XX銀行20xx年個金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告

1、Word 文檔僅供參考XX 銀行 20xx 年個金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告在總、省行大個金和打造第一零售銀行的指引下， 在分行加快推進(jìn)個人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)進(jìn)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。近兩年來，紅旗支行堅(jiān)持以個金營銷人才隊(duì)伍建設(shè)為全然， 堅(jiān)持渠道、 機(jī)制、 產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個金業(yè)務(wù)的進(jìn)展， 促進(jìn)我行個金業(yè)務(wù)的經(jīng)營轉(zhuǎn)型， 提高我行在當(dāng)?shù)氐母偁巸?yōu)勢。 經(jīng)過全行職員的共同努力，目前我行的客戶結(jié)構(gòu)別斷優(yōu)化，優(yōu)質(zhì)客戶對我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加，個金業(yè)務(wù)的進(jìn)展取得初步成果，基本事情如下：優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面：理財(cái)產(chǎn)品銷售方面：截至 20xx 年 5 月 31 日，我行本外幣理

2、財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)億，其中：投資性基金銷售額為 億，比去年同期增長了 億，增長率為 ；保險(xiǎn)銷售額為 萬，比去年同期增長 萬，增長率為 ；實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬，比去年同期增長了 萬，增長率為 。目前我行個人金融業(yè)務(wù)拓展采取的要緊措施如下：高度重視個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)和治理一、完善客戶經(jīng)理的選拔，建立強(qiáng)大的個人客戶經(jīng)理隊(duì)伍去年 8 月份以來，在人員緊張的事情下，經(jīng)過競聘上崗等多種方式分次選拔了13 名思想素養(yǎng)好、 知識水平高、 業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會關(guān)系的職員別斷充實(shí)到客戶經(jīng)理崗位上，我行的理財(cái)經(jīng)理由原來的4 個增加到17 個，實(shí)現(xiàn)了所有點(diǎn)都配置了客戶經(jīng)理，對財(cái)寶治理中心和貴賓理財(cái)中心進(jìn)行了重點(diǎn)配

3、置。經(jīng)過選拔， 選派兩名較有進(jìn)展?jié)摿Φ穆殕T先后參加了總省行組織的AFPCFP培訓(xùn)，為我行打造專業(yè)化、高素養(yǎng)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍打下基石。二、盡最大努力支持理財(cái)經(jīng)理工作。隊(duì)伍建立初期， 電腦等硬件設(shè)備較為別腳，為了能給理財(cái)經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營銷和客戶維護(hù)的便利，支行領(lǐng)導(dǎo)做好了點(diǎn)主任和營業(yè)經(jīng)理的工作，把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦臨時搬到大堂供理財(cái)經(jīng)理使用，平時注重把更多資源向他們傾歪。三、加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的日常治理。日常治理采取結(jié)果和過程并重原則，營銷過程治理，要緊經(jīng)過每周二的營銷例會進(jìn)行，由行長、 主管副行長及全體理財(cái)經(jīng)理參加，共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略， 解決在日常工作和營銷過程中面臨的咨詢題。結(jié)果治理要緊

4、是經(jīng)過設(shè)立紅旗個人客戶經(jīng)理業(yè)績周報(bào)表制度，依照定量計(jì)價原則每周統(tǒng)計(jì)理財(cái)經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名，在年底進(jìn)行總排名，排名靠前的可享受支行的旅游獎勵。建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作我行在去年8 月份接到分行下發(fā)的5 萬元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后，支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表， 行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成事情， 要求各點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和全體柜員加班加點(diǎn)盡快完成對優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、 電話號碼、 身份證號碼、 地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的事情等信息進(jìn)行梳理， 制作成電子表格打印并裝訂成冊， 以便在市場營銷活動和調(diào)查摸底過程中進(jìn)行綜合分析， 篩選別同的目標(biāo)客戶群， 采取別同的營銷策略， 為他們提供差異化的產(chǎn)品服

5、務(wù)。建立令客戶中意的分層服務(wù)體系我行對理財(cái)經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定，對電話營銷、 定期訪問、 酬謝活動等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務(wù)工作；客戶經(jīng)理要依照優(yōu)質(zhì)客戶的實(shí)際事情將其納入個人營銷系統(tǒng)跟蹤治理，充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評價，了解目標(biāo)客戶對我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實(shí)施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財(cái)經(jīng)理建立核心客戶群， 做好建立起一對一的客戶維護(hù)關(guān)系， 依照尋常收集到的客戶檔案， 了解其適應(yīng)、喜好、每逢生日和重要節(jié)日，送出一份未動分毫祝愿，體現(xiàn)工行近距離親情。抓住客戶投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變，加強(qiáng)對金融產(chǎn)品的整合營銷Word 文檔僅供參考Word 文

6、檔僅供參考2006 年以來，隨著證券市場的別斷升溫，客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。我行針對這一變化，本著抓住新增客戶、別放存量客戶，抓住本行客戶、別放他行客戶的原則，合理引導(dǎo)客戶流向基金市場， 針對別同的客戶及需求， 提供合理的投資建議，培養(yǎng)廣闊客戶的理財(cái)意識， 樹立正確的理財(cái)觀念。平時工作中我行要求理財(cái)經(jīng)理充分利用總行的理財(cái)金園地提供的信息平臺為客戶提供理財(cái)資訊，借助分行組織的投資理財(cái)論壇邀請目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在 3 月 日，我行在分行個人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦點(diǎn)金20xx 財(cái)寶伴你行， 投資專家談大型證券投資理財(cái)會南方基金專場，及時解決了客戶在投資過程中產(chǎn)生的咨詢題，受到優(yōu)質(zhì)客戶

7、的歡迎和好評，進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情，提高了客戶的忠誠度和對我行的中意度。在股市連創(chuàng)新高的事情下，大量原本對股票和基金別熟悉的、風(fēng)險(xiǎn)意識和承受能力較低的客戶逐步加大對基金和股票的投資，該部分投資者的投資理財(cái)隱含一定的風(fēng)險(xiǎn)。本著穩(wěn)健經(jīng)營和健康進(jìn)展的理念，行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以客戶為中心，引導(dǎo)客戶合理投資，科學(xué)理財(cái)， 要依照客戶個人風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理配置資產(chǎn)，并引入保險(xiǎn)保障觀念。我行陸續(xù)與中國人壽聯(lián)合舉辦了金豬賀歲VIP客戶酬謝會， 與安聯(lián)保險(xiǎn)有限公司聯(lián)合舉辦了投金行動等聯(lián)誼會， 邀請目標(biāo)客戶參加，為客戶更深層次了解保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品提供了平臺，兩場酬謝會共實(shí)現(xiàn)上 1000 萬的保險(xiǎn)簽單。在做好基金、保險(xiǎn)客戶拓展的并且，持續(xù)做好了個人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財(cái)通、等本外幣理財(cái)產(chǎn)品的營銷， 實(shí)現(xiàn)個人資產(chǎn)、 負(fù)債、理財(cái)中間業(yè)務(wù)并舉，依照客戶的層次和差異化靈便設(shè)計(jì)產(chǎn)品的組合，整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售，各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展均取得迅速進(jìn)展。推行全行營銷策略，建立交叉營銷激勵機(jī)制按照分行的要求積