日照銀行活期存款支付結(jié)算匯劃

1、2022-2-221支付往賬業(yè)務(wù)流程支付來賬業(yè)務(wù)流程支付事務(wù)業(yè)務(wù)流程全國支票影像業(yè)務(wù)流程差錯(cuò)調(diào)整2022-2-222 支付往賬業(yè)務(wù)流程支付往賬業(yè)務(wù)流程2022-2-223 行內(nèi)狀態(tài)(處理狀態(tài)） 待發(fā)送：指等待發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。 已發(fā)送：指已經(jīng)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)處理狀態(tài) 退回待查：指已經(jīng)發(fā)送的業(yè)務(wù)被資金清算系統(tǒng)或人民銀行退回的處理狀態(tài)。2022-2-224 人行狀態(tài)未知：指大額支付、小額支付已發(fā)出，未收到人行任何應(yīng)答時(shí)的狀態(tài)。已清算、已扎差：指聯(lián)盟內(nèi)匯劃已處理、大額支付已清算、小額支付已軋差成功的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已拒絕：指大額支付、小額支付已發(fā)出，被人行直接退回的狀態(tài)，一般是報(bào)文要素有錯(cuò)誤。已撤

2、銷：指大額支付發(fā)出后，在人行未清算前，行內(nèi)主動(dòng)發(fā)起撤銷且撤銷成功的業(yè)務(wù)狀態(tài)。已排隊(duì)：指在人行的頭寸戶透支時(shí)，根據(jù)匯劃業(yè)務(wù)順序號(hào)對(duì)匯劃業(yè)務(wù)進(jìn)行的排序。（現(xiàn)在人行未對(duì)大額設(shè)置匯劃最低金額2022-2-225已退匯：指發(fā)出貸記業(yè)務(wù)或發(fā)出成功借記回執(zhí)被對(duì)方退匯成功的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已回執(zhí)：指發(fā)出非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)收到成功回執(zhí)的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已止付：指收款行發(fā)出非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)，付款行在返回借記回執(zhí)前，收款行申請止付整個(gè)批量包的小額支付業(yè)務(wù)或批量包中的單筆小額支付業(yè)務(wù)，并經(jīng)付款行確認(rèn)止付成功的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)已拒付：指發(fā)出行發(fā)出非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)，收到接收行返回拒絕支付借記回執(zhí)后的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已超期：指發(fā)出行發(fā)出非實(shí)

3、時(shí)借記業(yè)務(wù)，在規(guī)定的付款期限內(nèi)接收行未返回借記回執(zhí)被人民銀行自動(dòng)撤銷成功的往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。2022-2-226實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)成功：指發(fā)出跨行通存業(yè)務(wù)，收到人民銀行軋差成功回執(zhí)；發(fā)出跨行通兌或銀行本票解付業(yè)務(wù)，收到人民銀行軋差成功回執(zhí)并入賬成功的業(yè)務(wù)狀態(tài)。 實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)失?。褐赴l(fā)出跨行通存業(yè)務(wù)，收到人民銀行軋差失敗回執(zhí)且自動(dòng)沖正成功；發(fā)出跨行通兌業(yè)務(wù)或銀行本票解付業(yè)務(wù)，收到出票行返回拒絕付款回執(zhí)或發(fā)起沖正請求收到成功沖正應(yīng)答的業(yè)務(wù)狀態(tài)。實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)未知：指發(fā)出跨行通存通兌或銀行本票解付業(yè)務(wù)，未收到人民銀行返回回執(zhí)時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起沖正申請,未收到?jīng)_正應(yīng)答或收到人民銀行返回失敗回執(zhí),系統(tǒng)自動(dòng)沖正失敗的業(yè)務(wù)狀態(tài)。202

4、2-2-2272022-2-229988復(fù)核生成匯劃信息匯出6801匯兌匯出6801匯兌匯出6801匯兌匯出6801匯兌匯出40134013其他匯劃業(yè)務(wù)其他匯劃業(yè)務(wù)68016801匯兌匯出匯兌匯出68136813委托收款到期委托收款到期付款付款 匯兌匯出我行老系統(tǒng)采用的是錄入復(fù)核模式，即錄入員錄入，系統(tǒng)不做任何處理，復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核時(shí)產(chǎn)生賬務(wù)生成報(bào)文匯出 新系統(tǒng)的匯兌匯出，在針對(duì)對(duì)公戶結(jié)算戶辦理電匯時(shí)，采用了圈存模式，即錄入員在錄入電匯成功后，系統(tǒng)自動(dòng)將待匯出款項(xiàng)在客戶帳上進(jìn)行圈存，被圈存的資金通過其他支付交易不能支取，在復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核時(shí)，被圈存資金直接匯出，該動(dòng)作是由系統(tǒng)自動(dòng)完成，目的是為了確

5、保對(duì)該筆資金的優(yōu)先支付權(quán)。2022-2-2292022-2-22102022-2-22112022-2-22122022-2-22131、1450出售電匯憑證，不收費(fèi)，電匯憑證做重空；2、新系統(tǒng)將大小額匯劃功能整合到同一個(gè)交易下；3、系統(tǒng)增加了聯(lián)盟內(nèi)匯劃渠道，目前的聯(lián)盟內(nèi)匯劃方式，僅限于我行內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，暫不支持各法人行之間的資金匯劃。4、交易類別選擇“現(xiàn)金”時(shí)，當(dāng)匯款金額大于1萬（包含），系統(tǒng)控制證件類型和號(hào)碼必須輸入；5、系統(tǒng)控制對(duì)所有的對(duì)公賬戶在進(jìn)行付款的時(shí)候，都必須進(jìn)行電子驗(yàn)印，如果無法采集到電子驗(yàn)印信息的，由A級(jí)柜員強(qiáng)制授權(quán)才能通過；6、對(duì)于支付密碼，系統(tǒng)控制只要擁有支付密碼

6、器的客戶，在做1450憑證出售的時(shí)候，支付密碼類型只能選擇使用支付密碼，該客戶在做相應(yīng)付款交易的時(shí)候，必須輸入支付密碼才能進(jìn)行付款；對(duì)于沒有簽約支付密碼器的客戶，系統(tǒng)控制支付密碼類型只能選擇無密碼，在做相應(yīng)付款交易的時(shí)候，只進(jìn)行電子驗(yàn)印即可；2022-2-22142022-2-22157、聯(lián)動(dòng)大額行號(hào)查詢（錄入電匯的過程中，在不知道行號(hào)時(shí)，直接按回車，系統(tǒng)會(huì)提示“是否查詢行號(hào)？”，選擇是，直接聯(lián)動(dòng)0014行號(hào)行名查詢，選定指定行后回車，返回原操作界面行號(hào)自動(dòng)反顯）；8、當(dāng)客戶辦理轉(zhuǎn)賬電匯時(shí)，計(jì)費(fèi)方式系統(tǒng)默認(rèn)為是“系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算”，手續(xù)費(fèi)金額自動(dòng)反顯；當(dāng)客戶辦理現(xiàn)金電匯時(shí)，計(jì)費(fèi)方式必須選擇“手工計(jì)

7、算”，由柜員根據(jù)匯款金額和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出手續(xù)費(fèi)金額，手工錄入到手續(xù)費(fèi)欄位；9、當(dāng)對(duì)公客戶在新開戶時(shí)，手續(xù)費(fèi)收取方式選擇“分散收取”時(shí)，客戶每辦理完一筆電匯，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)扣收客戶手續(xù)費(fèi)，這也是我們正常的業(yè)務(wù)流程；手續(xù)費(fèi)收取方式設(shè)置為“集中收取”時(shí)，在辦理電匯的過程中，系統(tǒng)雖然也自動(dòng)反顯手續(xù)費(fèi)金額，但是不會(huì)扣取手續(xù)費(fèi)，也不會(huì)打印收費(fèi)憑證，而是在一段時(shí)間后，由柜員啟動(dòng)4091交易，集中進(jìn)行收??；10、錄入成功后，換柜員用9988交易進(jìn)行復(fù)核，在發(fā)現(xiàn)錄入錯(cuò)誤時(shí)，由錄入員啟用9988交易進(jìn)行修改，如果是金額錄入錯(cuò)誤需要修改的，修改后的金額只能小于修改前得金額，否則，只能由復(fù)核員進(jìn)9988交易刪除后，重新錄

8、入；11、復(fù)核員發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，錄入員修改前，復(fù)核員要先退出復(fù)核界面，錄入員才能進(jìn)行修改，否則系統(tǒng)會(huì)提示此交易被某某柜員正在處理；12、復(fù)核成功后，打印“匯兌匯出憑證”和“收費(fèi)憑證”；13、對(duì)發(fā)出的匯劃報(bào)文，可以通過6847交易進(jìn)行查詢；2022-2-2216 1、國庫資金劃撥 2、委托收款到期付款被退匯后2022-2-2217柜員審核憑證4013其他匯劃業(yè)務(wù)交易成功憑證9988復(fù)核2022-2-22182022-2-2219支付往賬業(yè)務(wù)流程（委托收款付款）當(dāng)收款人在出票行開戶時(shí)，匯劃渠道選擇“聯(lián)盟內(nèi)匯劃”，可以將款項(xiàng)直接劃轉(zhuǎn)到收款人賬戶；當(dāng)委托收款通過“同城清算系統(tǒng)”付款時(shí)，匯劃渠道選擇“同城交換

9、”，將資金劃轉(zhuǎn)到22101001000004承兌匯票匯出待轉(zhuǎn)同城款項(xiàng)戶，再通過綜合記賬交易記賬到同城清算戶，通過同城清算系統(tǒng)付款；到期憑證柜員審核憑證68136813委托收款到期委托收款到期付款，大小額付款，大小額委托收款到期付款憑證68136813委托收款到期付款，委托收款到期付款，聯(lián)盟內(nèi)匯劃聯(lián)盟內(nèi)匯劃68136813委托收款到期付款，委托收款到期付款，同城交換同城交換流程說明 1.客戶申請辦理個(gè)人活期結(jié)清業(yè)務(wù)，柜員啟動(dòng)“1063個(gè)人活期存款結(jié)清”交易，錄入相關(guān)要素，如為大額取款，客戶出示身份證件錄入相關(guān)要素提交后系統(tǒng)提示需主管授權(quán)。 2.如為現(xiàn)金結(jié)清時(shí)，打印個(gè)人業(yè)務(wù)存款取款憑證和存款利息清

10、單，如為轉(zhuǎn)賬結(jié)清時(shí)，打印個(gè)人業(yè)務(wù)存款轉(zhuǎn)賬憑證和存款利息清單。打印存折內(nèi)頁。 3.此交易支持掛失期滿，直接結(jié)清。老系統(tǒng)收到委托收款后，需要手工進(jìn)行登記，新系統(tǒng)提供了收到委托收款的電子登記簿，在系統(tǒng)內(nèi)做6812交易就可以登記委托收款，登記后委托收款狀態(tài)為“已托收未付款”；票據(jù)種類可以選擇銀行承兌匯票和其他票據(jù)，當(dāng)?shù)怯涖y行承兌匯票的時(shí)候，票據(jù)名稱等所有票面要素都自動(dòng)反顯，當(dāng)?shù)怯浀钠睋?jù)種類是商業(yè)承兌匯票的時(shí)候，票據(jù)種類選擇其他票據(jù)，票據(jù)名稱等所有票面要素都需要手工輸入；68126812進(jìn)行登記時(shí)進(jìn)行登記時(shí)，對(duì)于同一張委托收款可以進(jìn)行多次登記，但是在重復(fù)登記時(shí)會(huì)有提示，在出現(xiàn)提示時(shí)，請對(duì)此張委托收款進(jìn)行

11、核查確認(rèn)，防止重復(fù)登記；將系統(tǒng)生成的收到委托收款編號(hào)打印在托收憑證上，以備委托收款到期付款做6813交易的時(shí)候錄入；2022-2-22212022-2-22222022-2-2223 1、老系統(tǒng)的委托收款付款是通過普通匯兌交易來發(fā)出的，新系統(tǒng)里因?yàn)橐?lián)動(dòng)委托收款登記簿的狀態(tài)，所以我們用專門的委托收款付款交易來付款； 2、6813委托收款到期付款后，系統(tǒng)自動(dòng)更新該筆委托收款在登記簿的狀態(tài)為 “全額付款”； 3、如果收到的委托收款因不符合付款條件需要退票的，柜員也要做6813交易，付款方式選擇“拒絕付款”，系統(tǒng)自動(dòng)更新該筆委托收款在登記簿的狀態(tài)為 “拒絕付款” 4、如6813付款后復(fù)核員9988復(fù)

12、核時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，不能錄入員9988修改，應(yīng)由收到委托收款登記人員做4043收到委托收款信息維護(hù)交易修改（說明登記時(shí)登記錯(cuò)誤），再由錄入員9988交易修改后，復(fù)核員重新進(jìn)行復(fù)核； 1、用1450交易向客戶出售電匯憑證3份，用6801交易發(fā)送普通往帳3筆，匯劃渠道分別選擇大額、小額、聯(lián)盟內(nèi)匯劃； 2、對(duì)其中的一筆換柜員9988交易復(fù)核成功，打印手續(xù)費(fèi)憑證和匯兌憑證，6847交易查詢發(fā)出的往帳報(bào)文； 3、對(duì)其中的一筆由錄入員修改后，復(fù)核員重新進(jìn)行復(fù)核， 6847交易查詢發(fā)出的往帳報(bào)文； 4、對(duì)其中的一筆由錄入員錄入后，復(fù)核員對(duì)該筆錄入未復(fù)核的往帳做刪除處理；2022-2-2224支付來賬業(yè)務(wù)流程支付來

13、賬業(yè)務(wù)流程2022-2-2225 行內(nèi)狀態(tài)待處理：特指有附加數(shù)據(jù)域的小額報(bào)文，已接收小額報(bào)文等待接收附加域的來賬業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。密押錯(cuò)： 指ESB報(bào)文核押錯(cuò)的狀態(tài)，此值由ESB來送。待入賬：指等待系統(tǒng)自動(dòng)處理的來賬業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。未掛賬待人工：指自動(dòng)入賬失敗，自動(dòng)掛帳失敗的狀態(tài)，后續(xù)需要人工掛賬。已掛賬待人工：指自動(dòng)入賬失敗，自動(dòng)掛帳成功的狀態(tài)。已自動(dòng)處理：指接收的貸記來賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)入賬成功或接收的借記來賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)回執(zhí)成功的處理狀態(tài)。已人工處理：指接收的貸記來賬業(yè)務(wù)手工維護(hù)入帳處理成功或接收的借記來賬業(yè)務(wù)手工回執(zhí)成功的處理狀態(tài)。2022-2-2226 人行狀態(tài)主動(dòng)退匯：指人工主動(dòng)退匯成功的來

14、賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已止付：指付款行收到非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)，返回業(yè)務(wù)回執(zhí)前，收到收款行止付申請，止付成功后的來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已回執(zhí)：指接收到非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)后，返回成功回執(zhí)后的來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已拒付：指接收到非實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)后，返回拒絕支付回執(zhí)后的來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。已超期：指接收行在回執(zhí)期限內(nèi)對(duì)收到的借記業(yè)務(wù)未返回借記回執(zhí)，被人民銀行自動(dòng)撤銷成功的來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)。2022-2-2227實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)成功：指接收跨行通存業(yè)務(wù)，返回成功回執(zhí)，并收到人民銀 行軋差成功結(jié)果，自動(dòng)入賬成功；接收跨行通兌或銀行本票結(jié)清業(yè)務(wù)，扣款成功，返回成功回執(zhí)，并收到人民銀行軋差成功結(jié)果的處理狀態(tài)。實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)失?。褐附邮湛缧型ù嫱▋痘蜚y行本票結(jié)清業(yè)務(wù)，

15、返回失敗回執(zhí)或收到人民銀行已拒絕、已沖正通知，系統(tǒng)自動(dòng)沖正成功(僅指跨行通兌業(yè)務(wù))的處理狀態(tài)。實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)未知：指接收跨行通存業(yè)務(wù)，返回成功回執(zhí)，未收到人民銀行軋差結(jié)果或收到人民銀行軋差成功結(jié)果，但自動(dòng)入賬失??；接收跨行通兌或銀行本票結(jié)清業(yè)務(wù)，扣款成功，返回成功回執(zhí)，收到人民銀行已拒絕、已沖正通知，自動(dòng)沖正失敗或未收到人民銀行軋差結(jié)果的處理狀態(tài)。2022-2-22281、老系統(tǒng)清分規(guī)則為按照收款行行號(hào)清分，新系統(tǒng)先按收款人賬號(hào)清分，再按收款行行號(hào)進(jìn)行清分；2、收款人賬號(hào)和戶名一致時(shí)，來帳清分到開戶行自動(dòng)入賬，狀態(tài)為“已自動(dòng)入賬”；3、收款人賬號(hào)正確，戶名錯(cuò)誤，來帳清分到開戶行掛賬，狀態(tài)為“已掛賬待

16、人工”；4、收款人賬號(hào)錯(cuò)誤時(shí)，來帳自動(dòng)清分到收款行掛賬，狀態(tài)為“已掛賬待人工”；5、賬戶是個(gè)人儲(chǔ)蓄戶等特殊情況時(shí)，來帳在接收行掛賬，狀態(tài)為“未掛賬待人工”；2022-2-22292022-2-2230支付來賬業(yè)務(wù)流程1、當(dāng)收款人為儲(chǔ)蓄戶或者系統(tǒng)出現(xiàn)異常時(shí)，來帳不能掛賬，狀態(tài)是“未掛賬待人工”，首先要執(zhí)行6630交易，選擇1-匯劃來帳入內(nèi)部帳，進(jìn)行掛賬處理，然后再根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行維護(hù)入賬或主動(dòng)退匯處理；2、當(dāng)來帳報(bào)文賬號(hào)戶名不符時(shí)，或者收款賬戶已清戶和狀態(tài)異常（不收不付）時(shí)，來帳報(bào)文自動(dòng)掛賬，狀態(tài)是“已掛賬待人工”，需執(zhí)行6630交易，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行維護(hù)入賬、主動(dòng)退匯或人工轉(zhuǎn)發(fā)處理；3、匯劃來

17、帳人工轉(zhuǎn)發(fā)，只能由下級(jí)清算行向上級(jí)清算行轉(zhuǎn)發(fā)，或者由上級(jí)清算行向下級(jí)清算行轉(zhuǎn)發(fā)，不能同級(jí)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)；4、柜員每天日終前要通過6630交易查詢是否有狀態(tài)為“未掛賬待人工的”來帳報(bào)文，如果有的話，當(dāng)日必須維護(hù)入內(nèi)部帳，否則機(jī)構(gòu)不能日結(jié)；2022-2-22312022-2-22322022-2-22332022-2-2234自動(dòng)入賬和人工維護(hù)入賬的來帳需要啟用6636打印入賬憑證6636匯劃來帳憑證連續(xù)打印，需要預(yù)約，在6636交易預(yù)約，在9993連線預(yù)約報(bào)表下載打?。粚?duì)于打印出現(xiàn)問題或其他原因需要重打印的匯劃來帳憑證，柜員啟動(dòng)6646（匯劃憑證單筆打印）交易進(jìn)行重打，也可用6646交易單筆打印未

18、打印的來帳憑證；執(zhí)行執(zhí)行66466646交易時(shí)，交易時(shí)，賬務(wù)日期選擇為空，系統(tǒng)會(huì)查詢出當(dāng)天日期10天之內(nèi)的所有未打印或已打印的來帳憑證；當(dāng)日大當(dāng)日大、小額來帳憑證沒有打印的，系統(tǒng)將自動(dòng)控制機(jī)構(gòu)不能日結(jié)；2022-2-22352022-2-2236 6630 查詢需要2022-2-22376630查詢需要掛賬的1-匯劃來帳維護(hù)入內(nèi)部帳掛賬成功2022-2-22382022-2-22392022-2-2240支付來賬業(yè)務(wù)流程（主動(dòng)退匯）啟6630待處理來帳業(yè)務(wù)查詢，輸入?yún)R劃渠道，收發(fā)日期，處理方式選擇匯劃來帳主動(dòng)退匯；根據(jù)查詢出來的報(bào)文，選擇需要退匯的記錄，雙擊進(jìn)入主動(dòng)退匯交易界面，報(bào)文要素自動(dòng)反

19、顯，輸入事由后，經(jīng)B級(jí)柜員授權(quán)發(fā)出退匯報(bào)文；6630查詢需要退匯3-匯劃來帳主動(dòng)退匯退匯憑證2022-2-22412022-2-2242 柜員啟用6630交易，處理方式選擇“2-匯劃來帳維護(hù)入賬”，根據(jù)查詢出來的記錄，選定需要入賬的報(bào)文，雙擊后進(jìn)入來帳維護(hù)入賬界面，輸入入賬賬號(hào)和戶名，將已掛賬的來賬進(jìn)行入賬處理，成功后打印維護(hù)入賬憑證；2022-2-22436630查詢需要維護(hù)入賬2-匯劃來帳維護(hù)入賬維護(hù)入賬憑證2022-2-22442022-2-22452022-2-2246支付來帳業(yè)務(wù)流程（人工轉(zhuǎn)發(fā)）啟6630待處理來帳業(yè)務(wù)查詢，輸入?yún)R劃渠道，收發(fā)日期，處理方式選擇匯劃來帳人工轉(zhuǎn)發(fā)；查詢到

20、需轉(zhuǎn)發(fā)的報(bào)文記錄，雙擊后進(jìn)入人工轉(zhuǎn)發(fā)交易界面，輸入轉(zhuǎn)發(fā)目的行機(jī)構(gòu)號(hào)，授權(quán)后報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)成功；轉(zhuǎn)發(fā)成功后，報(bào)文在轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)構(gòu)將不能進(jìn)行查詢，只能在報(bào)文接收機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢，接收行再根據(jù)實(shí)際情況做相應(yīng)處理；6630查詢需要人工轉(zhuǎn)發(fā)4-匯劃來帳人工轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)憑證2022-2-22472022-2-2248 公務(wù)卡還款可以通過柜面還款也可以通過大、小額匯劃還款，當(dāng)客戶通過大、小額匯劃還款的時(shí)候，柜員啟用6538交易查詢出該筆來帳報(bào)文，雙擊該筆報(bào)文后進(jìn)入還款交易界面，提交后，系統(tǒng)提示是否進(jìn)行還款，選擇確定，還款成功，打印來帳維護(hù)入賬憑證；2022-2-22492022-2-22502022-2-2251 1、用684

21、7交易查詢大、小額來帳，用6630交易查詢狀態(tài)為“已掛賬待人工”的來帳，并進(jìn)行維護(hù)入賬、主動(dòng)退匯的處理； 2、用6636交易打印來帳報(bào)單，對(duì)已打印的來帳報(bào)單用6646交易進(jìn)行重打??；2022-2-22521.發(fā)出事務(wù)業(yè)務(wù)流程2.接收事務(wù)業(yè)務(wù)流程2022-2-2253事務(wù)信息處理狀態(tài)發(fā)出事務(wù)處理狀態(tài)事物未發(fā)出：指等待發(fā)送的事務(wù)信息業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。事物已發(fā)出：指已經(jīng)發(fā)出的事務(wù)信息處理狀態(tài)退回待查：指已經(jīng)發(fā)送的事務(wù)信息未通過檢查被人民銀行退回的處理狀態(tài)。事物已處理：指發(fā)出的查詢已經(jīng)收到查復(fù)，發(fā)出的退回申請和止付申請已收到退回應(yīng)答和止付應(yīng)答的的事務(wù)信息業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。2022-2-2254事務(wù)信息處理狀態(tài)

22、 接收事務(wù)處理狀態(tài) 事務(wù)未處理：指接收的等待系統(tǒng)自動(dòng)清分或自動(dòng)回復(fù)的事物信息狀態(tài) 事務(wù)落地：指接收的報(bào)文已清分等待人工處理的事務(wù)信息業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。 事務(wù)已回復(fù)：指對(duì)接收的事務(wù)信息業(yè)務(wù)，已自動(dòng)回復(fù)或已人工回復(fù)成功的事務(wù)信息業(yè)務(wù)處理狀態(tài)。 事務(wù)已處理：指接收的已成功打印事務(wù)清單的事務(wù)信息的處理狀態(tài)。2022-2-2255 老系統(tǒng)的大、小額事物信息錄入是分開的，新系統(tǒng)不僅將大、小額事物信息錄入整合到同一個(gè)交易下，更將所有的事物類報(bào)文的發(fā)出和回復(fù)進(jìn)行整合，在做業(yè)務(wù)時(shí)，只要進(jìn)6831交易選擇不同的事物類別處理就可以了；2022-2-22562022-2-22572022-2-2258 新系統(tǒng)針對(duì)比較常用

23、的查詢報(bào)文單獨(dú)在6847查詢交易中做了簡潔的聯(lián)動(dòng)，在6847中查詢出來的普通匯兌報(bào)文，如果想對(duì)此筆報(bào)文進(jìn)行查詢時(shí)，可以直接回車，自動(dòng)聯(lián)動(dòng)到6831的匯劃報(bào)文查詢，輸入查詢內(nèi)容后，直接發(fā)出 對(duì)發(fā)出的事務(wù)報(bào)文可以在6846交易進(jìn)行查詢2022-2-22592022-2-22602022-2-22612022-2-22622022-2-22632022-2-22646629待處理事務(wù)查詢錄入成功后發(fā)出聯(lián)動(dòng)6831事務(wù)信息錄入對(duì)收到的事務(wù)報(bào)文可啟用6637交易申請下載，再啟用9993交易進(jìn)行打印，對(duì)于打印過的事務(wù)報(bào)文可啟用6843交易進(jìn)行重打印；2022-2-22652022-2-22662022-2

24、-2267 1、收到對(duì)方行的退回申請報(bào)文，當(dāng)來賬狀態(tài)為已掛賬待人工時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回復(fù)退回應(yīng)答為可以退回，對(duì)于此筆來帳只能進(jìn)行退匯處理，系統(tǒng)不允許維護(hù)入賬；當(dāng)來賬自動(dòng)入賬時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回復(fù)不能退回的退回應(yīng)答；當(dāng)來帳已經(jīng)人工處理時(shí)，該事務(wù)只能人工進(jìn)行回復(fù)； 2、對(duì)方行發(fā)來的對(duì)于借記業(yè)務(wù)的止付申請，當(dāng)發(fā)來的借記報(bào)文未進(jìn)行回執(zhí)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)借記報(bào)文止付（系統(tǒng)自動(dòng)回復(fù)拒絕付款回執(zhí)），并回復(fù)可以止付的止付應(yīng)答；當(dāng)發(fā)來的借記報(bào)文已進(jìn)行了回執(zhí)或者與原借記報(bào)文無法匹配時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回復(fù)不能止付的止付應(yīng)答；2022-2-22682022-2-2269支付事務(wù)業(yè)務(wù)流程（查復(fù)報(bào)文被退回待查）6846匯劃事務(wù)查詢（退回待查）

25、6702標(biāo)志錯(cuò)誤事務(wù)6831事務(wù)信息錄入重新錄入6845匯劃業(yè)務(wù)未處理清單（7-退回待查事務(wù)清單）查復(fù)報(bào)文被退回待查 收到對(duì)方行發(fā)來的狀態(tài)為“事務(wù)落地”的查詢報(bào)文后，柜員可以通過6629（待處理事務(wù)查詢）交易，查詢出該筆需要查復(fù)的查詢報(bào)文，然后聯(lián)動(dòng)6831（事務(wù)信息錄入）交易進(jìn)行查復(fù)，也可以直接啟用6831進(jìn)行查復(fù)，這時(shí)查詢報(bào)文狀態(tài)為“事物已回復(fù)”，當(dāng)查復(fù)報(bào)文被人行退回待查后，柜員啟用6702交易對(duì)查復(fù)報(bào)文標(biāo)志錯(cuò)誤，這時(shí)查詢報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤笆聞?wù)落地”，然后啟用6831交易重新進(jìn)行查復(fù)；對(duì)于其他的我們主動(dòng)發(fā)出的事務(wù)類報(bào)文被人行退回待查后，柜員可以不用6702交易標(biāo)記錯(cuò)誤，直接啟用6831交易重新發(fā)

26、送事務(wù)報(bào)文即可；2022-2-22702022-2-22712022-2-2272 1、用6831交易發(fā)送自由格式報(bào)文，6846交易查詢發(fā)出的事務(wù)報(bào)文； 2、用6847交易查詢來帳或者往帳報(bào)文，并聯(lián)動(dòng)6831交易發(fā)送匯劃報(bào)文查詢，6846交易查詢發(fā)出的事務(wù)報(bào)文； 3、用6846交易查詢收到的大、小額事務(wù)報(bào)文，用6629交易查詢出待處理的事務(wù)報(bào)文，聯(lián)動(dòng)6831交易進(jìn)行事務(wù)回復(fù)，6846交易查詢發(fā)出和收到的事務(wù)報(bào)文狀態(tài)；2022-2-2273支付往賬業(yè)務(wù)流程支付來賬業(yè)務(wù)流程支付事務(wù)業(yè)務(wù)流程全國支票影像業(yè)務(wù)流程差錯(cuò)調(diào)整2022-2-2274一、提入支票的處理(同老系統(tǒng))1、支票影像系統(tǒng)收到影像信息（

27、付款）-核心6851票據(jù)影像回執(zhí)2、支票影像系統(tǒng)收到影像信息（退票）-核心6851票據(jù)影像回執(zhí)二、提出支票的處理3、提出支票收到回執(zhí)的處理-退票處理 -自動(dòng)入賬 -人工入賬 2022-2-22752022-2-2276全國支票影像業(yè)務(wù)流程 1、提入支票進(jìn)行付款、提入支票進(jìn)行付款 柜員對(duì)提入的支票影像信息和支票要素電子信息進(jìn)行核驗(yàn)，確認(rèn)付款的啟動(dòng)“6851票據(jù)影像回執(zhí)”進(jìn)行付款處理 ，付款成功后打印“支票影像回執(zhí)憑證”；付款2022-2-22772022-2-2278全國支票影像業(yè)務(wù)流程 2、提入支票進(jìn)行退票、提入支票進(jìn)行退票 柜員對(duì)提入的支票影像信息和支票要素電子信息進(jìn)行核驗(yàn)，確認(rèn)退票的啟動(dòng)“

28、6851票據(jù)影像回執(zhí)”進(jìn)行退票處理 ，并打印“支票影像退票理由書”；退票支票影像退票理由書2022-2-22792022-2-2280全國支票影像業(yè)務(wù)流程 3、提出支票收到回執(zhí)的處理、提出支票收到回執(zhí)的處理 系統(tǒng)在回執(zhí)期限內(nèi)，收到提出票據(jù)影像的回執(zhí)，分別進(jìn)行退票處理、自動(dòng)入賬或人工處理。 1、老系統(tǒng)提出支票影像時(shí)，首先在核心錄入支票信息，然后通過支票影像系統(tǒng)進(jìn)行支票影像信息采集后發(fā)出。新系統(tǒng)是在支票影像系統(tǒng)進(jìn)行支票信息錄入和電子信息的采集后發(fā)出；2、當(dāng)收到的影像回執(zhí)為“退票”時(shí)，柜員啟6844其他匯劃憑證單筆打印，輸入?yún)R劃報(bào)文順序號(hào)，匯劃標(biāo)志選擇“匯入”，單證種類選擇票據(jù)退票理由書，下載后啟用

29、9993進(jìn)行打??；3、當(dāng)收到的影像回執(zhí)為“付款”時(shí)，戶名相符的，系統(tǒng)自動(dòng)入賬。戶名不符的或者賬戶狀態(tài)異常的自動(dòng)掛賬，柜員啟用6630待處理來帳查詢交易，人工維護(hù)入賬或者退匯，啟用6636或6646交易打印來帳憑證；4、單位戶辦理全國支票影像業(yè)務(wù)的時(shí)候，必須在開戶行辦理，個(gè)人辦理全國支票影像業(yè)務(wù)的時(shí)候，要么回開戶行辦理，要么在辦理行開立個(gè)人結(jié)算賬戶；2022-2-2281支付往賬業(yè)務(wù)流程支付來賬業(yè)務(wù)流程支付事務(wù)業(yè)務(wù)流程全國支票影像業(yè)務(wù)流程差錯(cuò)調(diào)整2022-2-2282 大小額往帳報(bào)文差錯(cuò)調(diào)整退回待查報(bào)文的當(dāng)日處理退回待查報(bào)文的次日處理2022-2-22832022-2-2284差錯(cuò)調(diào)整差錯(cuò)調(diào)整 1、退回待查報(bào)文的當(dāng)日處理9900當(dāng)日沖正6628待處理往帳查詢 當(dāng)日退回待查業(yè)務(wù)：當(dāng)日退回待查業(yè)務(wù)： 柜員啟動(dòng)“6847匯劃報(bào)文查詢”查詢狀態(tài)為“退回待查”的報(bào)