金融理財資格認證考試報考條件簡要說明(powerpoint 15頁)

1、金融(jnrng)理財資格認證考試報考條件說明 第一頁，共十五頁。 中國金融理財標準委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP的商標為，CFP的商標為。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。 根據中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協(xié)議，目前，中國金融理財標準委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。 按照中國金融理財標準委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經驗(jngyn)（Exp

2、erience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）后，方可取得相關的資格認證。 下AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊：第二頁，共十五頁。一、金融理財(l ci)和CFP認證制度 1 金融理財的目的、內容與意義 2 CFP制度(zhd)的發(fā)展歷程與理念 3 金融理財師的執(zhí)業(yè)流程與標準 4 金融理財師的道德準則與職業(yè)操守 5 金融理財師的責任與紀律規(guī)范第三頁，共十五頁。二、理財(l ci)基本技能 1 家庭財務報表與財務預算 2 客戶價值(jizh)取向與行為特性 3 理財工具:計算器與電子表格運用第四頁，共十五頁。三、理財(l ci)環(huán)境 1 經濟學基礎 2 金融

3、機構的功能(gngnng)與監(jiān)管 3 理財與法律第五頁，共十五頁。四、 家庭理財綜合(zngh) 1 居住與房產投資規(guī)劃 2 信用與債務管理 3 教育金規(guī)劃 4 特殊事件(shjin)理財規(guī)劃第六頁，共十五頁。五、 投資(tu z)規(guī)劃 1 貨幣(hub)的時間價值與利率相關計算 2 投資組合理論與資產定價模型 3 貨幣市場與債券投資分析 4 股票投資分析 5 外匯與衍生性金融產品投資分析 6 效率市場假說 7 共同基金投資分析 8 投資組合資產配置實務 9 投資績效評估與投資組合調整策略 第七頁，共十五頁。六、風險管理與保險(boxin)規(guī)劃 1 風險與風險管理 2 保險基本原理 3 保險需

4、求分析與保單規(guī)劃 4 人身保險產品(chnpn)概念 5 財產保險產品概念 6 投資型保險產品概念 第八頁，共十五頁。七、 員工福利與退休(tuxi)規(guī)劃 1 薪酬與員工收入 2 社會福利與薪酬扣除 3 企業(yè)福利與薪酬扣除 4 退休(tuxi)計劃原理第九頁，共十五頁。八、稅務(shuw)籌劃與遺產規(guī)劃 1 所得稅基礎 2 個人稅務籌劃概述 3 遺產(ychn)規(guī)劃概述 第十頁，共十五頁。九綜合理財規(guī)劃(guhu)案例示范與討論 1 案例分析(fnx)指導 2 案例分析第十一頁，共十五頁。AFP資格申請人完成培訓，通過結業(yè)考試，并獲得授權教育機構頒發(fā)的AFP培訓合格證書后，可向中國金融理財標準

5、委員會提出參加AFP資格考試的申請。 AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種： 1、 標準培訓 按照國際慣例，中國金融理財標準委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，并由該教育機構頒發(fā)AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標準委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。 在中國金融理財標準委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標準委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發(fā)培訓合格證書。 目前，中國金融理財標準委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃，2005年

6、底，深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。 2、 挑戰(zhàn)身份 擁有中國金融理財標準委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有“挑戰(zhàn)身份”，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。 3、 學分評估 擁有中國金融理財標準委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。 考試（Examination） 通過中國金融理財標準委員會組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財標準委員會頒發(fā)的AFP資格考試合格證書，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個周六，7月的第一個周六和11月的最后一個周六。AFP資格考試

7、為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時(xiosh)，下午考試3小時(xiosh)，共計6小時(xiosh)。 AFP資格申請人取得AFP資格考試合格證書，并向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內完成。 從業(yè)經驗（Experience） 滿足中國金融理財標準委員會制定的從業(yè)經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。第十二頁，共十五頁。 AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業(yè)經驗： 1金融機構 2會計師事務所3律師事務所 4中國金融理財標準委員會認定的其他機構AFP資格申請人從業(yè)經驗的時間要求是： 1具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全

8、職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 2 具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 3 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 4大專以下學歷者，經過中國金融理財標準委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 5 從業(yè)經驗計算的有效期為申請

9、認證日的前10年。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字(qin z)的包括從業(yè)的機構、時間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經驗證明。中國金融理財標準委員會享有對申請人從業(yè)經驗有效性的最后認定權。 職業(yè)道德（Ethics） 滿足中國金融理財標準委員會制定的職業(yè)道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標準委員會的規(guī)定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業(yè)道德標準。 AFP資格申請人須同意并恪守中國金融理財標準委員會頒布的金融理財師職業(yè)道德準則和金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則。第十三頁，共十五頁。1、有時候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。2022-

10、2-202022-2-20Sunday, February 20, 20222、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。2022-2-202022-2-202022-2-202/20/2022 7:30:29 PM3、越是沒有本領的就越加自命不凡。2022-2-202022-2-202022-2-20Feb-2220-Feb-224、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。2022-2-202022-2-202022-2-20Sunday, February 20, 20225、知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強。2022-2-202022-2-202022-2-202022-2-202/20

11、/20226、意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。2022年2月20日星期日2022-2-202022-2-202022-2-207、最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。2022年2月2022-2-202022-2-202022-2-202/20/20228、業(yè)余生活要有意義，不要越軌。2022-2-202022-2-20February 20, 20229、一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。2022-2-202022-2-202022-2-202022-2-20 10、你要做多大的事情，就該承受多大的壓力。2/20/2022 7:30:29 PM2022-2-2022.2.20

12、11、自己要先看得起自己，別人才會看得起你。2/20/2022 7:30 PM2/20/2022 7:30 PM2022-2-202022-2-20 12、這一秒不放棄(fngq)，下一秒就會有希望。20-Feb-22February 20, 20222022-2-20 13、無論才能知識多么卓著，如果缺乏熱情，則無異紙上畫餅充饑，無補于事。Sunday, February 20, 202220-Feb-222022-2-20 14、我只是自己不放過自己而已，現(xiàn)在我不會再逼自己眷戀了。2022-2-202022-2-20February 20, 202219:30謝謝謝謝(xi xie)(xi xie)大家大家第十四頁，共十五頁。內容(nirng)總結金融理財資格認證考試報考條件說明。目前，中國金融