǔn)備找到質(zhì)押物擺放位置的，或者當(dāng)質(zhì)押物位置變換、產(chǎn)生進(jìn)出庫后不及時(shí)更新貨位圖的。第一次扣3分，第二次扣5分。2）整潔程度。考評(píng)2分。貨位圖要求干凈。清晰。不符要求者每次扣2分。3、進(jìn)出倉登記1）要素填寫是否齊全?？荚u(píng)2分。填寫進(jìn)出倉單時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照格式要求，不能漏簽名和排錯(cuò)序號(hào)，不符要求者每次扣2分。2）日常記錄是否完整。考評(píng)2分：妥善保管好企業(yè)提供的原始憑證，如企業(yè)無法提供原件的，要求復(fù)印保存。若發(fā)現(xiàn)保管不養(yǎng)善者每次扣2分。3）整潔程度。考評(píng)2分。進(jìn)出倉單要求整潔、清晰，嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣2分。4、庫存日?qǐng)?bào)表1）

23、庫存日?qǐng)?bào)表，考評(píng)3分。應(yīng)做到準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)回公司，如當(dāng)日無法傳回公司，剛須提前電話告知公司說明原由。報(bào)表上必須有復(fù)核人、出質(zhì)人簽名，若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)出錯(cuò)或有涂改者，每次扣3分。5、盤點(diǎn)記錄1）盤點(diǎn)記錄（相關(guān)工作底稿）是否完整?？荚u(píng)2 分。每次盤點(diǎn)后必須將盤點(diǎn)數(shù)據(jù)如實(shí)記錄在盤點(diǎn)表上，記錄要保持準(zhǔn)確、工整，嚴(yán)禁涂改，并且在場(chǎng)盤點(diǎn)人員都須附上簽名，不符要求者每次扣2分。2）全面盤點(diǎn)的周期是否安排合理?？荚u(píng)2分。3）實(shí)物盤點(diǎn)數(shù)量與本部賬面數(shù)量的誤差是否在允許范圍內(nèi)，考評(píng)2分。因卷板，自剪板類質(zhì)押物相對(duì)容易清點(diǎn)，不允許有誤差；因注溫變化易產(chǎn)生誤差，故每個(gè)油罐允許正負(fù)10噸的誤差數(shù)，超出此范圍可作為進(jìn)出庫處理。不符

24、要求者每次扣2分。6、例會(huì)制度、工作總結(jié)1）是否及時(shí)報(bào)回。考評(píng)2分。不符不要求者每次扣2分（截止日為每月30日）2）內(nèi)容是否符合要求?？荚u(píng)4分。工作總結(jié)主要寫產(chǎn)，銷，存三大方面。3）整潔程度?？荚u(píng)2分?？偨Y(jié)應(yīng)書寫工整干凈，且與每月各項(xiàng)記錄一并保存留底。不符要求者每次扣2分。7、值班記錄表1）值班記錄是否能反映24小時(shí)不間斷監(jiān)管，內(nèi)容是否詳實(shí)，考評(píng)7分。內(nèi)容包括：24小時(shí)工作地點(diǎn)及內(nèi)容；記錄當(dāng)天進(jìn)出庫情況；和企業(yè)相關(guān)人員溝通，了解企業(yè)生產(chǎn)和銷售動(dòng)態(tài)；當(dāng)天記錄必須當(dāng)日完成，未符合上述要求者，第一次扣3分，第二次扣5分，第三次扣7分。2）整潔程度?？荚u(píng)2分。因?yàn)橹蛋嘤涗浭侵苯臃从潮O(jiān)管員工作狀態(tài)的一項(xiàng)

25、重要考核指標(biāo)，故應(yīng)該做到書寫整潔清晰，嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣2分。8、質(zhì)物進(jìn)倉單及清單1）質(zhì)物清單及質(zhì)物進(jìn)倉單所列質(zhì)物是否符合要求?？荚u(píng)4分。嚴(yán)格按照銀行和公司要求填寫單據(jù)，不得出錯(cuò)。不符規(guī)定者每次扣4分。2）完整和整潔程度。考評(píng)3分。填寫時(shí)嚴(yán)禁有涂改現(xiàn)象。書面不整潔者第一次扣2分，第二次扣3分。9、巡庫登記表巡庫登記表?？荚u(píng)5分。銀行、公司管理人員查庫時(shí)，駐倉人員只須一人積極配合，對(duì)銀行提出的意見和建議必須及時(shí)反饋回公司。10、公司規(guī)章制度1）公司規(guī)章制度。考評(píng)20分。對(duì)于公司下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)章制度和管理打倒，要求監(jiān)管員認(rèn)真學(xué)習(xí)，切實(shí)執(zhí)行。若有違規(guī)者，按公司規(guī)定條例執(zhí)行處罰。11、客戶合理投

26、訴1）客戶合理投訴。考評(píng)5分。如客戶提出投訴，不論在工作上，生活上或其它方面投訴，一經(jīng)查實(shí)，每次押5分。12、突發(fā)事件處理1）突發(fā)事件處理，考評(píng)5分。13、上級(jí)指令任務(wù)1）上級(jí)指令任務(wù)：考評(píng)5分。六、監(jiān)管員工作紀(jì)律 1、監(jiān)管員在工作期間不得擅自離崗，不得酗酒、賭博，現(xiàn)場(chǎng)如有禁煙要求，在監(jiān)管期間不得吸煙、沒有公司領(lǐng)導(dǎo)的允許不得會(huì)晤親戚、朋友。 2、工作時(shí)間不允許利用電腦玩游戲、看電影、長時(shí)間占用電話及做與工作無關(guān)的事情。 3、監(jiān)管人員必須保證工作區(qū)域衛(wèi)生整潔，辦公物品擺放整齊，不亂堆亂放。 4、嚴(yán)格按照工作規(guī)程處理日常事務(wù)，遇有重大事項(xiàng)或復(fù)雜情況及時(shí)匯報(bào)。 5、監(jiān)管員具有強(qiáng)烈的責(zé)任心，做到認(rèn)真、

27、細(xì)致，與出質(zhì)人的相關(guān)人員保持良好的合作關(guān)系。 6、監(jiān)管員記賬要字跡清楚，做到日事日畢，及時(shí)準(zhǔn)確。 7、監(jiān)管員輪換時(shí)，一定要做好交接記錄，并要對(duì)現(xiàn)有庫存進(jìn)行盤點(diǎn)。 8、監(jiān)管員要著裝整潔、儀表端莊。9、監(jiān)管員要持監(jiān)管員授權(quán)書上崗。 第五部分 風(fēng)險(xiǎn)控制一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理措施1、企業(yè)未征得公司同意強(qiáng)行出貨。操作程序：向質(zhì)押監(jiān)管中心匯報(bào)具體情況，同時(shí)向企業(yè)負(fù)責(zé)人通報(bào)現(xiàn)場(chǎng)情況。采取記錄、攝像、照相等手段做好事情經(jīng)過的記錄?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管采取阻撓、上鎖等初步措施緩解企業(yè)的出貨速度。必要情況可撥打110救助電話。質(zhì)押監(jiān)管中心匯報(bào)銀行負(fù)責(zé)人，第一時(shí)間與銀行人員共同奔赴現(xiàn)場(chǎng)處理。2、倉庫貨物被槍、被盜事件。操作程序：立即