商業(yè)計(jì)劃書格式學(xué)習(xí)

1、商業(yè)計(jì)劃的參考格式及基本內(nèi)容僅供參考【編者按】當(dāng)新建一個(gè)企業(yè)或已有企業(yè)進(jìn)入新的發(fā)展階段需要投資者介入時(shí)，最重要的是讓投資者能夠清楚了解和認(rèn)可你的項(xiàng)目。大多數(shù)企業(yè)家的做法是準(zhǔn)備一份簡(jiǎn)單的項(xiàng)目介紹，通過與投資者面談來爭(zhēng)取獲得投資。這種方式盡管有成功的例子，可事實(shí)上卻是絕大多數(shù)企業(yè)家失望而歸。企業(yè)融資困難固然與國(guó)家尚未建立起風(fēng)險(xiǎn)投資體系有關(guān)，但是，企業(yè)家不了解投資者的投資決策程序，不會(huì)把項(xiàng)目完整準(zhǔn)確地表達(dá)出來，也是非常重要的因素。商業(yè)計(jì)劃是企業(yè)與投資者之間相互溝通的橋梁，是企業(yè)對(duì)外融資的宣言書，是企業(yè)展現(xiàn)自身形象的絕好機(jī)會(huì)，撰寫商業(yè)計(jì)劃是對(duì)企業(yè)的管理能力、策劃能力和人才素質(zhì)的一次大檢閱。商場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng)，

2、撰寫商業(yè)計(jì)劃的過程，也是企業(yè)未來發(fā)展的一次實(shí)戰(zhàn)演習(xí)。通過實(shí)戰(zhàn)演習(xí)，可以發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的優(yōu)點(diǎn)和不足。為使深圳的高科技企業(yè)能夠按照通用的基本格式和內(nèi)容要求撰寫商業(yè)計(jì)劃，我們專門準(zhǔn)備了商業(yè)計(jì)劃的格式及內(nèi)容要求參考，不同的行業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書有一定區(qū)別，我們將與其他企業(yè)合作，編制出不同行業(yè)的企業(yè)發(fā)展商業(yè)計(jì)劃，希望能夠?qū)ζ髽I(yè)有更大的幫助。如果有什么問題需要咨詢，可以與我們聯(lián)系。一、對(duì)紙張、排版及裝潢的要求建議用 A4 幅面、質(zhì)地較好的淺顏色紙，用MSOFFICE 排版。頁(yè)面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四號(hào)宋體，標(biāo)題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用 Times New Roman 體，行距選 1.25 或 1.50，正文部

3、分要加頁(yè)眉和頁(yè)腳。 外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式，便于翻閱。建議用彩色噴墨打印機(jī)或激光打印機(jī)。二、對(duì)封面的要求封面分上下兩部分。上面部分是標(biāo)題，要注明是_投資項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃。下面部分要注明項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱、地址、電話、傳真、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱正上方。三、對(duì)附錄的要求正文不宜和不方便排版的內(nèi)容安排在附錄部分，如表格、圖示等。此外，還可以把公司彩頁(yè)、產(chǎn)品彩頁(yè)、專利證書、 ISO9000 證書、獲獎(jiǎng)證書、媒介對(duì)公司的報(bào)道等有利于公司形象的資料放在附錄部分。附錄放在正文之后。四、對(duì)目錄的要求寫商業(yè)計(jì)劃

4、首先要列出提綱。第一層提綱包括公司情況、產(chǎn)品介紹、發(fā)展目標(biāo)、市場(chǎng)分析、市場(chǎng)策略、銷售計(jì)劃、研究開發(fā)計(jì)劃、生產(chǎn)計(jì)劃、管理計(jì)劃、資金使用計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析、投資者退出方式、需要說明的問題等部分，用“第一章、第二章、第三章、 ”或 “1.、02.0、 3.0、 ”的方式劃分。第二層提綱要把上述每一章中要說明的各個(gè)方面用“一、二、三、 ”或 “1.、12.1、3.1、”的方式劃分。如果某一方面還需要細(xì)分， 需要第三層提綱， 用“1. 2. 3 ”. 的方式劃分。最好不要超過三層提綱。編寫目錄則采用第一層和第二層提綱。五、對(duì)摘要的要求摘要的位置在封面后、目錄前。摘要要在兩頁(yè)紙之內(nèi)完成。摘要的格式和

5、內(nèi)容要求如下：基本情況 ：公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人 (如封面有可省略 ) 公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例、公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場(chǎng)銷售情況管理情況 ：主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介。產(chǎn)品介紹 ：描述產(chǎn)品的簡(jiǎn)介，技術(shù)水平及來源，獨(dú)特之處和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，當(dāng)前的市場(chǎng)占有率，商標(biāo)、版權(quán)、專利情況。發(fā)展目標(biāo) ：未來今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程市場(chǎng)分析 ：市場(chǎng)需求分析和營(yíng)銷策略，目標(biāo)市場(chǎng)的容量分析，市場(chǎng)需求增長(zhǎng)分析，市場(chǎng)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，公司產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勢(shì)。資金需求量及使用計(jì)劃 ：公司需要的投資額，銀行貸款等融資計(jì)劃，投資者股份比例經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析 ：對(duì)未來 3 年公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行預(yù)

6、測(cè)，要求列出簡(jiǎn)單的表格或圖。需要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤(rùn)。風(fēng)險(xiǎn)分析 ：指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策。正文要求正文加上摘要和目錄不要超過 30 頁(yè)紙 A4 紙。正文內(nèi)容用小四號(hào)宋體字， 標(biāo)題可以加大字號(hào)，選擇其它字體（建議用黑體） 。正文包括如下內(nèi)容。應(yīng)根據(jù)你公司實(shí)際情況填寫內(nèi)容。1. 公司基本情況及未來發(fā)展戰(zhàn)略1.1 公司的基本情況公司簡(jiǎn)介和成立背景公司股東及股本結(jié)構(gòu)成立以來各類變更情況和原因過去三年財(cái)務(wù)狀況公司目前生產(chǎn)或服務(wù)及辦公場(chǎng)地情況公司所屬行業(yè)* 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)列表（包括資產(chǎn)負(fù)債等）1 2 產(chǎn)品和服務(wù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作方式在此，你必須準(zhǔn)確描述你的產(chǎn)品或服

7、務(wù)，不能給讀者對(duì)于你的產(chǎn)品和生產(chǎn)計(jì)劃留下疑點(diǎn)，如果你有多種產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)分段說明，注意產(chǎn)品價(jià)格、定價(jià)依據(jù)和獲利水準(zhǔn)。對(duì)于投資者說明情況的每一個(gè)公司都應(yīng)具有某種唯一性，如管理隊(duì)伍唯一、產(chǎn)品服務(wù)唯一或是投資基礎(chǔ)唯一。這是每一個(gè)投資者都十分關(guān)心的重要問題，因此，必須重點(diǎn)說明公司主營(yíng)產(chǎn)品 /服務(wù)或業(yè)務(wù)方式、項(xiàng)目的特點(diǎn)（各類產(chǎn)品系列）產(chǎn)品 /服務(wù)或經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的獨(dú)特性有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況產(chǎn)品及項(xiàng)目是否需要政府或行業(yè)部門許可證公司產(chǎn)品或項(xiàng)目的代理、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)情況公司目前新開發(fā)產(chǎn)品或項(xiàng)目簡(jiǎn)介分包商、供應(yīng)商公司是否還在準(zhǔn)備其它產(chǎn)品的開發(fā)13科研與開發(fā)這里你應(yīng)明確指出公司已用于研究、開發(fā)的費(fèi)用總額，計(jì)劃將來用于研究與開

8、發(fā)的費(fèi)用總額。同時(shí)，要準(zhǔn)確說明你準(zhǔn)備利用研究與開發(fā)資金完成哪些具體任務(wù)。此外，你還應(yīng)說明研究與開發(fā)人員的情況。比如，有多少開發(fā)人員、研發(fā)水平如何？能否承擔(dān)企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展所需技術(shù)開發(fā)任務(wù)？如何激勵(lì)？提高和保持企業(yè)研發(fā)水平的措施？公司現(xiàn)有產(chǎn)品 /服務(wù)或項(xiàng)目的技術(shù)來源、原有開發(fā)人員和技術(shù)負(fù)責(zé)人公司目前和將來產(chǎn)品開發(fā)或服務(wù)項(xiàng)目的情況技術(shù)人員急開發(fā)人員情況公司技術(shù)負(fù)責(zé)人技術(shù)水平和管理水平介紹公司關(guān)鍵技術(shù)保護(hù)措施公司與國(guó)內(nèi)外科研結(jié)構(gòu)和大學(xué)的關(guān)系公司未來科研開發(fā)投入說明（包括人力資源來源）1 4 行業(yè)和市場(chǎng)行業(yè)、市場(chǎng)狀況介紹及分析（ 所屬行業(yè)的歷史、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)、市場(chǎng)需求、市場(chǎng)增長(zhǎng)率、潛在市場(chǎng)）潛在市場(chǎng)

9、E類A類B類C類D類目標(biāo)產(chǎn)品 /服務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)情況在此，要詳細(xì)描述你產(chǎn)品的用戶，說明誰是最終用戶；為何使用你的產(chǎn)品；為什么購(gòu)買你的產(chǎn)品或服務(wù)，是由于你產(chǎn)品價(jià)格獨(dú)特，還是考慮其它因素；用戶對(duì)你的產(chǎn)品或服務(wù)有何改進(jìn)要求。此外，你還要以表格形式，按照銷售額自高而低的順序，給出三個(gè)經(jīng)銷商的名稱、銷售額和銷售量。同時(shí)，你要說明你產(chǎn)品市場(chǎng)的分布、總銷售額和銷售成長(zhǎng)率，以及這類產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)總需求量，為簡(jiǎn)明起見，有關(guān)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)可列表說明。年份行業(yè)銷售額（萬元）成長(zhǎng)率前年100001去年1200020今年1500025明年2000033后年2800040* 市場(chǎng)和分布可作圖表示競(jìng)爭(zhēng)情況及公司優(yōu)勢(shì)在此，你

10、必須說明所有的競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品及相關(guān)的制造公司的情況。要注意各競(jìng)爭(zhēng)公司的銷售額和市場(chǎng)占有率及其變動(dòng)情況，同時(shí)，要十分注意各公司的財(cái)力。此外，還必須準(zhǔn)確說明你的產(chǎn)品有哪些區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)者產(chǎn)品的特點(diǎn)。如果你尚沒有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，則應(yīng)描述缺少競(jìng)爭(zhēng)的原因；如果你認(rèn)為將來可能有競(jìng)爭(zhēng)，則應(yīng)指出每個(gè)潛在的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。* 可用表來表比較產(chǎn)品特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)* 注公司產(chǎn)品所在的市場(chǎng)范圍里有哪些競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，他們占市場(chǎng)份額是多少，你公司的市場(chǎng)份額是多少；與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品相比，公司產(chǎn)品有哪些獨(dú)特之處，這些獨(dú)特之處對(duì)客戶是否有用；公司產(chǎn)品的獨(dú)特之處能否被競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手效仿，公司是否采取實(shí)際措施保護(hù)自己的產(chǎn)品特點(diǎn)；如果公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品相比沒有技術(shù)上、

11、設(shè)計(jì)上或其它方面的獨(dú)特之處，公司采取哪些有效手段與對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果能否提高你公司產(chǎn)品的市場(chǎng)分額，預(yù)計(jì)經(jīng)過 你公司的份額能提高到多少；公司產(chǎn)品的客戶是哪些人，他們的分布情況，他們?cè)鯓又滥愎镜漠a(chǎn)品；1.5 生產(chǎn) / 服務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)生產(chǎn)和實(shí)施這里，你必須描述生產(chǎn)的全部過程，并特殊說明主要生產(chǎn)階段。其中關(guān)鍵在于生產(chǎn)成本，特別要說明你計(jì)劃采用什么措施把成本控制在理想水準(zhǔn)。同時(shí)要說明生產(chǎn)過程是否困難；是否為精密的高科技；多家生產(chǎn)還是獨(dú)家生產(chǎn)？公司需要追加多少生產(chǎn)費(fèi)用？外購(gòu)件有多少？生產(chǎn)過程有哪些關(guān)鍵零件？此外，你還要說明生產(chǎn)過程屬于標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)工廠，還是存在許多困難環(huán)節(jié)，如果屬于復(fù)雜的生產(chǎn)過程，還要說

12、明人員技術(shù)培訓(xùn)的有關(guān)情況。* 注生產(chǎn)地點(diǎn)生產(chǎn)類型及方式（如 OEM 等）生產(chǎn)制造過程和工藝流程（附圖或表）原材料和設(shè)備生產(chǎn)能力情況質(zhì)量控制體系產(chǎn)供銷體系周邊生產(chǎn)配套情況1.6企業(yè)發(fā)展計(jì)劃這段可編寫連續(xù)若干年公司的發(fā)展計(jì)劃，幾年后應(yīng)當(dāng)達(dá)到的主要目標(biāo)。包括介紹 市場(chǎng)發(fā)展和推廣計(jì)劃、產(chǎn)品發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)格政策和銷售戰(zhàn)略、營(yíng)銷戰(zhàn)略等2.0 市場(chǎng)營(yíng)銷、售后服務(wù)計(jì)劃2.1 市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃這里必須包括公司的營(yíng)銷管理和營(yíng)銷管道的分配，即你的產(chǎn)品如何離開工廠送到用戶手中。在此你有必要說明，你是靠強(qiáng)有力的自身銷售力量還是需要中間媒介；銷售你的產(chǎn)品需何種銷售商和中介人；你與中間媒介何種關(guān)系；還必須說明為銷售你的產(chǎn)品已采取

13、什么銷售方案，銷售合同中付款條件以及應(yīng)收款狀況等情況。* 注總體計(jì)劃廣告方式價(jià)格定位銷售隊(duì)伍2.2售后服務(wù)體系和信息反饋體系2.3選擇分銷商業(yè)、代理商的原則2.4公司的 CI 體系（附圖及標(biāo)準(zhǔn)）3.0 公司的管理公司董事會(huì)的組成公司管理隊(duì)伍和關(guān)鍵人物公司的組織結(jié)構(gòu)（畫出結(jié)構(gòu)圖）公司、公司主要管理人員和關(guān)鍵職員的過去、現(xiàn)在的法律訴訟 以及對(duì)公司或個(gè)人的影響公司管理隊(duì)伍的變更情況公司管理隊(duì)伍之不足公司的各類顧問公司的社會(huì)公眾關(guān)系利益沖突公司股東、董事會(huì)人員和人員與公司的利益沖突公司下屬控股、參股或有利益關(guān)系公司的情況4.0融資要求及說明4.1 投資建議這里，你要說明投資者投入資金的數(shù)量、占股比例，

14、你公司無形資產(chǎn)如何計(jì)算、價(jià)值多少4.2 資本結(jié)構(gòu)（公司的負(fù)債情況）這里，你必須詳細(xì)說明公司的負(fù)債情況，包括每筆債務(wù)的時(shí)間、條件、利息、抵押等。4.3 投資者介入公司業(yè)務(wù)的程度建議投資者在董事會(huì)中有幾個(gè)席位，你能否賦于對(duì)方某種特殊交易之否決權(quán)，能否與對(duì)方簽訂咨詢協(xié)議，在公司經(jīng)營(yíng)者不能完成董事會(huì)確定的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃時(shí)，若屬主觀原因，投資者能否接管經(jīng)營(yíng)權(quán)或另外聘請(qǐng)新的經(jīng)營(yíng)者當(dāng)你提出資金支出預(yù)算時(shí)，投資者將要求確切了解編制預(yù)算的依據(jù)。他要了解每筆支付可為你公司做出哪些貢獻(xiàn)，你必須明確說明每項(xiàng)支出的具體用途，并提供相關(guān)的證明材料。4.4 資金支出用途明細(xì)4.5 投資估算表 *4.6 資金來源與運(yùn)用表 * （三

15、年）5.0風(fēng)險(xiǎn)因素及控制請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 其它不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)6.0 投資退出股權(quán)回購(gòu)依照商業(yè)計(jì)劃的分析， 公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購(gòu)計(jì)劃應(yīng)向投資者說明.利潤(rùn)分紅投資商可以通過公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本商業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說明.股票上市依照商業(yè)計(jì)劃的分析， 公司上市的可能性作出分析,對(duì)上市的前提條件作出說明 .股權(quán)轉(zhuǎn)讓投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資。公司對(duì)投資商進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說明 .7.0 經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與財(cái)務(wù)分析預(yù)測(cè)前提預(yù)測(cè)三年?duì)I業(yè)收入預(yù)測(cè)第一年每月營(yíng)業(yè)額每年?duì)I業(yè)的收入、成本、稅金和財(cái)務(wù)費(fèi)用其它指標(biāo)預(yù)測(cè)預(yù)測(cè)第一年 12個(gè)月現(xiàn)金流量表預(yù)測(cè)前三年現(xiàn)金流量表流動(dòng)資金估算表有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃表產(chǎn)品銷售收入及稅金附加表預(yù)測(cè) 3 年的資產(chǎn)負(fù)債平衡表投資回收期計(jì)算盈