銀行案件風險防控工作計劃總結(jié)

1、.銀行案件防控工作總結(jié)*銀監(jiān)分局：我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防X案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：一、主要工作一直以來，我行領(lǐng)導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析

2、根源，制定方案及時整改。（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂*案件風險防控工作責任書，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。（二）加強領(lǐng)導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作

3、作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。（三）加強制度建設，規(guī)X業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)X在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了*x，修訂了*銀行流動性風險應急處置預案、*銀行查庫制度、*銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)X

4、了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。（三）定期實施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了反洗錢專項檢查、信貸業(yè)務專項檢查、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、學習重點等進行了明確?？傂懈鞑块T按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期*銀行案例分析及其他外

5、部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防X了類似案件風險的發(fā)生。（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實*銀行員工勞動紀律管理暫行辦法、*銀行員工學習管理辦法、*銀行員工八小時以外查訪制度，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防X業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工*人，排查率100%，共收回員工承諾書*份，員工家訪表*份。制定制定業(yè)務操作與合

6、規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習合規(guī)建設與五個基本規(guī)X要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重三個延伸，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、

7、徹底。二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到*銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)X了員工行為，提高了員工防X道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不

8、懈，逐步建立防X道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風險防X意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防X工作，沒有將案件防X各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著走過場的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防X和化解風險，崗位制約有時沒

9、有真正發(fā)揮。四、下一步工作計劃篇二：銀行案件防控工作報告抓落實 控風險 全面提升風險管理水平年，在銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，行緊緊圍繞省局和分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)零案件案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將行的具體工作情況匯報如下：一、加強領(lǐng)導，全力抓好案件防控工作年初，行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好四個落實的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，

10、做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局和分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到重點工作落實。四是行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的三定管理，做到責任落實。目前，行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操

11、作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至月底，全行已有余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。（二）開展警示教育活動，增強員工防X意識。行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防X。今年以來，行開展各種警示教育場次，組織全行員工觀看警示教育短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。（三）定期分析案防工作情

12、況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內(nèi)網(wǎng)上專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。（四）積極開展讀書學習活動。在全行X圍內(nèi)開展 主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞

13、是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)X化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防X案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的兩X皮問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)

14、X性，并將責任落實到人，真正做到誰主管、誰負責。（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出員工違規(guī)行為積分實施細則。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處今年，行提出的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，行嚴格按照監(jiān)管部門三個

15、百分百要求，修訂完善了崗位輪換、交流管理辦法，進一步明確了崗位輪換、交流X圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法和行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是

16、進一步規(guī)X案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。 截至月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護

17、設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了安全保衛(wèi)管理辦法等規(guī)章制度。五、強化監(jiān)督措施，完善案件防X的約束激勵機制 從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：（一）監(jiān)督措施要到位。行提出，防X案件不能總當篇三：2011年風險管理部案件防控工作總結(jié)報告2011年風險管理部案件防控工作總結(jié)報告今年以來，我部根據(jù)銀行案件防控長效機制實施辦法、銀行2011年案件防控工作方案等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風

18、險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防X授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：一、案件防控工作組織推進情況（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改

19、規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。（二）建立責任體系，明確責任目標我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂銀行案件防控目標責任書（2011年度）。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領(lǐng)導，落實內(nèi)部責任追究機制。（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學習與培訓我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引防X操

20、作風險三十禁、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。（四）確定案防重點關(guān)注，加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度我部按照銀行2011年案件防控工作方案的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營

21、單位，建立了重點關(guān)注，梳理了重點關(guān)注風險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導和檢查力度。相關(guān)已按季報送案件防控辦公室。（五）加強制度建設，規(guī)X業(yè)務操作，提高案件防控水平2011年以來，我部繼續(xù)以三個辦法、一個指引貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。1、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控 一是對2010版作業(yè)規(guī)X在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)X（2011版）、銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)X（2011版）、銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)X（2011版）。2011版作業(yè)規(guī)X增加了支付管理環(huán)節(jié)及支

22、付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)X進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)X了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。二是針對*銀監(jiān)局對我行三個辦法、一個指引貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了關(guān)于堅決貫徹落實三個辦法、一個指引相關(guān)要求的通知，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進三個辦法、一個指引貫徹執(zhí)行的工作要求。三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責標準，加

23、強內(nèi)部問責。四是下發(fā)關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實三項工作的通知，要求各單位要嚴格執(zhí)行三個辦法、一個指引，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防X信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防X貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。五是下發(fā)關(guān)于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知，在加強房地產(chǎn)信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風險，加強對商業(yè)用房抵押貸

24、款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防X信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防X其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的*違規(guī)活動。2、加強操作風險管控，落實有效措施一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)銀行操作風險字典庫（2011版），明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。二是為進一步規(guī)X個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)

25、征信，制定并下發(fā)銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)X（2011版）， 按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)X。同時，向分支行重申先授權(quán)，后查詢，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；專人登記，定期核對，做實個人征信臺賬的管理要求。三是為規(guī)X我行票據(jù)業(yè)務的操作管理，下發(fā)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)X的通知，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿(mào)易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關(guān)，查詢查復時做到有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進一步下發(fā)關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知，要求各經(jīng)營單位完善風

26、險內(nèi)控，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識，嚴格按制度操作。要把好票據(jù)真實性查驗審核關(guān)，防X假票風險的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行*市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行

27、銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。3、加強風險防X，推進案防長效機制建設下發(fā)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防X的通知，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行銀行2011年案件防控工作方案，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件

28、的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。二是以*銀行騙貸案為戒，下發(fā)了風險提示，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞，扎實防X信貸案件風險。同時提出四項管理要求：一是加強貸前調(diào)查，把好準入關(guān)；篇四：年*銀行安全保衛(wèi)及案件防X工作半年總結(jié)*銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防X工作上半年工作總結(jié)2013 年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神

29、與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造安全為集體，人人保安全的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防X工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防X及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(一)抓好防X保安全，強化責任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的2013年安全保衛(wèi)及案件防X責任書，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的案件防控承諾書的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責任，逐條分解細化責任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防X工作計劃，嚴格落實一把手負責制、防X風險十三條措施及內(nèi)控

30、十個聯(lián)動建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防X專題會；不定期在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴

31、格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防X的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防X意識。二、抓隊伍建設,提高安全防X技能在日常工作中，加強隊伍建設、

32、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)X化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與

33、重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的安全無小事的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)X進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年

34、，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防X要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防X意識有待進一步增強。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。*銀行*二一三年x月x日篇五：*農(nóng)村信用社案件風險防控工作報告*農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險防控工作匯報*年，*農(nóng)村信用合作

35、聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)X化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。一、基本情況*農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄*個信用社、x個營業(yè)部，共*個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工*x人。聯(lián)社內(nèi)設部門*個。 截至*年x月底，各項存款余額達到*x萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬

36、元；各項貸款余額達到*萬元,其中：貼現(xiàn)持票*萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額*x萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。不良貸款余額*萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加

37、6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標依照案件防控文件精神，上半年，*聯(lián)社在以*理事長為組長、*x主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂X，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。二、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)根據(jù)省聯(lián)社基礎(chǔ)管理年活動安排，*聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著嚴密、科學、規(guī)X、有效的原則積極開展三抓一促進活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)制度盲區(qū)；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度*x條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三