最新理財委托書范文

1、最新理財委托書范文委托理財又稱代客理財，是同一業(yè)務(wù)從委托方和管理方角度形 成的不同稱謂。下面應(yīng)屆為大家?guī)碜钚吕碡斘袝?歡送參考閱讀。理財委托書范本甲方： 身份證號： 乙方： 身份證號： 甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成 本合 同，并鄭重聲明共同遵守。一、乙方委托甲方代理操作乙方在 證券營業(yè)部開設(shè)的資金賬戶， 資金賬號為 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。二、期限一年，起始日期 ，截止日期 ，期初資產(chǎn) 元。三、利潤定義： 乙方賬戶 期末資產(chǎn) -期初資產(chǎn) -期間收到的存 款利息 證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用 利潤率 =利潤/期初資產(chǎn) *100%四、結(jié)算1. 委

2、托期滿后，如果利潤率大于等于 5% ，乙方付給甲方超出 5% 局部 的 25% 作為傭金，如果利潤率為負(fù)數(shù)且小于 -5% ，即虧損大于 5%， 甲方付 給乙方超出 5%局部的 25% 作為賠償。舉例說明，如果資金 100 萬，到期利 潤 10 萬，乙方應(yīng)付給甲方 10-5 *0.25=1.25 萬元，如果 到期虧損 10 萬，甲方應(yīng)付給乙方 10-5*0.25=1.25 萬元，如果利潤 在 -5 萬與 5 萬之間，乙方自己承當(dāng) /享有。2. 未到委托結(jié)束日期， 乙方要存、取款，如果此時利潤為正數(shù)， 乙方 付給甲方利潤的 25% 作為傭金。3. 甲乙結(jié)算金額精確到百元，百元以下舍去不計。五、合同

3、期內(nèi)如果虧損大于 %，乙方有權(quán)終止合同，并按第四 條委托 期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。 合同期內(nèi)如果利潤大于 %，甲方 有權(quán)終止合 同，并按第四條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。 結(jié)算后， 可重新簽定合 同。 本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字 / 蓋章后 生效甲方簽字： 乙方簽字：日期：拓展閱讀：根本概念 委托理財是指個人或公司接受客戶委托，通過投資行為對客 戶 資產(chǎn)進(jìn)行有效管理和運(yùn)作， 在嚴(yán)格遵守客戶委托意愿的前提下， 在盡 可 能確?？蛻粑匈Y產(chǎn)平安的根底上， 實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 通常情 況下， 人們把個人與個人之間、 個人與公司之間的委托投資也 稱為委托理 財。法律保護(hù) 很多人在

4、進(jìn)行委托理財時都簽訂了有關(guān)合同，但需要看清委托 理財合 同， 確認(rèn)自己的投資本金及投資收益， 并看清是否具有其他擔(dān) 保措施。起訴事宜投資者可以向人民法院提起訴訟，以受托人為被告，請求賠償 委托理 財所造成的經(jīng)濟(jì)損失。另外，一般而言，投資者是看了廣告后 才去委托理財 的， 故作為廣揭發(fā)布者， 發(fā)布內(nèi)容虛假的廣告時未盡到 審核其真實(shí)性的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶賠償責(zé)任。保底協(xié)議委托理財在一定條件下應(yīng)該是合法的：如果上市公司運(yùn)用的資 金是自 有資金， 而委托券商是綜合類券商， 并且履行了相應(yīng)的審批和 信息披露程 序，那么委托理財就是一種正常的商業(yè)行為。對于公司與公司之間委托理財中普遍出現(xiàn)的保底條款，我們認(rèn)

5、 為是一 種違法行為。 至于個人與個人之間、 個人與公司之間的委托理 財，那么應(yīng)具 體情況具體分析。法律性質(zhì)委托理財，是指財產(chǎn)所有人作為委托方，以特定的條件，將資 金或有 價證券委托專業(yè)投資者代為管理 ; 專業(yè)投資者作為受托方，在 一定期間內(nèi)自 主管理和處分委托方的財產(chǎn)。將其為了標(biāo)準(zhǔn)委托理財，中國證監(jiān)會相繼出臺了?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)證券公 司受托 投資管理業(yè)務(wù)的通知? 和?基金管理公司委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)暫 行規(guī)定 征 求意見稿 ?，中國人民銀行也公布了?信托投資公司資金 信托管理暫行 方法?。然而，無論是“受托投資管理、“委托資產(chǎn) 管理、還是“資金 信托，都不能準(zhǔn)確揭示委托理財?shù)姆蓪傩浴?而如何界定委托

6、理財?shù)姆?性質(zhì)， 直接影響到委托人和受托人權(quán)利義 務(wù)界定以及委托理財?shù)娘L(fēng)險承當(dāng)， 因而在司法實(shí)踐中具有重要意義。 筆者認(rèn)為，根據(jù)“資產(chǎn)是否轉(zhuǎn)移 以及 “交易中使用的投資人名義 ， 委托理財可以分為信托型委托理財和委托代 理型委托理財。根據(jù)?信托法?第二條，信托是指委托人基于對受托人的信任， 財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義， 為受益人的 利益或者特定目的， 進(jìn)行管理或者處分的行為。 學(xué)說上亦 指出，明示信托 的生效要件有以下三項(xiàng)：一是委托設(shè)立信托的意思表示，即委托人將其財產(chǎn)所有權(quán)一分 為二， 由受托人取得“名義所有權(quán) 以便管理處分，由受益人取得“實(shí) 質(zhì)所有權(quán) 以便享受利

7、益 ;二是將信托財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移于受托人 ; 三是信托需不違反法律的強(qiáng)制性 規(guī)定和公序良俗 即信托合法 性原那么 。據(jù)此，同時具備“委托人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交付于受托人以及“受 托人以 自己的名義管理和處分資產(chǎn) 這兩個條件的委托理財， 即為信 托型委托理 財 ; 而設(shè)立信托型委托理財?shù)暮贤?，其性質(zhì)應(yīng)認(rèn)定為信托 合同。具體來說， 如果委托人與受托人在委托理財合同中約定，委托 人直接將資金、 證券等交 付給受托人， 由受托人以自己的名義進(jìn)行管 理，并從事投資經(jīng)營活動，那么該 合同為信托合同。反之，如果委托理財不同時具備“委托人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移交付于受 托人 及“受托人以自己的名義管理和處分資產(chǎn)這兩個要件，那么不

8、能成立信托關(guān) 系。 實(shí)踐中有的委托理財合同中約定， 委托人以自己的 名義開設(shè)資金賬戶 和股票期貨交易賬戶， 由受托人使用委托人的賬戶 從事投資經(jīng)營活動 ; 還 有的委托理財合同約定，雖然委托人將資金或 有價證券轉(zhuǎn)交給受托人， 但受 托人在經(jīng)營管理和投資交易時必須以委 托人的名義進(jìn)行。 上述委托理財合同 的本質(zhì)在于， 受托人按照委托人 的委托實(shí)施民事法律行為， 而后果由委托 人承當(dāng)。 所以此類委托理財 合同應(yīng)認(rèn)定為委托合同， 此類委托理財可以稱為委托代理型委托理財此外，有的委托理財合同中約定，受托人將一定數(shù)量的自有資 產(chǎn)與受 托資產(chǎn)一起投入證券期貨市場， 并與委托人按特定比例分享投 資收益，分擔(dān) 風(fēng)險對于此種委托理財，定性為合伙 隱名合伙 是否妥當(dāng)，值得探 討。筆者認(rèn)為，委托理財?shù)暮诵脑谟诠芾碡敭a(chǎn)，而 不在共同經(jīng)營一項(xiàng)事業(yè) ; 雖然受托人亦投入一定的自有資產(chǎn)，但這只 是其個人的投資行為， 性質(zhì)上區(qū) 別于代人理財?shù)男袨椋?且依照相關(guān)規(guī) 定，受托人固有資產(chǎn)與受托資產(chǎn)之運(yùn)營 應(yīng)分賬管理， 足見受托人個人 投資與委托理財雖然同時進(jìn)行， 但卻為兩個 不同性質(zhì)的民事法律行為 所謂委托人與受托人分享收益、 分擔(dān)風(fēng)險， 實(shí)際 不過是雙方就各自資 產(chǎn)分別享有投資收益，承當(dāng)投資風(fēng)險 ; 即使