合規(guī)經(jīng)營管理心得體會

1、精品合規(guī)經(jīng)營管理心得體會孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正， 不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保 障線，對銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其 分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā) 展的根本保障。合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術(shù)，如 今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他 風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現(xiàn) 銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行 自身的合規(guī)文化，都已成為各家銀行探究的主題。我行開展 合規(guī)經(jīng)營管理活動集中體現(xiàn)了農(nóng)發(fā)行員工的價值準則、經(jīng)營 觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力

2、、戰(zhàn)斗力，是 推動農(nóng)發(fā)行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以 說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了 思想、提高了業(yè)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點 我的心得。一、開展合規(guī)經(jīng)營活動，是提高經(jīng)營管理水平的需要。 開展合規(guī)經(jīng)營活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案 件發(fā)生具有積極的深遠的意義。當今社會是一個知識經(jīng)濟社 會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。 形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理 論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié) 構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需 要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職

3、責，特別是 要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知 識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐 防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同 時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意 識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康 有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話， 報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的 經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實， 嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升 農(nóng)行形象。近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固 本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操

4、作作為 著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我 們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地 維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為農(nóng)發(fā)行的發(fā)展 與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。二、加強合規(guī)經(jīng)營教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。 企業(yè)合規(guī)經(jīng)營建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝 一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有 一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制?！昂?規(guī)管理，防范風險”觀念，是我們時時，處處，事事應(yīng)堅持 的一個原則，這是需要一定時間來塑造的， 而不是一朝一夕， 一蹴而就的事情。作為普通一名員工，就應(yīng)該在日常工作中 將合規(guī)管理真正落到實

5、處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作， 踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正交合規(guī)作為一種意 識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風險管理活動，合規(guī)操作是 企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個層次的 涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合” 這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不 少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理 存在漏洞；查庫管理不夠規(guī)范；對賬管理不夠到位等等，從 中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴的現(xiàn) 象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌， 時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風

6、險 防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事， 違規(guī)操作，最終自食其果。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目 標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識 等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出 去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認識 到農(nóng)發(fā)行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已 的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在全行 這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)發(fā)行 的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人 生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)

7、文化，進而提 高農(nóng)發(fā)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理等工作 結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易 行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放 矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市 場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案 件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事， 提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī) 文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總 行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進 行專項學(xué)習(xí)。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在

8、較大矛 盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新 服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化 精華。三、加強合規(guī)經(jīng)營教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強 合規(guī)經(jīng)營教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心 力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該 做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金 的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而 忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀 行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企 業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很 好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿

9、不發(fā)展，不要 盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。為此，二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突 出位置，注重用制度來約束人， 用制度規(guī)范日常行為。 要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度 來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞， 防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認 真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆 蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風險 集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預(yù)警，認 真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控 制度，保證經(jīng)營的安全性、 流動性、效益性，建立自我調(diào)整， 自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的 過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風 險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)， 經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風廉政教 育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生 的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺 抵制各種腐朽思想的侵蝕。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與 是非標準，找準