風(fēng)險控制的組織體系與職責(zé)

1、風(fēng)險控制的組織體系與職責(zé)總體思路：建立嚴(yán)密有效的三級風(fēng)險控制體系：崗位自控、部門互控和公司監(jiān)控。1、建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道防線，并加強對單人單崗業(yè)務(wù)的監(jiān)控。與資金、有價證券、重要空白憑證、業(yè)務(wù)合同、印章等直接接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位，實行雙人負(fù)責(zé)制。 2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線。不同部門明確職責(zé)分工，不相容職務(wù)適當(dāng)分離。3、建立獨立的風(fēng)險控制職能部門對各項業(yè)務(wù)、各部門、各分支機構(gòu)、各崗位全面實施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線。公司獨立的風(fēng)險控制機構(gòu)及職能部門包括風(fēng)險管理委員會、風(fēng)險管理部、法律事務(wù)與合規(guī)管理部和稽核監(jiān)察部。各業(yè)務(wù)部門

2、設(shè)立風(fēng)險管理崗（營業(yè)部由營運總監(jiān)兼任），由風(fēng)險管理崗負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)場風(fēng)險點的有關(guān)材料審核、按要求完成風(fēng)險自查報告；協(xié)助風(fēng)險管理部門實施檢查督導(dǎo)職能、處理風(fēng)險管理部門要求說明和整改的事項；出現(xiàn)重大風(fēng)險時，及時向風(fēng)險管理職能部門匯報。圖1：風(fēng)險控制組織體系管理層（董事會）風(fēng)險管理委員會戰(zhàn)略規(guī)劃部財務(wù)/清算人力資源部信息技術(shù)中心風(fēng)險管理部法律事務(wù)與合規(guī)管理部稽核監(jiān)察部報告線路信息交流線路各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理崗位和職責(zé)一、風(fēng)險控制職能部門1、風(fēng)險管理委員會由公司管理層、風(fēng)險控制職能部門主要負(fù)責(zé)人組成的風(fēng)險管理委員會是公司風(fēng)險控制的最高管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)向董事會（董事長）匯報工作。風(fēng)險管理委員會由公司董事長、總

3、裁、副總裁、風(fēng)險管理部、法律事務(wù)與合規(guī)管理部、稽核監(jiān)察部和財務(wù)總部的負(fù)責(zé)人組成。公司設(shè)立專門的風(fēng)險管理部，是風(fēng)險管理委員會的執(zhí)行工作機構(gòu)。風(fēng)險管理委員會的主要職責(zé)：l 制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、確定風(fēng)險政策；l 審批投資規(guī)模和風(fēng)險分配限額（公司總體和各部門）及調(diào)整計劃；l 實施董事會的風(fēng)險決策、審批風(fēng)險管理的政策和規(guī)則；l 審議風(fēng)險管理部提交的風(fēng)險報告；l 營造良好的風(fēng)險文化氛圍；l 協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險管理的關(guān)系；l 審議新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險評價，提供決策意見。2、風(fēng)險管理部（1）組織構(gòu)架風(fēng)險管理部下設(shè)系統(tǒng)實時監(jiān)控崗（3人）、操作風(fēng)險專題組（5-7人）、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險&流動性風(fēng)險專題組（4

4、-5人），共配備人員12-14人。圖2：風(fēng)險管理部組織架構(gòu)風(fēng)險管理部總經(jīng)理系統(tǒng)實時監(jiān)控崗（3人）操作風(fēng)險專題組（5-7人）市場風(fēng)險、信用風(fēng)險&流動性風(fēng)險專題組（4-5人）（2）部門職責(zé)風(fēng)險管理部的主要職責(zé)：l 對公司面臨的經(jīng)營環(huán)境進行風(fēng)險分析，為公司決策提供依據(jù)；l 通過建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，運用風(fēng)險測量指標(biāo)和技術(shù)手段，建設(shè)監(jiān)控系統(tǒng)，對公司經(jīng)營的全過程和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控；l 負(fù)責(zé)公司各項業(yè)務(wù)和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險評估和控制；l 負(fù)責(zé)對公司各業(yè)務(wù)部門及職能部門的工作制度、業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性和有效性進行評估，提出改進意見并督促落實；l 對各項新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)等從風(fēng)險

5、控制角度進行事前審核；l 建立全面的風(fēng)險信息報告系統(tǒng)和報告機制。（3）崗位職責(zé)系統(tǒng)實時監(jiān)控崗的主要職責(zé)：l 利用實時監(jiān)控系統(tǒng)對風(fēng)險控制點進行盯市；l 根據(jù)監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)控信息，進行日常分析，編制監(jiān)控報表；l 監(jiān)控公司的風(fēng)險組合，按評分制原則定期進行風(fēng)險評估，負(fù)責(zé)測算、匯總公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險狀況，向公司管理層和風(fēng)險管理委員會進行風(fēng)險報告。操作風(fēng)險專題組的主要職責(zé)：l 評估各項內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范的科學(xué)性和有效性，督促業(yè)務(wù)部門根據(jù)評估報告修改后實施；l 針對共性問題進行專題研究；l 針對新業(yè)務(wù)進行操作風(fēng)險進行專題研究；l 對制度的執(zhí)行情況進行現(xiàn)場檢查督導(dǎo)，設(shè)計一套較完善的現(xiàn)場檢查評分制

6、度、標(biāo)準(zhǔn)和表格，建立科學(xué)的檢查評價制度；l 對突發(fā)風(fēng)險事件進行前期處理，督促相關(guān)部門進行整改。市場風(fēng)險、信用風(fēng)險&流動性風(fēng)險專題組的主要職責(zé)：l 根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化，建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，確保凈資本符合有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)的要求；l 建立數(shù)據(jù)庫，運用金融軟件等工具進行風(fēng)險控制指標(biāo)研究，建立風(fēng)險控制模型；l 根據(jù)市場情況和公司要求進行專題研究和風(fēng)險評估；l 對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進行專題風(fēng)險控制研究。3、法律事務(wù)與合規(guī)管理部法律事務(wù)與合規(guī)管理部的主要職責(zé)：l 法律事務(wù)：訴訟事務(wù)管理、司法協(xié)助、聘請法律顧問、處理法律糾紛以及其它非訴法律事務(wù)。l 合同管理：公司各類合同起草、審核、跟蹤和檢

7、查。l 合規(guī)管理：對公司各項新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品以及內(nèi)部規(guī)章制度設(shè)計、制定和變更進行合規(guī)審查；負(fù)責(zé)法律與合規(guī)咨詢，包括參與公司重大事務(wù)的對外談判、對公司各部門的經(jīng)營活動提供法律與合規(guī)咨詢等；接待監(jiān)管機關(guān)合規(guī)檢查，并審核向監(jiān)管機關(guān)提交的文件。l 債權(quán)債務(wù)處理：處理公司歷史遺留的債權(quán)債務(wù)。4、稽核監(jiān)察部稽核監(jiān)察部的主要職責(zé)：l 負(fù)責(zé)制訂和完善公司內(nèi)部審計和員工監(jiān)察制度，確立稽核監(jiān)察依據(jù)，規(guī)范部門工作流程，保證工作質(zhì)量；l 負(fù)責(zé)對公司各業(yè)務(wù)部門、職能部門的工作流程、內(nèi)控制度的遵循情況進行檢查、評價，協(xié)助公司經(jīng)營管理層、業(yè)務(wù)部門和職能部門糾錯防弊、堵塞漏洞，警示公司內(nèi)部管理及經(jīng)營中的風(fēng)險，提出整改意見并督促

8、落實；l 負(fù)責(zé)對公司各部門的財務(wù)審計，核實業(yè)務(wù)部門資產(chǎn)負(fù)債、損益及費用開支的真實性和合理性，檢查職能部門項目費用開支的有效性，督促公司各部門遵守財經(jīng)紀(jì)律，改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益； l 負(fù)責(zé)公司獨立核算部門負(fù)責(zé)人或重要崗位人員的離任、離職審計；l 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司管理干部執(zhí)行公司廉潔自律規(guī)定的情況；l 負(fù)責(zé)受理員工的舉報和申訴，組織實施對監(jiān)察對象違紀(jì)違規(guī)案件的調(diào)查和處理；l 負(fù)責(zé)定期和不定期檢查員工的行為規(guī)范是否符合相關(guān)制度規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時報告；l 負(fù)責(zé)參與重大責(zé)任事件或給公司造成嚴(yán)重?fù)p失問題的調(diào)查處理；l 負(fù)責(zé)組織社會審計機構(gòu)對公司基建裝修工程的結(jié)算進行審計，保證公司工程費用開支的合理性

9、。二、業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制1、業(yè)務(wù)部門公司其他職能部門及各業(yè)務(wù)單位在風(fēng)險管理工作中，應(yīng)接受風(fēng)險控制機構(gòu)及職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督，主要履行以下職責(zé)：（一） 執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程；（二） 研究提出本部門或業(yè)務(wù)單位重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機制；（三） 研究提出本職能部門或業(yè)務(wù)單位的重大決策風(fēng)險評估報告；（四） 做好本職能部門或業(yè)務(wù)單位建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的工作；（五） 做好培育風(fēng)險管理文化的有關(guān)工作；（六） 建立健全本職能部門或業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理內(nèi)部控制子系統(tǒng)；辦理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。2、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)設(shè)立風(fēng)險管理崗進行部門自控，風(fēng)險管理崗由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)

10、險管理崗和營業(yè)部營運總監(jiān)組成。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部風(fēng)險管理崗的主要職責(zé)：l 負(fù)責(zé)與風(fēng)險管理部協(xié)作和溝通，協(xié)助風(fēng)險管理部門檢查督導(dǎo)職能，出現(xiàn)重大風(fēng)險時，及時向風(fēng)險管理職能部門匯報。l 對制度規(guī)定需備注、報備、審批的風(fēng)險業(yè)務(wù)，監(jiān)督營業(yè)部按相應(yīng)流程開展業(yè)務(wù)，及時處理風(fēng)險管理部門要求說明和整改的事項。營業(yè)部營運總監(jiān)的主要職責(zé)：l 按照公司有關(guān)制度和業(yè)務(wù)流程，對營業(yè)部各項柜面業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、審查和批準(zhǔn)，保證各項業(yè)務(wù)符合營業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的要求。l 妥善處理營業(yè)部出現(xiàn)的各種差錯事故、緊急事件并向風(fēng)險管理部門提交報告。l 負(fù)責(zé)現(xiàn)場風(fēng)險點的有關(guān)材料復(fù)核、定期與不定期完成風(fēng)險自查報告。3、投資業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險管理崗進行部門自控，風(fēng)險管理崗的主要職責(zé)：l 定期或不定期對資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進行測算，以書面報告形式提交風(fēng)險管理部，當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險時，及時向風(fēng)險管理部匯報；l 對投資小組計劃報批的資產(chǎn)配置建議書、投資組合方案或投資操作方案進行合規(guī)性審查；l 對于投資小組投資