證券從業(yè)人員素質(zhì)

1、證券專業(yè)導(dǎo)論（四）證券專業(yè)導(dǎo)論（四）證券從業(yè)人員需要的素質(zhì)證券從業(yè)人員需要的素質(zhì) 主講人：劉芷妍主講人：劉芷妍目目 錄錄性格決定命運(yùn)性格決定命運(yùn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)行業(yè)特點(diǎn)行業(yè)特點(diǎn)入門門檻入門門檻1 12 23 34 42022-2-25投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，投資者投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，投資者面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)甚面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。證券至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜，信息市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜，信息的不對(duì)稱和投資者的非理的不對(duì)稱和投資者的非理性加劇了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此性加劇了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，證券行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，證券行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，證券公司的核心業(yè)行業(yè)，證券公司的核心業(yè)務(wù)就是識(shí)別、衡

2、量、轉(zhuǎn)移務(wù)就是識(shí)別、衡量、轉(zhuǎn)移、分散、控制和管理各種、分散、控制和管理各種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)與宏觀經(jīng)濟(jì)緊證券市場(chǎng)與宏觀經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)，宏觀經(jīng)濟(jì)的周密相關(guān)，宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性通過對(duì)證券市場(chǎng)買期性通過對(duì)證券市場(chǎng)買賣雙方的影響傳導(dǎo)至證賣雙方的影響傳導(dǎo)至證券行業(yè)，使證券行業(yè)具券行業(yè)，使證券行業(yè)具有較為明顯的經(jīng)營(yíng)周期有較為明顯的經(jīng)營(yíng)周期性特征。性特征。證券行業(yè)是典型的知識(shí)密集證券行業(yè)是典型的知識(shí)密集型行業(yè)。高素質(zhì)人才和優(yōu)質(zhì)型行業(yè)。高素質(zhì)人才和優(yōu)質(zhì)服務(wù)是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力服務(wù)是證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。保薦代表人、研究人員、。保薦代表人、研究人員、投資顧問等專業(yè)人才已經(jīng)成投資顧問等專業(yè)人才已經(jīng)成為衡量一個(gè)證券公司

3、業(yè)務(wù)水為衡量一個(gè)證券公司業(yè)務(wù)水平的重要因素。隨著證券行平的重要因素。隨著證券行業(yè)市場(chǎng)化的推進(jìn)，人才的重業(yè)市場(chǎng)化的推進(jìn)，人才的重要性將進(jìn)一步充分體現(xiàn)。要性將進(jìn)一步充分體現(xiàn)。證券行業(yè)特點(diǎn)證券行業(yè)特點(diǎn)周期性周期性高風(fēng)險(xiǎn)性高風(fēng)險(xiǎn)性知識(shí)知識(shí)密集性密集性2022-2-25學(xué)歷學(xué)歷最低是本科最低是本科，越高越好，越高越好！入門門檻入門門檻入門門檻入門門檻一定要有證一定要有證券從業(yè)資格券從業(yè)資格證！證！2022-2-25國(guó)海證券國(guó)海證券2016年校園招聘年校園招聘2022-2-25國(guó)海證券國(guó)海證券2016年校園招聘年校園招聘2022-2-25證券從業(yè)資格考試介紹（一）證券從業(yè)資格考試介紹（一）2022-2-2

4、5證券從業(yè)資格考試介紹（一）證券從業(yè)資格考試介紹（一）2022-2-25證券從業(yè)資格考試介紹（三）證券從業(yè)資格考試介紹（三）2022-2-25證券從業(yè)資格考試介紹（四）證券從業(yè)資格考試介紹（四）2022-2-25證券從業(yè)資格考試介紹（五）證券從業(yè)資格考試介紹（五）2022-2-25某券商員工等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)某券商員工等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)2022-2-25其它有用的證書其它有用的證書期貨從業(yè)資格證期貨從業(yè)資格證2022-2-25v 金融理財(cái)師金融理財(cái)師(AFP)是遵循金融理財(cái)規(guī)范是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名的專業(yè)人士。作為一名

5、“金融理財(cái)師金融理財(cái)師”，必，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。其它有用的證書其它有用的證書個(gè)人金融理財(cái)類個(gè)人金融理財(cái)類2022-2-25國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)：理財(cái)規(guī)劃實(shí)行考試準(zhǔn)入制：理財(cái)規(guī)劃實(shí)行考試準(zhǔn)入制 度，欲取得理財(cái)規(guī)劃師資格或以理財(cái)規(guī)劃師名度，欲取得理財(cái)規(guī)劃師資格或以理財(cái)規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須進(jìn)行規(guī)定學(xué)

6、時(shí)的學(xué)習(xí)并通過考試，有關(guān)人士通過全國(guó)統(tǒng)一考試義執(zhí)業(yè)，必須進(jìn)行規(guī)定學(xué)時(shí)的學(xué)習(xí)并通過考試，有關(guān)人士通過全國(guó)統(tǒng)一考試后，將獲得中華人民共和國(guó)投資理財(cái)師職業(yè)資格證書后，將獲得中華人民共和國(guó)投資理財(cái)師職業(yè)資格證書.其它有用的證書其它有用的證書個(gè)人金融理財(cái)類個(gè)人金融理財(cái)類2022-2-25 CFA是是“注冊(cè)金融分析師注冊(cè)金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡(jiǎn)稱，也稱）的簡(jiǎn)稱，也稱“特許金融分析師特許金融分析師”，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國(guó)，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國(guó)“注冊(cè)金融分析師學(xué)院注冊(cè)金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。發(fā)起

7、成立。有有“全球金融第一考全球金融第一考”之稱的之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)AIMR現(xiàn)名為現(xiàn)名為CFA INSTITUTE于于1963年年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美及全球重量級(jí)財(cái)務(wù)金融設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美及全球重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)投資及分析從業(yè)人員必備的證書。鑒于機(jī)構(gòu)投資及分析從業(yè)人員必備的證書。鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券威性，其資格在

8、全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券行業(yè)的從業(yè)通行證，被戲稱為行業(yè)的從業(yè)通行證，被戲稱為“華爾街的入場(chǎng)券華爾街的入場(chǎng)券”。其它有用的證書其它有用的證書CFA2022-2-25v 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的快速發(fā)展，帶來場(chǎng)外交易市場(chǎng)的快速發(fā)展，帶來注冊(cè)會(huì)計(jì)師的巨大需求缺口。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的巨大需求缺口。其它有用的證書其它有用的證書注冊(cè)會(huì)計(jì)師注冊(cè)會(huì)計(jì)師2022-2-25對(duì)專業(yè)化人才的需求金融工程與創(chuàng)新日益倚重金融工程與創(chuàng)新日益倚重 股指期貨股指期貨 期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證 融資融券融資融券 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 新產(chǎn)品的推出，需要更多新產(chǎn)品的推出，需要更多專業(yè)專業(yè)的人才的人才其它有用的證書其

9、它有用的證書各種創(chuàng)新產(chǎn)品的專業(yè)證書各種創(chuàng)新產(chǎn)品的專業(yè)證書2022-2-25 互動(dòng)：是不是有證就能夠獲得成功？我互動(dòng)：是不是有證就能夠獲得成功？我們還需要什么？們還需要什么？模擬炒股、模擬炒基金模擬炒股、模擬炒基金 期貨仿真交易期貨仿真交易積極到各金融單位實(shí)習(xí)積極到各金融單位實(shí)習(xí)正確評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受正確評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，適當(dāng)參與真實(shí)交易能力，適當(dāng)參與真實(shí)交易養(yǎng)成持續(xù)性關(guān)注養(yǎng)成持續(xù)性關(guān)注財(cái)經(jīng)新聞的習(xí)慣財(cái)經(jīng)新聞的習(xí)慣注重實(shí)踐？如何實(shí)踐？注重實(shí)踐？如何實(shí)踐？2022-2-25書籍推薦書籍推薦2022-2-25網(wǎng)站推薦網(wǎng)站推薦2022-2-25優(yōu)秀的財(cái)經(jīng)欄目推薦優(yōu)秀的財(cái)經(jīng)欄目推薦2022-2-2

10、5 影片欣賞當(dāng)幸福來敲門：影片影片欣賞當(dāng)幸福來敲門：影片講述了一位瀕臨破產(chǎn)、老婆離家的講述了一位瀕臨破產(chǎn)、老婆離家的落魄業(yè)務(wù)員，奮發(fā)向上成為股市交落魄業(yè)務(wù)員，奮發(fā)向上成為股市交易員，最后成為知名的金融投資家易員，最后成為知名的金融投資家的勵(lì)志故事。的勵(lì)志故事。 http:/ 正直正直學(xué)習(xí)能力學(xué)習(xí)能力語言表達(dá)能力語言表達(dá)能力學(xué)會(huì)營(yíng)銷自己學(xué)會(huì)營(yíng)銷自己2022-2-25勵(lì)志小故事：把失敗率勵(lì)志小故事：把失敗率99%的事堅(jiān)持做它的事堅(jiān)持做它100次次 大學(xué)畢業(yè)后，我應(yīng)聘到一家公司做營(yíng)銷。一年下來，我的營(yíng)銷業(yè)績(jī)大學(xué)畢業(yè)后，我應(yīng)聘到一家公司做營(yíng)銷。一年下來，我的營(yíng)銷業(yè)績(jī)很不理想。一次，我去請(qǐng)教營(yíng)銷主管，他

11、每年的營(yíng)銷業(yè)績(jī)都在公司排很不理想。一次，我去請(qǐng)教營(yíng)銷主管，他每年的營(yíng)銷業(yè)績(jī)都在公司排第一，人們都稱他為第一，人們都稱他為“營(yíng)銷大王營(yíng)銷大王”。 “ “現(xiàn)在有一筆營(yíng)銷業(yè)務(wù)，它的失敗率為現(xiàn)在有一筆營(yíng)銷業(yè)務(wù)，它的失敗率為99%99%，你會(huì)去做它嗎，你會(huì)去做它嗎?”?”營(yíng)銷營(yíng)銷主管問我。主管問我。 “ “當(dāng)然不會(huì)，因?yàn)樗某晒β侍×?，幾乎為零，做了也是白做?dāng)然不會(huì)，因?yàn)樗某晒β侍×?，幾乎為零，做了也是白做?！蔽艺f。我說。 “ “假如你把這筆失敗率假如你把這筆失敗率99%99%的業(yè)務(wù)，堅(jiān)持做它的業(yè)務(wù)，堅(jiān)持做它100100次，情況會(huì)怎么次，情況會(huì)怎么樣呢樣呢? ?你不妨算一算。你不妨算一算?！睜I(yíng)銷主管說。營(yíng)銷主管說。 我開始心算起來：失敗率我開始心算起來：失敗率99%99%的業(yè)務(wù)，堅(jiān)持做的業(yè)務(wù)，堅(jiān)持做100100次后，這筆業(yè)務(wù)的失次后，這筆業(yè)務(wù)的失敗率就是敗率就是99%99%的的100100次方，即次方，即37%37%，那么它的成功率就是，那么它的成功率就是100%100%減去減去37%37%，即即63%63%。我不由驚訝起來，一件失敗率我不由驚訝起來，一件失敗率99%99%的