第十一講票據行為(幻燈片之三)

1、第十一講第十一講 票據行為的種類票據行為的種類 （四）票據行為的種類（四）票據行為的種類 我國我國票據法票據法規(guī)定的票據行為（廣義）主要有五規(guī)定的票據行為（廣義）主要有五種：出票、背書、承兌、保證和付款。種：出票、背書、承兌、保證和付款。 1 1、出票、出票 （1 1）概念）概念 是指出票人簽發(fā)票據并將其交付給收款人的票據是指出票人簽發(fā)票據并將其交付給收款人的票據行為，又稱為發(fā)票行為或票據發(fā)行行為行為，又稱為發(fā)票行為或票據發(fā)行行為。（。（票據法票據法第第2020條）條） 出票行為是基本票據行為或主要票據行為。出票行為是基本票據行為或主要票據行為。 匯票、本票、支票三種票據，都必須有出票行為。匯

2、票、本票、支票三種票據，都必須有出票行為。 出票人制作票據，只有符合法律規(guī)定，并將票據交付出票人制作票據，只有符合法律規(guī)定，并將票據交付給收款人，才會產生創(chuàng)設票據權利的效果。所以，出票包給收款人，才會產生創(chuàng)設票據權利的效果。所以，出票包括制作票據和交付兩個程序。括制作票據和交付兩個程序。 這里的交付是指出票人基于自己的意思使票據脫離自這里的交付是指出票人基于自己的意思使票據脫離自己而轉讓他人的行為。如果作成票據后被竊，不屬出票。己而轉讓他人的行為。如果作成票據后被竊，不屬出票。但如票據已流轉于善意第三人手中時，出票人雖未交付，但如票據已流轉于善意第三人手中時，出票人雖未交付，但仍不能以此對抗善

3、意第三人。但仍不能以此對抗善意第三人。 依票據行為的獨立性原理，出票行為的無效并不意味依票據行為的獨立性原理，出票行為的無效并不意味著票據無效（也不意味著其他票據行為無效）。若票據的著票據無效（也不意味著其他票據行為無效）。若票據的絕對必要記載事項是齊全的，出票行為無效票據依然有效。絕對必要記載事項是齊全的，出票行為無效票據依然有效。若票據的絕對必要記載事項不齊全，出票行為無效，票據若票據的絕對必要記載事項不齊全，出票行為無效，票據也無效。也無效。 （2）效力）效力 對出票人的效力對出票人的效力 a、對匯票出票人的效力、對匯票出票人的效力 除對己匯票外，匯票出票人委托他人付款，其本身除對己匯票

4、外，匯票出票人委托他人付款，其本身不負付款責任，只負償還義務，為第二債務人。但各國不負付款責任，只負償還義務，為第二債務人。但各國票據法都把依照匯票文義票據法都把依照匯票文義擔保承兌擔保承兌和和擔保付款擔保付款作為出票作為出票人的法定責任，以保護持票人的利益。人的法定責任，以保護持票人的利益。 擔保承兌是指出票人有使票據獲得付款人承兌的義擔保承兌是指出票人有使票據獲得付款人承兌的義務，如不獲承兌，則持票人可于拒絕承兌證書作成后，務，如不獲承兌，則持票人可于拒絕承兌證書作成后，在到期日之前向出票人行駛追索權，請求其償還票款，在到期日之前向出票人行駛追索權，請求其償還票款，出票人不得以匯票獎金已交

5、付給付款人為由對抗持票人。出票人不得以匯票獎金已交付給付款人為由對抗持票人。 擔保付款是指票據到期不獲付款時，出票人必須承擔保付款是指票據到期不獲付款時，出票人必須承擔付款責任。此種責任是絕對的，不管付款人是否承兌。擔付款責任。此種責任是絕對的，不管付款人是否承兌。 b b、對本票出票人的效力、對本票出票人的效力 本票的出票人是第一債務人，負有無條件地向持票人本票的出票人是第一債務人，負有無條件地向持票人支付票據金額的直接付款責任。當持票人提示見票時，出支付票據金額的直接付款責任。當持票人提示見票時，出票人必須承擔付款的責任，不得拒絕。票人必須承擔付款的責任，不得拒絕。 c c、對支票出票人的

6、效力、對支票出票人的效力 支票的出票人，應依支票文義承擔擔保付款的責任。支票的出票人，應依支票文義承擔擔保付款的責任。此種責任為償還責任、第二責任，亦為最終的、絕對的責此種責任為償還責任、第二責任，亦為最終的、絕對的責任。如果在法律規(guī)定的支票提示付款的期間內，持票人未任。如果在法律規(guī)定的支票提示付款的期間內，持票人未能從付款銀行取得票據金額，支票的出票人必須承擔付款能從付款銀行取得票據金額，支票的出票人必須承擔付款責任。責任。 對持票人的效力對持票人的效力 主要表現為持票人享有票據權利，即一定金額的支付主要表現為持票人享有票據權利，即一定金額的支付請求權，包括付款請求權和追索權（償還請求權）。

7、請求權，包括付款請求權和追索權（償還請求權）。 在匯票關系中，除見票即付的匯票外，付款人在對在匯票關系中，除見票即付的匯票外，付款人在對匯票承擔之前，票據上的權利處于不確定狀態(tài)，付款請匯票承擔之前，票據上的權利處于不確定狀態(tài)，付款請求權還是一種期待權，付款人承擔后才成為現實權。求權還是一種期待權，付款人承擔后才成為現實權。 對付款人的效力對付款人的效力 出票是單方法律行為，按一般民事法律原理，單方出票是單方法律行為，按一般民事法律原理，單方法律行為只能為他人設權而不能使他人承擔義務。因此，法律行為只能為他人設權而不能使他人承擔義務。因此，匯票和支票出票人的出票盡管有委托文句，但不能必然匯票和支

8、票出票人的出票盡管有委托文句，但不能必然產生付款人的義務，即出票行為對付款人沒有直接的約產生付款人的義務，即出票行為對付款人沒有直接的約束力，而只對付款人產生相對的付款責任。束力，而只對付款人產生相對的付款責任。 匯票出票對付款人的效力，相當于要約的效力，付匯票出票對付款人的效力，相當于要約的效力，付款人只有經過承兌，才負付款責任?？钊酥挥薪涍^承兌，才負付款責任。 支票出票對付款人的效力表現為，付款人只有在一支票出票對付款人的效力表現為，付款人只有在一定條件下才承擔付款義務，即出票人在付款人處有足額定條件下才承擔付款義務，即出票人在付款人處有足額存款支付票據金額，付款人未收到出票人受破產宣告通

9、存款支付票據金額，付款人未收到出票人受破產宣告通知，支票出票人簽名與留在付款人處的印鑒一致。與匯知，支票出票人簽名與留在付款人處的印鑒一致。與匯 票出票效力相比，它們的相同點均是出票行為不能拘束付票出票效力相比，它們的相同點均是出票行為不能拘束付款人，不同點是符合法律規(guī)定的條件，支票的付款人應該款人，不同點是符合法律規(guī)定的條件，支票的付款人應該付款，這是法律規(guī)定的義務。付款，這是法律規(guī)定的義務。案例：皇朝家私支票付款申請被拒糾紛案案例：皇朝家私支票付款申請被拒糾紛案 2001年年4月月6日，陳某以某市第三建筑工程公司廣益日，陳某以某市第三建筑工程公司廣益分公司的名義開具了一張金額為分公司的名義

10、開具了一張金額為70萬元、用途為家私款、萬元、用途為家私款、付款銀行為甲商業(yè)銀行的支票給皇朝家私公司，支票上蓋付款銀行為甲商業(yè)銀行的支票給皇朝家私公司，支票上蓋有廣益分公司的財務專用章和陳某的私章。有廣益分公司的財務專用章和陳某的私章。4月月13日，陳日，陳某以廣益分公司的名義致函告知皇朝家私公司推遲至某以廣益分公司的名義致函告知皇朝家私公司推遲至4月月16日將支票送至銀行。日將支票送至銀行。4月月16日，皇朝家私公司通過乙商日，皇朝家私公司通過乙商業(yè)銀行向甲商業(yè)銀行要求支付該支票金額。甲商業(yè)銀行以業(yè)銀行向甲商業(yè)銀行要求支付該支票金額。甲商業(yè)銀行以印簽不清為由于印簽不清為由于4月月17日退票。

11、日退票。 問：該案應如何處理？問：該案應如何處理？ 2 2、背書、背書 （1 1）概念）概念 是指以轉讓票據權利為目的，或者以將票據權利是指以轉讓票據權利為目的，或者以將票據權利授予他人行使為目的，在票據背面或者粘單上記載有關授予他人行使為目的，在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為。事項并簽章的票據行為。（票據法票據法第第2727條）條） 背書是匯票、本票、支票共有的票據行為，是票據背書是匯票、本票、支票共有的票據行為，是票據轉讓流通的基本形式。轉讓流通的基本形式。 背書是是持票人（包括收款人、被背書人和單純交背書是是持票人（包括收款人、被背書人和單純交付中的受讓人）實施的票據行為

12、。付中的受讓人）實施的票據行為。 背書具有不可分性（即只能就單據的全部金額進行，背書具有不可分性（即只能就單據的全部金額進行，否則背書無效）和無條件性（附記條件的，視為無記否則背書無效）和無條件性（附記條件的，視為無記載）。載）。 依背書的目的或作用的不同，背書可分為轉讓背書依背書的目的或作用的不同，背書可分為轉讓背書（包括一般轉讓背書和特殊轉讓背書）（包括一般轉讓背書和特殊轉讓背書）和非轉讓背書和非轉讓背書（包括委任（包括委任背書和設質背書）背書和設質背書）。 轉讓背書：也稱通常背書、正式背書或固有背書，是轉讓背書：也稱通常背書、正式背書或固有背書，是指以轉讓票據權利為目的的背書。指以轉讓票

13、據權利為目的的背書。 一般轉讓背書：具有權利移轉效力和權利擔保效力的一般轉讓背書：具有權利移轉效力和權利擔保效力的背書。背書。 特殊轉讓背書：權利移轉效力和權利擔保效力受到一特殊轉讓背書：權利移轉效力和權利擔保效力受到一定限制的背書。如，無擔保背書、禁止背書的背書等。定限制的背書。如，無擔保背書、禁止背書的背書等。 非轉讓背書：又稱為變式背書或非固有背書，是指非轉讓背書：又稱為變式背書或非固有背書，是指以轉讓票據以外的其他事項為目的的背書。以轉讓票據以外的其他事項為目的的背書。 委任背書：亦稱委任取款背書，是背書人以委托他委任背書：亦稱委任取款背書，是背書人以委托他人代替自己行使票據權利為目的

14、而進行的背書。在我國人代替自己行使票據權利為目的而進行的背書。在我國主要指委托收款。主要指委托收款。 （票據法票據法第第35條第條第1款：款：“背書記載背書記載“委托收款委托收款”字樣的，被背書人有權代背書人行使被委托的匯票權利。字樣的，被背書人有權代背書人行使被委托的匯票權利。但是，被背書人不得再以背書轉讓匯票權利。但是，被背書人不得再以背書轉讓匯票權利?！保?設質背書：亦稱質權背書，是指以設定質權，提供設質背書：亦稱質權背書，是指以設定質權，提供債務擔保為目的而進行的背書。債務擔保為目的而進行的背書。 （票據法票據法第第35條第條第2款：款：“匯票可以設定質押；匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載質押時應當以背書記載“質押質押”字樣。被背書人依法實字樣。被背書人依法實現其質權時，可以行使匯票權利?，F其質權時，可以行使匯票權利。”） （2 2）效