合規(guī)培訓(xùn)如何提升業(yè)務(wù)團隊的合規(guī)性

1、目錄目錄 開篇 第一章：謀 第二章：動 第三章：綜開篇開篇 隨著公司的持續(xù)經(jīng)營和不斷開展，市場環(huán)境的不斷變換、客戶維權(quán)意識的不斷提高，以及監(jiān)管政策的不斷緊縮和改變，合規(guī)經(jīng)營對于公司來說就顯得越來越重要。 孫子曰：“兵者，國之大事也。死生之地，存亡之道，不可不察也 對于一個公司也是如此。 在保險業(yè)合規(guī)經(jīng)營中，業(yè)務(wù)團隊的合規(guī)經(jīng)營顯得尤為重要。 那么，如何去提升業(yè)務(wù)團的合規(guī)性呢？第一章：謀第一章：謀謀定而后動，知止而有得謀定而后動，知止而有得第一節(jié)：認(rèn)知篇第一節(jié)：認(rèn)知篇1/4)1 1、什么是合規(guī)？、什么是合規(guī)？2 2、為什么要合規(guī)？、為什么要合規(guī)？首先看兩個問題：首先看兩個問題：第一節(jié)：認(rèn)知篇第一節(jié)

2、：認(rèn)知篇2/4)什么是合規(guī)：什么是合規(guī)：合規(guī)：合規(guī)： “ “合的字義為不違背；合的字義為不違背；“規(guī)的字義為法那么、章程、規(guī)的字義為法那么、章程、標(biāo)準(zhǔn)；合規(guī)也就是符合標(biāo)準(zhǔn)的含義。標(biāo)準(zhǔn)；合規(guī)也就是符合標(biāo)準(zhǔn)的含義。保險業(yè)合規(guī)保險業(yè)合規(guī)保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)那么、公司內(nèi)部管律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)那么、公司內(nèi)部管理制度以及老實守信的道德準(zhǔn)那么。理制度以及老實守信的道德準(zhǔn)那么。第一節(jié)：認(rèn)知篇第一節(jié)：認(rèn)知篇3/4) 為什么要合規(guī)：為什么要合規(guī)： 合規(guī)的目的合規(guī)的目的： 保險公司通過設(shè)

3、置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。第一節(jié)：認(rèn)知篇第一節(jié)：認(rèn)知篇4/4)哪些人需要對合規(guī)認(rèn)知？哪些人需要對合規(guī)認(rèn)知？風(fēng)控人員風(fēng)控人員銷售管理干部銷售管理干部業(yè)務(wù)團隊業(yè)務(wù)團隊掌握程度合規(guī)知識子曰：工欲善其事、必先利其器子曰：工欲善其事、必先利其器事：風(fēng)險防控事：風(fēng)險防控器：合規(guī)知識器：合規(guī)知識磨刀不誤砍柴工磨刀不誤砍柴工第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇1/7) 了解你的團隊 就像了解你的敵人一樣 和團隊的關(guān)系地位：“亦敵亦友像朋友一樣真誠對待，像敵人一樣時刻防范。知己知彼百戰(zhàn)不殆一個有戰(zhàn)斗力的團隊，離不開隊友之間的

4、相互了解和信任。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇2/7) 團隊想要什么？ 團隊為什么會出現(xiàn)違規(guī)行為？ 團隊管理者及內(nèi)勤管理干部的想法是什么？ 團隊常見的違規(guī)行為有哪些？ 違反了哪些法律法規(guī)？如何去了解你的團隊？第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇3/7)成心夸大保險產(chǎn)品收益。保險銷售人員銷售保險產(chǎn)品時，謊稱該保險產(chǎn)品有很高的利息收益，為取得投保人信任，有的銷售人員還向客戶出具虛假收益文件，手寫不實承諾，甚至私刻公章。 縮短繳費年限和保險期限。銷售人員向投保人謊稱短期交費后，即可獲得高收益，為掩蓋謊話，有些銷售人員甚至出現(xiàn)涂改保單上的期限的現(xiàn)象。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關(guān)法律法規(guī)1、銷售誤導(dǎo)、銷售誤導(dǎo)

5、關(guān)法律條文關(guān)法律條文銷售誤導(dǎo)相銷售誤導(dǎo)相第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇4/7)代簽名的主要情形為被保險人的名字被代簽。代簽人主要是投保人、保險銷售人員。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關(guān)法律法規(guī)2、代簽名、代簽名關(guān)法律條文關(guān)法律條文制止代簽名相制止代簽名相保險公司的人身投保方案書、產(chǎn)品說明書、投保提示書等業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)由總共公司統(tǒng)一制定和管理，由總公司或其授權(quán)分公司印刷，保險公司不得授權(quán)保險銷售人員個人設(shè)計、變更業(yè)務(wù)宣傳資料。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇5/7)機構(gòu)或銷售人員未經(jīng)公司正常審批，私自印制產(chǎn)品宣傳資料、制作方案書。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關(guān)法律法規(guī)3、違規(guī)宣傳資料、違規(guī)宣傳資料使

6、用規(guī)定使用規(guī)定宣傳資料宣傳資料?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知?第六條 人身保險公司及工作人員，應(yīng)按照以下要求，認(rèn)真審核客戶信息，保證客戶信息的真實、完整：一向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實 、完整客戶信息可能帶來的后果。二采取有效措施核實客戶身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶信息。嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶提供不真實的客戶信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶信息。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇6/7)銷售人員在向客戶銷售保險時，未如實填寫客戶信息，導(dǎo)致客戶信息真實性失效的行為。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關(guān)法律法規(guī)4、客戶信息真實性、客戶信息真實性?人身保險客戶信息真實性管理暫行方法?相關(guān)法規(guī)

7、相關(guān)法規(guī)六對保險銷售經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員越權(quán)或者假借所屬機構(gòu)名義私自銷售非保險金融產(chǎn)品的，保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)要及時制止，并依法追究相關(guān)人員責(zé)任。第二節(jié)：了解篇第二節(jié)：了解篇7/7)銷售人員未經(jīng)公司許可，私自參與銷售其他公司或金融機構(gòu)的保險和理財產(chǎn)品行為。例：團隊常見的幾種違規(guī)行為及相關(guān)法律法規(guī)5、非法銷售第三方理財產(chǎn)品、非法銷售第三方理財產(chǎn)品相關(guān)法規(guī)相關(guān)法規(guī)?中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)非保險金融產(chǎn)品銷售的通知?公司整個防控體系公司整個防控體系第三節(jié)：定位篇第三節(jié)：定位篇風(fēng)控的定位風(fēng)控的定位 三司合一：公、檢、法 古代軍隊：監(jiān)軍 現(xiàn)代軍隊：督察第二章：動第二章：動誅心論善于借力，尋找強有力的支持。從團隊認(rèn)知上加強。從內(nèi)勤管理干部思想上提升重視程度。從內(nèi)部控制制度上加以完善。方法三：殺一儆百、樹立典范。方法二：加強合規(guī)控制。方法一：加強合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)。行動篇行動篇常態(tài)化