監(jiān)理法規(guī)講義——第九章項(xiàng)目管理服務(wù)

1、第九章項(xiàng)目管理服務(wù)項(xiàng)目管理服務(wù)是指具有工程項(xiàng)目管理服務(wù)能力的單位受建設(shè)單位委托， 按照合同約定，對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目組織實(shí)施進(jìn)行全過(guò)程或若干階段的管理服務(wù)。工程監(jiān)理企業(yè)集中了大量具有工程技術(shù)和管理知識(shí)的復(fù)合型人才， 是以從事工程項(xiàng)目管理服務(wù)為專長(zhǎng)的企業(yè)， 未來(lái)多種工程項(xiàng)目管理模式為工程監(jiān)理企業(yè)拓展咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)提供了廣闊的發(fā)展空間。從事工程項(xiàng)目管理服務(wù)的監(jiān)理工程師需要掌握項(xiàng)目管理知識(shí)體系和工程項(xiàng)目管理服務(wù)內(nèi)容，也要熟悉建設(shè)工程監(jiān)理與項(xiàng)目管理一體化、 工程項(xiàng)目全過(guò)程集成化管理模式。第一節(jié)項(xiàng)目管理知識(shí)體系（pmbok）知識(shí)點(diǎn)一、 pmbok 總體框架（一）五個(gè)基本過(guò)程組pmbok 將項(xiàng)目管理活動(dòng)歸結(jié)為五個(gè)

2、基本過(guò)程組，即：?jiǎn)?dòng) (initiating)、計(jì)劃(planning)、執(zhí)行 (executing)、監(jiān)控 (monitoringandcontrolling)和收尾 (closing)。1啟動(dòng)過(guò)程組 (initiatingprocesses)啟動(dòng)過(guò)程組是指獲得授權(quán)， 定義一個(gè)新項(xiàng)目或現(xiàn)有項(xiàng)目的一個(gè)新階段，正式開始該項(xiàng)目或階段的一組過(guò)程。2計(jì)劃過(guò)程組 (plannlngprocesses)計(jì)劃過(guò)程組是指明確項(xiàng)目范圍，優(yōu)化目標(biāo)，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而制定行動(dòng)方案的一組過(guò)程。3執(zhí)行過(guò)程組 (executingprocesses)執(zhí)行過(guò)程組是指完成項(xiàng)目計(jì)劃中確定的工作以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的一組過(guò)程。4監(jiān)控過(guò)程組

3、(monitoringandcontrollingprocesses)監(jiān)控過(guò)程組是指跟蹤、 檢查和調(diào)整項(xiàng)目進(jìn)展和績(jī)效， 識(shí)別必要的計(jì)劃變更并啟動(dòng)相應(yīng)變更的一組過(guò)程。5收尾過(guò)程組 (closingprocesses)收尾過(guò)程組是指為完結(jié)所有項(xiàng)目管理過(guò)程組的所有活動(dòng)， 以正式結(jié)束項(xiàng)目或階段而實(shí)施的一組過(guò)程。（二）九大知識(shí)領(lǐng)域pmbok 的九大知識(shí)領(lǐng)域包括：項(xiàng)目集成管理 (projectintegrationmanagement)、項(xiàng)目范圍管理 (projectscopemanagement)、項(xiàng)目時(shí)間管理 (projecttimemanagement)、項(xiàng)目費(fèi)用管理 (projectcostman

4、agement)、項(xiàng)目質(zhì)量管理 (projectqualitymanagement)、項(xiàng)目人力資源 管理 (projecthumanresourcemanagement)、項(xiàng)目溝通管理 (projectcommunicationsmanagement)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (projectriskmanagement)、項(xiàng)目采購(gòu)管理 (projectprocurementmanagement).（三）多項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理不僅僅是指單一項(xiàng)目管理 (individualprojectmanagement)，還包括多項(xiàng)目管理，即： 項(xiàng)目群管理 (programmanagement)和組合項(xiàng)目管理(portf

5、oliomanagement)。1項(xiàng)目群管理項(xiàng)目群管理是指組織為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、 獲得收益而以一種綜合協(xié)調(diào)方式 對(duì)一組相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行的管理 。2組合項(xiàng)目管理組合項(xiàng)目管理是指將若干項(xiàng)目或項(xiàng)目群與其他工作組合在一起進(jìn)行有效管理，以實(shí)現(xiàn)組織的戰(zhàn)略目標(biāo)。組合項(xiàng)目中的 項(xiàng)目或項(xiàng)目群之間沒必要相互關(guān)聯(lián)或直接相關(guān)。知識(shí)點(diǎn)二、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)及其管理過(guò)程建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)是指在決策和實(shí)施過(guò)程中， 造成實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率 。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差異性包括 損失的不確定性 和收益的不確定性 。這里的 工程風(fēng)險(xiǎn)是指損失的不確定性 。1建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分類建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因素有很多，可以從不同的角度進(jìn)

6、行分類。（ 1）按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源 進(jìn)行劃分。風(fēng)險(xiǎn)因素包括 自然風(fēng)險(xiǎn) 、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 、法律風(fēng)險(xiǎn) 和政治風(fēng)險(xiǎn) 。（ 2）按照風(fēng)險(xiǎn)涉及的當(dāng)事人 劃分。風(fēng)險(xiǎn)因素包括 建設(shè)單位的風(fēng)險(xiǎn) 、設(shè)計(jì)單位的風(fēng)險(xiǎn) 、施工單位的風(fēng)險(xiǎn) 、工程監(jiān)理單位的風(fēng)險(xiǎn) 等。（ 3）按風(fēng)險(xiǎn)可否管理 劃分?？煞譃椋?可管理風(fēng)險(xiǎn) 和不可管理風(fēng)險(xiǎn) 。（ 4）按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍 劃分。可分為： 局部風(fēng)險(xiǎn) 和總體風(fēng)險(xiǎn) 。2建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理包括 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià) 、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策 、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施 和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的監(jiān)控 五個(gè)主要環(huán)節(jié)。（ 1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟， 是指通過(guò)一定的方式 ，系統(tǒng)而全面地識(shí)別

7、影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類的過(guò)程 。必要時(shí)，還需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果進(jìn)行定性估計(jì)。（ 2）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)是 將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于 確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率 及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度 ，如建設(shè)投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。（ 3）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過(guò)程。 一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有以下四種： 風(fēng)險(xiǎn)回避 、損失控制 、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 和風(fēng)險(xiǎn)自留 。（ 4）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施。（ 5）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的

8、監(jiān)控。在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中， 要不斷地跟蹤檢查各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況， 并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果。 當(dāng)建設(shè)工程實(shí)施條件發(fā)生變化時(shí)， 要確定是否需要提出不同的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。（二）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容是： 識(shí)別引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素 ，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì) ，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果 。（ 1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的方法有 專家調(diào)查法 、財(cái)務(wù)報(bào)表法 、流程圖法 、初始清單法 、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法 、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法 等。1）專家調(diào)查法。專家調(diào)查法主要包括 頭腦風(fēng)暴法 、德爾菲法 和訪談法 。2）財(cái)務(wù)報(bào)表法。通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表、 現(xiàn)金流量表、 損益表及有關(guān)補(bǔ)充資料， 可以識(shí)別企業(yè)當(dāng)前的

9、所有資產(chǎn)、負(fù)債、責(zé)任及人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、預(yù)算結(jié)合起來(lái)，可以發(fā)現(xiàn)建設(shè)工程未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。3）流程圖法。流程圖是按建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程內(nèi)在邏輯關(guān)系制成流程圖， 針對(duì)流程圖中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查和分析， 找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因， 從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)威脅，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能造成的損失和對(duì)建設(shè)工程全過(guò)程造成的影響。運(yùn)用流程圖分析， 工程項(xiàng)目管理人員 可以明確地發(fā)現(xiàn)建設(shè)工程所面臨的風(fēng)險(xiǎn) 。但流程圖分析僅著重于流程本身，而 無(wú)法顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率。4）初始清單法。建立初始清單有兩種途徑：一是參照保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)公布的潛在損失一覽表 ，再結(jié)合某建設(shè)工程所面臨的潛在損失，

10、對(duì)一覽表中的損失予以具體化， 從而建立特定工程的風(fēng)險(xiǎn)一覽表；二是通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。初始清單只是為了 便于人們較全面地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的存在 ，但并不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)論。5）經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法。經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱統(tǒng)計(jì)資料法， 即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來(lái)識(shí)別擬建工程風(fēng)險(xiǎn)。6）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體工程特點(diǎn)人手，一方面 對(duì)通過(guò)其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)（如初始清單所列出的風(fēng)險(xiǎn)）進(jìn)行鑒別和確認(rèn)；另一方面， 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要風(fēng)險(xiǎn) 。通常，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。（ 2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果。風(fēng)險(xiǎn)

11、識(shí)別成果是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的重要基礎(chǔ) 。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的 最主要成果是風(fēng)險(xiǎn)清單。風(fēng)險(xiǎn)清單 最簡(jiǎn)單的作用是描述存在的風(fēng)險(xiǎn)并記錄可能減輕風(fēng)險(xiǎn)的行為。2風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)是指在定性識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上， 進(jìn)一步分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率 、影響的范圍 、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的總體影響等 ，達(dá)到更清楚地辨識(shí)主要風(fēng)險(xiǎn)因素， 有利于工程項(xiàng)目管理者采取更有針對(duì)性的對(duì)策和措施，從而減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不利影響。風(fēng)險(xiǎn)分析，與評(píng)價(jià)的任務(wù)包括： 確定單一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率 ；分析單一風(fēng)險(xiǎn)因素的影響范圍大小 ；分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生時(shí)間 ；分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)果 ，探討這些風(fēng)險(xiǎn)

12、因素對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的影響程度 。（ 1）風(fēng)險(xiǎn)度量1）風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及概率分布。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻繁程度，可將風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分為35 個(gè)等級(jí)。等級(jí)的劃分反映了一種主觀判斷。因此，等級(jí)數(shù)量的劃分也可根據(jù)實(shí)際情況作出調(diào)整。一般應(yīng)用概率分布函數(shù)來(lái)描述風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及概率分布。 由于連續(xù)型的實(shí)際概率分布較難確定， 因此在實(shí)踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。2）風(fēng)險(xiǎn)度量方法。風(fēng)險(xiǎn)度量可用下列一般表達(dá)式來(lái)描述：r=f(o ，p)式中：r 某一風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的影響程度；o該風(fēng)險(xiǎn)事件的所有后果集；p該風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)應(yīng)于所有風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的概率值集。最簡(jiǎn)單的一種風(fēng)險(xiǎn)量化方法是：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

13、事件產(chǎn)生的結(jié)果與其相應(yīng)的發(fā)生概率，求解建沒工程風(fēng)險(xiǎn)損失的期望值和風(fēng)險(xiǎn)損失的方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）來(lái)具體度量風(fēng)險(xiǎn)的大小，即：若某一風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失值為離散型隨機(jī)變量x，其可能的取值為： x，x，x ，這些取值對(duì)應(yīng)的概率分別為p(x1），p(x2），12np(x n) ，則隨機(jī)變量 x 的數(shù)學(xué)期望值和方差分別為：若某一風(fēng)險(xiǎn)因素產(chǎn)生的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失值為連續(xù)型隨機(jī)變量x，其概率密度函數(shù)為 f(x) ，則隨機(jī)變量 x 的數(shù)學(xué)期望值和方差分別為：（ 2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定l) 風(fēng)險(xiǎn)后果的等級(jí)劃分。 為了在采取措施時(shí)能分清輕重緩急， 需要評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)因素等級(jí)。通常，可按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分為35 個(gè)等級(jí)。

14、2）風(fēng)險(xiǎn)重要性評(píng)定。將風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率 (p) 的等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)后果 (o) 的等級(jí)分別劃分為大 (h) 、中 (m) 、小(i) 三個(gè)區(qū)間，即可形成如圖 9-3 所示的 9 個(gè)不同區(qū)域。在這 9 個(gè)不同區(qū)域中， 有些區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)量是大致相等的， 因此，可以將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分為 5 個(gè)等級(jí)： vl （很?。?l （?。?； m（中等）； h（大）； vh（很大）。3）風(fēng)險(xiǎn)可接受性評(píng)定。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)重要性評(píng)定結(jié)果，可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)可接受性評(píng)定。在圖93 中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為大、很大的風(fēng)險(xiǎn)因素表示風(fēng)險(xiǎn)重要性較高，是不可接受的風(fēng)險(xiǎn)， 需要給予重點(diǎn)關(guān)注；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等的風(fēng)險(xiǎn)因素是不希望有的風(fēng)險(xiǎn)； 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為小的風(fēng)險(xiǎn)因素是可

15、接受的風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為很小的風(fēng)險(xiǎn)因素是可忽略的風(fēng)險(xiǎn)。（ 3）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的方法風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)往往采用定性與定量相結(jié)合的方法來(lái)進(jìn)行， 這二者之間并不是相互排斥的，而是相互補(bǔ)充的。 目前，常用的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)方法有調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法和敏感性分析法等。這里僅介紹調(diào)查打分法?！纠肯铝蟹椒ㄖ?，可用于分析與評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的是() 。（ 2014 年真題）a. 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法b. 流程圖法c. 計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法d. 財(cái)務(wù)報(bào)表法【參考答案】 c調(diào)查打分法又稱綜合評(píng)估法或主觀評(píng)分法， 是指將識(shí)別出的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)列成風(fēng)險(xiǎn)表，將風(fēng)險(xiǎn)表提交給有關(guān)專家， 利用專家經(jīng)驗(yàn)， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)和重要

16、性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定出建設(shè)工程主要風(fēng)險(xiǎn)因素。 調(diào)查打分法是一種最常見、 最簡(jiǎn)單且易于應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。1）調(diào)查打分法的基本步驟：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果， 確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重， 以表示其對(duì)建設(shè)工程的影響程度。確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)值，等級(jí)值按經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能分為五個(gè)等級(jí)。當(dāng)然，等級(jí)數(shù)量的劃分和賦值也可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重與相應(yīng)的等級(jí)值相乘， 求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分。 計(jì)算式如下：將各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分逐項(xiàng)相加得出建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的總分， 總分越高，風(fēng)險(xiǎn)越大?？偡钟?jì)算如下：式中 r 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)得分；r i 風(fēng)險(xiǎn)因素i 的得分；n風(fēng)險(xiǎn)因素的個(gè)數(shù)。調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)

17、單易懂，能節(jié)約時(shí)間，而且可以比較容易地識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)因素。2）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查打分表。表9-3 給出了建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查打分表的一種格式。在表中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率按照高、中、低三個(gè)檔次來(lái)進(jìn)行劃分，考慮風(fēng)險(xiǎn)因素可能對(duì)質(zhì)量、造價(jià)、工期、安全、環(huán)境五個(gè)方面的影響，分別按照較輕、一般和嚴(yán)重來(lái)加以度量。（三）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及監(jiān)控1風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。（ 1）風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避是指在完成建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)后，如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高， 而且可能的損失也很大， 又沒有其他有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取放棄項(xiàng)目、 放棄原有計(jì)劃或改變目標(biāo)等方法， 使其不發(fā)生或不再發(fā)展，

18、從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。 通常，當(dāng)遇到下列情形時(shí)， 應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)回避的策略：1）風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項(xiàng)目；2）發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無(wú)法彌補(bǔ)的。（ 2）損失控制。損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩個(gè)方面。 預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除 （通常只能做到降低）損失發(fā)生的概率， 而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展， 使損失最小化。 一般來(lái)說(shuō)， 損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。制定損失控制措施必須考慮其付出的代價(jià)， 包括費(fèi)用和時(shí)間兩個(gè)方面的代

19、價(jià)， 而時(shí)間方面的代價(jià)往往又會(huì)引起費(fèi)用方面的代價(jià)。 損失控制措施的最終確定， 需要綜合考慮其效果和相應(yīng)的代價(jià)。 在采用風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策時(shí)， 所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)形成一個(gè)周密的、完整的損失控制計(jì)劃系統(tǒng)。 該計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。1）預(yù)防計(jì)劃。預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率， 在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。 在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。2）災(zāi)難計(jì)劃。災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、 目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)

20、指南， 使其在災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后， 不至于驚慌失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對(duì)措施， 可以做到從容不迫、 及時(shí)妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。 災(zāi)難計(jì)劃的內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求：安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員；援救及處理傷亡人員；控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害； 保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。 災(zāi)難計(jì)劃在災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或即將發(fā)生時(shí)付諸實(shí)施。3）應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃就是事先準(zhǔn)備好若干種替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠根據(jù)應(yīng)急預(yù)案對(duì)建設(shè)工程原有計(jì)劃范圍和內(nèi)容作出及時(shí)調(diào)整， 使中斷的建設(shè)工程能夠盡快全面恢復(fù)， 并減少進(jìn)一步的損失， 使其影響程度減至最小。應(yīng)急

21、計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責(zé)。應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有： 調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、 材料與設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃；全面審查可使用的資金情況；準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)；確定保險(xiǎn)索賠的額度；起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告；必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃等。（ 3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中十分重要且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策。當(dāng)有些風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法回避、 必須直接面對(duì)， 而以自身的承受能力又無(wú)法有效地承擔(dān)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是一種十分有效的選擇。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩大類。1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通過(guò)簽訂合同的方式將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)

22、人的對(duì)方當(dāng)事人。 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)最常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況：建設(shè)單位將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人。 建設(shè)單位管理風(fēng)險(xiǎn)必須要從合同管理人手， 分析合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。 在這種情況下， 被轉(zhuǎn)移者多數(shù)是施工單位。例如，在合同條款中規(guī)定，建設(shè)單位對(duì)場(chǎng)地條件不承擔(dān)責(zé)任；又如，采用固定總價(jià)合同將漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給施工單位等。施工單位進(jìn)行工程分包。 施工單位中標(biāo)承接某工程后， 將該工程中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)而自己缺乏相應(yīng)技術(shù)的內(nèi)容分包給專業(yè)分包單位， 從而更好地保證工程質(zhì)量。第三方擔(dān)保。 合同當(dāng)事人一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。 擔(dān)保方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)僅限于合同責(zé)任， 即由于委托方不履行或不適當(dāng)履

23、行合同以及違約所產(chǎn)生的責(zé)任。 第三方擔(dān)保主要有建設(shè)單位付款擔(dān)保、 施工單位履約擔(dān)保、 預(yù)付款擔(dān)保、分包單位付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保等。與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比， 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在： 一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價(jià)上漲、法規(guī)變化、設(shè)計(jì)變更等引起的投資增加；二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制， 如施工單位相對(duì)于建設(shè)單位能更好地把握施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)分包單位相對(duì)于總承包單位能更好地完成專業(yè)性強(qiáng)的工程內(nèi)容。但是，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的媒介是合同， 這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。 另外，在某些情況下， 可能因被轉(zhuǎn)移者無(wú)力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來(lái)承擔(dān)

24、損失。 例如，在采用固定總價(jià)合同的條件下，如果施工單位報(bào)價(jià)中所考慮漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)很低，而實(shí)際的通貨膨脹率很高，從而導(dǎo)致施工單位虧損破產(chǎn)，最終只得由建設(shè)單位自己來(lái)承擔(dān)漲價(jià)造成的損失。此外，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般都要付出一定的代價(jià)， 有時(shí)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)可能會(huì)超過(guò)實(shí)際發(fā)生的損失，從而對(duì)轉(zhuǎn)移者不利。2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為工程保險(xiǎn)。通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)，建設(shè)單位或施工單位作為投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險(xiǎn) （包括第三方責(zé)任） 轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。 保險(xiǎn)之所以能得到越來(lái)越廣泛的運(yùn)用， 原因在于其符合風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的基本原則， 即保險(xiǎn)人較投保人更適宜承擔(dān)建設(shè)工程有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于投保人來(lái)說(shuō)，某些風(fēng)險(xiǎn)的

25、不確定性很大，但是對(duì)于保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)，這種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生則趨近于客觀概率，不確定性降低，即風(fēng)險(xiǎn)降低。在決定采用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策后， 需要考慮與保險(xiǎn)有關(guān)的幾個(gè)具體問題： 一是保險(xiǎn)的安排方式；二是選擇保險(xiǎn)類別和保險(xiǎn)人，一般是通過(guò)多家比選后確定，也可委托保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)咨詢公司代為選擇；三是可能要進(jìn)行保險(xiǎn)合同談判，這項(xiàng)工作最好委托保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)咨詢公司完成， 但免賠額的數(shù)額或比例要由投保人自己確定。需要說(shuō)明的是， 保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程所有風(fēng)險(xiǎn)， 一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)。因此，對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制和風(fēng)險(xiǎn)自留結(jié)合起來(lái)運(yùn)用。（ 4）風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留是指將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部，通過(guò)采取內(nèi)部控制措施等來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留的類型。風(fēng)險(xiǎn)自留可分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種。1）非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。 由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識(shí)到建設(shè)工程某些風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者不曾有意識(shí)地采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部。這樣的風(fēng)險(xiǎn)自留就是非計(jì)劃性的