第三方理財公司在中國財富管理行業(yè)的地位和優(yōu)勢

1、精品文檔第三方理財公司在中國財富管理行業(yè)的地位和優(yōu)勢隨著中國國力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加，投資者對于財富管理的需求日益加劇，第三方理財行業(yè)從無到有， 迅速崛起， 相比銀行、 基金、保險、 證券、 信托等金融機(jī)構(gòu)，第三方理財公司到底在財富管理中扮演何種角色，有什么獨(dú)特優(yōu)勢呢？第三方理財是指那些獨(dú)立的中介理財機(jī)構(gòu)， 它們不代表銀行、 保險等金融機(jī)構(gòu)， 卻能夠獨(dú)立地分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)。第三方理財機(jī)構(gòu)起源于美國、加拿大等西方國家，在中國香港 90 年代起步，中國大陸 2005 左右起步， 現(xiàn)在處于快速發(fā)展期。 在歐美等發(fā)達(dá)國家， 第三方理財公

2、司占據(jù)財富管理市場份額的 60%以上，在臺灣、香港等地也占30%左右，而在大陸，這個數(shù)據(jù)還不到5%。一、第三方理財公司存在的基礎(chǔ)和優(yōu)勢1. 公正和獨(dú)立不代表金融機(jī)構(gòu)利益， 是客戶利益的發(fā)言人。 而是財務(wù)大多數(shù)的金融機(jī)構(gòu)， 其實(shí)是一種推銷產(chǎn)品式的服務(wù)， 不代表基金公司、銀行、 保險公司和信托的立場， 而是站在非常公正的立場上嚴(yán)格地按照客戶的實(shí)際情況來幫客戶分析自身財務(wù)狀況和理財?shù)男枨螅?通過科學(xué)的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。因此，公正和獨(dú)立是第三方理財公司存在的基礎(chǔ)。2. 安全可靠不接觸客戶的金錢，客戶的錢受到嚴(yán)格監(jiān)管。第三方公司一般不會接觸客戶的金錢，而是為客戶提供理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置

3、服務(wù)， 客戶的錢直接在金融體系中流動， 受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，因此客戶完全不用擔(dān)心資金的安全性問題。3. 全面服務(wù)不是推銷產(chǎn)品， 而是理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)。第三方獨(dú)立理財機(jī)構(gòu)會先對客戶的基本情況進(jìn)行了解， 包括的資產(chǎn)狀況，投資偏好和財富目標(biāo)， 然后，根據(jù)具體情況為客戶定制財富管理策略，提供理財產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的財富目標(biāo)。4. 財富管家不是信息超市， 而是精選信息。 隨著信息的爆發(fā)， 第三方理財公司會幫助客戶從海量的信息中選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息，讓客戶做到身心、安心和放心。5. 嚴(yán)格風(fēng)控不是產(chǎn)品超市， 而是精選產(chǎn)品。 第三方理財公司，會從市場眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)。1歡迎下載精品文檔產(chǎn)品，

4、并一般會設(shè)立風(fēng)控委員會，層層篩選，保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性，為客戶的財富增值保值。二、第三方理財公司的獨(dú)特優(yōu)勢1. 為什么選擇第三方，而不是選擇金融機(jī)構(gòu)1) 產(chǎn)品的中立性： 金融機(jī)構(gòu)目前來看， 多是以自行開發(fā)產(chǎn)品為主， 因此自然是以銷售自己產(chǎn)品為導(dǎo)向；即使代銷產(chǎn)品，也是以公司整體利益為重，而非客戶利益為導(dǎo)向；2) 產(chǎn)品的精品化： 金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的是大眾客戶，因此產(chǎn)品具有大眾性，不能做到個性化；第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)中高端客戶為主， 因此產(chǎn)品更具特色和個性化； 3) 服務(wù)的個性化： 金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)龐大， 客戶眾多，很難提供一對一的服務(wù)，第三方機(jī)構(gòu)基本上是一對一的專業(yè)服務(wù)。2. 如何保證第三方的公信力1)

5、 第三方是服務(wù)方， 非資金使用方。 第三方只是提供客戶的財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)，客戶的錢都是在金融體系內(nèi)循環(huán)；2) 第三方是產(chǎn)品的篩選方， 而非設(shè)計方。 第三方只是在海量產(chǎn)品中選擇適合客戶的產(chǎn)品，并嚴(yán)控風(fēng)險， 而非設(shè)計方， 保證了獨(dú)立客觀性； 3) 專業(yè)的提供者，而非利益導(dǎo)向者。第三方存在的核心價值是專業(yè)服務(wù)，而不會向很多機(jī)構(gòu)以“任務(wù)、業(yè)績”為導(dǎo)向。3. 第三方公司對客戶的核心價值是什么1) 首先是專業(yè)財富保證客戶的資產(chǎn)增值保值；2) 其次是信息和產(chǎn)品的篩選，特別是產(chǎn)品的風(fēng)控，第三方為客戶選擇一些非大眾化、獨(dú)特而又安全產(chǎn)品；3) 再次是便捷和快速，第三方基本上是一對一的客戶服務(wù)，提供客戶財務(wù)咨詢，資產(chǎn)配置， 產(chǎn)品服務(wù)及