國家職業(yè)標準理財規(guī)劃師

1、理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準1職業(yè)概況11 職業(yè)名稱 理財規(guī)劃師。12 職業(yè)定義運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。1 3 職業(yè)等級 本職業(yè)共設(shè)二個等級，分別為：理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。14 職業(yè)環(huán)境室內(nèi)，常溫。15 職業(yè)能力特征身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、判斷、應(yīng)變、表達、交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)的能力。1 6基本文化程度 大專畢業(yè)。17 培訓(xùn)要求171 培訓(xùn)期限全日制職業(yè)學(xué)校教育，根據(jù)其培養(yǎng)目標和教學(xué)計劃確定。晉級培訓(xùn)期限：理財規(guī)劃師不少于80標準學(xué)時；高級理財規(guī)劃師不少于10

2、0標準學(xué)時。172 培訓(xùn)教師培訓(xùn)理財規(guī)劃師的教師應(yīng)具有高級理財規(guī)劃職業(yè)資格證書或相關(guān)專業(yè)高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；培訓(xùn)高級理財規(guī)劃師的教師應(yīng)具高級理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書2年以上或相關(guān)專業(yè)高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。173 培訓(xùn)場地設(shè)備可容納20名以上學(xué)員的標準教室，有必要的教學(xué)設(shè)備、設(shè)施；室內(nèi)光線、通風(fēng)、衛(wèi)生條件良好。1 8鑒定要求 181 適用對象從事或準備從事本職業(yè)的人員。182 申報條件理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷，申報前從事本職工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（2）取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培

3、訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（3）取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（2）具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（3）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，

4、取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。183鑒定方式分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試采用閉卷筆試方式；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業(yè)能力考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。理財規(guī)劃師、高級理財規(guī)劃師還須進行綜合評審。184考評人員與考生配比理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個標準教室不少于2名考評人員；專業(yè)能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個考場不少于2 個考評人員；綜合評審委員不少于5人。185鑒定時間

5、理論知識考試時間為90分鐘；專業(yè)能力考試時間為90分鐘；綜合評審時間不少于30分鐘。186鑒定場所設(shè)備標準教室。綜合評審在條件較好的小型會議室進行，室內(nèi)需配備必要的計算設(shè)備、照明設(shè)備投影設(shè)備等，室內(nèi)衛(wèi)生、光線、通風(fēng)條件良好。2 基本要求21職業(yè)道德211職業(yè)道德基本知識212職業(yè)守則1. 愛國守法、遵守行業(yè)規(guī)范。 2. 敬業(yè)愛崗，盡責(zé)守信，熱情主動，具有團隊合作精神。 3. 維護客戶利益，保守機密。 22基礎(chǔ)知識221經(jīng)濟學(xué)的基本知識1. 宏觀經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)知識。 2. 微觀經(jīng)濟基礎(chǔ)知識。 222消費支出基本知識1. 住房消費。 2. 汽車消費。 3. 教育消費。 223保險學(xué)基本知識1. 人壽保

6、險。 2. 醫(yī)療和健康保險。 3. 養(yǎng)老保險。 4. 財產(chǎn)保險。 224投資學(xué)基本知識1. 貨幣市場投資工具。 2. 資本市場投資工具。 3. 外匯市場投資工具。 4. 其他投資工具。 225貨幣金融學(xué)基本知識1. 中央銀行基本知識。 2. 商業(yè)銀行基本知識。 3. 國際金融。 4. 其他金融知識。 226實業(yè)投資基本知識1. 獨資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識。 2. 公司基本知識。 227稅收基本知識1. 所得稅。 2. 流轉(zhuǎn)稅。 228財務(wù)會計基本知識1. 會計學(xué)基礎(chǔ)知識。 2. 財務(wù)管理。 229相關(guān)法律法規(guī)知識1. 合同法相關(guān)知識。 2. 民法相關(guān)知識。 （3）民事訴訟相關(guān)知識。3工作要求本

7、標準對理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求依次遞進，高級別涵蓋低級別的要求。31理財規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識一、建立客戶聯(lián)系（一）與客戶會談和溝通1能夠運用與客戶會談的技巧，掌握客戶的信息2能夠清楚地介紹服務(wù)內(nèi)容1談話技巧的知識2. 語言表達方法3. 法律責(zé)任的基本知識（二）信息收集與整理1.能夠歸納與整理客戶提供的信息2.能夠分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求1.信息收集與整理的知識2.歸納與分析的方法（三）確定客戶1能夠為客戶提供理財建議書2.能夠與客戶簽訂理財合同1.理財建議書的寫作方法2.理財合同的法律知識二、分析和評價（一）財務(wù)狀況分析1.能夠指導(dǎo)客戶記

8、錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債帳目2.能夠?qū)蛻糌攧?wù)收支狀況進行分析1.會計原理2.財務(wù)分析的知識（二）財務(wù)狀況評估1能夠判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀2.能夠預(yù)測客戶財務(wù)發(fā)展趨勢1.財務(wù)狀況判斷知識2.財務(wù)發(fā)展趨勢預(yù)測知識三、策劃和建議（一）方案策劃能夠針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案1.理財?shù)幕局R2.方案策劃的基本要素3.方案設(shè)計的有關(guān)知識4.可行性報告寫作的知識5.民事證據(jù)的基本知識（二）確定文案1.能夠聽取他人意見改進設(shè)計方案2.能夠根據(jù)客戶意見和實際情況修改方案四、實施與評估（一）指導(dǎo)實施1.能夠?qū)Ψ桨傅膶嵤┙o予具體的操作指導(dǎo)2.能夠根據(jù)實際情況的變化對方案及時進行調(diào)整3.能夠根據(jù)合同履行指導(dǎo)責(zé)任投資技

9、巧的知識（二）反饋與評估1能夠及時收集客戶的反饋意見2能夠?qū)Ψ桨傅膶嵤┙Y(jié)果進行分析，并撰寫報告1跟蹤調(diào)查的方法2.撰寫實施報告的方法32 高級理財規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識一、建立客戶聯(lián)系（一）尋找客戶能夠采用多種方法宣傳和推介理財服務(wù)廣告和提升品牌相關(guān)知識（二）信息收集與整理能夠通過對社會經(jīng)濟發(fā)展趨勢和信息的掌握，為客戶提供理財信息經(jīng)濟統(tǒng)計知識二、分析和評價（一）財務(wù)狀況分析能夠?qū)碡斠?guī)劃師做出的財務(wù)狀況分析報告進行評價比較判斷的知識（二）財務(wù)狀況評估能夠主持對客戶財務(wù)狀況進行評估的會議會議策劃、組織與協(xié)調(diào)的知識三、策劃和建議（一）方案策劃1.能夠總結(jié)相關(guān)理財案例2.能夠設(shè)計可

10、作為范本的方案1案例分析的方法2. 國際通行的方案范本的知識（二）確定方案能夠針對他人設(shè)計的方案提出修改意見四、實施與評估（一）指導(dǎo)實施能夠指導(dǎo)理財規(guī)劃師開展業(yè)務(wù)理財業(yè)務(wù)開展的技巧與方法（二）反饋與評估能夠評估理財規(guī)劃方案評估的知識五、指導(dǎo)與創(chuàng)新（一）培訓(xùn)能夠?qū)碡攺臉I(yè)人員和客戶進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)1授課技巧與方法2. 組織與協(xié)調(diào)方法（二）創(chuàng)新1.能夠?qū)Ω鞣N理財案例進行分析，總結(jié)規(guī)律及標準，并提出創(chuàng)新理財模式2.能夠?qū)σ?guī)范理財行業(yè)的相關(guān)問題提出建設(shè)性意見1.思維創(chuàng)新知識2.方法創(chuàng)新知識3.應(yīng)用創(chuàng)新知識4.比重表41 理論知識項 目理財規(guī)劃師（%）高級理財規(guī)劃師（%）基本要求職業(yè)道德55基礎(chǔ)知識2015相關(guān)知識建立客戶聯(lián)系尋找客戶_8與客戶會談和溝通7_信息收集與整理77確定客戶6_分析和評價財務(wù)狀況分析105財務(wù)狀況評估1010策劃和建議方案策劃1510確定方案510實施與評估指導(dǎo)實施105反饋與評估55指導(dǎo)與創(chuàng)新培訓(xùn)_10創(chuàng)新_10合 計10