四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)試題C

1、銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁修訂考試試題(C卷)工作單位： ： 得分：一、單項(xiàng)選擇題每題 1分，計(jì)20分，只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分1、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作屬于 十個(gè)嚴(yán)禁。 A、授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁 B、操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁 C、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁2、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或催促檢查庫存現(xiàn)金 業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。A、低值易耗品 B 、有價(jià)單證 C、重要空白憑證3、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝 即上線對(duì)外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。A、報(bào)警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)4、嚴(yán)禁借 私自代

2、客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。A 、個(gè)人名義 B、單位名義 C、銀行名義5、嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不刷卡折辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼”。 等特殊業(yè)務(wù)除外。A、辦理扣劃、錯(cuò)賬處理業(yè)務(wù) B、票據(jù)業(yè)務(wù) C匯款業(yè)務(wù)6、嚴(yán)禁“現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫柜保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼”。請(qǐng)答復(fù)以下表述正確的選項(xiàng)是 。 A、但凡保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙B、但凡保管過鑰匙的柜員能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙C、但凡保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的

3、柜員不交接也可保管鑰匙 7、嚴(yán)禁代 申請(qǐng)、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡折以及代客戶申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、 銀行、 銀行等業(yè)務(wù)。A、個(gè)人 B、客戶 C、單位8、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái) 違規(guī)操作。A、授權(quán)人員 B、操作人員 C、會(huì)計(jì)主管9、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶 個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。A、6個(gè) B、5個(gè) C、4個(gè) D、3個(gè)10、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和 機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、人民銀行 B、本單位負(fù)責(zé)人 C、監(jiān)管

4、11、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用 過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人賬戶 B、客戶賬戶 C、他人賬戶12、嚴(yán)禁 進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。 A、單人 B、雙人 C、多人13、嚴(yán)禁不執(zhí)行 上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。 A、一人 B、雙人 C、多人14、嚴(yán)禁明知是 代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。A、其他機(jī)構(gòu) B、上級(jí)機(jī)構(gòu) C、中介機(jī)構(gòu)15、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具( )。 A、擔(dān)保承諾書 B、單位承諾書 C、個(gè)人承諾書16、嚴(yán)禁對(duì)

5、各級(jí) 違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵抗，對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。A、會(huì)計(jì)主管、B、單位負(fù)責(zé)人C、管理人員。17、嚴(yán)禁自助設(shè)備 款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。 A、長款 B、短款 C、長短款 D、差款18、嚴(yán)禁不按規(guī)定的 和方法查庫。A次數(shù) B、要求 C、頻率19、嚴(yán)禁輸入( )時(shí)不進(jìn)行物理遮擋。 A、賬號(hào) B、戶名 C、金額 D、密碼20、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行 核對(duì)。A、賬務(wù) B、 財(cái)務(wù) C、會(huì)計(jì)與出納二、多項(xiàng)選擇題每題2分，計(jì)20分，題中由兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多項(xiàng)選擇不計(jì)分1、嚴(yán)禁“代客戶申請(qǐng)、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡折以及代客

6、戶申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、 銀行、 銀行等業(yè)務(wù)”該表述中“網(wǎng)上銀行設(shè)備”包括( ) A、網(wǎng)銀U-KEY B、密碼信封 C、安裝程序 D、E訊通 2、 嚴(yán)禁“不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”。該“重要時(shí)段”包括但不限于( ) A裝鈔 B、卸鈔 C清機(jī)、 D、賬款過失過程3、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好 等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、操作卡 B、密碼 C、個(gè)人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、各種登記簿 G、重要空白憑證、H、有價(jià)單證4、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保、管的 等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑

7、證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、業(yè)務(wù)印章 B、有價(jià)單證 C、重要空白憑證 D、鑰匙 E、交接登記簿 5、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未 的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。 A、審核傳票 B、核實(shí)賬務(wù) C、詢問客戶真實(shí)意愿 6、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶 A、查詢 B、凍結(jié)C、解凍 D、扣劃。7、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng) A、不報(bào) B、遲報(bào) C、隱瞞不報(bào)。8、嚴(yán)禁將( )交給他人使用。 A、單位公章 B、個(gè)人名章按規(guī)定授權(quán)除外 C、授權(quán)卡 D、密碼9、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售 時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。 A、重要空白憑證 B、有價(jià)單證C、發(fā)行支付密碼器D、網(wǎng)上銀行設(shè)備10、嚴(yán)禁

8、對(duì)不反應(yīng) 、反應(yīng) 不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬。 A、對(duì)賬信息 B、對(duì)賬過程 C、對(duì)賬結(jié)果三、判斷并改錯(cuò)錯(cuò)誤X 正確每題1 分共20分1、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。 2、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵抗、不報(bào)告 3、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入工作去。( )4、嚴(yán)禁不刷卡折辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。( )5、嚴(yán)禁 將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。 6、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或 已調(diào)離柜員含現(xiàn)金自助設(shè)備的柜員號(hào)。 7、嚴(yán)禁借用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

9、。 8、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密 9、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和 事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。 10、客戶經(jīng)理嚴(yán)禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證。 11、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員 履行職責(zé)。 12、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動(dòng)。 13、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。( )14、嚴(yán)禁在沒有報(bào)警設(shè)備監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。 15、嚴(yán)禁吞沒卡委托他人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒卡。 16、嚴(yán)禁不按監(jiān)管部門規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫，不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。 17、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。 18、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入復(fù)核管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。 19、嚴(yán)禁不對(duì)未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。 20、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密 ( )四、簡述題各10分，共40分1、根據(jù)四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁修訂的內(nèi)容請(qǐng)你簡述受理企