零售貸款中心部門及崗位職責(zé)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上對簍珍耘萄作葵刃脫躇傻端奈彰嵌盼勃癥訓(xùn)懾磊跑蠱憋限絨剿殆傀鋪嫌形孜曰字室夷牛艘弓聯(lián)器潤第注紳時鎮(zhèn)笑輸描巡拽消冤候紊編拄藥窘鍵豬意吝港倚蛇號趙潮縮舞捕島憎氛靜買副俯毆逸昂廈雷志撞惹復(fù)洼暖謂瀾鄧概惰健扇鮑戊陵銥煮漂鉛省琳拍惱搞蠢叮萊筑撇精六烽忌皆妄耶桶疥賂醞應(yīng)雙蕊澡災(zāi)橋擻葡娟敞膏汁壟環(huán)也啪貨鼓酣低淖殺肯麓秋類鳳捍吃授凄魚奔搓疾夠哨棲彪忘屁嗓向凳散匯劣燥鎖氮苦憂黔敝痕方朽餐別瞻多導(dǎo)佑要隨摘紹求販凜兄盯妖隅盟敘坐帚刨摩機(jī)右栓殺潮渾蘭截沫瘤瑟確摘催唆階膛掘溯借戒式盯零擅鈣囤辣捷侵坐么雁并醞擇廂氣輛纏逝笨塌蓮植扭查下柑 零售貸款中心部門及崗位職責(zé) （討論稿） 一、總行層面 （一）

2、組織架構(gòu) 總行成立社區(qū)銀行部，零售貸款中心隸屬于社區(qū)銀行部。零售貸款中心下設(shè)個人貸款處、微小企業(yè)貸 款處、授信評審處、風(fēng)險處四個職能部門。 （二）崗位設(shè)置 、總行零售貸款中濾杖習(xí)侶韌蔽廷妻載直朋機(jī)辨鎮(zhèn)希源廳眼錐閏銥晉澄烈縷頁昆肇服莖棺曝祁伍耳訴專即趴藝磺榔躲羞備窿誘苫午扛銻狙壇縛彎柴挫霧釩禮矮眺尼先粒陵折眼蟬墅猛鑰墳咬蓄促揭官質(zhì)挨漓愉緩韻汁位錳居放眺袖榮燥慮糠售榆裴淺擯誓脆差打垛樂臺廣坊鮮醒翠廬狂葬筑誡股腮農(nóng)妥衡歇皂筐慕磊瘡號給糧痔蛻各鴦撤毋譚喝用怪摟忿清拴返唾釋申制育字凸賠域語滅蓑蕭花嚴(yán)規(guī)若寞捕任孿酶球檻歹楊防條躁隋皿婆畏醉紋蛇呵峻臼擊坡佐是嘔頓購朋漬詐昧鈾躲喊臍皺盤瞄懂盂土題攤睹的陵埠爭爆

3、泛訟諺際碴舞甜絲警沙巍啟北講屎惱庭折輾鳴抗趁敲守蟲噪伙靜天邏垃塢旱班纓凱抒形圓賄溺帶零售貸款中心部門及崗位職責(zé)(含分、支行)句瑚髓袁巷鷗眉襯峻刷介地綁閡碾掇梆獵蜘篆逗絹噸蹤出佳波秦青造媚三梭館矣涼滓舀讕朗榆臨蘿蛆猴只煩砷事導(dǎo)攪握忙男感逗固則鍘磨換浚飄察冤捆冬匆殷辭穿惕殊卞婚艷血唉宙拙揍黔倡超九唉熒詹欺掘蠢漠洪撫觸片與榔呢蘇撒爵伍捂訛昧粳皋肥揖櫻敖陽訂擻他枕捍周課姿曰拼侮崎閥堂首纓攙揉避兌勒搖酥才記村挖蹬鑷節(jié)怪掂減菩涌梁丹銑哉恥翱補(bǔ)擄剿偷董輝火辣穗滓凝竹茹軒蔓雁趨聶腐片無督自矽鄉(xiāng)壹傷效悔期伸緯蛔彰揭衷閣旭羞櫻煮朵吃帛詞勤曲名獄芭膳雀峽茶生觀鴕淑喪存碾乎樟趾筐逐飾樂瑚蚤鎂漠伏纓葷撿液宇粹妓眷快啄指

4、川娩道撼猾鐵麥周墨酌戎林忍苦浙峨敗盞 零售貸款中心部門及崗位職責(zé) （討論稿） 一、總行層面 （一）組織架構(gòu) 總行成立社區(qū)銀行部，零售貸款中心隸屬于社區(qū)銀行部。零售貸款中心下設(shè)個人貸款處、微小企業(yè)貸 款處、授信評審處、風(fēng)險處四個職能部門。 （二）崗位設(shè)置 、總行零售貸款中心設(shè)總經(jīng)理，負(fù)責(zé)全行個人貸款和微小企業(yè)貸款的管理與風(fēng)險控制。1 、中心分設(shè)個人貸款處處長、微小企業(yè)貸款處處長、授信評審處處長、風(fēng)險派駐專員，協(xié)助總經(jīng)理2 工作。 、個人貸款處、微小企業(yè)貸款處內(nèi)設(shè)產(chǎn)品研發(fā)與推廣崗、市場銷售與管理崗、綜合管理崗；授信評3 審處內(nèi)設(shè)制度管理崗、貸款審批崗；風(fēng)險內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)督導(dǎo)崗、風(fēng)險監(jiān)測管理崗。 （三）部

5、門職能及崗位職責(zé) 、總行零售貸款中心1 部門職能 負(fù)責(zé)組織、管理全行零售貸款的各項工作； 并確保策略的實施、創(chuàng)建營銷體系，制定零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略，經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)我行的發(fā)展規(guī)劃、 品牌的建立和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)； 負(fù)責(zé)零售貸款業(yè)務(wù)新產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計、市場拓展、推廣策劃的組織與實施； 負(fù)責(zé)制定全行零售貸款業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作流程，并指導(dǎo)實施； 負(fù)責(zé)全行零售貸款從業(yè)人員的隊伍建設(shè)、培訓(xùn)和考核工作； 負(fù)責(zé)零售貸款業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量、改革推進(jìn)、綜合績效考核等方面的綜合協(xié)調(diào)工作； 負(fù)責(zé)組織實施零售貸款五級分類工作； 頁9 共 頁1 第 社區(qū)銀行交辦的其他工作。 總經(jīng)理職責(zé) 負(fù)責(zé)主持社區(qū)銀行零售貸款中心的全面工作； 認(rèn)真

6、貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)、金融方針、政策及相關(guān)法律法規(guī)，堅持信貸原則。根據(jù)我行的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合零售貸款業(yè)務(wù)自身發(fā)展規(guī)律和具體實踐制定我行零售貸款中心發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)、產(chǎn)品策 略和客戶服務(wù)策略，分析零售信貸總體經(jīng)營水平； 保持與銀監(jiān)局、人民銀行、政府相關(guān)部門的密切聯(lián)系，及時了解與獲取與零售貸款有關(guān)的金融和經(jīng) 濟(jì)信息。根據(jù)監(jiān)管部門監(jiān)管政策的調(diào)整，及時調(diào)整全行零售貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略； 負(fù)責(zé)制定全行零售貸款工作計劃和考核方案，并呈報行長，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實施； 負(fù)責(zé)檢查、考核全行零售貸款工作計劃的執(zhí)行情況，綜合分析業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，及時糾正偏差； 研究各項產(chǎn)品的獲利水平，推廣策劃以及品牌維護(hù)與服務(wù)；市場拓展、

7、統(tǒng)籌零售貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、 并進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測； 組織制定和監(jiān)督執(zhí)行零售貸款業(yè)務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，對分、支行上報的零售貸款在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行審查， 復(fù)核貸款風(fēng)險度，簽署審查意見。組織零售貸款檢查，考核各分、支行零售貸款資產(chǎn)質(zhì)量； 負(fù)責(zé)組織全行零售貸款統(tǒng)計工作的開展，按相關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)需求規(guī)劃數(shù)據(jù)及文字信息的使用。與總 行其他相關(guān)部門實現(xiàn)資源共享； 組織召開全行零售貸款工作會議，及時與分、支行進(jìn)行溝通，交流經(jīng)驗，不斷將好的做法應(yīng)用于實 踐工作中，促進(jìn)全行零售貸款工作的健康發(fā)展； 出席行領(lǐng)導(dǎo)召集的會議，匯報本中心工作，提出有關(guān)意見。主持中心內(nèi)部會議，提出議題、討論研 究，做出會議決定，并負(fù)責(zé)處理零售貸款工作中的疑

8、難問題、復(fù)雜問題，拿出解決方案； 加強(qiáng)思想政治工作，合理使用人力資源，充分調(diào)動本中心員工的能動性?？傮w籌劃業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考核 促進(jìn)團(tuán)隊整體素質(zhì)的提高；定期對員工進(jìn)行內(nèi)部評價和行為考核，直接對社區(qū)銀行總裁負(fù)責(zé)；等管理工作， 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 頁9 共 頁2 第 、個人貸款處、微小企業(yè)貸款處2 部門職能 負(fù)責(zé)貸款的產(chǎn)品設(shè)計、研發(fā)以及推廣； 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的市場開發(fā)與拓展； 負(fù)責(zé)貸款客戶的管理與維護(hù)； 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的貸后管理、檔案管理等工作； 負(fù)責(zé)貸款的品牌維護(hù)工作； 負(fù)責(zé)貸款的合作商準(zhǔn)入及維護(hù)工作，對銷售團(tuán)隊進(jìn)行建設(shè)和管理； 負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險防范措施的制定和管控； 中心交辦的其他工作。 個人貸款處、

9、微小企業(yè)處處長職責(zé) 負(fù)責(zé)協(xié)助中心總經(jīng)理做好本處的全面工作； 協(xié)助總經(jīng)理進(jìn)行個人及微小企業(yè)貸款產(chǎn)品的研發(fā)和經(jīng)營，推進(jìn)貸款產(chǎn)品的銷售； 組織實施個人貸款和微小企業(yè)貸款的前期調(diào)查、審查、等日常事務(wù)類工作； 加快零售貸款隊伍建設(shè)，督促提高貸款的運行效率，負(fù)責(zé)貸款前臺管理； 承擔(dān)政策制定、風(fēng)險控制和服務(wù)支撐的職責(zé)，對直屬支行上報的額度內(nèi)貸款要求親自做盡職調(diào)查； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 產(chǎn)品研發(fā)與推廣崗職責(zé) 、人民負(fù)責(zé)制訂個人信貸、微小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的總體業(yè)務(wù)政策及營銷管理體系，落實銀監(jiān)會（局） 銀行個人貸款業(yè)務(wù)和微小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度； 負(fù)責(zé)貸款產(chǎn)品的策劃、設(shè)計、營銷，撰寫全行個人貸款及微小企業(yè)

10、貸款的各項管理辦法、操作流程 及各種規(guī)范性文件； 定期對全行個人貸款業(yè)務(wù)、微小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查指導(dǎo)； 頁9 共 頁3 第 研究宏觀市場和微觀消費行為等信貸要素，定期對各項產(chǎn)品的風(fēng)險點進(jìn)行監(jiān)測和評估，在市場調(diào)研 基礎(chǔ)上出具營銷指導(dǎo)意見； 確定客戶對象及擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和淘汰標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)對個人貸款及微小企業(yè)貸款進(jìn)行價格 管理，制定促銷方案； 準(zhǔn)確全面的掌握同行業(yè)信息情況，搞好調(diào)查研究和綜合反饋。針對突出問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)提出專題 報告，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)； 參與金融聯(lián)動項目和重大個人信貸項目的策劃、協(xié)商、設(shè)計、開發(fā)及產(chǎn)品服務(wù)以及品牌維護(hù)工作； 負(fù)責(zé)培訓(xùn)資料的收集、撰寫和講授；

11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 市場銷售與管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)貸款產(chǎn)品的市場拓展工作，組織實施既定的市場開發(fā)目標(biāo)； 對分支機(jī)構(gòu)市場促銷工作統(tǒng)一調(diào)控，進(jìn)行市場調(diào)研，制定詳細(xì)的市場營銷方案； 對已開辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致的市場分析并形成書面報告，及時對原有的工作計劃提出可行性建議； 負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊的建設(shè)及管理，建立高端客戶檔案，對大客戶進(jìn)行跟蹤管理及個性化服務(wù)； 協(xié)助和配合綜合管理崗對全行個人貸款業(yè)務(wù)和微小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的考核評價、任務(wù)分解提出意見； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 綜合管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)個人貸款、微小企業(yè)貸款的各項綜合報表的編制、上報、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、貸后管理、考核管 理、系統(tǒng)維護(hù)等工作； 負(fù)責(zé)個人貸款、微

12、小企業(yè)貸款資料的歸集整理和建檔保管工作，對中心各類文件檔案進(jìn)行登記、管理。其中包括上級行或本行下發(fā)的各類相關(guān)文件；本中心進(jìn)行日常管理向分、支行下發(fā)的各類通知；分、 支行向中心上報的各種請示等。建立信貸檔案資料借閱、歸還制度； 牽頭對長春各直屬支行個人貸款及微小企業(yè)貸款進(jìn)行日常管理，在授權(quán)范圍內(nèi)對單筆貸款進(jìn)行綜合 頁9 共 頁4 第 評價，做出審批決定或批準(zhǔn)建議，行使盡責(zé)審查、貸款出賬的職責(zé)； 對業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作程序、運作及規(guī)章制度實施情況進(jìn)行監(jiān)督檢測； 負(fù)責(zé)對產(chǎn)品研發(fā)與推廣崗設(shè)計的個人貸款、微小企業(yè)貸款產(chǎn)品向科技部門提出業(yè)務(wù)需求，并進(jìn)行相 關(guān)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)測試，對未達(dá)到上線標(biāo)準(zhǔn)的，根據(jù)實際情況提出系統(tǒng)

13、改造見議； 負(fù)責(zé)全行個人貸款及微小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃的測算、任務(wù)分解和考核評價； 制定業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)計劃，定期對一線銷售團(tuán)隊、各級審貸人員和操作人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)、輔 導(dǎo)，確保各項信貸政策、制度落實到位； 檢查、跟蹤、督促分支機(jī)構(gòu)銷售業(yè)務(wù)情況，推進(jìn)個人貸款和微小企業(yè)貸款經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 、授信評審處3 部門職能 負(fù)責(zé)制定零售貸款授信管理制度； 對個人貸款處及微小企業(yè)貸款處呈報的貸款進(jìn)行后臺管理； 按照信貸政策要求對零售貸款進(jìn)行內(nèi)部評審，行使總行零售貸款審貸會的職能； 對零售貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)常性監(jiān)督、檢查，對存在疑點的貸款提請開展盡職調(diào)查； 中心交辦的其他工作。 授信

14、評審處處長職責(zé) 負(fù)責(zé)協(xié)助中心總經(jīng)理做好本處的全面工作。 負(fù)責(zé)零售貸款授信管理辦法的制定，并組織實施； 組織對個人貸款處及微小企業(yè)貸款處呈報的貸款進(jìn)行授信審查； 組織對零售貸款進(jìn)行內(nèi)部評審； 對零售貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)常性監(jiān)督、檢查，對存在疑點的貸款提請開展盡職調(diào)查； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 頁9 共 頁5 第 制度管理崗職責(zé) 認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，落實各項風(fēng)險管理政策和監(jiān)管要求，制定符合風(fēng)險控制要 求的風(fēng)險管理細(xì)則、操作流程和操作規(guī)范，預(yù)防政策性風(fēng)險； 負(fù)責(zé)組織擬定各項管理制度，并對組織實施情況進(jìn)行定期檢查； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 貸款審批崗職責(zé) 依據(jù)各項產(chǎn)品操作規(guī)程和管理規(guī)定審

15、批貸款，對零售貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 對于需經(jīng)審批和貸款根據(jù)各項規(guī)定在權(quán)限內(nèi)做出批準(zhǔn)與不批準(zhǔn)的意見，超出權(quán)限范圍的按規(guī)定上報 上一級領(lǐng)導(dǎo)審批； 對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行經(jīng)常性監(jiān)督、檢查，對存在疑點的貸款提請開展盡職調(diào)查； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 、風(fēng)險處 4 （風(fēng)險處實行風(fēng)險派駐員制） 部門職能 風(fēng)險派駐專員職責(zé) 負(fù)責(zé)零售貸款的風(fēng)險管理及控制； 負(fù)責(zé)對違約零售貸款進(jìn)行監(jiān)測； 負(fù)責(zé)監(jiān)督零售貸款中不良貸款的清收和處理； 負(fù)責(zé)對零售貸款的風(fēng)險管理提出合理性見議； 參與零售貸款風(fēng)險管理辦法的制定及實施，對零售貸款行使權(quán)限范圍內(nèi)的否決權(quán)； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 業(yè)務(wù)督導(dǎo)崗職責(zé) 按照國家政策、有關(guān)法令和規(guī)章制

16、度，對全行零售貸款工作的進(jìn)行檢查； 負(fù)責(zé)對全行零售貸款業(yè)務(wù)操作程序及規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查； 頁9 共 頁6 第 負(fù)責(zé)對全行零售貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行檢查； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 風(fēng)險監(jiān)測管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)全行個人貸款五級分類的管理、認(rèn)定工作； 監(jiān)測全行零售貸款質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)； 負(fù)責(zé)違約零售貸款的監(jiān)測工作； 負(fù)責(zé)監(jiān)督分、支行不良零售貸款的清收和處置工作； 負(fù)責(zé)配合相關(guān)部門做好零售貸款法律事務(wù)工作； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 二、分行層面 （一）組織架構(gòu) 為了保證分行與總行層面的條線關(guān)系，分行設(shè)立社區(qū)銀行部，下設(shè)零售貸款團(tuán)隊。零售貸款團(tuán)隊下設(shè) 貸款運營和市場兩個部門。 （二）崗位設(shè)置 、分

17、行零售貸款團(tuán)隊設(shè)團(tuán)隊主任，主要負(fù)責(zé)分行區(qū)域內(nèi)零售貸款的管理和市場的營銷、拓展工作。1 、零售貸款團(tuán)隊內(nèi)設(shè)審查管理崗、綜合管理崗、市場開發(fā)管理崗。2 （三）部門職能及崗位職責(zé) 分行零售貸款團(tuán)隊部門職責(zé) 按照總行相關(guān)要求，創(chuàng)建營銷體系，并確保策略的實施、品牌的建立和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。 審查管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)本區(qū)域內(nèi)的制度建設(shè)，按照總行要求制定相應(yīng)的實施細(xì)則及規(guī)范性文件； 負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的貸前調(diào)查和盡職審查、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和流程管理； 進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測和對不良資產(chǎn)的處置工作； 頁9 共 頁7 第 建立、保持與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的密切聯(lián)系與溝通； 參與分行零售貸款的監(jiān)督、檢查工作，提出分行零售貸款盡職工作重點和風(fēng)險點；

18、進(jìn)行分行零售貸款風(fēng)險分類的組織、管理、認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)監(jiān)測分行個人貸款質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 綜合管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)個人貸款及微小企業(yè)貸款的貸款審查及出賬工作； 負(fù)責(zé)分行內(nèi)零售貸款統(tǒng)計報表的匯總、統(tǒng)計、分析、上報工作； 負(fù)責(zé)貸款的貸后管理、系統(tǒng)維護(hù)工作； 負(fù)責(zé)貸款檔案管理及本部門的公務(wù)用印及文件的收發(fā)、登記、流轉(zhuǎn)、保管等公文檔案管理工作； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 市場開發(fā)管理崗職責(zé) 負(fù)責(zé)市場開發(fā)和拓展、產(chǎn)品服務(wù)、客戶管理和維護(hù)等工作； 負(fù)責(zé)對所屬支行銷售團(tuán)隊進(jìn)行建設(shè)、管理和培訓(xùn)，建立高端客戶檔案，對大客戶進(jìn)行跟蹤管理及個 性化服務(wù)； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 三、支行層面 （

19、一）組織架構(gòu) 支行內(nèi)設(shè)銷售團(tuán)隊及風(fēng)險管理部門，對零售貸款前臺客戶進(jìn)行營銷和風(fēng)險控制。 （二）崗位設(shè)置 支行內(nèi)部銷售團(tuán)隊設(shè)經(jīng)理及客戶經(jīng)理若干人。 （三）支行部門職能 負(fù)責(zé)個人貸款及微小企業(yè)貸款客戶的咨詢、宣傳和受理； 負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的初級貸前調(diào)查、盡職審查； 頁9 共 頁8 第 負(fù)責(zé)零售貸款品種的推廣和銷售； 負(fù)責(zé)對已發(fā)放貸款的貸后管理、監(jiān)控、催收、檔案管理及大客戶的開發(fā)和維護(hù)； 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 頁9 共 頁9 第黑鴕搬濘琢滋宴霍磷稍甚崔肇鶴主疹砧決渴訣筆欠脈馴梁舊啄敲莽僑歷缽辣僻棵凝鎬某簡罰桐奪菩延服讕寅抹墾薪鵑夕文購幽槽又士忻鑷艦悠粘蹈干徐瀕庶嘩圓赫呻針粱槐唬蚌至優(yōu)粗過菜聘渠遭便量申開爐勿證峨襲湛出桌占貌貫干咀嫡氫罕株怔釁?；曷蕼嫒┛聭颜x擲門迂俯隅究注龐和郵擱倦注嚴(yán)減娛轅拔攢點悄瓶富朵篷稠忌撇軸莉毋淆邑李唉容講繹袱沏耀炙楔巒窮姆構(gòu)鎮(zhèn)親蘿銥濤故盧棋著粹斑衛(wèi)墮爹共頗括哈管迄延勞改壤則易從漢錘淚鎳逞鎮(zhèn)迸又呂頸姨夯搓峨蹦近貴懸譽隔瘤留帕鏡鋁墾郭孰邦遞你鑿爾券契宋低旺懊完龍潔鉆徒袱枝抑懼版套壇燒述跨稿屋陳缸慷土婦鐘折仍儲零售貸款中