銀行案件防控綜合條線考試題及答案

1、銀行案件防控綜合條線考試題及答案一、單項選擇（共30題，每題2分）1、巴塞爾新資本協(xié)議中為商業(yè)銀行提供了三種可供選擇的風(fēng) 險經(jīng)濟資本計量方法，即基本指標(biāo)法、（）和高級計量法。A .標(biāo)準(zhǔn)法 B.基礎(chǔ)法 C.中級計量法 D.風(fēng)險處置法2、銀行案件風(fēng)險屬于（）風(fēng)險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A .市場 B .操作 C.流動性 D.國家3、風(fēng)險的定義包含兩層含義：一是未來結(jié)果的不確定性；二是 產(chǎn)生（）的可能性。A. 風(fēng)險 B.損失 C.案件 D.影響4、 操作風(fēng)險是由于（）導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。A .員工 B

2、.股票價格 C匯率 D.期貨5、銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價值最大化目標(biāo)，而提出的（）、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機制。A.監(jiān)事會 B.董事會（理事會）C.董事長 D.理事長6、目前我國中小金融機構(gòu)基本建立了（）的公司治理架構(gòu)。A.理事長負(fù)責(zé)制 B.領(lǐng)導(dǎo)層負(fù)責(zé)制 C.三會一層 D.二會一層7、 監(jiān)督與舉報違法行為是銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（）要 求。A.義務(wù)性 B.權(quán)利性 C.權(quán)力性 D.公平性& （）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀 行聲譽的根本所在。A.勤勉盡職 B.守法合規(guī) C.專業(yè)勝任 D.品

3、行正直9、 建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于（）實現(xiàn)由被動管制到自覺 管制的轉(zhuǎn)變，切實提高制度的執(zhí)行力。A.企業(yè) B.員工 C.銀行 D.部門10、合規(guī)文化建設(shè)有利于提咼（）。A.效率 B.效益 C.制度執(zhí)行力D.安全性11、 案件追究應(yīng)遵循以下基本要求（）。A.從重從嚴(yán) B.以懲罰為主 C.依據(jù)要充分D.移交司法機關(guān)12、 突發(fā)事件的報告應(yīng)堅持（）的原則。A.總則 B.案件調(diào)查 C.處置 D.保密性13、 案件責(zé)任追究的重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機構(gòu)的上（）領(lǐng) 導(dǎo)。A. 一級 B.兩級 C.* D.四級14、記賬員單邊記賬，通過憑空記賬手段，虛增（減）社內(nèi)往來資金，套取銀行資金，轉(zhuǎn)入個人或單位賬戶是（

4、）的風(fēng)險表現(xiàn)。A.社內(nèi)往來業(yè)務(wù)B.股金業(yè)務(wù) C.同城清算 D.賬務(wù)核對15、加強股金證的管理，將股金證納入重要空白憑證管理，對作廢的股金證按規(guī)定處理，及時銷毀；空白股金證（）加蓋印章。A.可以 B.預(yù)簽C.不得 D.提前16、晚上守庫值班期間，發(fā)現(xiàn)電線、電話線、報警線路遭破壞，又無移動電話向外報警的情況下，守庫值班人員不應(yīng)（）。A.開門外出求援B.大聲對外呼救 C.敲打響器 D.高度警惕17、 下列那項不屬于金庫管理的防控措施（）A、管庫人員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強人 員擔(dān)任。B、金庫管理必須實行雙人管庫，嚴(yán)禁一人多崗或混崗，并嚴(yán)格 執(zhí)行“崗位輪換”和“強制休假”制度。C、管

5、庫人員可以一人入庫或在庫內(nèi)短暫滯留。D、金庫鑰匙密碼必須分開保管、平行交接，不得交叉及橫傳使 用。A.客戶 B.網(wǎng)點主任 C.委派會計 D.授權(quán)柜員18、以下不屬于印、押的領(lǐng)取與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點的是（）。A.印、押領(lǐng)取 B.保管 C.遺失后處理D.使用19、 以下不屬于柜員卡使用與保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點的是（）。A.卡實物 B.卡密碼 C.權(quán)限控制 D.臨時離崗20、*保管嚴(yán)格執(zhí)行（）的管理規(guī)定。A.槍彈失控 B.雙人雙鎖、槍彈分管C.無持槍證 D.崗位輪換、強制休假21、（）建設(shè)是完善風(fēng)險和內(nèi)控管理落實科學(xué)發(fā)展觀的重要保 障。A.企業(yè)文化B.合規(guī)文化C.企業(yè)形象D.外在形象22、公司治理與

6、（）之間存在密切的內(nèi)在聯(lián)系。A.資產(chǎn)管理 B.風(fēng)險管理 C.流動性管理 D.安全管理23、案件防控長效機制的特點為（）。A.效率性 B.長期性 C.效益性 D.安全性24、 突發(fā)事件的特征（）。A.突發(fā)性 B.變化發(fā)展的確定性C.有具體的針對性D.危害是即時的25、 中小金融機構(gòu)的（）部門應(yīng)當(dāng)獨立于經(jīng)營管理，獨立于內(nèi) 部控制政策的制定和執(zhí)行，對董（理）事會負(fù)責(zé)，在董（理）事會下 設(shè)的審計委員會指導(dǎo)下開展工作。A.財務(wù)會計 B.業(yè)務(wù)管理 C.安全保衛(wèi) D.內(nèi)部審計26、加強對*彈藥的檢查，各級管理機構(gòu)合理設(shè)置檢查頻次，檢 查面要達(dá)到（）。A.100 B .80 C. 70 D. 6027、守庫人

7、員必須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強、工作認(rèn)真細(xì)致、警惕性高、保密觀念強、身體素質(zhì)好的（）擔(dān)任。A.員工 B.臨時工 C.正式員工 D.勞務(wù)用工28、銀行案件風(fēng)險屬于（）風(fēng)險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害，如詐騙、盜*竊、搶劫等案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場 B.操作 C.流動性 D.國家29、（）是風(fēng)險事件發(fā)生后所造成的影響或損失，包括直接損失如資金被挪用無法追回、間接損失如聲譽形象受損等。A.風(fēng)險因素 B.風(fēng)險結(jié)果 C.風(fēng)險過程 D.風(fēng)險事件30、聲譽風(fēng)險可能對銀行產(chǎn)生負(fù)面影響，造成（）損失。A.經(jīng)濟 B.政治C.聲譽 D.合法二

8、、多項選擇（共10題，每題2分）1、風(fēng)險（）、風(fēng)險（）和風(fēng)險（）是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。A.因素B.事件C.行為 D.結(jié)果2、與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險的主要特征包括（）。A.客觀性 B.隱蔽性 C.擴散性 D.加速性3、銀行案件風(fēng)險成因（）。A.責(zé)任追究不到位，懲戒警示作用不足 B.教育培訓(xùn)不重視，部 分員工行為失范 C.經(jīng)營思想不端正，弱化了內(nèi)部管理 D.選人機制 不科學(xué)，重要崗位用人失察4、 良好內(nèi)部控制機制包括（）。A.有效性 B.全面性 C.及時性 D.獨立性5、日常嚴(yán)格柜員的印章、柜員卡保管、防止混崗，監(jiān)督柜員妥 善保管自己的（、，臨時離柜時，必須退出操作界面。A.印章 B.柜員卡和密

9、碼 C.重要空白憑證 D.現(xiàn)金6、不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須 對應(yīng)，（）,嚴(yán)禁混崗。A. 一桌一人 B. 一人一號 C. 一人一-卡D. 一- 一密7、企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、經(jīng)營哲學(xué)和管理風(fēng)貌，包括（）以及企業(yè)形象等。A.價值標(biāo)準(zhǔn) B.經(jīng)營哲學(xué) C.管理制度 D.道德規(guī)范&監(jiān)控設(shè)備布設(shè)，營業(yè)大堂、（）金庫、運鈔車停放車位等重 要區(qū)域監(jiān)控必須確保影像資料連續(xù)、清晰、完整。A.防尾隨門 B.客戶辦理區(qū) C.柜員操作區(qū) D.宿舍9、加強安全保衛(wèi)工作，實現(xiàn)（）相結(jié)合，切實防范搶劫、盜* 竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財產(chǎn)肯員工人身安全 的重要保障。A

10、.人防 B.物防 C.機防 D.庫防10、*彈藥的主要風(fēng)險點有（）。A.持槍管槍人員 B.槍彈保管 C.槍彈交接 D.槍彈使用三、判斷（共10題，每題2分）1、風(fēng)險與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險是損失的條件， 損失是風(fēng)險的結(jié)果，有風(fēng)險必然就有損失。（）2、銀行業(yè)作為一個高風(fēng)險行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險并承擔(dān) 風(fēng)險損失、獲取風(fēng)險收益的特殊行業(yè)。（）3、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。（）4、合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行 所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都 無關(guān)。（）5、面對面對賬必須由銀行對賬人員上門或企業(yè)指定對賬人員前來營

11、業(yè)場所，按照規(guī)定程序履行相關(guān)手續(xù)進(jìn)行對賬。（）6、銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時進(jìn)行善意的 提示，對違法行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機構(gòu)、監(jiān) 管及公檢法等部門報告。（）7、押運交接手續(xù)必須認(rèn)真細(xì)致，資金接口應(yīng)設(shè)置封閉通道，運 鈔車停靠必須在監(jiān)控范圍內(nèi)。送款時，做到人等車，必要時候可以車 等人。（）&持槍管槍人員須經(jīng)有關(guān)部門審查、培訓(xùn)后持證上崗。（）9、案件防控長效機制具有規(guī)范性，穩(wěn)定性，長期性的特點。（）10、加強安全保衛(wèi)工作，實現(xiàn)人防、物防、技防相結(jié)合，切實防 范搶劫、盜*竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財產(chǎn)和 員工人身安全的重要保障。（）一、單項選擇（共20題，每題2分）1、A2、B3、B4、A5、B 6、C7、A8、D9、C10、C11、C12、D13、B14、A15、C16、A17、C18、D19、C20、B