助理理財規(guī)劃師《理論知識》考前自測題參考

1、文檔供參考，可復(fù)制、編制，期待您的好評與關(guān)注！ 助理理財規(guī)劃師理論知識考前自測題助理理財規(guī)劃師理論知識考前自測題(1)1. 下列不屬于現(xiàn)金等價物的是()A.活期儲蓄B.貨幣市場基金C.各類銀行存款D.股票2. 下列不屬于對金融資產(chǎn)流動性要求的是()A.交易動機B.謹(jǐn)慎動機C.預(yù)防動機D.個人偏好3. 下列關(guān)于信用卡說法正確的是()A.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分B.廣義上的信用卡包括貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、借記卡C.銀行會給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費者消費D.從狹義上說。信用卡主要是指金融機構(gòu)或商業(yè)機構(gòu)發(fā)行貸記卡。即無需預(yù)先存款就可以貸款消費的信用卡4. ()是為了預(yù)防意外支出而持有一部

2、分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機。A)交易動機 B)相機動機C)投資動機 D)謹(jǐn)慎動機5. 信用卡可以臨時調(diào)高信用額度，但一般在()天內(nèi)有效.(A)15 (B)30 (C)50 (D)606. 整存零取是一種事先約定存期，整數(shù)金額一次存入，分期平均支取利息的定期儲蓄，它的起存金額為人民幣()元。A1000B3000C5000D500007. 信用卡預(yù)借現(xiàn)金不僅沒有免息期，還要承擔(dān)每筆預(yù)借現(xiàn)金金額的()計算的手續(xù)費。( A ) 0.05 % ( B ) l % ( C ) 3 % ( D ) 5 %8. 貨幣市場基金是重要的現(xiàn)金規(guī)劃工具之一，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于()。( A ) 1 年以

3、內(nèi)的銀行定期存款、大額存單( B )期限在1 年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)( C )可轉(zhuǎn)換債券 ( D )剩余期限在397 天以內(nèi)的債券9. 理財規(guī)劃師通常會建議客戶盡可能采用住房公積金貸款買房以降低購房成本，個人住房公積金貸款是指銀行根據(jù)公積金管理部門的委托，以()為資金來源，按規(guī)定要求向購買普通住房的個人發(fā)放的貸款。A.儲蓄存款B.央行存款C.公積金存款D.派生存款10. 2006年5月24日，建設(shè)部等九部門下發(fā)關(guān)于調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定住房價格的意見中，提出：自200年6月1日起，個人住房按揭貸款首付不得低于()。對購買自住住房且套型建筑面積90平方米以下的仍執(zhí)行首付比例20%A.50%B.35%

4、C.40%D.30%11. 上海的王先生每月工資不高，可是收入增長較快，現(xiàn)準(zhǔn)備貸款買車，理財規(guī)劃師結(jié)合市場上的還貸方法，推薦給王先生的還貸方式是()A.等額遞減還款B.等額本息還款C.等額本金還款D.等額遞增還款12. 根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)顯示，貸款購房價最好控制在年收入的()倍以下。A 5 B 6 C 10 D 1513. 關(guān)于住房公積金貸款的說法錯誤的是()A 各地公積金管理中心制定的是貸款期限不同，一般最長不超過30年B.公積金貸款對貸款人年齡的限制不如商業(yè)銀行個人住房貸款那么嚴(yán)重C.公積金貸款還款靈活度相對較低D.公積金貸款對貸款對象有特殊要求14. ()是指已在銀行辦理個人住房住房貸款的借款

5、人在還款期間，憂郁房屋出售等原因，房屋產(chǎn)權(quán)和按揭貸款需同時轉(zhuǎn)讓給他人，并由銀行為其最貸款轉(zhuǎn)移手續(xù)的業(yè)務(wù)。A 個人住房貸款轉(zhuǎn)按揭貸款 B 個人住房再按揭貸款C.個人住房倒按揭貸款 D 個人住房按揭貸款15. 若辦理住房商業(yè)按揭貸款提前還款，借款人一般需提前()天馳援有活動等資料向貸款機構(gòu)提出書面申請?zhí)崆斑€款。A 15 B 30 C 50 D 60助理理財規(guī)劃師理論知識考前自測題(2)1. 家庭消費模式主要有三種類型：收大于支、收支相抵、支大于收，關(guān)于這三種類型說法正確的是()A在這三種模式中收入主要是工薪類收入，家庭的各項支出統(tǒng)一叫做“支出”B在收大于支和收支相抵型的消費模式中，收入曲線一直在消

6、費曲線的上方，此時家庭便達(dá)到了財務(wù)安全的目標(biāo)C收支相抵型的家庭如果在初始時期就有一定投資，知識投資是盈利的，經(jīng)過較長時間還是可以實現(xiàn)財務(wù)自由的D“月光族”屬于收支相抵型的消費模式2. 小李參加工作不久，目前只有約15萬元的存款做購房首付款，所以他選擇購買價值約10萬元的小戶型房產(chǎn)，這體現(xiàn)購房規(guī)劃中()的原則。A不必盲目求大B無需一次到位C量力而行D綜合考慮3. 張女士家庭三代同堂，所以購買了面積160平方米的小高層，價值200萬元，張女士需要交納的契稅為()萬元。A1B2C3D64. 理財規(guī)劃師會使用一些支付比例指標(biāo)來估算最佳的住房貸款額度，一般來說，所有貸款月供款與稅前月總收入的比率應(yīng)控制在

7、()之間。A25%30% B.0%33% C.3%38% D.8%40%5. 購房者與商業(yè)銀行簽訂 個人購房貸款合同 時，需要按借款額的()繳納印花稅。( A ) 0.05 % ( B ) 0.01 % ( C ) 0.005 % ( D ) 0.001 %6. 提前還貸時，選擇 )還款方式利息節(jié)省最少。( A )全部提前還款( B )部分提前還款，剩余的貸款保持每月還款額不變，將還款期限縮短( C )部分提前還款，剩余的貸款將每月還款額減少，保持還款期限不變( D )部分提前還款.剩余的貸款將每月還款額減少，同時將還款期限縮短7. 個人商業(yè)住房貸款是指銀行向借款人發(fā)放的購置新建自營性商業(yè)用房

8、和自用辦公用房的貸款，貸款期限原則上最長不得超過()年。( A ) 10 ( 8 ) 15 ( C ) 20 ( D ) 308. 關(guān)于銀行汽車貸款和汽車金融公司貸款說法正確的是()。( A )銀行汽車貸款在貸款比例的要求上較為寬松( B )這兩種汽車消費信貸都需要申貸人為當(dāng)?shù)貞艨? C )銀行的車貸利率較低 ( D )汽車金融公司貸款雜費較多9. 適合用來籌備子女教育金的投資工具是()A.權(quán)證B.教育儲蓄和教育保險C.期貨D.外匯10. 教育儲蓄是國家特設(shè)的儲蓄項目，享有免征利息稅、零存整取并以()方式計息A.零存整取B.存本取息C.整存零取D.整存整取11. 根據(jù)我國現(xiàn)行的獎學(xué)金制度，目前

9、國家設(shè)立的獎學(xué)金中級別最高的是()A 優(yōu)秀學(xué)生獎學(xué)金 B 博士科研獎學(xué)金 C 留學(xué)獎學(xué)金 D 國家獎學(xué)金12. 關(guān)于教育保險說法錯誤的是()A教育保險客戶范圍廣泛 B 有些教育保險可以分紅C.具有強制儲蓄功能 D 計息比較靈活13. 李先生家庭全年稅后收入7萬元，女兒今年剛考入大學(xué)，預(yù)計大學(xué)一年的學(xué)費7000元，住宿費800元，生活費每年5000元，則李先生家庭的教育負(fù)擔(dān)比為()A7% B.0% C.1% D.8%14. 當(dāng)客戶子女距離上大學(xué)時間較長，客戶本身又有穩(wěn)定收入時，教育規(guī)劃方案應(yīng)優(yōu)先考慮以()滿足子女大學(xué)教育費用A政府教育資助B客戶自有資源C相關(guān)機構(gòu)貸款D保險分紅15. 目前高校中級

10、別最高、獎勵額度最大的獎學(xué)金是()。( A )優(yōu)秀學(xué)生獎學(xué)金(B )定向獎學(xué)金( C )研究生優(yōu)秀獎學(xué)金(D )國家獎學(xué)金助理理財規(guī)劃師理論知識考前自測題(3)1. 國家助學(xué)貸款的貸款額度一般為()。( A )基本學(xué)習(xí)、生活費用 B )基本學(xué)習(xí)、生活費用減去獎學(xué)金( C )每人每學(xué)年最高不超過6000 元(D ) 2000 元至20000 元之間2. 風(fēng)險損失是指偶然發(fā)生的、非預(yù)期的經(jīng)濟恝置餓減少或滅失，()將直接導(dǎo)致風(fēng)險損失的發(fā)生。A風(fēng)險因素B風(fēng)險事故C風(fēng)險載體D以上都對3. 關(guān)于我國保險法對投保人不履行如實告知義務(wù)法律后果的規(guī)定說法的是()。A投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對保險合

11、同解除前發(fā)生保險事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退還保險費B投保人因過失不履行如實告知義務(wù)的，保險人對保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退還保險費C被保險人在未發(fā)生保險事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的保險人有權(quán)解除合同，并不退還保險費D被保險人故意制造保險事故的，保險人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但退還保費4. 我國保險法?規(guī)定，人壽保險的索賠時效是()年，其他報銷餓索賠時效為()A2;2B5;5C2;5D5;25. 財產(chǎn)保險不僅要求投保人在投保時對保險標(biāo)的具有可保利益，而且要求可保利益在保險

12、有效期內(nèi)始終存在，但根據(jù)國際慣例.在()中不要求投保人在合同訂立時具有可保利益。( A )責(zé)任保險(B )運輸工具保險( C )工程保險(D )海上保險6. 在我國，為防止被保險人在重復(fù)保險下獲得額外利益，會采取()方法在不同的保險人之間進(jìn)行分?jǐn)?( A )比例責(zé)任制(B )責(zé)任限額制( C )順序責(zé)任制(D )責(zé)任分?jǐn)傊?. 生存者收入津貼是在參加養(yǎng)老金計劃或團體壽險計劃的被保險員工死亡時開始，按月給付的收入形式，下列()不是它的特點.A )保險只能按月給付 (B )被保障員工不必指定受益人 (C )只有在受益人生存時給付 (D )受益人死亡前不可停止給付8. 投資者在進(jìn)行投資時，面臨諸多投

13、資品的選擇，尤其在投資股票或債券時，總是會忽略股票或債券所具有的一些基本特征。下列關(guān)于債券和股票的說法不正確的是()A.債券與股票同屬于有價證券B.債券與股票都是虛擬資本C.都可以籌資手段和投資工具D.債券代表的是所有權(quán)關(guān)系，股票則為債權(quán)債務(wù)關(guān)系9. 投資者孫女士屬于風(fēng)險厭惡型，在進(jìn)行證券投資時希望將各種風(fēng)險降低到可以承受的程度，但并不是任何一種風(fēng)險嗾使可以直接控制的，尤其是系統(tǒng)風(fēng)險，以下風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是()A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險10. 資產(chǎn)證券化正在改變世界金融資源的配置，在美國，1990年資產(chǎn)支持證券和按揭支持證券的總額超過了公司債券的總額，資產(chǎn)支持證券的主要

14、特點是()A.風(fēng)險隔離，解決現(xiàn)金流不足問題B.收益率高C.風(fēng)險小D.沒有風(fēng)險11. 如果公司獲得的盈利不足以分配規(guī)定的股利，日后優(yōu)先股的股東有權(quán)要求如數(shù)補給。這種優(yōu)先股被稱為()A累積優(yōu)先股 B 參與優(yōu)先股 C 非參與優(yōu)先股 D 可追加優(yōu)先股12. ()屬于防守型股票A 港股進(jìn)口 B 航空股票 C 房地產(chǎn)股票 D 農(nóng)業(yè)股票13. 我國銀行間債券市場采用的是()A全價交易 B競價交易 C 折價交易 D 溢價交易14. 資本來源于國外.而投資于國內(nèi)的基金是()。A)離岸基金 B)外國基金 C)國家基金 D)混合基金15. 客戶風(fēng)險偏好為中立型時，其資產(chǎn)組合為()A成長型資產(chǎn)：30%以下;定息資產(chǎn)：

15、70%以上 B成長型資產(chǎn)：70%-80%;定息資產(chǎn)：20%-30%C成長型資產(chǎn)：50%-70%;定息資產(chǎn)：30%-50% D成長型資產(chǎn)：30%-50%;定息資產(chǎn)：50%-70%助理理財規(guī)劃師理論知識考前自測題(4)1. 目前，世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A基金管理 B教育金管理 C養(yǎng)老金管理 D保險資產(chǎn)管理2. 我國法律規(guī)定的夫妻財產(chǎn)約定制的三種類型不包括()。( A )部分共同制(B )完全共同制( C )分別財產(chǎn)制 O )一般共同制3. 一張10年期的每年付息債券，面值1000元，票面利率10%，投資者預(yù)期收益率為18%，則該債券為()。A溢價發(fā)行B平價發(fā)行C折價發(fā)行D無法確定4. 一

16、般來講，很難嚴(yán)格地將投資與投資規(guī)劃分離開來。概括起來二者的區(qū)別可以體現(xiàn)在()。( A )投資規(guī)劃更強調(diào)創(chuàng)造收益 (B )投資更強調(diào)實現(xiàn)目標(biāo)( C )投資技術(shù)性更強 (D )投資規(guī)劃只不過是工具5. 優(yōu)先股的特征不包括()( A )優(yōu)先股通常預(yù)先定明股息收益率 (B )優(yōu)先股可以優(yōu)于普通股獲得股急( C )優(yōu)先股的索償權(quán)次于債權(quán)人 (D )優(yōu)先股股東所擔(dān)的風(fēng)險最大6. 交易所股票交易實行價格漲跌幅限制，其中ST 和*sT 股票價格漲跌幅比例為()。( A ) 3 % ( B ) 5 % ( C ) 8 % ( D ) 10 %7. 被動管理基金最常采用的策略是建立()( A )成長型基金(B )

17、指數(shù)型基金( C )平衡型基金D)債券型基金8. 當(dāng)前大多數(shù)國家的養(yǎng)老保險體系有三個支柱，即基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金和()組成A.商業(yè)養(yǎng)老保險B.年金養(yǎng)老保險C.基金養(yǎng)老保險D.個人儲蓄性養(yǎng)老保險9. 少數(shù)亞非國家實行一種社會保險制度，保險金額來自于企業(yè)和勞動者兩個方面，國家不進(jìn)行投保投資，僅給予一定的政策性優(yōu)惠，新加波是這種社會保障制度取得成功的典型國家，這種養(yǎng)老保險的模式成為()A.國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險模式B.強制儲蓄養(yǎng)老保險模式C.投保資助養(yǎng)老保險模式D.部分基金式養(yǎng)老保險模式10. 關(guān)于統(tǒng)一城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員參保繳費政策規(guī)定：城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險，繳費基

18、數(shù)統(tǒng)一為當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY的()(A)8% (B)ll% (C) 20% (D)24%11. 企業(yè)年金理事會由企業(yè)和職工代表組成，也可以聘請企業(yè)以外的專業(yè)人員參加其中職工代表應(yīng)不少于().(A)l/5 (B)l/4 (C)1/3 (D)1/212. 目前，我國社會養(yǎng)老保險基金采用籌資模式為()A現(xiàn)收現(xiàn)付式B完全基金式C部分基金式D以上都對13. 個人養(yǎng)老保險的積累方式包括()和購買商業(yè)養(yǎng)老保險。A銀行儲蓄B基金投資C債券投資D以上都對14. 我國企業(yè)年金實行() ，為確定繳費型。( A )完全積累(B )部分積累( C )現(xiàn)收現(xiàn)付式(D )統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的方式15. 根據(jù)國務(wù)院2005 年12 月發(fā)布 關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定.個體工商戶和靈活就業(yè)人員的繳費比例比企業(yè)職工低()。( A ) 5 % ( B ) 8 % ( C ) 10 % ( D