業(yè)務(wù)評(píng)審管理制度

1、黑龍江省大和融資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)評(píng)審管理制度第一章總則第一條為加強(qiáng)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制約機(jī)制，建立審保分離、分級(jí)審批的內(nèi)控制度，規(guī)范公司業(yè)務(wù)決策行為，控制擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司擔(dān)保資金安全，制定本制度。第二條擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)是公司常設(shè)業(yè)務(wù)審查、決策機(jī)構(gòu)，履行擔(dān)保業(yè)務(wù)決策職責(zé)。第二章?lián)Ｔu(píng)審委員會(huì)成員構(gòu)成第三條擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)成員由時(shí)代擔(dān)保公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)、評(píng)審組組長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)部人員組成。具體成員名單如下：評(píng)審委員會(huì)主任閆軍黑龍江省大和融資擔(dān)保有限公司總經(jīng)理評(píng)審委員會(huì)成員王忠校公司財(cái)務(wù)總監(jiān)郭洪德公司副總經(jīng)理李桂華公司風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理高建平股東代表列席成員公司其他相關(guān)工作人員第三章?lián)Ｔu(píng)審委員會(huì)的權(quán)力

2、和義務(wù)第四條評(píng)審委員會(huì)行使的職權(quán)(1)對(duì)各項(xiàng)目組通過(guò)的項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)出具的抵押資產(chǎn)審核意見(jiàn)進(jìn)行集體審議，對(duì)報(bào)告描述不清或有異議事項(xiàng)提請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)理給予解釋，對(duì)項(xiàng)目的抵(質(zhì))押反擔(dān)保措施和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行研討，科學(xué)評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，出具審查意見(jiàn)，并進(jìn)行表決。(2)評(píng)審委員會(huì)主任的主要職權(quán)是全面負(fù)責(zé)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)審查工作，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目有一票否決權(quán)；并督促檢查評(píng)審委員會(huì)決議的執(zhí)行情況。(3)評(píng)審委員會(huì)主任主要職權(quán)是組織召開(kāi)評(píng)審會(huì)，并主持會(huì)議進(jìn)程。第四章?lián)Ｔu(píng)審委員會(huì)決議第五條評(píng)審會(huì)按照擔(dān)保項(xiàng)目的要求隨時(shí)召開(kāi)，每次例會(huì)必須有5名以上評(píng)審委員會(huì)成員參加，會(huì)議召集人必須提前半天通知參會(huì)人員，評(píng)審會(huì)上主要是對(duì)

3、項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告進(jìn)行集體審議，提出問(wèn)題，研究落實(shí)反擔(dān)保措施、擔(dān)保額度和擔(dān)保期限。第六條評(píng)審會(huì)上審查人員需對(duì)每個(gè)審查項(xiàng)目進(jìn)行表決，表決結(jié)果分為：通過(guò)、補(bǔ)充調(diào)查、未通過(guò)。必須60%以上參會(huì)評(píng)審人員同意擔(dān)保，才視為公司對(duì)該項(xiàng)目最終審查通過(guò)；如60%以上評(píng)審人員同意補(bǔ)充調(diào)查，需由項(xiàng)目經(jīng)理做進(jìn)一步補(bǔ)充調(diào)查（補(bǔ)充調(diào)查項(xiàng)目只能再上一次評(píng)審會(huì)）；未通過(guò)評(píng)審的項(xiàng)目，不得重新上會(huì)評(píng)審；特約評(píng)委、評(píng)審委員會(huì)主任有一票否決權(quán)。第七條評(píng)審會(huì)決策內(nèi)容屬公司機(jī)密，與會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)守保密制度，未經(jīng)評(píng)審委員會(huì)主任（總經(jīng)理）同意，其他成員不得轉(zhuǎn)告他人。第八條風(fēng)險(xiǎn)部參會(huì)人員對(duì)委員意見(jiàn)進(jìn)行整理，最終形成評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要，發(fā)放到項(xiàng)目相關(guān)的業(yè)務(wù)部門(mén)，相關(guān)業(yè)務(wù)人員要對(duì)評(píng)審會(huì)上提出的意見(jiàn)進(jìn)行認(rèn)真落實(shí)，并按評(píng)審會(huì)審查結(jié)論辦理相關(guān)手續(xù)，最終落實(shí)由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)。評(píng)審會(huì)會(huì)議紀(jì)要由參會(huì)委員審閱簽字后，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)存檔保管。第五章工作紀(jì)律和要求第九條評(píng)審委員會(huì)成員應(yīng)依照相關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，忠實(shí)履行評(píng)審決策職責(zé)。第十條評(píng)審委員會(huì)在對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)決策過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守客觀、公正的原則，獨(dú)立發(fā)表決策意見(jiàn)，不受任何外部因素的干擾。第十一條評(píng)審委員會(huì)成員要堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，反對(duì)弄虛作假。第十二條評(píng)審委員會(huì)成員不得與擔(dān)保申請(qǐng)人進(jìn)行不正當(dāng)?shù)乃较陆佑|，不得接受擔(dān)保申請(qǐng)人的現(xiàn)金、貴重禮品等。第十三條評(píng)審委員會(huì)成員在行使職權(quán)過(guò)程中，弄虛作