政策性會計及公積金系統(tǒng)方案建議書

1、政策性會計及公積金系統(tǒng)方案建議書目錄1建設(shè)目標 32公積金系統(tǒng)的功能概述 32.1開銷戶 32.2單位變更 32.3個人變更 32.4日常帳務(wù) 42.5特權(quán)業(yè)務(wù) 42.6日終業(yè)務(wù) 42.7單位查詢業(yè)務(wù) 52.8個人查詢業(yè)務(wù) 52.9運用查詢 52.10新舊帳號查詢 52.11交易查詢 52.12企業(yè)端接口 53網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述 64主機系統(tǒng)功能概述 65企業(yè)端公積金功能概述 75.1數(shù)據(jù)載入 75.2數(shù)據(jù)瀏覽 75.3自助功能 76政策性會計系統(tǒng)的功能概述 86.1開戶業(yè)務(wù) 86.2銷戶業(yè)務(wù) 86.3現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù) 86.4轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 86.5同城業(yè)務(wù) 96.6個人貸款 96.7會計綜合業(yè)務(wù) 9

2、6.8表外收付業(yè)務(wù) 96.9查詢修改 106.10季末結(jié)息及年終結(jié)帳 106.11后臺報表查詢業(yè)務(wù) 107主機及網(wǎng)絡(luò)方案 108實施規(guī)劃 119項目報價 149.1 應(yīng)用軟件報價 149.2 硬件及系統(tǒng)軟件報價 錯誤！未定義書簽。1 建設(shè)目標根據(jù)工行公積金業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，決定建設(shè)一個以政策性會計核算為基礎(chǔ)，包含公積金等政策性業(yè)務(wù)在內(nèi)的相對獨立的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，支持市內(nèi)各支行及郊縣行通辦公積金業(yè)務(wù)；提供公積金企業(yè)端應(yīng)用系統(tǒng)，便于企業(yè)內(nèi)部的公積金管理和與工行公積金系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口處理。2 公積金系統(tǒng)的功能概述2.1 開銷戶單位開戶單位銷戶單位資料變更個人批量開戶編輯/提交個人批量銷戶編輯/提交2.2 單位

3、變更單位封存被封存后的單位將不能進行人員交繳、支取、銷戶等業(yè)務(wù)單位啟封2.3 個人變更批量工資額變更編輯/提交更改某單位下若干個人的月交繳工資額或交繳比例批量封存編輯/提交批量啟封編輯/提交工資比例通置批量轉(zhuǎn)出編輯/提交轉(zhuǎn)出后的個人狀態(tài)為“轉(zhuǎn)入啟封”，需在批量轉(zhuǎn)入后狀態(tài)才能轉(zhuǎn)化為正常批量轉(zhuǎn)入編輯/提交批量身份證號編輯/提交職工名冊下載從主機下載職工名冊至本地編輯，以減輕錄入員工工作量2.4 日常帳務(wù)部分人員補交編輯/提交單位正常匯/補繳區(qū)分現(xiàn)金/轉(zhuǎn)帳標志一般支取編輯/提交2.5 特權(quán)業(yè)務(wù)取消交易取消當(dāng)日所做的交易一般支取沖正匯補繳沖正以上兩交易針對個人進行沖正2.6 日終業(yè)務(wù)入帳通知對支票類交

4、繳業(yè)務(wù)在約時過后通知公積金系統(tǒng)進行入帳處理匯補繳扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)）銷戶支取扎帳單（含沖正業(yè)務(wù)）2.7 單位查詢業(yè)務(wù)單位資料查詢單位明細查詢單位變更查詢單位標識查詢單位下屬職工查詢2.8 個人查詢業(yè)務(wù)個人資料查詢個人明細查詢個人變更歷史查詢個人結(jié)息清單查詢2.9 運用查詢銷戶查詢支取查詢2.10 新舊帳號查詢單位新舊帳號查詢個人新舊帳號查詢2.11 交易查詢當(dāng)日流水查詢交易登記簿查詢2.12 企業(yè)端接口數(shù)據(jù)卸載數(shù)據(jù)載入3 網(wǎng)點系統(tǒng)功能概述1、 網(wǎng)點開工通知2、 日常業(yè)務(wù)（參見第二部分）3、 柜員流水檢查4、 柜員扎帳5、 柜員密碼變更6、 網(wǎng)點流水檢查7、 網(wǎng)點扎帳8、 網(wǎng)點完工通知4 主機系

5、統(tǒng)功能概述1、 柜員管理2、 網(wǎng)點名冊管理3、 主機日終匯總當(dāng)日流水，入單位、個人明細賬，匯總報表4、 年終結(jié)息提供分別對存量、增量進行掛牌、分段不同形式的計息處理5、 各項參數(shù)設(shè)置6、 各項查詢7、 專項報表5 企業(yè)端公積金功能概述為企業(yè)尤其是大型企業(yè)提供一套公積金管理軟件不僅滿足了企業(yè)自身管理公積金的需要，同時利用本系統(tǒng)與大連工行公積金系統(tǒng)的接口，將一些繁瑣、重復(fù)的勞動工作由企業(yè)完成，在很大程度上方便了銀行的工作。5.1 數(shù)據(jù)載入將從工行主機下載而來的數(shù)據(jù)載入企業(yè)的 PC 機中，這些數(shù)據(jù)包括：單位、個人明細個人年終結(jié)息文件個人公積金資料 個人變更歷史等5.2 數(shù)據(jù)瀏覽提供對以上數(shù)據(jù)進行查詢

6、、打印的可視化屏幕5.3 自助功能提供對單位下個人的“開戶”、“銷戶”、“封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、 “轉(zhuǎn)入”、“變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等細向功能的管理窗口，用戶可自主的填充表單中的數(shù)據(jù)（此即向銀行柜臺操作員手工錄入批量數(shù)據(jù)一樣）數(shù)據(jù)卸出將用戶輸入的“開戶”、“銷戶”、 “封存”、“啟封”、“轉(zhuǎn)出”、“轉(zhuǎn)入”、 “變更工資額”、“變更身份證號”、“特殊補繳”等數(shù)據(jù)打包成文本文件轉(zhuǎn)入軟磁盤，提供給銀行，同時打印出機制憑證，用戶可持軟磁盤與機制憑證上銀行就近網(wǎng)點辦理公積金業(yè)務(wù)6 政策性會計系統(tǒng)的功能概述政策性會計與自營性會計相比，兩者的科目字典不同，開展業(yè)務(wù)的范圍也不一樣。

7、會計報表的算法上也有區(qū)別，其他基本相似，政策性會計系統(tǒng)功能概述如下：6.1 開戶業(yè)務(wù) 一般存款開戶 定期存款開戶 貸款戶開戶 貸款掛帳戶開戶 表外開戶6.2 銷戶業(yè)務(wù)單戶計息打印利息單銷戶6.3 現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù) 現(xiàn)金存款業(yè)務(wù) 現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)6.4 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù) 系統(tǒng)內(nèi)支票轉(zhuǎn)帳 系統(tǒng)內(nèi)通用轉(zhuǎn)帳6.5 同城業(yè)務(wù) 同城提出借 同城提出貸 同城提入-帳戶貸 同城提入-帳戶借 申請退票 撤消申請退票 約時入帳6.6 個人貸款 個人分期貸款資料錄入 個人貸款帳戶查詢 個人分期資料查詢 個人分期資料修改 個人分期金額查詢 現(xiàn)金歸還貸款 轉(zhuǎn)帳歸還貸款6.7 會計綜合業(yè)務(wù) 貸款轉(zhuǎn)存 歸還貸款 積數(shù)調(diào)整 綜合記帳 取消

8、交易 帳務(wù)沖正6.8 表外收付業(yè)務(wù) 表外記收業(yè)務(wù) 表外記付業(yè)務(wù)6.9 查詢修改 帳戶查詢 流水帳查詢 一般帳戶修改 科目總帳查詢6.10 季末結(jié)息及年終結(jié)帳 貸款的利息計算與自動扣收 一般存款帳戶的利息支付 年終結(jié)轉(zhuǎn)6.11 后臺報表查詢業(yè)務(wù) 帳務(wù)查詢 會計報表 各種資料查詢7 主機及網(wǎng)絡(luò)方案公積金系統(tǒng)數(shù)據(jù)非常龐大，超出一般的對公、儲蓄系統(tǒng)，而且交易負載不均衡，突發(fā)性高，將來隨著業(yè)務(wù)的擴充系統(tǒng)數(shù)據(jù)存貯量將越來越大，因此在主機選形時，要充分考慮到操作系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和可持續(xù)升級能力。UNIX 操作系統(tǒng)具有穩(wěn)定、安全、高效的處理特點，已被業(yè)界認可未成熟的應(yīng)用系統(tǒng)，得到廣泛應(yīng)用，因此我們提出如下

9、的硬件方案：1、 中心機房來用雙 PC-SERVER，內(nèi)裝 SCO-UNIX 操作系統(tǒng)，一臺為生產(chǎn)機，一臺為備份機，之間通過光纖聯(lián)連，通過雙機熱備份軟件保持備份機的數(shù)據(jù)實時與生產(chǎn)機同步2、 網(wǎng)點采用 PC UNIX 操作系統(tǒng)，與主機通過交易包的方式進行業(yè)務(wù)處理，通訊采用 TCP/IP，可以支持目前常用的廣域網(wǎng)線路如 X.25、DDN、ISDN、 PSTN 等中心業(yè)務(wù)終端3、 通過在筆記本上安裝 UNIX 操作系統(tǒng)，通過電話撥號的方式與主機建立通訊聯(lián)結(jié)，可以實現(xiàn)移動辦公的能力。架政策性業(yè)務(wù)網(wǎng)點企業(yè)端大連工商銀行政策性業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)基本方案8 實施規(guī)劃本工程含三方面的實施內(nèi)容：1、 主機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的

10、采購2、 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的建設(shè)3、 應(yīng)用軟件的開發(fā)其中“應(yīng)用軟件開發(fā)”是工作量最大的一部分，考慮大連工行目前業(yè)務(wù)的需求，軟件開發(fā)擬分成二期完成，一期主要完成公積金系統(tǒng)的開發(fā)，二期完成政策性會計的開發(fā)。具體的開發(fā)周期我們會在項目正式啟動后給出。應(yīng)用軟件開發(fā)包括：1）公積金軟件系統(tǒng)2）企業(yè)端公積金系統(tǒng)3）政策性會計4）電話銀行公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定15345概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計10330編碼及內(nèi)部測試456270業(yè)務(wù)測試304120上線及跟蹤304120合計585計 19.5 人月企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工

11、時需求討認與確定515數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計10110編碼及內(nèi)部測試30260業(yè)務(wù)測試5210合計85計 2.8 人月政策性會計金軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定15345概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計10330編碼及內(nèi)部測試506300業(yè)務(wù)測試20480上線及跟蹤30390合計545計 18.1 人月電話銀行軟件系統(tǒng)開發(fā)周期概算內(nèi)容工期（天）人數(shù)合計工時需求討認與確定5210概要設(shè)計/數(shù)據(jù)庫設(shè)計/功能設(shè)計/模塊詳細設(shè)計15230編碼及測試30260合計100計 3.3 人月9 項目報價9.1 應(yīng)用軟件報價本章依據(jù)前面各子項目的工作量核算，

12、給出軟件開發(fā)的參考報價， 具體價格以正式合同為準（注：應(yīng)用開發(fā)人員按人月成本 25，000 元計） 。項目工作量（人月）報價（元）公積金軟件系統(tǒng)19.5487,500企業(yè)端公積金軟件系統(tǒng)2.870,000政策性會計軟件系統(tǒng)18.1452,500電話銀行軟件系統(tǒng)3.382,500合計43.71,092,5009.2 硬件設(shè)備數(shù)量及價格表名稱型號單價(RMB)數(shù)量金額服務(wù)器主機HP/LX-PRO200,000.003600,000.00HUBDLINK-16（含網(wǎng)線）2,000.0012,000.00終端服務(wù)器GTS-516C-16 口14,000.00228,000.00MODEM 機架TC-3

13、36NMS1613,600.00113,600.00機架式 MODEMTC-336NMS 卡式3,000.001648,000.00同卡/異卡 MODEMTC-336NMS 臺式3,800.001660,800.00撥號服務(wù)器PS/1636,500.00136,500.00票據(jù)打印機Star 54005,500.0026143,000.00網(wǎng)絡(luò)打印機Hp 500016,000.00116,000.00行式打印機高速行打 300C50,000.00150,000.00前置機英特 PC-61028,000.00128,000.00語音卡VFX/40E SC PLUS16,000.00116,000

14、.00通信卡SDLC10,000.00220,000.00UPS 電源APC 2KV/1 小時18,500.00118,500.00終端Star NT 8603,250.001652,000.00合計1,132,400.00系統(tǒng)集成費1,132,400.00*5%=56,620.00注明：以上硬件配置包含：1、 政策性業(yè)務(wù)主機及中心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。2、 16 個網(wǎng)點（每個網(wǎng)點配置一臺終端，如果今后業(yè)務(wù)發(fā)展，終端設(shè)備及中心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備可根據(jù)需求擴充）。3、 企業(yè)端通訊設(shè)備。4、 電話銀行系統(tǒng)設(shè)備。5、 電源及外部設(shè)備。9.3 系統(tǒng)軟件報價9.3.1 雙機熱備份系統(tǒng)軟件報價雙機熱備份系統(tǒng)軟件選用 UNIX（

15、中國）技術(shù)服務(wù)中心推出的，適宜于任務(wù)嚴格性不斷提升的 PC Server 的高可用性的 Gemini 雙子星容錯系統(tǒng)（GDS），保障系統(tǒng)運行不間斷性。特點：l自動監(jiān)測錯誤l自動快速后援切換，允許強制切換l自動檢測恢復(fù)l實時監(jiān)控管理界面及報警機制l可靈活編寫的作業(yè)控制腳本l便于安裝設(shè)置l多種工作方式l伸縮能力強l對現(xiàn)有系統(tǒng)影響小優(yōu)勢：l自主開發(fā)產(chǎn)品，靈活可靠，易于調(diào)整l支持多種 UNIX 操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)l交互能力強，系統(tǒng)管理界面友好，手工切換方便易行l(wèi)強大的技術(shù)支持隊伍，開發(fā)人員親自參與技術(shù)支持服務(wù)，與應(yīng)用結(jié)合緊密l支持多種系統(tǒng)模式，配置靈活l數(shù)據(jù)一致性好工作模式:l主從模式一臺主機為工作

16、機，另一臺為備份機，當(dāng)工作機發(fā)生故障時，備份機在短時間內(nèi)自動接管工作機工作，成為工作機l對等模式兩臺主機均為工作機，且互為備份機，當(dāng)一臺主機故障時，另一臺主機接管其工作，同時運行兩臺主機上的任務(wù)系統(tǒng)方案：配合含陣列卡的磁盤子系統(tǒng)模式，SCO UNIX+GDS+磁盤陣列柜系統(tǒng)組成：l主機 UNIX 操作系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫及相關(guān)應(yīng)用l雙機容錯軟件 GDSl高性能磁盤存儲設(shè)備l配套 RAID 0、1、0+1、3、5報價如下：配合含陣列卡的磁盤子系統(tǒng)模式GDSpkg For SCO UNIX磁盤陣列柜Provides Two Ultra-Wide-Sesi Channel for Host One Sesi

17、-II Channel for DriveProdives 7 Hot Swappable Disk Drive Bay Dual Redundant an Power Supply(2*300W)￥90,000.00以上報價含有一次安裝服務(wù)的費用9.3.2 服務(wù)器操作系統(tǒng)軟件報價選用美國 SCO UNIXOpenServer 5。05 報價如下：Enterprise System Desktop System User License Packs5-UserLicenseLA261-UX50-5.0￥18,187Single User LicenseLA221-UX50-5.0￥10,38725User LicenseLA013-0025-5.0￥15,587SCO OpenServer 中文產(chǎn)品SCO OpenServer5/CEUSTCO03-CE-5.0￥5,800SCO OpenServer Release 5 Development ProductsUnixWare and OpenServer Development KitSCO Developm