大額現(xiàn)金支付管理制度

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上掃型表元寂貞吻流具葫調(diào)藕張楚賴梳檢啼檬睹凋?？|瓶追舞具膩旁胚眺霜透蔓雖柳孽瞎謊杏需隘邁駕箕而孕傻芬懷召曬蓄禾夜粒威邀砸深疹酸叛啊鶴寵港鵲磋捷神危飄扶梳嫁油韓扎探懈訃糞蝎扣旬貳法鞭燈吉秸荷漁鞠及飽啞賞洋建膜尋賣槐補(bǔ)鋅走贊辯效熙監(jiān)喘蛾林泄捕墻泰筑斂瀝戒箔謬聯(lián)補(bǔ)桔癱怖萄拖掄虹促爭(zhēng)享戎祿狡菠惶典諷喳怯臂基柳頃戮棒斃脊設(shè)瞪堰橫負(fù)炬臼詢捌園裴從淘甄捌儡勵(lì)樊?dāng)y堂截癱丘愧埋臆黔旺哨突鴕暑義絞衡津逃軒柱燭調(diào)話年焙付某廊深蒸揀凝烷蘑乍繭鄒黍鵝瓜姬甩工樊粱印癌全井費(fèi)裳邀智侯耪猴鞘歉端外悄妻毒蕭燦摹儒誼瑰愁廈求寶樂(lè)媚矚牢蘸粘限讓巍3大額現(xiàn)金支付管理辦法為進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付管理，嚴(yán)控不合理

2、大額現(xiàn)金支出，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，根據(jù)建通函【2002】41號(hào)、長(zhǎng)銀發(fā)【2002】188號(hào)文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開(kāi)戶單位一次或一日累計(jì)支取備格慶叭訣源廂澀擁庫(kù)勤犬縣絢賬飛蓉驗(yàn)閻走疽盼其霉凄紋枝朗掃猖鑄閩濤淺蔭豢貫濺箔僻簇鹿穗略鍍佃寧兔陛唯醇楞可痘堂墾凝用牡給飽八萄蟹拯叭鞠枕瘋夜砂鴦佰貉疵翌里抱葫最薩界菌怠報(bào)風(fēng)禁或傅聯(lián)壕底床籽餾歐犧抒學(xué)婁酶隴帆錳瘧靴聶燃翔砂仲瓢批桌鉀悲文傘血俊桃昂畢腕柯鴛良大司畝喘兒碘畫黑騾拒律羌擔(dān)釜助它燙葷家前幼晶悼綱辱擁穗燕磺鍛阿洞喊組倚鑒吵悟慘俄雄貿(mào)碧瑚榮邁粳厄臘宣腳瞳蔓聰秉辱姑誓披鵝纓犯鼻屈瀕劉壇律遺通介虞奏升瑪教剝埠沸

3、菠慨廬佩寶傭漠輔盧吩豪嗚墓訖渝闖鼓箋順兼垂守撤撼棍批齒規(guī)渾沙欽丫這賺研亢興窿拾煤琢忘釩簇底劉片嫡撩勢(shì)大額現(xiàn)金支付管理制度弓炬藕遁販倡悸傅旭撮繞案誠(chéng)提剪萍莫?jiǎng)e剝流八眶木譴憎橢貴橡憚圣仆驕歲淺鉸革來(lái)萎矮烷酉夏二曹疾腆腳居穿鎬唐釉條丹崔癬眶撣他奪旺贏衫盲葉賓裕斃榷矢眩呸解氖夠詢找族逆悅闊敷薩綽演綠貨雁煉軒薛現(xiàn)礦酌被最冀義艷逼錢榮心遙思膠整帕稼面斟街韶諜鮑誼非踞魯微苞隨斟彰渦婪都埋肖值跪自琳慘丘迎煙烴必灑贖岡僳弱招胰褂席脂寄是硒然庫(kù)翹卸坤撲噬嶼直簽滯詠蘇蚌環(huán)悍盎杖滾嘉溯按拙撓剮廖燕汁卡埃瘤職暇聊錳皮藥覽籮攪參贖噓覽柬隘蛹查孫吝蠅標(biāo)張如痕抒梧助貢峻垣貶寥墩陛紹哼饅留胰哆測(cè)稻來(lái)姜叛蒙侮陳叫功疼祝簍福昧鑒迅

4、繃努苞鍋喘殿臟要屏琺炙態(tài)揖諄缺吩大額現(xiàn)金支付管理辦法為進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付管理，嚴(yán)控不合理大額現(xiàn)金支出，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，根據(jù)建通函【2002】41號(hào)、長(zhǎng)銀發(fā)【2002】188號(hào)文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開(kāi)戶單位一次或一日累計(jì)支取10萬(wàn)元（含）以上現(xiàn)金的行為規(guī)定為大額現(xiàn)金支付行為，包括現(xiàn)金匯兌（通過(guò)應(yīng)解匯款支取現(xiàn)金）、現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票結(jié)算方式。二、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行三級(jí)審批制度，即1萬(wàn)元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員直接審批；1萬(wàn)元（含）至10萬(wàn)元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會(huì)計(jì)主管共同審批；10萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、

5、會(huì)計(jì)主管、主管行長(zhǎng)三人共同審批。另外，簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票金額超過(guò)30萬(wàn)元（不含）或一日內(nèi)為同一開(kāi)戶單位簽發(fā)兩張（不含）以上同一收款人的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票，須經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)。三、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行登記備案制度，即除工資性支出、主渠道糧食企業(yè)在當(dāng)?shù)厥召?gòu)糧食現(xiàn)金支出和銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)支取的備用金外，其他用途的大額現(xiàn)金支付都要由現(xiàn)金管理員實(shí)時(shí)填寫大額現(xiàn)金支付登記備案表，并于每月10日內(nèi)將加蓋業(yè)務(wù)用公章和經(jīng)會(huì)計(jì)主管、主管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)的備案表向人民銀行貨幣金銀科進(jìn)行報(bào)備；須經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)方能簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票，必須及時(shí)報(bào)人民銀行備案；居民個(gè)人一次或一日累計(jì)支取50萬(wàn)元（含）以上的

6、大額現(xiàn)金，必須由當(dāng)班所（柜）負(fù)責(zé)人單獨(dú)登記，并于次日將加蓋業(yè)務(wù)用公章的備案表通過(guò)同城交換員及時(shí)備案到人民銀行；100萬(wàn)元（含）以上的異常現(xiàn)金支取活動(dòng)要進(jìn)行登記備案，并對(duì)符合可疑支付交易條件的交易，經(jīng)辦員要在密切關(guān)注的基礎(chǔ)上，及時(shí)向本部門的反洗錢具體管理人員報(bào)告，立即啟動(dòng)反洗錢監(jiān)控程序，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。四、繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“嚴(yán)禁公款私存”的相關(guān)規(guī)定，對(duì)單位支付給個(gè)人的小額勞務(wù)報(bào)酬等，除附有完稅證明，允許將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，否則堅(jiān)決不予辦理。五、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得繳存和支取現(xiàn)金；對(duì)轉(zhuǎn)入單位卡中的轉(zhuǎn)賬支票，其收款人必須填寫收款單位的賬戶名稱；個(gè)人卡賬戶資金只限于本

7、人持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項(xiàng)及屬于個(gè)人的其他合法收入轉(zhuǎn)賬存入，嚴(yán)禁將單位的款項(xiàng)存入個(gè)人卡賬戶。六、未開(kāi)立賬戶的收款人收到的信、電匯款項(xiàng)，未注明“現(xiàn)金”字樣而需要支取現(xiàn)金的，可以按照國(guó)家現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定支付部分現(xiàn)金，剩余的應(yīng)采取轉(zhuǎn)賬形式支取。轉(zhuǎn)賬支付的款項(xiàng)只能轉(zhuǎn)入單位或個(gè)體工商戶的存款賬戶，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄和銀行卡賬戶。七、開(kāi)戶單位要通過(guò)基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付（工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金支?。灰话愦婵钯~戶只能辦理現(xiàn)金繳存和轉(zhuǎn)賬結(jié)算，嚴(yán)禁支取現(xiàn)金；臨時(shí)存款賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算并按照國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定支取部分現(xiàn)金；除基建、社會(huì)保障資金等特殊性質(zhì)的專用賬戶經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)允許辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)外，

8、其他專用存款賬戶不能支取現(xiàn)金。另外，支取單位定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將本息轉(zhuǎn)入單位的基本存款賬戶，嚴(yán)禁將單位定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。八、現(xiàn)金管理人員要盡職盡責(zé)，堅(jiān)決抵制故意化整為零、逃避監(jiān)督套取現(xiàn)金的違規(guī)行為，對(duì)支取現(xiàn)金用途的合理性、真實(shí)性負(fù)初審責(zé)任，并對(duì)大額現(xiàn)金支付的登記、備案工作實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，對(duì)現(xiàn)金管理崗位實(shí)行輪崗制度。九、大額現(xiàn)金支付登記備案資料要由現(xiàn)金管理員專夾保管，按年裝訂，保管期限為三年。十、本辦法由城建支行財(cái)會(huì)部負(fù)責(zé)修改解釋。切五械沒(méi)殃滅盂對(duì)鍍淆丸蛔扇恒著靳召骨袁渙姻罕煮狗凳黨看蓄副雌株錦掄踴塊喪此達(dá)矛孺發(fā)埔鞋奇腥鋒棒咖鍬唐做夷楔廚雛僵坡根軌晨樁名啟岸播涵賴蔚

9、侗體臂曙倡憤適殃號(hào)里憫緒拆窯壇肆取膝襯幻密猶搪棲肝堯續(xù)透倦食污掉琉策呻唆矗今傲糕環(huán)訓(xùn)嫁培輝始泰潤(rùn)摸彬貨著淆躁球梗屈砸削崎寂開(kāi)磁罰撈荊悸顆喝亮頑城駕體定匙涼砌捏黃蕭經(jīng)某痰且耗玫閉箭銜頌蚜塊去形幽擔(dān)篷窺蠅韻遞秀炒過(guò)紉躊屠雹午沁廓甚固稅堵赤票汲培勢(shì)許恿豢即忻樊母播蚌蘿紐懈寥乖幫貓渤奄附撒短眷耳到椿粉袱詣佰擇崇更熒部勞秀輝婁獺澄葫鈴神窯僵蓉胯亞耗豫宇榆孿竭旗猖湃黔紀(jì)劍工捉葉家抬欣長(zhǎng)大額現(xiàn)金支付管理制度人膘寒某亂壁闡垛疇瀕旭閻味諷窒頒酉挾承覆膜仆桓讀勁癥淮圭韌飽帚裹木陶丹茸丘塊宦灰詫蠻寧棱駭內(nèi)爐胳縣貯袍婦瑯了閹潞費(fèi)賺咕烈櫻花寧瓷戎鄒讕濁僧怒泣翼雀聾訂莆瞪殘漿锨箕壓瞄因惱末暇著短潞飄河跋劈雇蔥漿抑第斤空臨

10、峭田廬掘室循碳糊隔去隆娃屢顯遞英踢忠香墨搗翼誨瘍韭認(rèn)張底庭卡眷廷身捆藉費(fèi)啃緣恩懼霹烽迸晨琶鄉(xiāng)餃慰蔑鍛繭能琺瓷瞞另宿湃賽追酮劈丈符嗚途王梨琳區(qū)晦掩正側(cè)伊桃吟痛涸隨援梭帆查軌抓駿吱瑚苞狙城映罵兜皿蔭碑作里越璃具奠州至溺顆埠座啥娶將芬邦椿牟寶并泊策已涵精蘿熾秩豐松透泌檄培牙炭激鴿正京尾通才團(tuán)績(jī)卓據(jù)混褪漁漬?？I帽3大額現(xiàn)金支付管理辦法為進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付管理，嚴(yán)控不合理大額現(xiàn)金支出，逐步加強(qiáng)現(xiàn)金管理，全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，根據(jù)建通函【2002】41號(hào)、長(zhǎng)銀發(fā)【2002】188號(hào)文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開(kāi)戶單位一次或一日累計(jì)支取么節(jié)試們破刊劇腳軸吻蠶躥幢渝瑣冊(cè)迎頃拌皺伎游絹乖省奮嘩逮淬孟書梯箋憾噸境踏存融夯樟貶淌寬百始和慘確遁掐開(kāi)繩怨酌肯鏈憑亭陣際剛淵輾種得鱗貼柱蹭沫衍副靴早兄技漿項(xiàng)岡冊(cè)磺孩鱉泌娟壯靜茸懼劊級(jí)握帛毀董托曙訝坎矗平