三口之家家庭保險(xiǎn)規(guī)劃（課堂PPT）

1、220出品家庭家庭規(guī)劃規(guī)劃保險(xiǎn)保險(xiǎn) * 220#小組成員分工在一起積極討論分析車險(xiǎn)保單搜索及分析楠楠楠楠重大疾病險(xiǎn)搜索及分析林林風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析展示小雪小雪人壽保單及制作小璐小璐家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭家庭擬定擬定目錄頁目錄頁CONTENTS PAGE * 家庭成員基本情況家庭成員基本情況1 1風(fēng)險(xiǎn)分析和保險(xiǎn)需求風(fēng)險(xiǎn)分析和保險(xiǎn)需求2 2保險(xiǎn)額度測算保險(xiǎn)額度測算3 3產(chǎn)品分析與方案推薦產(chǎn)品分析與方案推薦4 4過渡頁過渡頁TRANSITION PAGE * 1家庭基本信息家庭基本信息 * 家庭基本信息家庭基本信息三口之家三口之家張某張某 3535歲歲 北京某北京某公司經(jīng)理公司經(jīng)理 各大城市往

2、返，經(jīng)常出差不抽煙，但應(yīng)酬喝酒駕車30分鐘上班月收入3萬5愛好：高爾夫、游泳-爸爸爸爸李某李某 34 34歲歲 私企會計(jì)私企會計(jì) 騎車15分鐘到公司月收入5千愛廚藝，愛瑜伽媽媽媽媽貝貝貝貝 8歲歲 小學(xué)二年級小學(xué)二年級 身體健康，頑皮愛玩兒子兒子家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220# * 家庭基本信息08年時(shí)買房100平米 （2萬 平米, 貸款150萬）每月還款1萬到目前房貸余額約100萬房房 * 小區(qū)安全小區(qū)安全6.7萬無車貸普通車車家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#過渡頁過渡頁TRANSITION PAGE * 2風(fēng)險(xiǎn)分析和保險(xiǎn)需求風(fēng)險(xiǎn)分析和保險(xiǎn)需求風(fēng)險(xiǎn)分析與保險(xiǎn)需求張先生張先生1張某是地產(chǎn)公司的

3、銷售經(jīng)理，喝酒應(yīng)酬會嚴(yán)重的影響身體健康。同時(shí)張某經(jīng)常會加班，工作壓力也很大。因此他面臨較大的健康風(fēng)險(xiǎn)，比如肝病、肺病、心血管疾病等。為此我建議他購買一定數(shù)量的重大疾病保險(xiǎn)。此外，他經(jīng)常出差，意外風(fēng)險(xiǎn)較大，建議他購買意外險(xiǎn)。高額房貸的主要還款人主險(xiǎn)人壽附加意外險(xiǎn)主險(xiǎn)人壽附加意外險(xiǎn)；重大疾病險(xiǎn)，保險(xiǎn)期拉長。重大疾病險(xiǎn)，保險(xiǎn)期拉長。家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#風(fēng)險(xiǎn)分析與保險(xiǎn)需求李女士李女士2家庭經(jīng)濟(jì)來源主要依靠她丈夫的工資收入，妻子即使發(fā)生了不測而早逝，或是受到意外傷害；也不會影響家庭的生活水平。公司所上的社保社保（五險(xiǎn)一金）已然足夠家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#風(fēng)險(xiǎn)分析與保險(xiǎn)需求貝貝貝貝3雖

4、然好動，風(fēng)險(xiǎn)較大。但在家庭中承擔(dān)的責(zé)任很少，學(xué)平險(xiǎn)雖然好動，風(fēng)險(xiǎn)較大。但在家庭中承擔(dān)的責(zé)任很少，學(xué)平險(xiǎn)能夠滿足其保險(xiǎn)需求能夠滿足其保險(xiǎn)需求學(xué)平險(xiǎn)學(xué)平險(xiǎn) 身故保障 意外殘疾保障 意外傷害醫(yī)療保障 住院醫(yī)療保障家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#風(fēng)險(xiǎn)分析與保險(xiǎn)需求家庭財(cái)產(chǎn)主要是車險(xiǎn)家庭財(cái)產(chǎn)主要是車險(xiǎn)4新車，駕駛還不是很熟套。風(fēng)險(xiǎn)較大需要上以下的險(xiǎn)種交強(qiáng)險(xiǎn)交強(qiáng)險(xiǎn)主險(xiǎn)：第三者責(zé)任險(xiǎn)主險(xiǎn)：第三者責(zé)任險(xiǎn) 車損險(xiǎn)車損險(xiǎn) 車上人員責(zé)任保險(xiǎn)車上人員責(zé)任保險(xiǎn)附加：不計(jì)免賠附加：不計(jì)免賠小區(qū)安全治安穩(wěn)定，車險(xiǎn)中防盜搶不用上，家財(cái)險(xiǎn)也不用家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#過渡頁過渡頁TRANSITION PAGE * 3保

5、險(xiǎn)額度測算保險(xiǎn)額度測算按照不超過家庭總收入的標(biāo)準(zhǔn)：按照不超過家庭總收入的標(biāo)準(zhǔn)：這個(gè)家庭一年保費(fèi)不超過萬萬萬是合適的過渡頁過渡頁TRANSITION PAGE * 4產(chǎn)品分析與方案推產(chǎn)品分析與方案推薦薦 * 爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子公司公司產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱愛的延續(xù)愛的延續(xù)定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)國壽祥福國壽祥福定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)精心優(yōu)選精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)愛相隨愛相隨定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)保額保額100萬100萬100萬100萬保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任身故/全殘身故/全殘身故/全殘/重疾重疾身故/全殘年交保費(fèi)年交保費(fèi)（35歲投保，歲投保，20年繳）年繳）670055002100-50003

6、240備注備注交費(fèi)方式豐富交費(fèi)方式豐富：躉交、年交、5年/10年/20年交亞洲最大的保險(xiǎn)亞洲最大的保險(xiǎn)公司公司根據(jù)健康狀況根據(jù)健康狀況,將將投保人群分為六投保人群分為六類類（1級2100-6級5000）意外保障是非意外意外保障是非意外保障的保障的1.5倍倍定期人壽保險(xiǎn) * 定期人壽保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子公司公司產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱愛的延續(xù)愛的延續(xù)定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)國壽祥福國壽祥福定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)精心優(yōu)選精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)愛相隨愛相隨定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)保額保額100萬100萬100萬100萬保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任身故/全殘身故/全殘身故/全殘/重疾重疾身故/全殘年交保費(fèi)年

7、交保費(fèi)（35歲投保，歲投保，20年繳）年繳）670055002100-50003240備注備注交費(fèi)方式豐富交費(fèi)方式豐富：躉交、年交、5年/10年/20年交亞洲最大的保險(xiǎn)亞洲最大的保險(xiǎn)公司公司根據(jù)健康狀況根據(jù)健康狀況,將將投保人群分為六投保人群分為六類類（1級2100-6級5000）意外保障是非意外意外保障是非意外保障的保障的1.5倍倍 * 定期人壽保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子房貸余額約為萬，所以人壽保額要達(dá)到百萬，無論是疾病身故還是意外傷亡。家人的生活水平都能得到保障。精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn)精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn) 最高費(fèi)率等級和市場平均水平差不多，最高費(fèi)率等級和市場平均水平差不多

8、，其余其余5 5個(gè)等級基本都是價(jià)格遠(yuǎn)低于市場水平。分類科學(xué)，保個(gè)等級基本都是價(jià)格遠(yuǎn)低于市場水平。分類科學(xué)，保費(fèi)便宜費(fèi)便宜。同時(shí)該產(chǎn)品可以附加“提前給付重大疾病保險(xiǎn)”，可以使被保險(xiǎn)人在身患重大疾病時(shí)提前獲得部分保險(xiǎn)賠付用于疾病治療，避免眼巴巴看著自己在壽險(xiǎn)公司的大額死亡保險(xiǎn)金卻無法用于治療眼下發(fā)生的重大疾病。 * 爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子綜合意外保險(xiǎn) * 綜合意外保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子保費(fèi)較低保額更高 * 重大疾病保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子險(xiǎn)種名稱險(xiǎn)種名稱e愛家保障計(jì)劃愛家保障計(jì)劃如意安康重疾保障計(jì)劃如意安康重

9、疾保障計(jì)劃觀察期觀察期180天90天保障期限保障期限到60歲到80歲保額保額10W10W年繳保費(fèi)年繳保費(fèi)2910元3620元繳費(fèi)期限繳費(fèi)期限20年20年祝壽金祝壽金58200元76020元 * 爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子e愛家保障計(jì)劃愛家保障計(jì)劃如意安康重疾保障計(jì)劃如意安康重疾保障計(jì)劃重疾名稱重疾名稱癱瘓、惡性腫瘤、急性心肌梗死或急性心肌梗塞、腦中風(fēng)、重要器官移植、慢性腎衰（尿毒癥）、多樣硬化癥、失明、肢體缺失、癱瘓、嚴(yán)重?zé)齻⑴两鹕习Y、胰島素依賴型糖尿病、肝病末期、肺原性心臟病、急性壞死性胰腺炎、深度昏迷、良性腦腫瘤、再生障礙性貧血、乙腦、爆發(fā)性肝炎、惡性葡萄胎、系

10、統(tǒng)性紅斑狼瘡、冠狀動脈搭橋術(shù)、失語、失聰、主動脈手術(shù)、心臟瓣膜置換術(shù)、女性原位癌32種惡性腫瘤、急性心肌梗死或急性心肌梗塞、腦中風(fēng)、重要器官移植、慢性腎衰（尿毒癥）、多樣硬化癥、失明、肢體缺失、癱瘓、嚴(yán)重?zé)齻?、帕金森氏癥、胰島素依賴型糖尿病、肝病末期、肺原性心臟病、急性壞死性胰腺炎、深度昏迷、良性腦腫瘤、再生障礙性貧血、乙腦、爆發(fā)性肝炎、惡性葡萄胎、系統(tǒng)性紅斑狼瘡、冠狀動脈搭橋術(shù)、失語、失聰、主動脈手術(shù)、心臟瓣膜置換術(shù)、女性原位癌30種重大疾病保險(xiǎn) * 重大疾病保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子險(xiǎn)種名稱險(xiǎn)種名稱e愛家保障計(jì)劃愛家保障計(jì)劃如意安康重疾保障計(jì)劃如意安康重疾保障計(jì)劃觀察期觀察期180天90天保障期限保障期限到60歲到80歲保額保額10W10W年繳保費(fèi)年繳保費(fèi)19603620 * 重大疾病保險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子等待期短，大病可早期賠付等待期短，大病可早期賠付保到保到80歲，保障期長歲，保障期長30種重疾，保障范圍寬種重疾，保障范圍寬 * 車險(xiǎn)爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子車子 * 爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子車子車險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)合適 * 產(chǎn)品分析與方案推薦爸爸媽媽.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃家庭保險(xiǎn)規(guī)劃220#孩子車子人壽：人壽：精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn)精心優(yōu)選定期壽險(xiǎn)每年支付保