小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊

1、小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊北京金名創(chuàng)業(yè)一零目錄系統(tǒng)概要 5.一、運(yùn)行環(huán)境要求 5.二、頁面概述： 5.三、系統(tǒng)登錄： 6操作手冊 8.一、系統(tǒng)維護(hù) 8.（一）機(jī)構(gòu)管理 8.（二）用戶管理 9.（三）利率維護(hù) 12（四）口令更改 14（五）工作臺維護(hù) 14（六）客戶維護(hù) 151、客戶注冊維護(hù) 152、客戶權(quán)限轉(zhuǎn)移 163、客戶合并 184、客戶托管移交 18（七）系統(tǒng)參數(shù)維護(hù) 21、客戶管理 22（一）客戶注冊 22（二）企業(yè)客戶 251、證件管理 252、基本信息 323、業(yè)務(wù)基本情況 334 、財務(wù)報表 345、企業(yè)關(guān)聯(lián) 356、業(yè)務(wù)基本情況 437 、企業(yè)關(guān)聯(lián) 44（三）個人客戶 4

2、41、個人基本信息管理 442、個人主要資產(chǎn)信息管理 463、個人主要負(fù)債信息管理 474、個人工作經(jīng)歷信息管理 485、個人教育經(jīng)歷信息管理 496、個人配偶信息管理 507、居住情況信息管理 518、個人社保信息管理 529、個人保險信息管理 5310 、個人關(guān)聯(lián) 5411 、機(jī)構(gòu)借款 5512 、業(yè)務(wù)基本情況 56（四）客戶大事記 57（五）客戶關(guān)系樹 58三、信貸業(yè)務(wù) 58（一）業(yè)務(wù)申請 58（二）業(yè)務(wù)審批 59（三）業(yè)務(wù)修改 72（四）審批狀態(tài)查詢 74（五）貸款總賬 75（六）貸款預(yù)警監(jiān)控 76（七）刪除業(yè)務(wù)信息 77（八）刪除借據(jù) 78（九）利率調(diào)整（無還款計劃表 /有還款計劃表

3、） 78四、風(fēng)險管理 79（一）五級分類 80（二）貸后管理 81五、業(yè)務(wù)查詢 83業(yè)務(wù)審批查詢 83六、工作流維護(hù) 83流程監(jiān)控 83七、貸款歸還 85（一）已經(jīng)生成還款計劃表，按流程還款。 861、還款啟動 862、還款審批 883、最終確認(rèn)還款 88（二）生成還款計劃表，會計直接確認(rèn)還款 89（三）未生成還款計劃的，會計進(jìn)行還款 90（四）、收取罰息金額 91八、財務(wù)管理 92（一）財務(wù)處理 921、憑證錄入 922、憑證審核 933、憑證記賬 944 、憑證查詢 945、期末結(jié)賬 956 、反結(jié)賬 967、資產(chǎn)負(fù)債表試算 968、明細(xì)帳 97（二）財務(wù)報表 981、資產(chǎn)負(fù)債表 982、

4、損益表 983、現(xiàn)金流量表 994、總帳表 1.0.0.5、貸款明細(xì)帳 1.0.1.（三）財務(wù)系統(tǒng)維護(hù) 1. 011 、科目維護(hù) 1.0.1.2、會計期間維護(hù) 1.0.2.3、期初賬務(wù)數(shù)據(jù)維護(hù) 1.0.3.4、現(xiàn)金流量初始數(shù)據(jù) 1.0.4.5、啟用財務(wù)系統(tǒng) 1.0.5.6、會計科目升級 1.0.5.（一）現(xiàn)金日記賬 107（二）銀行日記賬 107（三）現(xiàn)金盤點與對賬 108（四）銀行存款對賬 1. 08十、信貸報表 109（一）統(tǒng)計分析 1091、五級分類分析 1.0.9.2、機(jī)構(gòu)貸款余額查詢分析 1.1.0.3、個人貸款 1.1.2.4、機(jī)構(gòu)貸款余額 （本期 ）1.1.3.二）基礎(chǔ)報表 11

5、3三）統(tǒng)計報表 1141、人民幣貸款固定利率水平表（可以設(shè)定貸款時間段進(jìn)行查詢） 1.1. 42、行業(yè)五級分類統(tǒng)計表 1.1.4.四）金融辦報表 1151、資金來源錄入 1.1.5.2、機(jī)構(gòu)情況錄入 1.1.6.3、公司機(jī)構(gòu)情況表公司 1.1.7.4、資金來源情況表 1.1.7.5、主要經(jīng)營指標(biāo)月報表 1.1.7.6、公司貸款業(yè)務(wù)狀況表 1.1.7.系統(tǒng)概要一、運(yùn)行環(huán)境要求服務(wù)器配置：硬件配置：品牌臺式機(jī)或服務(wù)器，2G內(nèi)存或以上軟件配置：JBOSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000客戶端配置：硬件配置：普通 PC機(jī)（128M內(nèi)存以上）,分辨率在1024*768 以上軟件配置：w

6、in dows2000專業(yè)版或以上， ofice 2000 ， In ternet Explorer 6.0該信貸系統(tǒng)采用 B/S架構(gòu)，客戶端可通過In ternet Explorer瀏覽器直接訪問信貸系統(tǒng)服務(wù)器。進(jìn)入信貸系統(tǒng)，首先要輸入事先設(shè)定好的操作員代碼和口令。主界面主要分為兩部分：1）樹形功能菜單2）主要內(nèi)容提示左側(cè)顯示的為樹形功能菜單，包括客戶管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)維護(hù)、信貸報表、工作流等菜單。每一個菜單下都有多級嵌套的子菜單可以進(jìn)行選擇。右面工作欄根據(jù)操作員不同權(quán)限分為若干個工作臺，主要為：1 ）貸款審批工作2 ）最近公告3 ）利息收入監(jiān)控4）貸款 逾期

7、監(jiān)控5 ）貸款發(fā)放監(jiān)控6 ）貸款到期監(jiān)控7）信用評級審批工作 8）五級分類審批工作 9）貸后管理審批工作 10） 業(yè)務(wù)調(diào)整審批工作。建立工作臺步驟：進(jìn)入“系統(tǒng)維護(hù)”一一“工作臺維護(hù)”一一“我的工作臺”，選定工作臺名稱，點擊“保存”按鈕，然后點擊“退出”按鈕即可完成。審批工作欄內(nèi)顯示需要審批的信貸業(yè)務(wù)； 最近公告工作欄內(nèi)顯示近期下發(fā)的通知和有關(guān)注意事項； 利息收入監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶未按時付息明細(xì)； 貸款逾期監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶逾期明細(xì)； 貸款到期監(jiān)控工作欄內(nèi)顯示近期內(nèi)到期的貸款、貼現(xiàn)和承兌匯票； 貸款發(fā)放監(jiān)控工作欄顯示近期發(fā)放的貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)； 信用評級審批工作欄顯示需

8、要審批處理的客戶信用評級工作； 五級分類審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級分類工作； 貸后管理審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級分類工作。 以上工作臺操作員可以點擊各工作欄右下角的藍(lán)色提示進(jìn)入工作畫面。二、頁面概述：1頁面中，帶 * 的選項為必填選項，其他選項可以根據(jù)情況由操作員選擇是否填寫（原則上要求全部填寫），以便于系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)字段進(jìn)行統(tǒng)計。2如果輸入的是日期類型數(shù)據(jù)，則方式為“20050101 ”，如果輸入的數(shù)據(jù)有誤，則在頁面的下方會出現(xiàn)紅色或藍(lán)色的提示信息。3由于有些頁面選項太多，所以系統(tǒng)頁面提供了“全屏錄入”的功能，以方便數(shù)據(jù)的錄入。 4大部分頁面采用左邊區(qū)域為客戶列表，右上區(qū)域

9、為查詢客戶區(qū)，右中區(qū)域為功能區(qū)。 5操作順序為選雙擊客戶列表中的一個客戶，再進(jìn)行數(shù)據(jù)的錄入。錄入數(shù)據(jù)時，按Enter 鍵可進(jìn)入到下一個數(shù)據(jù)錄入?yún)^(qū)。6該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫，自動彈出登錄窗口，用戶要重新進(jìn)行重新登 陸。三、系統(tǒng)登錄:服務(wù)器啟動后，在地址欄輸入（或選擇）相應(yīng)的地址，即可打開以下頁面，輸入系統(tǒng)管理員分配的登錄名和密碼進(jìn) 行登錄。登錄失敗，出現(xiàn)以下頁面，請重新輸入登錄后和密碼進(jìn)行登錄或聯(lián)系系統(tǒng)管理員。登錄成功后，即進(jìn)入到主界面。左邊區(qū)域顯示的是功能菜單，右邊區(qū)域分成若干工作欄（貸款和票據(jù)審批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收

10、入監(jiān)控、最近公告）。左邊區(qū)域的功能菜單根據(jù)操作員角色和權(quán)限的不同，每個操作員看到的菜單不一樣。主界面如下圖：操作手冊一、系統(tǒng)維護(hù)進(jìn)入系統(tǒng)管理員角色，登陸方式：用戶名：admin密碼：admin主菜單中的“系統(tǒng)維護(hù)”選項（一）機(jī)構(gòu)管理單擊左邊的“小額貸款公司”，右邊表格點擊下方的“新增”選項。點擊后，在這里我們可以對公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)。通常情況下，我們?nèi)绻麤]有特殊要求，只修改一下機(jī)構(gòu) 名稱就可以了。比如公司名稱為：通遼市旺華小額貸款有限公司，點擊修改后，我們在機(jī)構(gòu)名稱后面，就可以進(jìn)行維護(hù) 了。維護(hù)好后，點擊“保存”如果需要修改內(nèi)容，同樣是進(jìn)入“機(jī)構(gòu)管理”，點擊左面的公司名稱，右邊表格出現(xiàn)相

11、對應(yīng)的公司內(nèi)容信息后，點擊選擇下面的“修改”，進(jìn)行修改，完后點擊“保存”完成。（二）用戶管理這個界面是新增系統(tǒng)角色，設(shè)定角色信息和角色權(quán)限的。如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色信息以及權(quán)限，同樣也是在這里修改。點擊“用戶管理” ，進(jìn)入后，左邊是公司的名稱，單擊公司名稱后，如果以前我們在這個公司名下建立過角色，右 邊上方則會出現(xiàn)一個角色列表，如果沒有建立過，那么只會有系統(tǒng)管理員（ admin ）這一個角色。角色一共分三大類：信貸員，信貸主管，會計。每類都可以建立多名，但最基本的是會計一個公司必須至少是兩 個，因為要牽扯到憑證的審核和記賬。比如我們要新增加一個角色，首先點擊選中左邊的公司名稱，然后點擊

12、右面表格最下方的“新增” 。點擊“新增”后，這是我們可以填寫表格中的“中文名稱”以及“證件號碼” 。注意身份證件號要正確，不然是無 法通過效驗的，填好后點擊下方的“證件檢驗” 。“證件檢驗”后，我們這時可以填寫表格中的信息以及角色的權(quán)限了。點擊圖片中的“工作角色”這里注意的，先不要著急填寫角色信息，我們要先對角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。，會跳出一個窗口，選擇好此角色相對應(yīng)的角色權(quán)限。完成后，自動退出，表格的工作角色下方就會出現(xiàn)剛才所選擇的角色權(quán)限了，如果需要繼續(xù)給此角色增加權(quán)限，我們可以繼續(xù)點擊“工作角色”繼續(xù)添 加。但有一點要注意，一個角色下面不能同時有信貸員，信貸主管，會計，出納等多個權(quán)限，需要建

13、立多個角色，分別給予權(quán)限。在這里我們說的是會計角色是可以同時有會計，出納，報表等多個角色的。這里分一下就明白了，信貸員就是“信貸員-小貸”角色信貸主管就是“信貸業(yè)務(wù)主管 - 小貸”角色會計需要兩名，所給的角色是： “會計-小貸”“出納-小貸”“報表 -小貸”表格中上面沒提到的其他選項，我們不要去選擇。設(shè)定好角色的工作角色后，我們開始填寫角色的信息。比如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認(rèn)是： 111111 這里需要特別注意的是，客戶權(quán)限這個選項，一定要注意，這里信貸員是選擇“客戶權(quán)限” 。除了信貸員，其他信 貸主管和會計，出納統(tǒng)一都是“機(jī)構(gòu)權(quán)限” 。所以一定要留意。然后就是下面的發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地

14、址，把帶“*”的都填好后，點擊最下方的“保存”完成。如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色，看右邊上方的表格，鼠標(biāo) 雙擊 選中該角色，下方表格中就會體現(xiàn)出該角色的 信息，點擊最下方的修改，就可以進(jìn)行了。但人名和身份證件號是不能修改的。（三）利率維護(hù)進(jìn)入“利率維護(hù)”，里面有“貸款利率維護(hù)”選項。在這里，我們可以根據(jù)國家的相關(guān)規(guī)定，在系統(tǒng)中，進(jìn)行利率維護(hù)操作。 我們可以點擊最下方的“新增”。點擊后，我們在表格中，我們可以根據(jù)國家的相關(guān)規(guī)定，填寫相關(guān)信息。有一點要注意，保存好數(shù)據(jù)后，我們必須 退出系統(tǒng)，關(guān)閉服務(wù)器，然后重啟服務(wù)器，系統(tǒng)才能生效。（四）口令更改口令更改”主要作用是為當(dāng)前此角色，進(jìn)行登錄密碼的修

15、改。修改完后點擊保存。五）工作臺維護(hù)“工作臺維護(hù)”點擊進(jìn)入后，有“我的工作臺” ，這里主要是方便操作人員在日常工作中，更加方便，更加直觀的 了解當(dāng)前的業(yè)務(wù)信息，同時也起到“監(jiān)控” “提醒”的重要作用。在需要選中的內(nèi)容前面點擊鼠標(biāo)，勾中。可以同時進(jìn) 行多選，完成后點擊“保存” ，再點擊一下“退出” 。這樣我們回到主頁面后，我們就可以清楚地看到，顯示出來的相關(guān)信息了。（六）客戶維護(hù)1、客戶注冊維護(hù)進(jìn)入后，頁面左方是客戶姓名，頁面上方是查詢欄，我們可以通過選擇“借款人”和“保證人”或者是輸入具體的 客戶姓名， 開進(jìn)行查詢， 查詢結(jié)果會出現(xiàn)在頁面的左方。 因為一個身份證件號只能在系統(tǒng)中輸入一次， 都是

16、唯一的。 這個版塊主要作用是當(dāng)公司遇到以前注冊過的“借款人” ，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“保證人”的身份，或者以前注 冊過的“保證人” ，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演“借款人”的身份。這時，如果我們不在這里進(jìn)行身份變更，業(yè)務(wù)是無 法進(jìn)行下去的。雙擊左面要選擇的人名，右面表格中會出現(xiàn)此人的信息內(nèi)容，點擊下方的“修改” 。在“客戶種類”一欄中進(jìn)行修 改。保存后完成。2、客戶權(quán)限轉(zhuǎn)移因為信貸員的權(quán)限是自己只能看到自己的客戶， 別人的客戶是看不到的， 信貸主管和會計是所有客戶都可以看到的。 比如我們要將信貸員 A 的客戶信息轉(zhuǎn)交或是共享給別的信貸員時，我們就進(jìn)入這個版塊。點擊頁面左邊的“客戶導(dǎo)入” ，會出現(xiàn)一個小

17、窗口，這里選擇在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊好的工作人員名稱，點擊名稱后面的導(dǎo)入符號。這樣，被選中的人員名稱就出現(xiàn)在頁面的左方了。同樣，右邊也一樣點擊“客戶導(dǎo)入”進(jìn)行操作。左方就是操作員 A ，右方就是操作員 B 。選擇好兩邊的信貸員名稱后，左面操作員 A 的下方就會自動出現(xiàn)操作員 A 的客戶列表，我們可以在客戶名稱前進(jìn)行勾中，也可以進(jìn)行客戶查詢。選好后，頁面中間的地方我們可以選擇轉(zhuǎn)移方式，有復(fù)制轉(zhuǎn)移和剪切轉(zhuǎn)移。選好后，點擊“確認(rèn)”，完成轉(zhuǎn)移。3、客戶合并此項小貸公司不要觸及，盲目操作會導(dǎo)致影響數(shù)據(jù)。4、客戶托管移交該模塊的主要功能是把客戶從一個信貸員移交給另一個信貸員。只能用信貸業(yè)務(wù)主管權(quán)限登錄系統(tǒng)才

18、有此功能。 展開“客戶管理” ，進(jìn)入“客戶托管移交” ；點擊客戶導(dǎo)入按鈕，選擇要托管的信貸員。 在左邊頁面選擇被托管信貸員名下的客戶，在右邊窗口選擇希望的操作。包括“臨時托管”或“永久性轉(zhuǎn)移”注：若為“臨時托管”則客戶前的框變色表示被托管，若為“永久性轉(zhuǎn)移”則客戶從列表中刪除。點擊被托管客戶那行的“查看歷史信息” ，可看到客戶被托管的詳細(xì)信息；左邊窗口被托管客戶前的選擇框變?yōu)榛疑?，不可再次選擇。若要解除托管，則在歷史信息列表后點擊“解除托管”注意：如果選擇永久移交的話，兩個信貸員都擁有對該客戶的業(yè)務(wù)權(quán)限。七） 系統(tǒng)參數(shù) 維護(hù)點擊進(jìn)入后，我們首先在第一行“業(yè)務(wù)類別”選擇“業(yè)務(wù)類”，然后點擊查詢。

19、下方會出現(xiàn)一個表格，主要用于修改“利息天數(shù)的計算方式”，“每月自動結(jié)息日” ，“每月按實際天數(shù)計息還是按30 日計息”以及會計科目字典的維護(hù)。如果需要修改，可雙擊表格中要修改的內(nèi)容。在下方點擊修改。修改完成后保存就好了。這個版塊使用時，請慎用，會 直接影響的信貸業(yè)務(wù)的計息方式。二、客戶管理客戶管理分為“客戶注冊管理” 、“企業(yè)客戶管理”和“個人客戶管理”等。（一）客戶注冊客戶分為個人客戶，企業(yè)客戶兩種。個人客戶：系統(tǒng)要求必須以 15 位或 18 位的身份證為唯一標(biāo)識進(jìn)行注冊。不論輸入的是 15 位或 18 位的身份證號， 系統(tǒng)都進(jìn)行校驗，生成統(tǒng)一的 18 位的身份證號碼。企業(yè)客戶：系統(tǒng)要求必須

20、以 16 位的貸款卡唯一標(biāo)示進(jìn)行注冊。杜絕信貸業(yè)務(wù)無卡也可辦理的現(xiàn)象。 系統(tǒng)中一個客戶只能注冊一次，為客戶注冊的客戶經(jīng)理為該客戶的主客戶經(jīng)理。這樣實現(xiàn)了主辦制度，避免了信貸 員之間的無序競爭。1、查詢客戶注冊信息：雙擊左邊選定的客戶列表中的某一個客戶，顯示所選客戶注冊所用的信息。2、在本系統(tǒng)中增加客戶：本系統(tǒng)只有信貸員有客戶注冊的權(quán)限。用信貸員帳號登錄系統(tǒng)。在左側(cè)菜單欄中選擇客戶管理客戶注冊項（鼠標(biāo) 左鍵點擊）。進(jìn)入客戶注冊頁面。點擊【新增】按鈕，選擇注冊的客戶類型。如果是企業(yè)客戶，則要輸入貸款卡卡號進(jìn)行注冊，且一個貸款卡號只能注冊一次。如果是個人客戶，則要輸入居民身份證號進(jìn)行注冊，一個居民身

21、份證只能注冊一次。按【保存】鍵進(jìn)行保存。按【退出】鍵回退到主界面。如果新注冊的客戶在系統(tǒng)中已經(jīng)存在，就會彈出客戶注冊信息提示框，可以看到客戶的名稱、客戶類型、證件號碼等信息。客戶注冊完成?？梢钥吹娇蛻袅斜砝锍霈F(xiàn)新注冊的客戶名稱。3、修改注冊信息：信貸員可以修改屬于自己的客戶的注冊信息。I、雙擊左邊選定的客戶名稱。n、單擊【修改】按鈕。川、修改后點擊【保存】鍵保存即可。按【退出】鍵退回到主界面。二）企業(yè)客戶1、證件管理該功能模塊是為客戶錄入和查詢相應(yīng)的證件信息。 主要錄入企業(yè)的機(jī)構(gòu)代碼證、 營業(yè)執(zhí)照、 事業(yè)單位法人證、 貸款卡（查看） 、外企證書、許可證、資質(zhì)證、稅務(wù)登記證、外匯登記證。點擊“客

22、戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理” ，進(jìn)入證件管理模塊。雙擊企業(yè)名稱進(jìn)入企業(yè)頁面。1）、機(jī)構(gòu)代碼證管理：a）、點擊頁面頭部的“機(jī)構(gòu)代碼證”選項；b）、雙擊要增加或修改機(jī)構(gòu)代碼證書的客戶，在右邊顯示“機(jī)構(gòu)代碼證”信息。c）、如果選中的客戶沒有機(jī)構(gòu)代碼證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行 “機(jī)構(gòu)代碼證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“機(jī)構(gòu)代碼證”信息 的修改。f） 、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。2 ）營業(yè)執(zhí)照管理：面。a）、點擊“客戶管理”中的“企

23、業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。當(dāng)前默認(rèn)頁面為“營業(yè)熱照”頁b）、雙擊左邊的客戶列表，在右邊顯示當(dāng)前客戶的“營業(yè)執(zhí)照”信息。c）、如果當(dāng)前客戶無此信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。則可點擊【新增】按鈕進(jìn)行“營業(yè)執(zhí)照”信息的錄 入。d）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“營業(yè)執(zhí)照”信息的修 改。e）、錄入完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件標(biāo)頭進(jìn)行其他證件的錄入和修改。3 ）、事業(yè)單位法人證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“事業(yè)單位法人證”表頭，顯示如下頁面：c

24、）、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶，在右邊顯示“事業(yè)單位法人證”信息。d）、如果選中的客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按 鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕，可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信 息的修改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。4 ）、貸款卡管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“貸款卡”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要查看貸款卡信息的客戶，在右邊顯示“貸

25、款卡”信息。d）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。5 ）、外企證書管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“外企證書”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示“外企證書”信息。d）、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點擊【新增】按鈕進(jìn)行“外企證書” 信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證

26、件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。6 ）、許可證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“許可證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改許可證的客戶，在右邊顯示“許可證”信息。d）、如果選中的客戶沒有許可證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行“許可證” 信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“許可證”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改?！咀⒁馐马棥浚涸S可證指的是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的

27、許可證， 而不是客戶的開戶許可證。 （學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運(yùn)、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄帷⒂∷?、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶都需要提供許可證）7）、資質(zhì)證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“資質(zhì)證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改資質(zhì)證的客戶，在右邊顯示“資質(zhì)證”信息。d）、如果選中的客戶沒有資質(zhì)證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點擊【新增】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證” 信

28、息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。8）、稅務(wù)登記證管理：81）地稅登記證：，進(jìn)入證件管理模塊。a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”b）、點擊頁面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，顯示如下頁面，默認(rèn)為“地稅登記證”表頭。c）、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示“地稅登記證”信息。d）、如果選中的客戶沒有地稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)

29、前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息 的修改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。82）國稅登記證：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，再點擊“國稅登記證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改的客戶，在右邊顯示“國稅登記證”信息。d）、如果選中的客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行 “國稅登記證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則

30、可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息 的修改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。9 ）、外匯登記證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“外匯登記證”表頭，顯示如下頁面:c）、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示“外匯登記證”信息。d）、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行“外匯登記證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“外匯登記證”信息的修改，點擊外匯賬戶開

31、戶記錄可以錄入和修改外匯登記證的開戶記錄信息。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。注意事項：客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行調(diào)查時，一定要求客戶提供詳細(xì)、完整、有效的證件。2、基本信息主要錄入客戶的基本信息、按系統(tǒng)要求的分類方式進(jìn)行企業(yè)的分類，要求分類一定要準(zhǔn)確，以便于以后的數(shù) 據(jù)統(tǒng)計。企業(yè)客戶的基本信息要詳細(xì)、全面。選擇客戶的會計報表類型時注意正確的選擇報表樣式，在這里選擇什么樣的報表類型，下一步錄入客戶財務(wù)報表時將出現(xiàn)相應(yīng)的報表樣式，選擇報表的時間間隔，系統(tǒng)會根據(jù)選擇結(jié)果自動提示應(yīng)錄入客戶的財務(wù)報表信息。 要為客戶選擇準(zhǔn)確的所屬行業(yè)信息。（1

32、）、顯示客戶基本信息的操作步驟：I、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“基本信息”，進(jìn)入企業(yè)客戶基本信息頁面。n、雙擊左邊的客戶列表選定客戶，顯示客戶的基本信息。如果當(dāng)前客戶已經(jīng)錄入了基本信息，則顯示當(dāng)前客戶的基本信息。否則點擊【新增】當(dāng)前頁面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶的基本信息），錄入完基本信息后，點擊【保存】鍵保存錄入信息。2)、修改企業(yè)客戶的基本信息的步驟：I、雙擊左邊區(qū)域選定的客戶名稱，點擊【修改】按鈕，顯示如下頁面。n、修改后點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。按【退出】鍵回到主界面。客戶經(jīng)理在輸入完頁面信息點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存時，一定要等到頁面變成灰面后，再按【退 出】 鍵退出，否則

33、輸入的信息將保存不住。3、業(yè)務(wù)基本情況a) .展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”，點擊“業(yè)務(wù)基本情況”進(jìn)入頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選定的客戶。c) .可以查看，【新增】，【修改】某一企業(yè)客戶從事業(yè)務(wù)的情況。4、財務(wù)報表1)、財務(wù)報表錄入根據(jù)在基本信息里選擇的報表格式，錄入客戶的財務(wù)信息，錄入的報表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不允許修改， 只有有權(quán)人才能進(jìn)行修改。企業(yè)的財務(wù)報表將永久的保存在系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中，以方便以后的數(shù)據(jù)查找和統(tǒng)計分 析。該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫，用戶要重新進(jìn)行重新登陸。所以要求在報表錄入保存后再去做其他的工作，以避免造成無效勞動。增加報

34、表的順序：先增加“資產(chǎn)負(fù)債表”信息，再增加“損益表”信息，最后增加“現(xiàn)金流量表”信息。不增加“資產(chǎn)負(fù)債表”信息， “損益表”、 “現(xiàn)金流量表”信息不能增加。(1)添加報表信息的操作步驟：a) .展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的財務(wù)報表，點擊“財務(wù)報表”進(jìn)入財務(wù)頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選定的客戶?？梢渣c擊“全屏錄入”進(jìn)行全屏錄入。c) .點擊【新增】按鈕，在“報表年”、“報表月”中輸入正確的年、月 (兩位)，然后用鼠標(biāo)在報表頁面上點擊一下，報表頁面變?yōu)榭奢斎氘嬅?，輸入相?yīng)的報表信息。報表信息包括(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表)。d) .也可以用導(dǎo)入報表功能將已經(jīng)做好的報表數(shù)據(jù)導(dǎo)

35、入報表中去。點擊【導(dǎo)入EXCEL，點擊【瀏覽】健，選擇正確的報表文件確定后，文件路徑填入到 【瀏覽 】按鈕前的空格里，點擊 【確定 】健，報表數(shù)據(jù)就被導(dǎo)入到報表 頁面中了。e) .完報表數(shù)據(jù)按 【保存鍵進(jìn)行保存。如果數(shù)據(jù)不平，則會在頁面下方出現(xiàn)紅色提示。f) . 按【退出 鍵注意事項：為提高工作效率，信貸員可以要求客戶按照我公司的報表格式提供電子版報表，然后直 接導(dǎo)入保存。必須先錄入企業(yè)基本信息后，才能錄入企業(yè)財務(wù)報表。2)、查詢客戶的財務(wù)報表操作步驟：a) .展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的財務(wù)報表，點擊“財務(wù)報表”進(jìn)入財務(wù)頁面。b) . 雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即

36、可顯示客戶的報表信息。如下圖：c) .如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn)【修改按鍵，則可修改選中的財務(wù)報表信息。否則只能查看或新增。d) . 點擊【退出】按鈕退回到主界面。3 )、修改客戶的財務(wù)報表信息操作步驟：a) .展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“財務(wù)報表”，點擊“財務(wù)報表”進(jìn)入財務(wù)頁面。b) . 雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即可顯示客戶的報表信息。c) .如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn)【修改】按鍵。d) . 點擊【修改】按鍵后，修改數(shù)據(jù)后，點擊【保存】按鍵進(jìn)行保存。e) .點擊【退出】按鈕退回到主界面。5、企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)聯(lián)中包含了董事會成員、股東、企業(yè)關(guān)聯(lián)情況、母公司、其他關(guān)

37、聯(lián)情況及高管信息。(1)、董事會成員：a) .查詢客戶的董事會成員信息i )展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面，進(jìn)入頁面如下。ii) .雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的董事會成員信息列表。iii) .雙擊其中的董事會成員信息列表即可顯示該企業(yè)的董事會成員信息。iv ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。b) . 新增客戶的董事會成員信息i ). 展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)” ，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面。i ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的董事會成員信息列表。i) .點擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的董事會

38、成員信息。v ).點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。V ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。c) .修改客戶的董事會成員信息i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“董事會成員”頁面。ii) .雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的董事會成員信息列表。iii) .雙擊其中的董事會成員信息列表即可顯示該企業(yè)的董事會成員信息。iv) .點擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。V ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。2 )、股東信息：a) .查詢客戶的股東信息i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，點擊“股東信息” ，進(jìn)入頁

39、面如下。c) 、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶，在右邊顯示“事業(yè)單位法人證”信息。d) 、如果選中的客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點擊【新增】按 鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信息的錄入。e) 、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕，可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“事業(yè)單位法人證”信 息的修改。f) 、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。4 )、貸款卡管理：a) 、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b) 、點擊頁面頭部的“貸款卡”表頭，顯示如下頁面：c) 、雙擊要查看貸款卡信

40、息的客戶，在右邊顯示“貸款卡”信息。d）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。5）、外企證書管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“外企證書”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示“外企證書”信息。d）、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行“外企證書” 信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“外企證書”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退

41、回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。6 ）、許可證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“許可證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改許可證的客戶，在右邊顯示“許可證”信息。d）、如果選中的客戶沒有許可證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕。可以點擊【新增】按鈕進(jìn)行“許可證” 信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“許可證”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。注意事項】：許可證指的是客

42、戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的許可證， 而不是客戶的開戶許可證。 （學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運(yùn)、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄帷⒂∷?、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶都需要提供許可證）7）、資質(zhì)證管理：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“資質(zhì)證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改資質(zhì)證的客戶，在右邊顯示“資質(zhì)證”信息。d）、如果選中的客戶沒有資質(zhì)證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按

43、鈕進(jìn)行“資質(zhì)證” 信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“資質(zhì)證”信息的修 改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。8）、稅務(wù)登記證管理：81）地稅登記證：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，顯示如下頁面，默認(rèn)為“地稅登記證”表頭。c）、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示“地稅登記證”信息。d）、如果選中的客戶沒有地稅登記證信息， 則在頁面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進(jìn)行 “地

44、稅登記證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“地稅登記證”信息 的修改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。82）國稅登記證：a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”，進(jìn)入證件管理模塊。b）、點擊頁面頭部的“稅務(wù)登記證”表頭，再點擊“國稅登記證”表頭，顯示如下頁面：c）、雙擊要增加或修改的客戶，在右邊顯示“國稅登記證”信息。d）、如果選中的客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示【新增】按鈕?？梢渣c擊【新增】按鈕進(jìn)行 “國稅登記證”信息的錄入。e）、如果當(dāng)前客戶有此信

45、息，則在頁面下顯示【修改】按鈕。則可點擊【修改】按鈕進(jìn)行“國稅登記證”信息 的修改。f）、操作完成后，點擊【退出】按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。9 ）、外匯登記證管理：，進(jìn)入證件管理模塊。a）、點擊“客戶管理”中的“企業(yè)客戶”下的“證件管理”b）、點擊頁面頭部的“外匯登記證”表頭，顯示如下頁面:ii）.雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的股東信息列表。iii）.雙擊其中的股東信息列表即可顯示該企業(yè)的股東信息。iv ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。b) . 新增客戶的股東信息i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，點擊“股東信息”頁面。

46、ii) .雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的股東信息列表。iii) .點擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的股東信息。v ).點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。v ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。c) .修改客戶的股東信息i ). 展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)” ，點擊“股東信息”i ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的股東信息列表。i ). 雙擊其中的股東信息列表即可顯示該企業(yè)的股東信息。v ).點擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。v ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。(3 )、企業(yè)關(guān)聯(lián)情況： 顯示與當(dāng)前選中企業(yè)有關(guān)聯(lián)的企

47、業(yè)信息，關(guān)聯(lián)關(guān)系包括同一母公司，母公司，同一法人，同一董事會成員， 同一股東，子公司；(4 )、母子公司情況：顯示選中的企業(yè)的母子公司情況，并可以為該企業(yè)增加母公司；a) 、增加母公司：i展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，默認(rèn)顯示為“股東信息”頁面。i雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的母子公司信息列表。iii 點擊“選擇母公司”按鈕，彈出客戶列表窗口；iv 選擇一個企業(yè)為該企業(yè)的母子公司；b) 、“修改母公司”的操作與“增加母公司”的操作一致；( 5 )、其他關(guān)聯(lián)情況： 顯示與當(dāng)前選中企業(yè)除了有同一母公司，母公司，同一法人，同一董事會成員，同一股東，子公司關(guān)系以外的 其

48、他關(guān)聯(lián)關(guān)系；6 )、高管信息：顯示當(dāng)前選中企業(yè)的高級管理人員信息；a) .查詢客戶的高管信息i )展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，點擊“高管信息”，進(jìn)入頁面如下。ii) .雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的高管信息列表。iii) .雙擊其中的高管信息列表即可顯示該企業(yè)的高管信息。iv ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。b) . 新增客戶的高管信息i ). 展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)” ，點擊“高管信息” ，進(jìn)入頁面如下。i ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的高管信息列表。i) .點擊【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的高管信息。v ).點擊

49、【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。V ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。c) .修改客戶的高管信息i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”下的“企業(yè)關(guān)聯(lián)”，點擊“高管信息”，進(jìn)入頁面如下。ii) .雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)的高管信息列表。iii) .雙擊其中的高管信息列表即可顯示該企業(yè)的高管信息。iv) .點擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。V ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。6、業(yè)務(wù)基本情況(1) .查詢企業(yè)業(yè)務(wù)基本情況i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶” ，點擊“業(yè)務(wù)基本情況” ，進(jìn)入頁面如下。i ).雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該

50、企業(yè)詳細(xì)的業(yè)務(wù)基本情況。i ). 點擊【退出】按鈕退出到主界面。(2) .新增企業(yè)業(yè)務(wù)基本情況i ). 展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶” ，點擊“業(yè)務(wù)基本情況”進(jìn)入企業(yè)業(yè)務(wù)基本情況管理畫面。i ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)詳細(xì)的業(yè)務(wù)基本情況。如果沒有為該企業(yè)輸入基本情況，則 該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“新增”按鈕，如果已為該企業(yè)輸入基本情況信息，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“修改”按鈕。i) .點擊【新增】按鈕，輸入相應(yīng)的企業(yè)信息內(nèi)容。v ).點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。V ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。3 ) .修改企業(yè)業(yè)務(wù)基本情況i ).展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶”

51、，點擊“業(yè)務(wù)基本情況”進(jìn)入企業(yè)業(yè)務(wù)基本情況管理畫面。ii ).雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該企業(yè)詳細(xì)的業(yè)務(wù)基本情況。如果沒有為該企業(yè)輸入基本情況，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯示“新增”按鈕，如果已為該企業(yè)輸入基本情況信息，則該頁面下方按鈕區(qū)域顯 示“修改”按鈕。iii)點擊【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。iv ).點擊【退出】按鈕退出到主界面。7、企業(yè)關(guān)聯(lián)可以查看跟該企業(yè)相關(guān)的關(guān)系網(wǎng)。a) . 展開“客戶管理”下的“企業(yè)客戶” ，點擊“企業(yè)關(guān)聯(lián)”進(jìn)入頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 顯示該客戶的客戶關(guān)系。(三)個人客戶主要包括個人的基本情況、資

52、產(chǎn)信息、負(fù)債信息、工作經(jīng)歷、教育經(jīng)歷、配偶信息、居住情況、保險信息、個人 社保、個人關(guān)聯(lián)、銀行借款、業(yè)務(wù)基本情況、財務(wù)報表等內(nèi)容。1、個人基本信息管理1) 、查詢個人基本信息a) .展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 顯示該客戶的基本信息。c) .如果當(dāng)前操作員有添加權(quán)限，如果該客戶有基本信息，顯示【修改】按鈕，如果沒有基本信息，則顯示【新增】按鈕。d) . 操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。2) 、新增個人基本信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶”，點擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。b) . 雙擊左邊的客

53、戶列表，選中客戶, 顯示該客戶的基本信息。c) 如果當(dāng)前操作員是信貸員，顯示【新增】按鈕。d) . 點擊【新增】按鈕，輸入基本信息后，點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e) .操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。3) 、修改個人基本信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“基本信息”進(jìn)入基本信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 顯示該客戶的基本信息。c) 如果當(dāng)前操作員是信貸員，如果該客戶有基本信息，顯示【修改】按鈕。d) . 點擊【修改】按鈕，修改基本信息后，點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e) .操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。2、個人主要資產(chǎn)信息管理1) 、查詢資

54、產(chǎn)信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“其他資產(chǎn)信息”進(jìn)入其他資產(chǎn)信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 在中間顯示該客戶的其他資產(chǎn)信息列表。C)雙擊其他資產(chǎn)信息列表，則在下方顯示其他資產(chǎn)信息。d) .操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。2) 、新增資產(chǎn)信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“其他資產(chǎn)信息”進(jìn)入其他資產(chǎn)信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 在中間顯示該客戶的其他資產(chǎn)信息列表。c) 點擊【新增】按鈕，輸入其他資產(chǎn)信息后，點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。d) .操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。3) 、修改資產(chǎn)信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“其他資產(chǎn)信息”進(jìn)入其他資產(chǎn)信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 在中間顯示該客戶的其他資產(chǎn)信息列表。c) .雙擊其他資產(chǎn)信息列表，則在下方顯示其他資產(chǎn)信息。d) . 點擊【修改】按鈕，修改其他資產(chǎn)信息后，點擊【保存】按鈕進(jìn)行保存。e) .操作完后，點擊【退出】按鈕退回到主界面。3、個人主要負(fù)債信息管理1) 、查詢個人負(fù)債信息a) 展開“客戶管理”下的“個人客戶” ，點擊“個人負(fù)債信息”進(jìn)入個人負(fù)債信息頁面。b) . 雙擊左邊的客戶列表，選中客戶 , 在中間顯示該客戶的負(fù)債信息列表。c) .雙擊負(fù)債信息