我國反洗錢法律制度與案例分析(100分)

1、我國反洗錢法律制度與案例分析（100分）單項(xiàng)選擇題1 .在我國，承擔(dān)組織、協(xié)調(diào)國家反洗錢工作職責(zé)的行政主管部門是（）。件A.中國人民銀行BB.公安部CC.財(cái)政部DD.中國銀監(jiān)會(huì)2 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，當(dāng)某個(gè)交易既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A'A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告B.僅提交可疑交易報(bào)告CC.提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告DD.僅提交大額交易報(bào)告3 .根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下對客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，不正確的是（）。A.在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施B.在出現(xiàn)特定情形時(shí)，應(yīng)采取相應(yīng)的

2、措施，盡量不對客戶身份重新進(jìn)行識(shí)別C.為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份D.采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施4.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，單位之間的轉(zhuǎn)賬交易單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者等值20萬美元以上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。rA.130萬cB.180萬rC.150萬-D.200萬二、多項(xiàng)選擇題5.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，對下列交易或者行為，證券公司、基金管理公司應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的

3、有（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）“A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易"B.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由C.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系“D.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶6.典型的洗錢通常包含以下哪幾個(gè)階段？（）（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）“A.融合階段廠B.分離階段口C.培植階段"D.處置階段7 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，對下列交易或者行為，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）口A.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符“B.客戶用于境外投資的購匯人民

4、幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入“C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款“D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑8 .大額交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，一般包括（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）歹A.大額現(xiàn)金交易報(bào)告"B.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告C.客戶為自然人的可疑交易報(bào)告D.客戶為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告9 .按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，反洗錢內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容一般包括（）及員工反洗錢定期培訓(xùn)計(jì)劃等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）“A.反洗錢工作保密制度BB.確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)

5、部審計(jì)和稽核制度"C.保證董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)掌握反洗錢工作情況的報(bào)告制度口D.客戶身份識(shí)別程序、報(bào)告大額和可疑交易流程、保存客戶身份資料和交易記錄制度10 .按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）“A.大額交易報(bào)告制度BB.客戶身份識(shí)別制度歹C.客戶身份資料和交易記錄保存制度“D.可疑交易報(bào)告制度三、判斷題11 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金時(shí)，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將上述交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）作正確錯(cuò)誤12 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（）正確錯(cuò)誤13 .按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的主體僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，不包括非金融機(jī)構(gòu)。（）正確,錯(cuò)誤14 .按照中華人民共和國反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制制度的有效