出口退稅賬戶托管借款合同書

1、出口退稅賬戶托管借款合同書 編號：_年_字_號 借款人：_ 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號碼：_ 法定代表人：_ 住所：_ 開戶金融機構(gòu)及賬號：_ 聯(lián)系方式：_ 貸款人：中國銀行_行 法定代表人或負責(zé)人：_ 住所：_ 聯(lián)系方式：_ 借款人、貸款人經(jīng)平等協(xié)商，就貸款人向借款人發(fā)放短期人民幣資金貸款事宜達成一致意見，特訂立本合同。 第一條金額 本合同項下借款總額為(大寫)_，(小寫)_。 第二條期限 借款期限為_個月，自雙方約定的提款日起算，至雙方約定的最后一個還款日為止。如果雙方約定的提款時間為特定的期間，上述“提款日”系指提款期的起始日。 第三條用途 本合同項下的借款用途如下： (一)_; (二)_; (

2、三)_。 未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得改變借款用途。 第四條利率與計息 借款利率為年率_%。合同有效期內(nèi)合同利率不變。 利息從借款人實際提款日起算，按實際提款額和用款天數(shù)計算，計算基數(shù)為一年360天。 借款人按下列第_種方式付息： (一)借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日為付息日。 (二)借款人每月支付利息一次，每月20日為付息日。 如貸款本金的最后一次償還日不在付息日，則借款人需在貸款本金的最后一次償還日付清全部應(yīng)付利息。 (三)借款人每月支付利息一次，以貸款發(fā)放日的對應(yīng)日為付息日。 第五條提款條件 借款人未滿足下列條件的，貸款人有權(quán)拒絕借款人的提

3、款申請： (一)提前_天提出書面提款申請及有關(guān)的借款用途證明文件; (二)本借款合同及相關(guān)附件已正式生效; (三)本合同第九條所規(guī)定的出口退稅賬戶托管程序已經(jīng)完成，出口退稅賬戶協(xié)議已經(jīng)生效; (四)本合同第十條所規(guī)定的擔(dān)保合同或擔(dān)保協(xié)議已經(jīng)生效; (五)借款人已按貸款人要求開立用于提款、付息、付費及還款的賬戶; (六)借款人已向貸款人提交董事會或其他有權(quán)部門同意簽訂和履行本協(xié)議的決議書和授權(quán)書; (七)借款人已向貸款人提交有權(quán)簽署本合同及與本合同有關(guān)的文件和單據(jù)的人員名單及上述人員的簽字樣本; (八)未出現(xiàn)第十一條所規(guī)定的違約事件; (九)法律規(guī)定及雙方約定的其他提款條件已經(jīng)滿足。 第六條提款

4、時間 借款人應(yīng)按下列第_種時間提款： (一)借款人應(yīng)于_年_月_日一次性提款。 (二)借款人應(yīng)在_年_月_日起_天內(nèi)按本合同約定數(shù)額提清所有款項。 超過上述時間未提用的部分，貸款人有權(quán)拒絕放款。貸款人同意放款的，有權(quán)就遲延提取部分按日_的比例收取承擔(dān)費;貸款人拒絕放款的部分，貸款人有權(quán)按_的比例收取承擔(dān)費。 第七條提款手續(xù) 每次提款前借款人應(yīng)按貸款人要求提交提款申請書，并辦理其他提款手續(xù)。 第八條還款 借款人必須嚴格按如下還款計劃歸還本合同項下貸款： 還款次數(shù)還款日期還款金額 還款次數(shù)還款日期還款金額 借款人如需就上述還款計劃的任何部分作調(diào)整，必須在相應(yīng)貸款到期15日前提出書面申請。除另有約定

5、外，還款計劃的任何變更須經(jīng)貸款人書面確認。 借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款合同的，貸款人有權(quán)決定借款人每筆還款所履行的合同順序。 借款人可以提前還款，但應(yīng)提前_日通知貸款人。貸款人有權(quán)按提前還款部分的應(yīng)收利息的_的比例計收補償費。提前還款的金額首先用來償還最后到期的貸款，按照倒序還款。經(jīng)貸款人同意提前還款的部分，借款人不得要求再次提用。 第九條出口退稅賬戶托管 由借款人將其經(jīng)國家稅務(wù)部門確認的惟一的出口退稅專用賬戶委托給貸款人管理，以借款人的出口退稅應(yīng)收款作為還款保證，并由雙方另行簽訂出口退稅賬戶托管協(xié)議，編號為_。 第十條擔(dān)保 此外，本合同項下的全部債務(wù)還同時采用如下第_種方式擔(dān)保：

6、(一)由_提供連帶責(zé)任還款保證，并另行簽訂保證合同，編號為_。 (二)由_提供抵押擔(dān)保，并另行簽訂抵押合同，編號為_。 (三)由_提供質(zhì)押擔(dān)保，并另行簽訂質(zhì)押合同，編號為_。 如保證人財務(wù)狀況惡化或因其他原因?qū)е聝攤芰γ黠@下降，或抵押物、質(zhì)物貶值、毀損、滅失，致使擔(dān)保能力明顯減弱或喪失時，貸款人有權(quán)要求借款人更換保證人或提供新的抵押物、質(zhì)物以及擔(dān)保本合同項下債務(wù)。 第十一條聲明與承諾 借款人聲明如下： (一)借款人依法注冊并合法存在。 (二)借款人已獲得簽署本合同所需要的授權(quán)。 (三)借款人向貸款人提供的所有文件、資料、報表和憑證等是準確、真實、完整和有效的。 (四)借款人未隱瞞任何已發(fā)生或

7、正在發(fā)生的、有可能影響對其履約能力判斷的下列情況： 1.與借款人或其主要領(lǐng)導(dǎo)人有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件; 2.借款人在其他合同項下的違約事件; 3.借款人承擔(dān)的債務(wù)、或有債務(wù)或向第三人提供的抵押、質(zhì)押擔(dān)保; 4.未了結(jié)的訴訟、仲裁案件; 5.其他可能影響借款人財務(wù)狀況和償債能力的情況。 借款人承諾如下： (一)按貸款人的要求每月提供最新財務(wù)報表;每年第一季度提供經(jīng)審計的上年年度財務(wù)報表;按貸款人要求隨時提供包括但不限于借款人的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況之報告、報表等文件和資料。 (二)如果借款人已經(jīng)或?qū)⑴c本合同保證人就其保證義務(wù)簽訂反擔(dān)保協(xié)議或類似協(xié)議，該協(xié)議將不會損害貸款人在本合同項下的任

8、何權(quán)利。 (三)接受貸款人的信貸檢查與監(jiān)督，并給予足夠的協(xié)助和配合。 (四)借款人減少注冊資本或進行重大產(chǎn)權(quán)變動和經(jīng)營方式的調(diào)整(包括但不限于與外商合資、合作;分立、合并、兼并、被兼并;重組、組建或改建為股份制公司;進行租賃、承包、聯(lián)營、托管等經(jīng)營方式的變更)，需事先通知貸款人。如上述行為將對借款人的償債能力產(chǎn)生不利影響，須征得貸款人的同意。 (五)借款人不以降低其償債能力的方式處置自有資產(chǎn)。借款人對第三人提供保證或以自身資產(chǎn)設(shè)置抵押、質(zhì)押擔(dān)保時，將及時通知貸款人，并承諾其擔(dān)保的債務(wù)總額不高于其自身凈資產(chǎn)的_倍。 (六)借款人對貸款人債務(wù)的清償順序優(yōu)先于借款人股東對其的貸款，并且不亞于其他債權(quán)

9、人的同類債務(wù)。 (七)借款人承諾當發(fā)生如下事件時將及時通知貸款人： 1.在本合同或其他任何合同項下發(fā)生違約事件; 2.借款人發(fā)生隸屬關(guān)系的變更、高級管理人員的變動、公司章程的修改以及內(nèi)部組織機構(gòu)的重大調(diào)整; 3.借款人經(jīng)營出現(xiàn)困難和財務(wù)狀況發(fā)生惡化; 4.借款人涉及重大訴訟或仲裁案件; 5.借款人發(fā)生其他影響其償債能力的情形。 (八)借款人不遲于每一筆本息到期前_天存入足額資金以備支付。 (九)借款人在本貸款項下的有關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)在貸款人或中國銀行其他分支機構(gòu)辦理，其結(jié)算業(yè)務(wù)量達到貸款人的要求。 (十)在有關(guān)會計年度的稅后凈利潤為零或負數(shù)，或者稅后利潤不足以彌補以往會計年度累計虧損的情況下，或者

10、稅前利潤未用于清償借款人在該會計年度內(nèi)應(yīng)清償?shù)谋窘稹⒗⒑唾M用或者稅前利潤不足以清償下一期本金、利息和費用時，借款人不以任何形式向股東分配股息、紅利。 第十二條違約事件及處理 如甲方未按約定期限還款，且又未就展期事宜與乙方達成協(xié)議，乙方有權(quán)就逾期部分按每日萬分之_的比例計收利息。逾期利率遇利率調(diào)整分段計息。 如借款人未按期足額付息，貸款人有權(quán)就到期未付利息額按貸款合同利率按月或按季計收復(fù)利。貸款逾期后改按逾期利率日息萬分之_計收復(fù)利。如本金按期收回而利息逾期的，對逾期的利息仍按逾期利率計收復(fù)利。逾期利率遇利率調(diào)整分段計息。 如借款人未按本合同規(guī)定的用途使用貸款，貸款人有權(quán)就挪用貸款部分按每日萬

11、分之_的比例計收違約金。該違約金遇利率調(diào)整分段計算。 有下列情形之一的，貸款人有權(quán)停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款額度，宣布本合同項下的借款本息全部立即到期： (一)借款人逾期未付本金或利息超過_日; (二)借款人逾期及挪用款項總額達_元人民幣; (三)借款人在第十條中的聲明不真實或違反其所作的承諾; (四)借款人在其他合同項下發(fā)生違約事件; (五)保證人、抵押人、質(zhì)押人在擔(dān)保合同項下發(fā)生違約事件，影響借款人履行本合同項下的義務(wù); (六)借款人終止營業(yè)或者發(fā)生解散、撤銷或破產(chǎn)事件; (七)借款人或保證人財務(wù)狀況嚴重惡化; (八)抵押物、質(zhì)物貶值、毀損、滅失、被查封或凍結(jié)，借款人未按貸款

12、人的要求提供新的擔(dān)保的。 第十三條扣劃 借款人同意： (一)借款人在本合同項下應(yīng)支付的任何款項，可由貸款人從借款人開立在中國銀行各機構(gòu)的賬戶上直接扣劃。 (二)無論借款人在本合同項下的債務(wù)是否到期，貸款人均有權(quán)依照本合同第九條指定的出口退稅賬戶托管協(xié)議直接扣劃借款人委托給貸款人管理的出口退稅賬戶上的資金，用于清償本合同項下的債務(wù)。 第十四條稅費 與本合同訂立、履行及糾紛解決有關(guān)的稅收及費用，包括但不限于印花稅、利息預(yù)提稅、訴訟費、執(zhí)行費、律師代理費、公證費等均由借款人支付或償付。 第十五條抵銷、轉(zhuǎn)讓與權(quán)利保留 借款人應(yīng)全額支付本合同項下應(yīng)付款項，不得提出抵銷的主張。但貸款人同意的除外。 未經(jīng)貸

13、款人書面同意，借款人不得將本合同項下義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人。 貸款人給予借款人任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制貸款人依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，不應(yīng)視為貸款人對本合同項下權(quán)利、權(quán)益的放棄，也不能免除借款人在本合同項下應(yīng)承擔(dān)的任何義務(wù)。 第十六條變更與解除 本合同經(jīng)雙方書面同意可以修改、補充或解除。本合同的任何修改和補充均構(gòu)成本合同不可分割的一部分。 本合同的任何條款的無效均不影響其他條款的效力。 第十七條法律適用、爭議解決及司法管轄 本合同適用中華人民共和國法律。 因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議、糾紛，雙方應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成的，雙方同意采取如下第_種方式加以解決： (一)依法直接向貸款人所在地人民法院起訴。 (二)提交_仲裁委員會仲裁。 第十八條附件 下列附件及經(jīng)雙方共同確認的其他附件是本合同不可分割的組成部分，具有與本合同相同的效力。 (一)_; (二)_; (三)_; (四)_。 第十九條合同生效 本合同經(jīng)借貸雙方的法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并蓋章后生效。 本合同一式_份，借貸雙方各執(zhí)_份，均具同等效力。 第二十條特別