擔(dān)保抵押管理制度規(guī)定

1、脅創(chuàng)置業(yè)股份有限公司BEIJING CAPITAL LAND LTD.編號(hào)：FM-TM-09版號(hào)：1.0 生效日期： 發(fā)放編號(hào)：財(cái)務(wù)管理體系文件擔(dān)保抵押管理規(guī)定編制日期審核日期批準(zhǔn)日期修訂記錄修訂日期修改原因及內(nèi)容摘要修改人審核人批準(zhǔn)人1、目的本管理文件明確了公司為控股子公司、非控股公司（包括參股子公司和股東單位、 無(wú)資產(chǎn)關(guān)系的外部公司三類）提供的對(duì)外擔(dān)保，包括貸款擔(dān)保、以財(cái)產(chǎn)對(duì)外提供抵押等 的要求與操作規(guī)范，以規(guī)范公司擔(dān)保抵押管理的基本程序，以降低公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。2、適用范圍2.1 本程序適用于本公司所有對(duì)外提供擔(dān)保抵押的業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.2 本辦法適用于本公司及下屬子公司。3、相關(guān)程序及文件3

2、.1 對(duì)外融資管理規(guī)定 FM-TM-084、職責(zé)4.1 董事會(huì) 批準(zhǔn)公司為非控股公司對(duì)外出具擔(dān)保的貸款申請(qǐng)報(bào)告 。4.2 董事長(zhǎng)（或委托代理人） 簽署擔(dān)保合同或抵押合同 ； 簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。4.3 總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保的貸款申請(qǐng)報(bào)告 ； 審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的貸款申請(qǐng)報(bào)告 ；4.4 總裁批準(zhǔn)信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。4.5 財(cái)務(wù)總監(jiān)審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的貸款申請(qǐng)報(bào)告 ； 審批信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。4.6 財(cái)務(wù)部 對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告； 向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況； 與控股公司財(cái)務(wù)部或非控股公司財(cái)務(wù)部簽署關(guān)于提供擔(dān)保

3、的財(cái)務(wù)管理協(xié)議。5、管理權(quán)限5.1 首創(chuàng)置業(yè)統(tǒng)一安排對(duì)外擔(dān)保，控股子公司對(duì)外擔(dān)保由首創(chuàng)置業(yè)審批（先通過(guò)控股子 公司董事會(huì)審批），控股子公司不得在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下擅自進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保。5.2公司財(cái)務(wù)部是擔(dān)保批準(zhǔn)的辦理機(jī)構(gòu)。5.3公司對(duì)外出具擔(dān)保，應(yīng)由財(cái)務(wù)部嚴(yán)格審查被擔(dān)保單位的償債能力和信用程度，由公 司總裁和財(cái)務(wù)總監(jiān)雙簽批準(zhǔn)。對(duì)非控股公司的擔(dān)保申請(qǐng)，必須經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。5.4公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保，可出具貸款金額的全額擔(dān)保；公司為參股子公司 對(duì)外出具擔(dān)保，原則上出具貸款金額的擔(dān)保比例不超過(guò)公司的參股比例；原則上不對(duì)系 統(tǒng)外的公司提供對(duì)外擔(dān)保。5.5擔(dān)保合同或抵押合同一經(jīng)簽發(fā)，不得擅自修改變更。保

4、證期間，申請(qǐng)人和受 益人因主合同發(fā)生變更需要修改擔(dān)保合同或抵押合同的，應(yīng)在事先征得首創(chuàng)置 業(yè)書(shū)面同意。6、工作程序6.1對(duì)外擔(dān)保辦理程序一為控股子公司提供擔(dān)保步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明1控股子公司財(cái)務(wù)部需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，貸 款申請(qǐng)報(bào)告中貸款方式一欄應(yīng)注明： 申請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、金額、期限、 履約計(jì)劃以及違約的罰則等，上報(bào)公司 財(cái)務(wù)經(jīng)理。2控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理/總經(jīng)理/董事會(huì)審核批準(zhǔn)貸款申請(qǐng)報(bào)告。3控股子公司財(cái)務(wù)部將經(jīng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告以及近兩 年銀行貸款及還款記錄、目前公司對(duì)外 提供擔(dān)保余額等相關(guān)資料一并上報(bào)公司 總部財(cái)務(wù)部。4財(cái)務(wù)部資金管理崗對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償

5、債能力分 析和信用度調(diào)查，關(guān)注控股子公司的資步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率，近兩年該公司 有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生，有 無(wú)重大合同違約情況發(fā)生，形成信用評(píng) 價(jià)報(bào)告，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。5財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。6財(cái)務(wù)部資金管理崗按照經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申請(qǐng)報(bào)告，與控股子公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。7重事長(zhǎng)（或委托授權(quán)人）在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后， 與銀行簽署擔(dān)保合同或抵押合同。8財(cái)務(wù)部資金管理崗擔(dān)保合同或抵押合同存檔，并 將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部 備案。6.2對(duì)外擔(dān)保辦理程序一為非控股公司提供擔(dān)保步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明1非

6、控股公司財(cái)務(wù)部需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，編 制貸款申請(qǐng)報(bào)告中應(yīng)注明：申請(qǐng)擔(dān) 保的事由、受益人、申請(qǐng)人與受益人的 關(guān)系、申請(qǐng)擔(dān)保的金額、期限、履約計(jì) 劃以及違約的罰則等，提交公司總部財(cái) 務(wù)部。2非控股公司財(cái)務(wù)部同時(shí)還需將近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行貸款 及還款記錄、目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明額、銀行存款余額等相關(guān)資料一并提交 公司總部財(cái)務(wù)部。3財(cái)務(wù)部資金管理崗對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的非控股公司進(jìn)行償債 能力分析和信用度調(diào)查，關(guān)注該公司的 資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率，近兩年該公 司有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生， 有無(wú)重大合同違約情況發(fā)生，形成信用 評(píng)價(jià)報(bào)告，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān)

7、/總裁辦公會(huì)/重事會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。5財(cái)務(wù)部資金管理崗按照經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申請(qǐng)報(bào)告，與非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。6重事長(zhǎng)（或委托授權(quán)人）在非控股公司與銀行辦理貸款手續(xù)后， 與銀行簽署擔(dān)保合同或抵押合同。7財(cái)務(wù)部資金管理崗擔(dān)保合同或抵押合同存檔，并 將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部 備案。6.3對(duì)外擔(dān)保管理程序一擔(dān)保合同的修改注：本流程適用于擔(dān)保合同的修改，增加擔(dān)保范圍或延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更增大保證 責(zé)任的情況。對(duì)于擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān)保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不增 大保證責(zé)任的情況，只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可，不需上報(bào)董事會(huì)審批步驟完成時(shí)間涉及

8、部門及崗步驟說(shuō)明1控股子公司/非需要修改擔(dān)保合同或抵押合同步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明控股公司財(cái)務(wù)部的，提交書(shū)面申請(qǐng)擔(dān)保合同修改申請(qǐng) 報(bào)告并加蓋公章，注明要求展期的原 因或修改的內(nèi)容，以及原擔(dān)保合同 或抵押合同的開(kāi)立日期、編號(hào)等。2財(cái)務(wù)部資金管理崗應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查，形成調(diào)查報(bào)告，連同該項(xiàng)擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。3財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/重事會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。備注：對(duì)于擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān) 保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不 增大保證責(zé)任的情況，只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可，不需上 報(bào)董事會(huì)審批。4財(cái)務(wù)部資金管理崗按照

9、經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)報(bào)告，與控股/非控股 公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。5重事長(zhǎng)（或委托授權(quán)人）在控股/非控股公司與銀行辦理貸款展 期或其他貸款合同變更手續(xù)后，與銀行 重新簽署擔(dān)保合同或抵押合同。6財(cái)務(wù)部資金管理崗擔(dān)保合同或抵押合同存檔，并 將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部 備案。7財(cái)務(wù)部資金管理崗對(duì)沒(méi)有經(jīng)過(guò)審批的擔(dān)保合同修改申請(qǐng) 報(bào)告，應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知申請(qǐng)人和受益步驟完成時(shí)間涉及部門及崗步驟說(shuō)明人。7、單據(jù)與記錄7.1擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告申請(qǐng)單位：編制人：編制日期：原擔(dān)保合同名稱合同編號(hào)原擔(dān)保合同開(kāi)立日期申請(qǐng)修改的原因申請(qǐng)修改的內(nèi)容申請(qǐng)人公章：法定代表人（或授權(quán)代理人）：日期：公司

10、總部財(cái)務(wù)部資金管理崗調(diào)查意見(jiàn)簽字： 日期：公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見(jiàn)簽字： 日期：公司總裁意見(jiàn)簽字： 日期：董事會(huì)意見(jiàn)簽字： 日期：8、流程圖對(duì)外擔(dān)保辦理程序-為控股子公司提供擔(dān)保各控股子公司財(cái)務(wù)部需要公司總部對(duì)外提供抵押 擔(dān)保的，貸款申請(qǐng)報(bào)告 中貸款方式一欄應(yīng)注明：申 請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、金 額、期限、履約計(jì)劃以及違 約的罰則等貸款申請(qǐng)報(bào)告經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申請(qǐng)報(bào)告近兩年銀行貸款及還款 記錄、目前公司對(duì)外提 供擔(dān)保余額等相關(guān)資料按照經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申 請(qǐng)報(bào)告，與公司總部 財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié) 議各控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理/總經(jīng)理/董事會(huì)財(cái)務(wù)部資金管理崗財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)董事長(zhǎng)（或委托授權(quán)人）法律合約部與銀行

11、簽署擔(dān)保合 同或抵押合同信用評(píng)價(jià)報(bào)告在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后經(jīng)控股子公司批準(zhǔn)的 貸款申請(qǐng)報(bào)告近兩年銀行貸款及還款 記錄、目前公司對(duì)外提 供擔(dān)保余額等相關(guān)資料逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù) 總監(jiān)和總裁雙簽經(jīng)控股子公司批準(zhǔn)的 貸款申請(qǐng)報(bào)告按照經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申 請(qǐng)報(bào)告，與控股子公 司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司 進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查信用評(píng)價(jià)報(bào)告近兩年銀行貸款及還款 記錄、目前公司對(duì)外提 供擔(dān)保余額等相關(guān)資料各非控股子公司財(cái)務(wù)部需要公司總部對(duì)外提供抵押 擔(dān)保的，編制貸款申請(qǐng)報(bào) 告中應(yīng)注明：申請(qǐng)擔(dān)保的 事由、受益人、申請(qǐng)人與受 益人的關(guān)系、申請(qǐng)擔(dān)保的金 額、期限、履約計(jì)劃以及違 約的罰則

12、等貸款申請(qǐng)報(bào)告近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行貸款 及還款記錄、目前公司對(duì)外 提供擔(dān)保余額、銀行存款余 額等相關(guān)資料對(duì)外擔(dān)保辦理程序-為非控股公司提供擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部資金管理崗貸款申請(qǐng)報(bào)告近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表等相關(guān)資料對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的非控股公司 進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào) 查，關(guān)注該公司的資產(chǎn)負(fù)債比 率、流動(dòng)比率，近兩年該公司 有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款 發(fā)生，有無(wú)重大合同違約情況 發(fā)生，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告信用評(píng)價(jià)報(bào)告按照經(jīng)批準(zhǔn)的貸款申請(qǐng)報(bào)告，與非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)信用評(píng)價(jià)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、等相關(guān)資 料逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái) 務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽在非控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后董事長(zhǎng)（或委托授權(quán)人）與銀行簽署擔(dān)保合 同或抵押合同擔(dān)保合同或抵押合同擔(dān)保合同或抵押合同.擔(dān)保合同修改程序董事長(zhǎng)（或委托授法律合約部公司財(cái)務(wù)部資金管理崗財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)公擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告調(diào)查報(bào)告在控股/非控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái) 務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽控股子公司/非控股子 司財(cái)務(wù)部需要修改擔(dān)保合同或抵 押合同的，提交書(shū)面申請(qǐng) 擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告并 加蓋公章，注明要求展期的原 因或修改的內(nèi)容，以及原擔(dān) 保合同或抵押合同的開(kāi) 立日期、編號(hào)等應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查，形成調(diào)查報(bào)告，連同該項(xiàng)擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)調(diào)查報(bào)告擔(dān)