萬科-平安ABS-區(qū)域財務(wù)培訓(xùn)課件-確定版

1、區(qū)域財務(wù)培訓(xùn)課件萬科-平安ABS目錄1、流程圖2、具體流程3、ABS與傳統(tǒng)銀行再保理 區(qū)別4、萬科區(qū)域 需配合5、萬科總部 需配合6、萬科供應(yīng)商 需配合7、ABS入池資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、報價、其他事項(xiàng)8、首發(fā)時間軸9、團(tuán)隊(duì)介紹ABS 流程圖 萬科 供應(yīng)商萬科 總部通知辦理保理業(yè)務(wù)一方保理萬科區(qū)域 (項(xiàng)目公司)資管計劃 提供雙方簽定商務(wù)合同，并已完成合同義務(wù) 抄送行為資金的劃轉(zhuǎn)輔助操作轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款出具紙質(zhì)確定PDC付款方式，提交EAS至總部反饋,且通知轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款受托支付通知轉(zhuǎn)讓 出具 萬科區(qū)域提供付款計劃表（標(biāo)準(zhǔn)格式版本）給前海一方； 前海一方聯(lián)系供應(yīng)商，通知其辦理應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓； 供應(yīng)商登錄保理

2、系統(tǒng)，按要求填寫/打印/蓋章應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓材料，并郵寄給前海一方； 供應(yīng)商通知萬科區(qū)域應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)； 前海一方反饋區(qū)域付款確認(rèn)表并寄送應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書； 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函加蓋項(xiàng)目公司公章并回寄給前海一方 萬科區(qū)域按付款確認(rèn)表要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部； ；萬科總部出具紙質(zhì)付款確認(rèn)書給資管計劃并發(fā)送電子版給前海一方；前海一方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)給資管計劃；資管計劃按上供應(yīng)商收款賬戶信息，受托支付供應(yīng)商賬款。ABS資管計劃正式成立。ABS 具體流程與傳統(tǒng)銀行再保理模式的不同：1、增加了付款計劃書，區(qū)域財務(wù)需提前將準(zhǔn)確的付款計劃提供給前海一方，以利于前海一方

3、完成供應(yīng)商應(yīng)收賬款的收集；2、供應(yīng)商和前海一方會分別向區(qū)域發(fā)送應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，區(qū)域財務(wù)僅需對前海一方發(fā)送的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函給予回函確認(rèn)，回函抬頭為供應(yīng)商+前海一方+資管計劃；3、需要在收到前海一方的付款確認(rèn)表及應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書后再向總部提交付款申請；4、需要向前海一方提供每筆付款所對應(yīng)的項(xiàng)目公司的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證及相應(yīng)的內(nèi)部付款審批表。ABS與傳統(tǒng)銀行再保理 區(qū)別需要萬科區(qū)域 需配合之一序號文件形式及份數(shù)1營業(yè)執(zhí)照 電子版和紙質(zhì)版復(fù)印件各一份，每頁均需加蓋萬科下屬公司公章。（若已三證合一， 請?zhí)峁┖y(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照）2組織機(jī)構(gòu)代碼證3稅務(wù)登記

4、證4內(nèi)部付款申請單電子版和復(fù)印件各一份，復(fù)印件需加蓋項(xiàng)目公司公章5付款計劃表電子版一份6應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函電子版一份、紙質(zhì)版五份，抬頭是供應(yīng)商+前海一方+專項(xiàng)計劃，每份需加蓋項(xiàng)目公司印鑒一、資料提供二、資料要求1、付款計劃表請盡量內(nèi)容填寫完整、準(zhǔn)確，尤其是供應(yīng)商名稱、賬號、發(fā)票號碼等要素；2、以上資料請第一時間采用順豐快遞到付的方式快遞給前海一方。付款申請單樣板萬科區(qū)域財務(wù) 所需資料樣板三、資料提交的時間安排1、付款計劃表、項(xiàng)目公司營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證、內(nèi)部付款申請單 - 于每期發(fā)行日前15天提供（T-15）2、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函-于收到前海一方發(fā)送的

5、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、付款確認(rèn)表后一個工作日內(nèi)提供（T-8）3、按付款確認(rèn)表要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部 于每期發(fā)行前8天（ T-8）。四、其他需要配合的事項(xiàng)1、配合前海一方組織供應(yīng)商培訓(xùn)；2、配合前海一方，共同引導(dǎo)供應(yīng)商采用ABS模式付款；供應(yīng)商可能會對價格有異議，需請求區(qū)域幫助。需要萬科區(qū)域 需配合之二 依據(jù)前海一方提供的與萬科區(qū)域EAS系統(tǒng)提交的付款信息，進(jìn)行匹配核對； 出具 ； 打印，蓋章，寄送至資管計劃指定收件地址； 發(fā)送 掃描件給前海一方。萬科總部 需配合萬科供應(yīng)商 需配合之一一、準(zhǔn)入所需提供資料序號資料標(biāo)準(zhǔn)名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數(shù)資料來源1 供應(yīng)商

6、的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證復(fù)印件 供應(yīng)商公章 三證合一，只需提供復(fù)印一份加蓋公章各 1 份 供應(yīng)商2法定代表人證明書 原件 供應(yīng)商公章 1 份 保理商-系統(tǒng)生成3 法人身份證復(fù)印件 供應(yīng)商公章+法人簽字身份證正反雙面復(fù)印1 份 供應(yīng)商4授權(quán)委托書（如法人授權(quán)他人在合同中簽字，則需提供）原件 供應(yīng)商公章 1 份 保理商-系統(tǒng)生成5 被授權(quán)人身份證復(fù)印件 供應(yīng)商公章+被授權(quán)人簽字1 份 供應(yīng)商6公司章程復(fù)印件1、供應(yīng)商首頁、尾頁蓋公章 2、整份加蓋騎縫章1 份 供應(yīng)商7股東會/董事會決議 原件 供應(yīng)商股東/董事簽字，加蓋供應(yīng)商公章 1 份 保理商-系統(tǒng)生成8公開型無追索權(quán)國內(nèi)保理合同原件1

7、、供應(yīng)商在合同正文最后一頁“賣方”處蓋公章+法人私章（如有被授權(quán)人，可由被授權(quán)人簽字）；2、前海一方在保理商處蓋公章+私章或法人簽字。3、騎縫章（首頁和尾頁，需可見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡）3 份 保理商-系統(tǒng)生成萬科供應(yīng)商 需配合之二二、批次業(yè)務(wù)需提供資料序號資料標(biāo)準(zhǔn)名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數(shù)資料來源1應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請書 原件1、供應(yīng)商在落款“公章”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在保理商核準(zhǔn)單“業(yè)務(wù)章”處加蓋公司公章，整份加蓋騎縫章。 3、如有2頁或以上，雙方加蓋騎縫章；首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。3 3 份保理商-系統(tǒng)生成2應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書

8、原件1、供應(yīng)商在“賣方”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“保理商”處蓋公章+法人私章； 3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡?！百I方名稱”處為萬科項(xiàng)目合同中的甲方公司 5 5 份保理商-系統(tǒng)生成3保理業(yè)務(wù)費(fèi)用協(xié)議 原件1、供應(yīng)商在“甲方”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“乙方”處蓋公章+法人私章 3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。 3 3 份保理商-系統(tǒng)生成4應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議原件1、供應(yīng)商在“出讓人”處蓋公章+法人私章； 2、前海一方在“受讓人”處蓋公章+法人私章 3、整份加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確

9、保每頁都有印跡。 3 3 份保理商-系統(tǒng)生成5 基礎(chǔ)交易合同復(fù)印件1、首頁蓋供應(yīng)商公章； 2、整份加蓋騎縫章。至少應(yīng)含首頁、簽章頁及載有基礎(chǔ)交易合同編號的合同頁、協(xié)議書2 2 份供應(yīng)商6 發(fā)票復(fù)印件蓋供應(yīng)商公章2 2 份供應(yīng)商7 業(yè)務(wù)資質(zhì)證書復(fù)印件每頁均加蓋供應(yīng)商印章。如適用法律規(guī)定為必需1 1 份 供應(yīng)商8 工程類：工程承包中標(biāo)文件復(fù)印件1、首頁蓋供應(yīng)商公章； 2、整份加蓋騎縫章。能證明基礎(chǔ)交易合同義務(wù)履行的單據(jù)或其他相關(guān)資料2 2 份供應(yīng)商一、ABS入池資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)1、單筆付款金額暫定在300萬元人民幣（含）以上；2、賬期確定為一年；3、項(xiàng)目公司仍在存續(xù)期內(nèi)。二、ABS模式項(xiàng)下前海一方對供應(yīng)

10、商的報價首次ABS發(fā)行，前海一方對供應(yīng)商的報價預(yù)計年化利率為5.3%，預(yù)計以后發(fā)行的價格會逐步降低至5.0-5.2%的區(qū)間三、發(fā)票等其他事項(xiàng)由于“營改增”關(guān)于保理業(yè)務(wù)還存在不確定性，因此前海一方會先向供應(yīng)商提供收據(jù)，在3-6個月內(nèi)待稅務(wù)事項(xiàng)明確后補(bǔ)開增值稅發(fā)票。 ABS入池資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、報價、其他事項(xiàng)首發(fā) 時間軸之一日期萬科區(qū)域供應(yīng)商前海一方律所評級機(jī)構(gòu)萬科總部托管銀行資管計劃2016年5月30日出具；提供項(xiàng)目公司營業(yè)執(zhí)照、付款申請表等文件 提交資料，轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款收集資產(chǎn) 審核資產(chǎn)2016年5月31日2016年6月1日2016年6月2日2016年6月3日2016年6月4日2016年6月5日 審核資

11、產(chǎn)2016年6月6日2016年6月7日2016年6月8日2016年6月9日應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函回函；PDC選擇付款方式，提交EAS至總部確定入池資產(chǎn)反饋萬科區(qū)域 出具 出具 2016年6月10日出具紙質(zhì) 2016年6月11日2016年6月12日2016年6月13日2016年6月14日2016年6月15日2016年6月16日支付供應(yīng)商 2016年6月17日發(fā)行 一、首次ABS發(fā)行的時間及各項(xiàng)工作的時間安排:1、首次計劃發(fā)行時間為2016年6月17日；2、各區(qū)域財務(wù)提交付款計劃書的截止時間為2016年6月2日20：:00；3、供應(yīng)商提交全部資料的截止時間為2016年6月7日20:00；4、前海一方向區(qū)域反饋付款確認(rèn)表及發(fā)送應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書時間最遲為2016年6月 9日20:00；5、區(qū)域財務(wù)向前海一方寄送應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函及向總部提交付款申請的最晚時間為2016年6月10日20:00；6、萬科總部向資管計劃提交付款確認(rèn)書原件及向前海一方發(fā)送電子版時間最晚為2016年6月12日20:00；7、前海一方向符合ABS要求的合格供應(yīng)商支付保理資金時間為2016年6月16日20:00前。首發(fā) 時間軸之二前海一方 團(tuán)隊(duì) 為了滿足萬科供應(yīng)鏈金融服務(wù)的要求，前海一方在組織架構(gòu)、人員