SAPS4HANA信用管理信貸配置手冊v12

1、 SAP S4信貸功能配置手冊版本：V1.2日期：2018-07-07目 錄一、后臺系統(tǒng)功能配置31.1.定義信貸控制范圍31.2.為公司指定信貸控制范圍41.3.定義信用段41.4.創(chuàng)建風(fēng)險類61.5.定義信息類別71.6.定義檢查規(guī)則81.6.1.010步驟信貸風(fēng)險總額的統(tǒng)計(jì)檢查91.6.2.020最大憑證值的檢查101.6.3.110最早未清項(xiàng)檢查101.6.4.120回款逾期天數(shù)（待驗(yàn)證）111.6.5.130檢查到期未清項(xiàng)目121.7.定義負(fù)債類別121.8.解釋信用段131.9.分配信用控制范圍及信用段151.10.分配信貸控制范圍到公司代碼161.11.分配信貸控制范圍的銷售范圍

2、171.12.項(xiàng)目類別的信貸激活181.13.定義信貸組191.14.銷售憑證及交貨憑證信貸分配191.15.定義風(fēng)險類別221.16.定義自動信貸控制231.17.科目信貸控制定義24二、技術(shù)處理262.1.激活SD與SAP信貸管理的增強(qiáng)鏈接262.2.補(bǔ)丁一：解決發(fā)票憑證信貸值更新錯誤272.3.補(bǔ)丁二：解決最早未清項(xiàng)控制不執(zhí)行問題272.4.定價過程信貸設(shè)置27三、主數(shù)據(jù)維護(hù)283.1.通用視圖-信貸管理角色283.2.信用段-信用額度及控制293.3.公司視圖-支付條件303.4.銷售視圖-支付條件及信控范圍30一、 后臺系統(tǒng)功能配置1.1. 定義信貸控制范圍說明：n 信貸控制區(qū)域是一

3、個控制單元，用于指定和檢查合作伙伴的信用額度；n 信用控制區(qū)域可以包含一個或多個公司，但一個公司無法分配給多個信貸控制區(qū)域；n 在信用控制區(qū)域內(nèi)，信用額度必須以相同的貨幣指定。圖1-1-1.定義信貸控制范圍圖1-1-2.信貸控制范圍參數(shù)1.2. 為公司指定信貸控制范圍說明：為公司分配指定信貸控制范圍。圖1-2-1.為公司指定信貸控制范圍路徑圖1-2-2.為公司分配信貸控制范圍1.3. 定義信用段說明：信貸控制范圍下，可以針對公司或分支機(jī)構(gòu)定義信用段，并在BP中對合作伙伴進(jìn)行分配對應(yīng)。詳細(xì)路徑及配置見以下截圖圖1-3-1.信用段路徑圖1-3-2.信用段定義1說明：默認(rèn)000信用段為主要信用段，不

4、允許刪除。圖1-3-3.信用段定義2如果勾選“對主信用段的附加繳納”，則該信用段數(shù)據(jù)會同步合并到000主信用段中；通過此功能可解決同一個合作伙伴在不同信用段有信貸值時的信貸統(tǒng)一管理功能。1.4. 創(chuàng)建風(fēng)險類說明：合作伙伴信貸風(fēng)險評級，根據(jù)評分規(guī)則會對合作伙伴做出分?jǐn)?shù)評級，并匹配上對應(yīng)的風(fēng)險類別，如果手工修改，則運(yùn)行覆蓋自動計(jì)算后評估得出的風(fēng)險類別。路徑及配置詳細(xì)見以下截圖圖1-4-1.創(chuàng)建風(fēng)險類路徑圖1-4-2.風(fēng)險類定義說明：對客戶信貸得分的類別劃分，分?jǐn)?shù)段不能重復(fù)；同時合作伙伴的計(jì)算公式、計(jì)算規(guī)則默認(rèn)系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)功能，不進(jìn)行變動。1.5. 定義信息類別說明：定義信息類別，在合作伙伴主數(shù)據(jù)，以及

5、信貸檢查規(guī)則中進(jìn)行分配。詳細(xì)配置及路徑見以下截圖：圖1-5-1.定義信息類別圖1-5-2.信息類別定義說明：從標(biāo)準(zhǔn)預(yù)制清單中選擇；信息類別可分配給合作伙伴，并在信貸檢查規(guī)則中配置是否包含；具體作用效果待測試。1.6. 定義檢查規(guī)則說明：對合作伙伴進(jìn)行信貸控制規(guī)則的檢查（但不決定是否控制），也是信貸業(yè)務(wù)控制直觀的體現(xiàn)地方。詳細(xì)配置及路徑見以下截圖：圖1-6-1.信貸檢查規(guī)則配置圖1-6-2.01缺省檢查規(guī)則1.6.1. 010步驟信貸風(fēng)險總額的統(tǒng)計(jì)檢查圖1-6-3.01檢查規(guī)則的執(zhí)行步驟及參數(shù)總覽圖1-6-4.010步驟參數(shù)：信貸總額統(tǒng)計(jì)檢查步驟參數(shù)里可以選擇定義的“信息類別”，以在信貸檢查中是

6、否包含這些內(nèi)容。圖1-6-5.010檢查步驟對應(yīng)的信用段說明：對合作伙伴信貸風(fēng)險總額與授權(quán)額度進(jìn)行比較，并進(jìn)行控制。1.6.2. 020最大憑證值的檢查圖1-6-6.020最大憑證值參數(shù)圖1-6-7.020最大憑證值信用段及值定義說明：錄入訂單時，對單張單據(jù)金額進(jìn)行最大值控制。1.6.3. 110最早未清項(xiàng)檢查圖1-6-8.110最大未清項(xiàng)檢查參數(shù)圖1-6-9.110最大未清項(xiàng)信用段分配說明：未清項(xiàng)中逾期的最早天數(shù)與該設(shè)置天數(shù)比較，并進(jìn)行控制。1.6.4. 120回款逾期天數(shù)（待驗(yàn)證）圖1-6-10.120步驟付款行為索引檢查的天數(shù)設(shè)置圖1-6-11.120步驟信用段及付款金額限制說明：（待驗(yàn)

7、證）1.6.5. 130檢查到期未清項(xiàng)目圖1-6-12.130步驟檢查到期未清項(xiàng)目參數(shù)圖1-6-13.130步驟信用段及控制參數(shù)定義說明：針對合作伙伴在該信用段的未清項(xiàng)進(jìn)行參數(shù)控制：逾期未清項(xiàng)超過1天的比例達(dá)到1%時控制。1.7. 定義負(fù)債類別說明：信貸檢查包含的業(yè)務(wù)單據(jù)類別，可以自定義，但需要在信貸更新及檢查的地方進(jìn)行增強(qiáng)完善邏輯，一般僅使用默認(rèn)值。詳細(xì)配置路徑及參數(shù)見以下截圖：圖1-7-1.定義負(fù)債類別路徑圖1-7-2.負(fù)債類別參數(shù)定義說明：n 檢查：信貸檢查時，包含的未到期項(xiàng)目類別，即包含的未清單據(jù)項(xiàng)目；n 網(wǎng)格：參與檢查規(guī)則130步驟的負(fù)債類別，即進(jìn)行信貸天數(shù)和比例控制時的檢查項(xiàng)目類別

8、。1.8. 解釋信用段說明：作用待驗(yàn)證。配置路徑及參數(shù)如下截圖：圖1-8-1.解釋信用段圖1-8-2.要使用的信用段1.9. 分配信用控制范圍及信用段圖1-9-1.信用控制范圍與信用段分配路徑圖1-9-2.信用控制范圍分配信用段說明：將信用段分配到具體的信用控制范圍。1.10. 分配信貸控制范圍到公司代碼圖1-10-1.分配信貸控制范圍給公司代碼路徑圖1-10-2.分配信貸控制范圍給公司代碼參數(shù)說明：分配運(yùn)行的信貸控制范圍給公司代碼。1.11. 分配信貸控制范圍的銷售范圍圖1-11-1.分配信貸控制范圍的銷售范圍路徑圖1-11-2.分配信貸控制范圍的銷售范圍參數(shù)說明：將銷售范圍分配到具體的信用

9、控制范圍。1.12. 項(xiàng)目類別的信貸激活圖1-12-1.項(xiàng)目類別的信貸設(shè)置路徑圖1-12-2.項(xiàng)目類別的信貸參數(shù)激活說明：項(xiàng)目類別是否進(jìn)行信貸管理設(shè)置。1.13. 定義信貸組圖1-13-1.定義信貸組路徑圖1-13-2.信貸組定義說明：信貸組參與后續(xù)信貸控制的組合分配。1.14. 銷售憑證及交貨憑證信貸分配說明：銷售訂單、交貨單執(zhí)行信貸的控制設(shè)置。圖1-14-1.銷售訂單及交貨單信貸設(shè)置路徑圖1-14-2.銷售訂單及交貨單選項(xiàng)圖1-14-3.銷售訂單的信貸參數(shù)設(shè)置說明：信貸核查在S4中，目前均執(zhí)行D項(xiàng)目（信用管理: 自動信用控制）；信貸組選擇前面已定義的銷售訂單信貸組（01選項(xiàng)）。圖1-14-

10、4.交貨單的信貸參數(shù)設(shè)置說明：交貨單交貨時、過賬時分配的信貸組設(shè)置，為后續(xù)信貸控制進(jìn)行參數(shù)分配。1.15. 定義風(fēng)險類別圖1-15-1.定義風(fēng)險類別路徑圖1-15-2.風(fēng)險類別定義說明：此處的【風(fēng)險類別】必須要與前面的【風(fēng)險類】編碼上保持一致性。1.16. 定義自動信貸控制圖1-16-1.定義自動信貸控制路徑圖1-16-2.自動信貸控制參數(shù)定義說明：n 針對信貸控制范圍、風(fēng)險類別、信貸組進(jìn)行組合，并確定信貸控制參數(shù)；n 【更新：000012】：信貸控制范圍保持一致，系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)功能，不改動；n SAP信用管理：勾選后啟用信貸控制；n 響應(yīng)狀態(tài)：有4選項(xiàng)，根據(jù)情況進(jìn)行選擇，在信貸檢查后進(jìn)行如何的響應(yīng)

11、控制；n 凍結(jié)：信貸檢查不通過時是否凍結(jié)單據(jù)。1.17. 科目信貸控制定義說明：特別總賬科目設(shè)置后，進(jìn)行信貸檢查時，將考慮特別總賬科目的金額；同時會將金額統(tǒng)計(jì)入客戶信貸風(fēng)險總計(jì)。圖1-17-1.特別總賬科目信貸設(shè)置1打開后見圖1-16-2： 圖1-17-2.特別總賬科目信貸設(shè)置2雙擊賬戶類型為D（客戶），標(biāo)識為A（預(yù)收賬款）的清單后，見圖1-16-3：圖1-17-3. 特別總賬科目信貸設(shè)置3光標(biāo)定位統(tǒng)馭科目處，然后點(diǎn)擊圖1-16-3左上角紅框的【特性】，打開圖1-16-4：圖1-17-4. 特別總賬科目信貸設(shè)置4在圖1-16-4中，勾選【與信貸限額相關(guān)】后，則對應(yīng)的特別總賬科目金額將納入信貸檢

12、查統(tǒng)計(jì)；同理，需要將其他需要啟用信貸的特別總賬科目均進(jìn)行信貸設(shè)置。在財(cái)務(wù)配置中，有多個類似的配置路徑及事物碼，所以配置時要兼顧全局，所有相關(guān)科目均設(shè)置后才能確保信貸數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，以下為另一個路徑：圖1-17-5. 特別總賬科目信貸設(shè)置4也可以通過事物碼：FBKP，查詢所有特別總賬科目設(shè)置清單，并進(jìn)行統(tǒng)一設(shè)置。二、 技術(shù)處理2.1. 激活SD與SAP信貸管理的增強(qiáng)鏈接說明：需要激活此處增強(qiáng)badi后，信貸才能生效。圖2-1-1.激活SD與SAP信貸管理2.2. 補(bǔ)丁一：解決發(fā)票憑證信貸值更新錯誤n 現(xiàn)象描述：銷售訂單未清值、交貨單未清值更新正確，但發(fā)票記賬后，合作伙伴信貸值更新錯誤（多更新了銷項(xiàng)稅

13、、發(fā)出商品）；n NOTE：2586749 - UKM_BP: Commitment for FI (type 200) is determined incorrectly if direct reading is activen 結(jié)果：補(bǔ)丁實(shí)施后，訂單、交貨單、發(fā)票信貸更新均正常。2.3. 補(bǔ)丁二：解決最早未清項(xiàng)控制不執(zhí)行問題n 現(xiàn)象描述：信貸配置無誤，在信貸檢查時的最大未清項(xiàng)不進(jìn)行檢查和控制；n NOTE：2576329 - Payment behavior key figures are not updatedn 結(jié)果：該note提供了使用程序：UKM_TRANSFER_VECTOR，更

14、新數(shù)據(jù)表：UKMBP_VECTOR_IT的解決方案；² 數(shù)據(jù)表中記錄合作伙伴最早未清記錄日期及其他相關(guān)參數(shù)值，便于進(jìn)行最早未清項(xiàng)判斷；² 基于未清項(xiàng)的變動性，note建議定期手工執(zhí)行該程序解決（該note為201806發(fā)布，應(yīng)該還沒有完善補(bǔ)丁程序）。2.4. 定價過程信貸設(shè)置說明：在定價過程中要定義信貸值的傳遞，否則沒有信貸值傳遞，信貸統(tǒng)計(jì)及檢查同樣不起作用。圖2-4-1.定價過程信貸參數(shù)定義三、 主數(shù)據(jù)維護(hù)3.1. 通用視圖-信貸管理角色說明：通用視圖下，合作伙伴信貸管理必須的角色，設(shè)置具體信貸參數(shù)實(shí)現(xiàn)不同的信貸控制。圖3-1-1.合作伙伴信貸角色視圖信貸字段說明：n 規(guī)

15、則：信貸額度及評分計(jì)算規(guī)則，評估后得出【計(jì)分】并自動匹配相應(yīng)分值的【風(fēng)險類】；n 計(jì)分：根據(jù)【規(guī)則】的公式和邏輯進(jìn)行合作伙伴信用評分，并得出該伙伴的信貸級別【風(fēng)險類】；n 風(fēng)險類：合作伙伴的信貸風(fēng)險類，用于信貸控制配置；有【規(guī)則】計(jì)算的【計(jì)分】自動匹配得出【風(fēng)險類】，但可以手工修改新的【風(fēng)險類】來覆蓋；n 檢查規(guī)則：信貸控制的檢查規(guī)則，根據(jù)企業(yè)信貸管理要求進(jìn)行后臺配置，一般有：額度檢查、憑證最大值檢查、最早未清項(xiàng)檢查、信貸風(fēng)險比例天數(shù)檢查；n 客戶組：作用待測試，現(xiàn)有信貸還未用到；n 信息類別：定義并分配到合作伙伴主數(shù)據(jù)后，在【檢查規(guī)則】配置中，配置是否包含此類信息類別到信用評估中；3.2. 信用段-信用額度及控制說明：合作伙伴信用段、信用額度設(shè)置（手工維護(hù)或計(jì)算得出）、信貸控制功能模擬、信貸風(fēng)險總額及明細(xì)查詢。圖3-2-1.合作伙伴信用段參數(shù)說明：n 信用段：合作伙伴信用段定義，進(jìn)行信貸數(shù)據(jù)收集和控制的一個單元；n 定義的限額：合作伙伴額度定義，可以根據(jù)公式計(jì)