集團公司擔保管理辦法

1、*集團有限公司擔保管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范企業(yè)擔保行為，切實防范經(jīng)營風險，根據(jù)中華 人民共和國公司法、 中華人民共和國合同法、中華人民共和 國擔保法、中華人民共和國企業(yè)國有資產(chǎn)法及其他國有資產(chǎn)監(jiān) 管法律、法規(guī)、政策規(guī)定，結合公司實際 , 制定本辦法。第二條 本辦法所稱的擔保行為主要包括保證、抵押、質(zhì)押、留 置和定金等。第三條 公司對外擔保應當遵循合法、 審慎、互利、安全的原則， 嚴格控制擔保風險。第二章 管理職責第四條 公司董事會是公司對外擔保行為的責任主體，應當對公 司所有對外擔保事項進行審議和決策，其主要職責是：（一）建立健全對外擔保的各項工作制度， 并對執(zhí)行情況加強檢 查

2、；（二）負責制定并審議本年度的擔保計劃和方案；（三）負責對外擔保的決策并承擔由擔保行為產(chǎn)生的風險責任；（四）審議對外擔保的相關議案并作出相應決議， 授權法定代表 人簽發(fā)對外擔保合同， 責成公司具體部門履約執(zhí)行， 并加強檢查和日 常跟蹤、管理。第五條 公司財務審計部是公司對外擔保行為的日常管理部門， 主要職責是：（一）負責審核擔保業(yè)務相關材料， 具體辦理對外擔保相關手續(xù)；（二）建立擔保事項臺賬，詳細記錄擔保對象、金額、期限、用 于抵押、質(zhì)押的物品、 權利和其他相關事項， 定期監(jiān)測、 統(tǒng)計、分析、 報告。（三）建立完善的擔保風險預警機制， 適時監(jiān)控被擔保資金的使 用狀況、被擔保人的財務狀況及償債責

3、任履行情況， 發(fā)現(xiàn)問題及時啟 動預警機制，采取應對措施。第六條 公司其他相關部門應根據(jù)要求，協(xié)助財務審計部同做好 擔保業(yè)務的審查和全過程監(jiān)控工作。第三章 擔保對象第七條 公司擔保對象包括下屬全資、控股、參股企業(yè)。對沒 有產(chǎn)權關系、主營業(yè)務關聯(lián)度不高的企業(yè)，原則上不得提供擔保，確 實需要擔保的，在擔保前報杭州市國資委審批。第八條 公司為所出資的全資、控股企業(yè)提供擔保，以被擔保 企業(yè)的效益和償債能力為主要依據(jù)確定對各企業(yè)的擔保額度。 對連續(xù) 兩年虧損、扭虧無望或資不抵債的全資、控股企業(yè)原則上不予擔保。 對控股、參股企業(yè)原則上按出資比例提供擔保； 向非控股企業(yè)提供擔 保時必須要求其提供反擔保約定。第

4、九條 公司不得向境外所投資企業(yè)提供擔保。特殊情況需要 向境外所投資企業(yè)提供擔保的，應報杭州市國資委批準后方可進行。第四章 擔保程序第十條 公司對外擔保實行統(tǒng)一管理，未經(jīng)批準，任何人無權以公司名義簽署對外擔保的合同、協(xié)議或其他類似的法律文件。第十一條 公司下屬全資、控股、參股等子企業(yè)向公司申請?zhí)峁?擔保的，應履行下列程序：（一）子企業(yè)事先向公司財務審計部提交書面申請報告， 說明需 要擔保的內(nèi)容、金額、原因等事項。公司財務審計部要求補充其它材 料的，子企業(yè)應及時提供；（二）公司財務審計部對擔保事項經(jīng)審核無異議的， 上報公司董 事會審議；（三）公司董事會經(jīng)討論同意提供擔保的， 出具相應的董事會決 議

5、；（四）公司為子企業(yè)提供的一次性擔保金額在 3000 萬元（含 3000 萬元）以上的，由公司財務審計部根據(jù)杭州市國資委的要求辦理備案 手續(xù)。第十二條 擔保申請批準后，由公司財務審計部負責與申請單位簽訂擔保合同。第十三條 擔保合同按下列程序和要求進行管理 :（ 一 ） 債務主合同的修改、變更須經(jīng)擔保人書面同意，并重新簽 訂擔保合同 ;（ 二 ） 擔保合同一經(jīng)簽訂，未經(jīng)擔保人書面同意，債權、債務人不得轉讓權利 ;（ 三 ） 擔保合同的變更、修改、展期，應按規(guī)定程序審批并重新 辦理。（ 四 ） 擔保合同是主合同的從合同， 主合同無效， 擔保合同無效。 主合同債務履行完畢后，被擔保人應在 10 日內(nèi)通知擔保人。第五章 責任追究第十四條 有關部門、單位和人員出現(xiàn)下列情形之一，公司根據(jù) *有限公司經(jīng)濟損失責任追究暫行辦法等規(guī)定，視情節(jié)輕重給予 處分，構成犯罪的移交司法機關追究刑事責任：（ 一 ） 負責審查的人員不認真履行職責，審查不嚴，造成情況嚴 重失實的；（ 二 ） 負責蓋章的人員，未經(jīng)批準擅自蓋章的；（ 三 ） 被授權人超越授權范圍辦理擔保事項的；（ 四 ） 其他違反規(guī)定的情況。第十五條 公司監(jiān)察室作為公司擔保的監(jiān)督部門，負責對公司的 對外擔保行為進行監(jiān)督，依照有關規(guī)定查處擔保過程中的違紀