銀行流動銀行車管理辦法

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上銀行流動銀行車管理辦法第一章 總則第一條 為充分有效地使用流動銀行車，更好的為客戶提供方便、快捷、貼身的金融服務(wù)，進(jìn)一步提升我行品牌形象，特制訂本辦法。第二條 流動銀行車應(yīng)在有效控制風(fēng)險的前提下規(guī)范使用和管理。第二章 流動銀行車使用范圍第三條 屬于以下范圍的，可申請使用流動銀行車： （一）各二級分行，省分行各直屬支行、營業(yè)部在機(jī)構(gòu)空白縣域、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等區(qū)域需為當(dāng)?shù)乜蛻籼峁┙鹑诜?wù)的。 （二）發(fā)生不可抗力自然災(zāi)害，如地震、洪水等，造成當(dāng)?shù)貭I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到破壞，短期無法恢復(fù)正常營業(yè)，需要為當(dāng)?shù)乜蛻籼峁┙鹑诜?wù)的。第三章 職責(zé)分工第四條 因流動銀行車具有臨時、機(jī)動的特點(diǎn)，并以車輛形式

2、存在，本著“個金條線牽頭、分條線履職”原則，組織實(shí)施流動銀行車管理工作。第五條 省分行個人業(yè)務(wù)部（個人金融）負(fù)責(zé)審批各分支行流動銀行車業(yè)務(wù)使用需求。第六條 省分行運(yùn)營服務(wù)部（收付清算）負(fù)責(zé)流動銀行車柜員/機(jī)構(gòu)管理綁定工作。第七條 省分行運(yùn)營服務(wù)部（運(yùn)營控制）負(fù)責(zé)指導(dǎo)流動銀行車按現(xiàn)金管理制度做好出納業(yè)務(wù)工作，并對成都地區(qū)派出流動銀行車所涉及的業(yè)務(wù)、操作監(jiān)控查看進(jìn)行不定期抽查。第八條 省分行信息科技部負(fù)責(zé)流動銀行車通訊、計算機(jī)等電子信息設(shè)備的技術(shù)支持保障工作，負(fù)責(zé)指導(dǎo)各分支行做好相關(guān)維護(hù)、使用工作。第九條 省分行保衛(wèi)部負(fù)責(zé)制定流動銀行車安全保衛(wèi)管理辦法，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督各分支行落實(shí)流動銀行車安全保衛(wèi)

3、工作。第十條 省分行總務(wù)部負(fù)責(zé)流動銀行車的后勤保障工作，確保車輛處于良好可運(yùn)行狀態(tài)，及時根據(jù)需求做好車輛派出準(zhǔn)備，并指導(dǎo)使用行繳納GPS服務(wù)費(fèi)用。第十一條 各分支行按照省分行管理職責(zé)分工，明確各部門具體工作，確保流動銀行車安全運(yùn)營。第四章 流動銀行車使用流程第十二條 需求行使用流動銀行車，應(yīng)以行發(fā)文形式報送省分行個人業(yè)務(wù)部（個人金融），請示內(nèi)容包括申請?jiān)颉I(yè)務(wù)內(nèi)容、使用時間（含每日使用時段）、車輛行駛目的地等要素。原則上使用時間應(yīng)為連續(xù)的自然日，如有中斷需在行發(fā)文中特別注明。第十三條 經(jīng)省分行個人業(yè)務(wù)部（個人金融）審批同意后，將通知書發(fā)送需求行，并抄送相關(guān)條線管理部門。第十四條 需求行憑個人

4、業(yè)務(wù)部（個人金融）通知書，填寫中國銀行四川省分行流動銀行車使用申請表（附件），請省分行相關(guān)條線管理部門簽字確認(rèn)。第十五條 需求行應(yīng)提前做好與流動銀行車停放目的地相關(guān)單位的協(xié)調(diào)工作，包括車輛停放的準(zhǔn)確位置和電源的接駁。第十六條 需求行應(yīng)提前三個工作日通過NOTES向省分行總務(wù)部、信息科技部報送使用需求，省分行總務(wù)部按照要求應(yīng)提前二個工作日將車輛開回省分行，由信息科技部對流動銀行車上電子設(shè)備進(jìn)行系統(tǒng)及補(bǔ)丁升級和調(diào)試，做好開機(jī)準(zhǔn)備，并向需求行提供BL終端MAC地址。需求行應(yīng)按柜員/機(jī)構(gòu)信息生效的時間提前向省分行運(yùn)營服務(wù)條線報送柜員/機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請。新建核心柜員應(yīng)提前3個工作日、變更核心柜員信息（包

5、括所屬CBS機(jī)構(gòu)、交易能力級別、柜員類型、柜員組號等）、機(jī)構(gòu)信息應(yīng)提前2個工作日、變更外圍角色及MAC地址綁定關(guān)系、建立應(yīng)急柜員、指紋回退、密碼重置應(yīng)提前1個工作日。第十七條 需求行聯(lián)系省分行總務(wù)部提前一天與信息科技部、保衛(wèi)部人員一同在流動銀行車使用地點(diǎn)確認(rèn)電源連接到位和進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)、監(jiān)控及電子設(shè)備的調(diào)試和柜員信息、MAC地址綁定關(guān)系、指紋、密碼的有效性測試。第十八條 省分行總務(wù)部于使用當(dāng)日將流動銀行車行駛到目的地，在確認(rèn)電源連接到位、設(shè)備正常開機(jī)后，將車輛鑰匙與需求行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接。第十九條 每次工作結(jié)束后，總務(wù)部負(fù)責(zé)和需求行進(jìn)行流動銀行車電子設(shè)備清點(diǎn)交接，交接完畢后，總務(wù)部應(yīng)通過部門郵件通報

6、省分行個人業(yè)務(wù)部（個人金融）、信息科技部和保衛(wèi)部。第五章流動銀行車風(fēng)險管理要求第二十條 根據(jù)派出流動銀行車所辦理的不同條線業(yè)務(wù)種類，應(yīng)根據(jù)相關(guān)條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險內(nèi)控管理要求，執(zhí)行操作規(guī)定，并納入各條線日常合規(guī)管理，按照條線負(fù)責(zé)制，實(shí)行業(yè)務(wù)實(shí)時監(jiān)控。第二十一條 派出流動銀行車所涉及的綜合柜員尾箱現(xiàn)金、重空、印章、有價單證等操作、監(jiān)控及管理，應(yīng)嚴(yán)格按照省分行相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。第二十二條 派出流動銀行車所涉及的事中監(jiān)督授權(quán)、復(fù)核、編押、簽章等操作、監(jiān)控及管理，應(yīng)嚴(yán)格按照省分行相關(guān)管理實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。已使用流動銀行車的需求行應(yīng)按期接受各條線管理部門的業(yè)務(wù)檢查。第二十三條 派出流動銀行車所涉及的業(yè)務(wù)、合規(guī)操作

7、錄像監(jiān)控查看，應(yīng)由需求行在流動銀行車使用完畢后考盤直接進(jìn)行檢查，并由運(yùn)營服務(wù)條線對成都地區(qū)的使用情況進(jìn)行不定期抽查。第六章 流動銀行車信息設(shè)備管理要求第二十四條 流動銀行車使用人員應(yīng)保護(hù)各類電子信息設(shè)備，嚴(yán)禁各種破壞電子設(shè)備行為。第二十五條 每日業(yè)務(wù)終了后，流動銀行車使用人員應(yīng)主動關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、電子設(shè)備及UPS電源。第二十六條 信息科技部負(fù)責(zé)定期對UPS進(jìn)行充放電，保證UPS可用；負(fù)責(zé)定期對流動銀行車上BL前端進(jìn)行系統(tǒng)補(bǔ)丁、防病毒庫進(jìn)行升級；負(fù)責(zé)按照需求行需求在使用期間每日定時開通網(wǎng)絡(luò)。第七章 流動銀行車安全保衛(wèi)要求第二十七條 流動銀行車的安全管理實(shí)行“誰使用，誰主管，誰負(fù)責(zé)”的方針，堅(jiān)持“人

8、防、物防、技防相結(jié)合”的原則和“以客戶為中心”的理念，切實(shí)做到預(yù)防為主，保障安全，服務(wù)客戶。第二十八條 車輛使用單位必須明確責(zé)任人，負(fù)責(zé)辦理車輛交接、鑰匙管理，以及安防設(shè)備的管理使用等工作。車輛的車門開關(guān)、鑰匙管理視同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)邊門管理和鑰匙管理，實(shí)行“授權(quán)有限”原則，嚴(yán)禁其他人員接觸，應(yīng)在確保安全情況下開啟和及時關(guān)閉車門，防止隱患。第二十九條 流動銀行車實(shí)行安全員負(fù)責(zé)制，使用單位必須明確安全員的職責(zé)，以及其他乘員的相關(guān)安全義務(wù)，做到職責(zé)分明，責(zé)任到人。同時，結(jié)合車輛使用的時間、地點(diǎn)，制定相應(yīng)有效的應(yīng)急預(yù)案適時演練，確保員工的人身和財產(chǎn)安全。第三十條 車輛使用單位保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施流動銀行車的相關(guān)安全管理工作；確保車輛在營業(yè)服務(wù)期間隨時處于雙人武裝守護(hù)狀態(tài)；確保車輛發(fā)生緊急情況后第一時間向公安機(jī)關(guān)110以及省分行保衛(wèi)部指定電話報警。第三十一條 車輛使用單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)安防意識教育和保密教育，不得向無關(guān)人員提及車輛相關(guān)信息等情況；嚴(yán)格人員出入，無關(guān)人員不得登車觀看，并且做好外來人員登記。第八章 流動銀行車車輛管理要求第三十二條 總務(wù)部負(fù)責(zé)對車輛的維護(hù)、保養(yǎng)、停放和管理。車輛停放期間，做到每月1-2次起動運(yùn)行，確保車輛隨時處于良好的狀態(tài)，時實(shí)整裝待發(fā)，保證車輛安全使用。第三十三條 收到動車指令后，總務(wù)部提前準(zhǔn)備車輛，未辦理申請不得