分行金牌理財中心運(yùn)營管理辦法(共5頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上分行金牌理財中心旗艦店?duì)I運(yùn)管理辦法第一章 總則第一條 為做好客戶服務(wù)、規(guī)范經(jīng)營管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮分行金牌理財中心旗艦店（以下稱“理財中心旗艦店”）業(yè)務(wù)樣板和品牌宣傳作用，充分調(diào)動各支行利用這一高端平臺維護(hù)和拓展個人高端客戶的積極性，實(shí)現(xiàn)資源共享，體現(xiàn)業(yè)務(wù)公平，根據(jù)總分行有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二章 工作職責(zé)第二條 理財中心旗艦店的工作職責(zé)。積極發(fā)揮良好的軟硬件資源優(yōu)勢，努力推動自身業(yè)務(wù)發(fā)展，力爭成為全行理財中心的樣板和個人業(yè)務(wù)的標(biāo)桿；配合其他支行和網(wǎng)點(diǎn)，共同維護(hù)和服務(wù)全行白金卡高端客戶；作為金牌VIP俱樂部的物理平臺，與分行VIP俱樂部緊密配合，為全行的個

2、人高端客戶提供卓越的金融服務(wù)與增值服務(wù)，提升我行個人業(yè)務(wù)高端品牌形象。第三章 運(yùn)營模式第三條 為使理財中心旗艦店既發(fā)揮理財中心應(yīng)有的金融服務(wù)功能，又發(fā)揮金牌VIP俱樂部的品牌效應(yīng)，起到“一個場所，兩種功效”的作用，理財中心旗艦店采用分行營業(yè)部和分行個人業(yè)務(wù)部共管的模式運(yùn)作。由分行營業(yè)部負(fù)責(zé)日常的業(yè)務(wù)營運(yùn)，個人業(yè)務(wù)部在品牌宣傳及業(yè)務(wù)發(fā)展策略方面進(jìn)行輔助，兩者各施所長，互為補(bǔ)充。第四條 分行營業(yè)部職責(zé)。負(fù)責(zé)理財中心旗艦店的日常業(yè)務(wù)經(jīng)營，充分發(fā)揮良好的軟硬件資源優(yōu)勢，承擔(dān)個人業(yè)務(wù)經(jīng)營職能；做好理財中心旗艦店與一樓營業(yè)室的聯(lián)動，共同做好自身及全行高端客戶的維護(hù)和拓展工作；充分利用對公和機(jī)構(gòu)客戶的個人業(yè)

3、務(wù)資源，切實(shí)做好個人業(yè)務(wù)與對公業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展。第五條 分行個人業(yè)務(wù)部職責(zé)。將理財中心旗艦店作為金牌VIP俱樂部的物理平臺，與之緊密配合，共同開展各類增值服務(wù)活動，努力為全行的俱樂部會員客戶提供卓越的金融服務(wù)與增值服務(wù)，提升*我行個人業(yè)務(wù)高端品牌形象；參與業(yè)務(wù)管理，指導(dǎo)理財中心旗艦店及時調(diào)整營銷策略，推動業(yè)務(wù)發(fā)展，力爭對全行其它金牌理財中心的運(yùn)營及品牌建設(shè)起到示范作用；針對特定客戶群體的理財需求，分行個人業(yè)務(wù)部與營業(yè)部共同組建專門的理財服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶量身定做理財方案及提供理財規(guī)劃服務(wù)。第四章 業(yè)務(wù)分區(qū)第六條 理財中心旗艦店日常業(yè)務(wù)操作管理由分行營業(yè)部營業(yè)室承擔(dān)。第七條 為充分發(fā)揮分行營業(yè)部營業(yè)

4、室和理財中心旗艦店的業(yè)務(wù)合力，一樓定位為現(xiàn)金柜臺、中小個人客戶和對公業(yè)務(wù)服務(wù)區(qū)，二樓定位為全行白金卡和營業(yè)部自身高端個人客戶服務(wù)區(qū)。第五章 人員管理第八條 理財中心旗艦店員工的人事關(guān)系隸屬分行營業(yè)部，各崗位工作職責(zé)由分行人力資源部核定。第九條 理財中心旗艦店員工接受分行營業(yè)部營業(yè)室管理。第十條 分行金牌VIP俱樂部依托理財中心旗艦店組織大型客戶活動時，由分行個人業(yè)務(wù)部提供人力支持，理財中心旗艦店緊密配合。第六章 財務(wù)管理第十一條 維護(hù)理財中心旗艦店?duì)I運(yùn)的財務(wù)資源投入視項(xiàng)目由分行營業(yè)部和分行分別承擔(dān)，雙方互相配合，共同提高高端客戶服務(wù)質(zhì)量，打造個人業(yè)務(wù)品牌，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。日常營運(yùn)費(fèi)用及分行營業(yè)部

5、自行組織開展的客戶增值服務(wù)活動費(fèi)用由分行營業(yè)部承擔(dān)；理財中心旗艦店及VIP俱樂部品牌形象宣傳費(fèi)用由分行承擔(dān)；在分行二樓開展的全行性高端客戶增值服務(wù)活動費(fèi)用由分行承擔(dān)；理財服務(wù)外聘專家產(chǎn)生的費(fèi)用由分行承擔(dān)。第七章 業(yè)績考核第十二條 理財中心旗艦店在注重自身業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，還積極配合VIP俱樂部服務(wù)好全行的高端客戶。分行對理財中心旗艦店從量和質(zhì)兩個方面綜合考核，在業(yè)績考核方面，既應(yīng)考察客戶業(yè)務(wù)量，又考察營銷服務(wù)質(zhì)量。第十三條 2010年理財中心旗艦店試運(yùn)行階段，分行不另外下達(dá)考核任務(wù)，由分行營業(yè)部根據(jù)實(shí)際情況，結(jié)合定量和定性評價，下達(dá)具體經(jīng)營考核目標(biāo)。第十四條 業(yè)務(wù)數(shù)量評價。理財中心旗艦店系分行營

6、業(yè)部下屬機(jī)構(gòu)，作為前臺營銷部門，由分行營業(yè)部進(jìn)行考核，下達(dá)相應(yīng)考核指標(biāo)。其考核內(nèi)容和指標(biāo)應(yīng)符合分行對二級支行考核評價的有關(guān)要求，并與分行個人業(yè)務(wù)部協(xié)商確定；主要評價指標(biāo)需包含：存款、存款增量、高端客戶儲蓄存款增量、個貸投放、理財產(chǎn)品銷售額等。第十五條 服務(wù)質(zhì)量評價。分行統(tǒng)一組織分行營業(yè)部、其他支行、分行個人業(yè)務(wù)部及其他相關(guān)部室對理財中心旗艦店的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效果進(jìn)行綜合評價打分。第八章 業(yè)務(wù)和客戶歸屬第十六條 對于非營業(yè)部客戶在理財中心旗艦店發(fā)生的業(yè)務(wù)按以下方式計算業(yè)績：新增存款，仍計歸原開戶支行，不計算為理財中心旗艦店業(yè)績；理財產(chǎn)品銷售，50%計入客戶開戶行，50%計入理財中心旗艦店；個貸業(yè)務(wù)，按“誰投放、誰受益”原則，計入投放行（客戶開戶行或理財中心旗艦店）經(jīng)營業(yè)績。第十七條 客戶歸屬原則?？己似趦?nèi)，如遇白金卡客戶或其他高端客戶在原開戶行銷戶，轉(zhuǎn)在理財中心旗艦店開戶帶來的客戶業(yè)務(wù)量變化，經(jīng)原開戶行申報，按業(yè)務(wù)量等額調(diào)增理財中心旗艦店考核