承兌匯票墊款

1、承兌匯票墊款一、定義1、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務(wù)，是指銀行承兌匯票到期日，出票人不能按期足額支付應(yīng)付票據(jù)款項(xiàng)，由我行代為墊付款項(xiàng)時(shí)，在核心銀行系統(tǒng)中進(jìn)行的墊款業(yè)務(wù)處理。2、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款處理分為自動(dòng)和手工兩種方式。 自動(dòng)墊款指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時(shí)，到期收款方式選擇“自動(dòng)”情況下，銀行承兌匯票到期日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，核心銀行系統(tǒng)通過(guò)批量方式自動(dòng)完成到期收款處理，對(duì)于出票人結(jié)算賬戶可用余額不足以支付票據(jù)金額與對(duì)應(yīng)保證金金額差額部分，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行承兌匯票墊款處理。 手工方式是指創(chuàng)建銀行承兌匯票或有賬戶時(shí)，到期收款方式選擇“手工”情況下，以及承兌匯票到期日自動(dòng)到期收款處理不成功時(shí)，營(yíng)業(yè)部

2、門(mén)根據(jù)系統(tǒng)提供“銀行承兌匯票到期收款預(yù)處理清單”和“銀行承兌匯票到期批量處理清單”列明的不成功交易明細(xì)，查實(shí)原因后，若出票人結(jié)算賬戶可用余額不足以支付票據(jù)金額與保證金差額部分確需墊款的，營(yíng)業(yè)部門(mén)需將對(duì)應(yīng)保證金和出票人結(jié)算賬戶可用余額全額扣收后，填寫(xiě)“承兌匯票墊款通知書(shū)”（格式見(jiàn)附件）交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行墊款處理。 二、核心銀行系統(tǒng)承兌匯票墊款業(yè)務(wù)處理1、承兌匯票手工墊款放款流程示意圖2、承兌匯票手工墊款放款相關(guān)操作流程*通過(guò)“62000開(kāi)戶提示”交易，選擇“CON：建立合同”，再輸入墊款客戶號(hào)，根據(jù)承兌匯票墊款通知書(shū)正確選擇墊款的產(chǎn)品類型“1025銀行承兌匯票墊款”，產(chǎn)品子類類型“0001“，返回”

3、62935合同創(chuàng)建”交易建立墊款合同。*建立墊款合同后通過(guò)“62000開(kāi)戶提示”引導(dǎo)交易，選擇“LON：建立貸款帳戶”，輸入合同號(hào)，產(chǎn)品類型選擇“1025銀行承兌匯票墊款”，產(chǎn)品子類選擇“0001“，返回012000貸款創(chuàng)建明細(xì)交易中交易系統(tǒng)選擇“CT” 交易索引輸入對(duì)應(yīng)對(duì)應(yīng)CTA帳戶的全帳號(hào)（不足17位前面補(bǔ)零），輸入墊款日期和墊款本金，開(kāi)立墊款帳戶。*通過(guò)“011057放款到BGL帳戶”交易，將墊款放款入銀行承兌匯票應(yīng)解付款BGL帳戶（交易畫(huà)面和詳細(xì)操作步驟見(jiàn)貸款部分）*發(fā)放墊款后，執(zhí)行41030或有帳戶貸記交易，將或有帳戶結(jié)轉(zhuǎn)為零。該交易同時(shí)改變了票據(jù)和或有帳戶狀態(tài)。三、承兌匯票開(kāi)立、墊款相關(guān)交易列表墊款專用BGL：9032080018331222、開(kāi)立機(jī)構(gòu)領(lǐng)重空：29150柜員領(lǐng)重空：29156出售重空：29160（出售重空的帳戶與出票人存款帳戶一致）維護(hù)客戶銀承額度并核準(zhǔn)：62074（產(chǎn)品大類3010）創(chuàng)建銀承合同：62000-62181銀承合同核準(zhǔn)/修改/查詢：62917-62918-69003創(chuàng)建銀承或有帳戶：62000-42100銀承或有帳戶核準(zhǔn)：49050-49000銀承或有帳戶修改：47050-47100銀承或有帳戶查詢：40400-49400銀承承兌及出票：22014-21015-21027-41050（承兌后進(jìn)行票據(jù)打印，打印完畢后繼續(xù)進(jìn)行手續(xù)費(fèi)處