工行企業(yè)綜合金融服務(wù)方案

1、 非常榮幸收到貴公司的邀請(qǐng)，我行將秉承非常榮幸收到貴公司的邀請(qǐng)，我行將秉承“以市場(chǎng)以市場(chǎng)為為 導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)宗旨，以的經(jīng)營(yíng)宗旨，以“平等互利，平等互利，共同共同 發(fā)展發(fā)展”為原則，竭誠(chéng)為貴公司提供全方位金融服務(wù)，為原則，竭誠(chéng)為貴公司提供全方位金融服務(wù)，充分充分 發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資銀行銀行 等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。 我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見(jiàn)證成長(zhǎng)的輝煌！我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見(jiàn)證成長(zhǎng)的輝煌！ ICBC.HZ 總資產(chǎn)杭州市內(nèi)四行占比

2、 36%,全部金融機(jī)構(gòu)占比18%。中國(guó)的中國(guó)的ICBC 世界的世界的ICBCICBC.HZ 存款1700億,貸款1300億,公 司客戶(hù)4萬(wàn)戶(hù)，個(gè)人客戶(hù)500萬(wàn)戶(hù)。ICBC.HZ 全省分支機(jī)構(gòu)187家,其中 支行級(jí)占比超過(guò)60%。ICBC.HZ 擁有豐富的同類(lèi)企業(yè)成 功案例中國(guó)的中國(guó)的ICBC 世界的世界的ICBC 工行浙江省分行營(yíng)業(yè)部工行浙江省分行營(yíng)業(yè)部 浙江物產(chǎn)集團(tuán)目錄目錄 對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析 1 1整體方案介紹整體方案介紹 2 2方案效果分析方案效果分析 3 3方案實(shí)施能力方案實(shí)施能力 4 45 5服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾 對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)

3、識(shí)對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí) 依然偏緊的依然偏緊的 金融環(huán)境金融環(huán)境 和諧創(chuàng)新的和諧創(chuàng)新的 政策環(huán)境政策環(huán)境 不可預(yù)測(cè)的不可預(yù)測(cè)的 全球環(huán)境全球環(huán)境 全面積極的全面積極的 交易環(huán)境交易環(huán)境 外部環(huán)境外部環(huán)境 外部環(huán)境外部環(huán)境 母公司提供母公司提供 良好發(fā)展平臺(tái)良好發(fā)展平臺(tái) 擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈 市場(chǎng)遍布全球市場(chǎng)遍布全球 實(shí)施有效實(shí)施有效 財(cái)資管理財(cái)資管理 啟動(dòng)公司啟動(dòng)公司 上市、重組并購(gòu)進(jìn)程上市、重組并購(gòu)進(jìn)程 飛翔公司飛翔公司 內(nèi) 部 環(huán)內(nèi) 部 環(huán)境境 優(yōu)化有效的賬戶(hù)管理體系優(yōu)化有效的賬戶(hù)管理體系 建立穩(wěn)定的信貸合作關(guān)系建立穩(wěn)定的信貸合作關(guān)系 合作關(guān)系合作關(guān)系 1.賬戶(hù)關(guān)系 2.信貸關(guān)

4、系 1.現(xiàn)金管理 2.企業(yè)理財(cái) 3.個(gè)人服務(wù) 實(shí)現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理實(shí)現(xiàn)高效的整體現(xiàn)金管理 獲得全面的資產(chǎn)理財(cái)服務(wù)獲得全面的資產(chǎn)理財(cái)服務(wù) 實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工共同發(fā)展 延伸服務(wù)延伸服務(wù) 對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解 1.投資銀行 2.基礎(chǔ)融資 3.貿(mào)易融資 4.其他融資 實(shí)施成功的并購(gòu)重組計(jì)劃實(shí)施成功的并購(gòu)重組計(jì)劃 實(shí)現(xiàn)順利的上市安排服務(wù)實(shí)現(xiàn)順利的上市安排服務(wù) 獲得全面的綜合授信支持獲得全面的綜合授信支持 擁有個(gè)性化的結(jié)構(gòu)化融資擁有個(gè)性化的結(jié)構(gòu)化融資 融資服務(wù)融資服務(wù) 整體方案概述整體方案概述 以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類(lèi)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無(wú)

5、縫對(duì)接以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類(lèi)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接 工行工行 融資服務(wù)融資服務(wù) 延伸服務(wù)延伸服務(wù) 銀企合作銀企合作 貴公司貴公司 合作關(guān)系合作關(guān)系 融資需求融資需求 延伸需求延伸需求 合作關(guān)系合作關(guān)系 人民幣結(jié)算賬戶(hù)人民幣結(jié)算賬戶(hù) 外幣結(jié)算賬戶(hù)外幣結(jié)算賬戶(hù) 其他賬戶(hù)體系其他賬戶(hù)體系 企業(yè)基礎(chǔ)資料企業(yè)基礎(chǔ)資料 企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況 企業(yè)市場(chǎng)前景企業(yè)市場(chǎng)前景 優(yōu)化賬戶(hù)關(guān)系優(yōu)化賬戶(hù)關(guān)系 建立信貸關(guān)系建立信貸關(guān)系 以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶(hù)體系并建立信貸關(guān)系以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶(hù)體系并建立信貸關(guān)系 融資服務(wù)融資服務(wù)概述概述 3推動(dòng)項(xiàng)目成功拓展 2鞏固核

6、心貿(mào)易地位設(shè)計(jì)創(chuàng)新型個(gè)性化產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)創(chuàng)新型個(gè)性化產(chǎn)品組合 提供全程式集成化融資服務(wù)提供全程式集成化融資服務(wù) 1優(yōu)化公司融資結(jié)構(gòu) 打造延伸式結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資打造延伸式結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資 穩(wěn)定的總體授信方案穩(wěn)定的總體授信方案 融資服務(wù)融資服務(wù)原有模式原有模式 如何優(yōu)化如何優(yōu)化 2341投資銀行投資銀行 基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資 其他融資其他融資 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 單一融資模式單一融資模式 債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善 過(guò)多的合作銀行分過(guò)多的合作銀行分 散了有效資源散了有效資源 單一融資模式單一融資模式 債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善債務(wù)結(jié)構(gòu)有待改善 過(guò)多的合作銀行分過(guò)多的合作銀行分 散了有效資源散了有效資源 核心貿(mào)易融

7、資鏈尚未搭建核心貿(mào)易融資鏈尚未搭建 融資服務(wù)融資服務(wù)投資銀行投資銀行 投資銀行投資銀行 1234基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資 上市顧問(wèn)服務(wù)上市顧問(wèn)服務(wù) 重組并購(gòu)顧問(wèn)重組并購(gòu)顧問(wèn) 其他融資其他融資 原有模式原有模式 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 引入直接融資引入直接融資 信托融資顧問(wèn)信托融資顧問(wèn) 融資服務(wù)融資服務(wù)投資銀行投資銀行上市安排上市安排 成功案例成功案例 l調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市調(diào)整資產(chǎn)，優(yōu)化上市 資源資源l整合債權(quán)，修飾報(bào)表整合債權(quán)，修飾報(bào)表 l引入戰(zhàn)略投資，提升引入戰(zhàn)略投資，提升 管理管理l高盛、天堂硅谷高盛、天堂硅谷 l會(huì)計(jì)師、律師等事務(wù)會(huì)計(jì)師、律師等事務(wù) 所所l配合國(guó)信證券上市輔配合國(guó)信證券上市輔 導(dǎo)導(dǎo)募集

8、資金監(jiān)管及理財(cái)募集資金監(jiān)管及理財(cái) 依托我行靈活的資金安排、與各類(lèi)上市服務(wù)商良好的合作關(guān)系和豐依托我行靈活的資金安排、與各類(lèi)上市服務(wù)商良好的合作關(guān)系和豐 富的客戶(hù)資源及成熟的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利上市目標(biāo)。富的客戶(hù)資源及成熟的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)順利上市目標(biāo)。 優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu) 推薦上市服務(wù)商推薦上市服務(wù)商 實(shí)現(xiàn)資金安全提高收益實(shí)現(xiàn)資金安全提高收益 上市顧問(wèn)上市顧問(wèn) 金融服務(wù)集成商金融服務(wù)集成商 方案優(yōu)點(diǎn)：方案優(yōu)點(diǎn)： 改善飛翔公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)改善飛翔公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu) 優(yōu)化上市資產(chǎn)優(yōu)化上市資產(chǎn)我行優(yōu)勢(shì)：我行優(yōu)勢(shì)： 1.1.提供全程的重組并購(gòu)顧問(wèn)提供全程的重組并購(gòu)顧問(wèn) 2.2.廣泛的并購(gòu)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)廣泛的

9、并購(gòu)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 3.3.靈活的并購(gòu)資金安排靈活的并購(gòu)資金安排 4.4.專(zhuān)業(yè)的重組并購(gòu)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)的重組并購(gòu)團(tuán)隊(duì) 我為飛翔集團(tuán)提供全面我為飛翔集團(tuán)提供全面授信支持及全面服務(wù)授信支持及全面服務(wù) 包括引入信托解決飛翔包括引入信托解決飛翔 房產(chǎn)融資房產(chǎn)融資 融資服務(wù)融資服務(wù)投資銀行投資銀行企業(yè)重組并購(gòu)企業(yè)重組并購(gòu) 32信托融資顧問(wèn)信托融資顧問(wèn) 信托資金或自有資金收購(gòu)信托資金或自有資金收購(gòu) 1重組貸款重組貸款 融資服務(wù)融資服務(wù)投資銀行投資銀行多元融資多元融資 浙江物產(chǎn)集團(tuán)成功案例成功案例 分拆期限聯(lián)合分拆期限聯(lián)合 短期融資券短期融資券 銀團(tuán)貸款銀團(tuán)貸款 行外行外 + 行內(nèi)行內(nèi) 信托信托 + 貸款貸款 發(fā)行承銷(xiāo)

10、發(fā)行承銷(xiāo) 手續(xù)便捷手續(xù)便捷 用途靈活用途靈活 成本適中成本適中 金額較大金額較大 用途靈活用途靈活 成本較低成本較低 資金充裕資金充裕 提高效率提高效率 成本較低成本較低 融資服務(wù)融資服務(wù)投資銀行投資銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)財(cái)務(wù)顧問(wèn) 吉林亞泰集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)天津泰達(dá)集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)湖州升華集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)菱花味精 財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東恒通化工 財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東三角集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)山東海龍集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)杭州錦江集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)成熟案例成熟案例 融資服務(wù)融資服務(wù)基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資 34營(yíng)運(yùn)資金貸款營(yíng)運(yùn)資金貸款 法人賬戶(hù)透支法人賬戶(hù)透支 其他融資其他融資 原有模式原有模式 貿(mào)易融資貿(mào)易融資 滿足日常流滿足日常流 動(dòng)性需求動(dòng)性需求 1投

11、資銀行投資銀行 基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資 2融資融資服務(wù)服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資 1貿(mào)易融資貿(mào)易融資 324投資銀行投資銀行 國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資 國(guó)際貿(mào)易融資國(guó)際貿(mào)易融資 商品融資商品融資 其他融資其他融資 原有模式原有模式 針對(duì)貴公司新市場(chǎng)的拓展，我行還針對(duì)貴公司新市場(chǎng)的拓展，我行還 將通過(guò)債項(xiàng)授信給予滿足將通過(guò)債項(xiàng)授信給予滿足 基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資 滿足貿(mào)易中滿足貿(mào)易中 的資金需求的資金需求 物流物流資金流資金流 交易對(duì)手交易對(duì)手 資金流向資金流向 貿(mào)易融資鏈貿(mào)易融資鏈1. 1. 國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商 縱向資金流（人民幣結(jié)算）縱向資金流（人民幣結(jié)算） 國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資鏈國(guó)內(nèi)貿(mào)易融

12、資鏈2. 2. 國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)外出口商國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)外出口商 橫向資金流（外幣結(jié)算）橫向資金流（外幣結(jié)算） 國(guó)際貿(mào)易融資鏈國(guó)際貿(mào)易融資鏈3. 3. 國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)外進(jìn)口商及國(guó)內(nèi)供應(yīng)商 聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算）聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算） 國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化4. 4. 國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)外出口商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商及國(guó)外出口商 聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算）聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算） 國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化國(guó)內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資一體化融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資 國(guó)外出口商國(guó)外出口商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)外進(jìn)口商國(guó)外進(jìn)口商 國(guó)內(nèi)采購(gòu)商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述聯(lián)動(dòng)區(qū)域

13、一聯(lián)動(dòng)區(qū)域一 聯(lián)動(dòng)區(qū)域二聯(lián)動(dòng)區(qū)域二 財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. 1. 貴公司收到國(guó)際信用證貴公司收到國(guó)際信用證 2. 2. 憑國(guó)際證向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商開(kāi)立遠(yuǎn)期國(guó)內(nèi)信用證憑國(guó)際證向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商開(kāi)立遠(yuǎn)期國(guó)內(nèi)信用證 3. 3. 提貨后出口提貨后出口 4. 4. 國(guó)際信用證收匯國(guó)際信用證收匯 5. 5. 結(jié)匯后支付國(guó)內(nèi)信用證結(jié)匯后支付國(guó)內(nèi)信用證1.國(guó)際信用國(guó)際信用證證 2.工行開(kāi)立的工行開(kāi)立的 國(guó)內(nèi)信用證國(guó)內(nèi)信用證 4.境外付匯境外付匯 5.支付國(guó)內(nèi)支付國(guó)內(nèi)證證 3.收貨收貨 出口貨物出口貨物 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)： 1. 1. 操作便利操作便利 2. 2. 審批快捷審批快捷 3. 3. 核算清晰核算

14、清晰 4. 4. 成本較低成本較低 5. 5. 負(fù)債合理負(fù)債合理 國(guó)外進(jìn)口商國(guó)外進(jìn)口商 國(guó)內(nèi)供應(yīng)商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商 出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案 融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資 財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際融資融資服務(wù)服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資 貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來(lái)的融資便利，貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來(lái)的融資便利， 從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。 針對(duì)國(guó)內(nèi)上游采購(gòu)針對(duì)國(guó)內(nèi)上游采購(gòu) 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 國(guó)內(nèi)信用證國(guó)內(nèi)信用證 2. 信用證項(xiàng)下買(mǎi)方融資信用證項(xiàng)下買(mǎi)方融資 3. 商品融資商品融資 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1. 表外融資，降低

15、負(fù)債率表外融資，降低負(fù)債率2. 在實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售前，銀行給予資金融通，在實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售前，銀行給予資金融通，先先 行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3. 盤(pán)活存貨，提高資金使用效率盤(pán)活存貨，提高資金使用效率 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 信用證項(xiàng)下打包貸款信用證項(xiàng)下打包貸款 2. 信用證項(xiàng)下賣(mài)方融資信用證項(xiàng)下賣(mài)方融資 3. 國(guó)內(nèi)發(fā)票融資國(guó)內(nèi)發(fā)票融資 4. 國(guó)內(nèi)保理國(guó)內(nèi)保理 5. 商品融資商品融資 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)： 1. 在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨在交單前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨 2. 加快應(yīng)收賬款回籠，提高資金使用效加快應(yīng)收賬款回籠，提高資金使用效率率 3. 盤(pán)活存貨，提高資

16、金使用效率盤(pán)活存貨，提高資金使用效率針對(duì)國(guó)內(nèi)下游銷(xiāo)售針對(duì)國(guó)內(nèi)下游銷(xiāo)售 以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈 融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)保理國(guó)內(nèi)保理 1.1.銷(xiāo)售商品銷(xiāo)售商品 2.2.申請(qǐng)辦理保理申請(qǐng)辦理保理5.5.書(shū)面通知書(shū)面通知6.6.到期付款到期付款4.4.發(fā)放融資發(fā)放融資7.7.扣收融資本息扣收融資本息3.3.調(diào)查雙方資信及交易情況調(diào)查雙方資信及交易情況 提示付款提示付款銷(xiāo)貨方開(kāi)戶(hù)行銷(xiāo)貨方開(kāi)戶(hù)行 （保理行）（保理行）國(guó)內(nèi)采購(gòu)商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. 1. 銷(xiāo)售商品銷(xiāo)售商品 2. 2. 申請(qǐng)國(guó)內(nèi)保理申請(qǐng)國(guó)內(nèi)保理 3. 3. 我行調(diào)查

17、雙方資信及交易情況我行調(diào)查雙方資信及交易情況 4. 4. 我行發(fā)放融資我行發(fā)放融資 5. 5. 書(shū)面通知國(guó)內(nèi)采購(gòu)商并提示付款書(shū)面通知國(guó)內(nèi)采購(gòu)商并提示付款 6. 6. 到期付款后我行扣收融資本息到期付款后我行扣收融資本息優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1.1.加快應(yīng)收賬款催收加快應(yīng)收賬款催收2.2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)提前收款，加速資金周轉(zhuǎn) 3.3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保 融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，貴公司國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國(guó)際信用證為主，O/A為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國(guó)際信用證為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國(guó)際信用證D/A為主。為主。針對(duì)向國(guó)外進(jìn)口針對(duì)向國(guó)外進(jìn)口 融資

18、產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 國(guó)際信用證國(guó)際信用證 2. 進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口信用證代付進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口信用證代付 3. 進(jìn)口進(jìn)口TT押匯及代付押匯及代付 4. D/A項(xiàng)下保付項(xiàng)下保付 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1. 表外融資，降低負(fù)債率表外融資，降低負(fù)債率2. 在實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售前，銀行給予資金融通，在實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售前，銀行給予資金融通，先先 行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金行支付，無(wú)需占用企業(yè)其他業(yè)務(wù)資金3. 在提單到達(dá)前先行提貨，早日實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)在提單到達(dá)前先行提貨，早日實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售售 融資產(chǎn)品：融資產(chǎn)品： 1. 信用證項(xiàng)下打包貸款信用證項(xiàng)下打包貸款 2. 出口押匯出口押匯/貼現(xiàn)、福費(fèi)廷貼現(xiàn)、福費(fèi)廷 3. 出口發(fā)票融資出口發(fā)票

19、融資 4. 出口雙保理出口雙保理 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)： 1. 在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨在裝船前即得到資金用于生產(chǎn)及備貨 2. 交單后立即實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款回籠交單后立即實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款回籠 3. 加快應(yīng)收賬款回籠，降低風(fēng)險(xiǎn)加快應(yīng)收賬款回籠，降低風(fēng)險(xiǎn) 4. 規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) 針對(duì)向國(guó)外出口針對(duì)向國(guó)外出口財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際 融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資出口發(fā)票融資出口發(fā)票融資國(guó)外進(jìn)口商國(guó)外進(jìn)口商 1.1.發(fā)貨并寄送發(fā)發(fā)貨并寄送發(fā) 票運(yùn)輸單據(jù)票運(yùn)輸單據(jù)4.付款付款 5.歸還發(fā)票融資歸還發(fā)票融資 2.2.申請(qǐng)發(fā)票融資申請(qǐng)發(fā)票融資 3.3.發(fā)放融資發(fā)放融資 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. 1. 發(fā)貨并寄送發(fā)

20、票運(yùn)輸單據(jù)發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù) 2. 2. 申請(qǐng)發(fā)票融資申請(qǐng)發(fā)票融資 3. 3. 銀行發(fā)放融資銀行發(fā)放融資 4. 4. 國(guó)外進(jìn)口商付匯國(guó)外進(jìn)口商付匯 5. 5. 歸還發(fā)票融資歸還發(fā)票融資優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1.1.加快應(yīng)收賬款回籠加快應(yīng)收賬款回籠 2.2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資出口雙保理出口雙保理國(guó)外進(jìn)口商國(guó)外進(jìn)口商 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. 1. 定合同并定合同并發(fā)貨發(fā)貨 2. 2. 申請(qǐng)保理申請(qǐng)保理 3. 3. 我行向國(guó)外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議我行向國(guó)外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議 4. 4. 國(guó)外進(jìn)口保理商調(diào)查國(guó)外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議國(guó)

21、外進(jìn)口保理商調(diào)查國(guó)外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議 5. 5. 我行發(fā)放融資我行發(fā)放融資 6. 6. 進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1.1.加快應(yīng)收賬款催收加快應(yīng)收賬款催收2.2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)提前收款，加速資金周轉(zhuǎn) 3.3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保 4.4.提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定 匯率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口保理商進(jìn)口保理商1.1.定合同后發(fā)貨定合同后發(fā)貨2.2.申申請(qǐng)請(qǐng)保保理理3.3.邀請(qǐng)并簽定協(xié)議邀請(qǐng)并簽定協(xié)議4.4.簽簽定定協(xié)協(xié)議議5.5.融融資資6.6.付付款款 6.6.付款付款出口保理

22、商出口保理商財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. D/A1. D/A項(xiàng)下進(jìn)口后公司申請(qǐng)項(xiàng)下進(jìn)口后公司申請(qǐng)D/AD/A保付保付 2. 2. 我行確認(rèn)保付交單并對(duì)出口商銀行保付我行確認(rèn)保付交單并對(duì)出口商銀行保付 3. 3. 出口商可以向銀行申請(qǐng)融資出口商可以向銀行申請(qǐng)融資 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1. 1. 降低公司融資成本降低公司融資成本2. 2. 商業(yè)信用變銀行信用商業(yè)信用變銀行信用 3. 3. 方便出口商融資方便出口商融資進(jìn)口方案進(jìn)口方案D/A保付保付融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際交單交單國(guó)外銀行國(guó)外銀行D/AD/A交單交單采購(gòu)材料采購(gòu)材料 申請(qǐng)申請(qǐng)D/AD/A保付保付保付保付

23、融資融資 國(guó)外出口商國(guó)外出口商 實(shí)施步驟：實(shí)施步驟： 1. 1. 在我行開(kāi)立即期信用證給外商在我行開(kāi)立即期信用證給外商 2. 2. 貨物入關(guān)后，敘作全額保證金貨物入關(guān)后，敘作全額保證金3 3個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù)個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù) 3. 3. 敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯 4. 4. 為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品 2. 貨物入關(guān)貨物入關(guān)1. 即期信用證即期信用證 . .全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯 4. 4. 增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：1. 1. 占用自有資金較少占用自有資金較少2. 2. 享受利率優(yōu)惠享

24、受利率優(yōu)惠3. 3. 匯兌收益匯兌收益4. 4. 理財(cái)收益理財(cái)收益 5. 5. 成本較低成本較低國(guó)外出口商國(guó)外出口商融資服務(wù)融資服務(wù)貿(mào)易融資貿(mào)易融資 進(jìn)口方案付匯理財(cái)通進(jìn)口方案付匯理財(cái)通財(cái)智國(guó)際財(cái)智國(guó)際123投資銀行投資銀行基礎(chǔ)融資基礎(chǔ)融資貿(mào)易融資貿(mào)易融資備用貸款備用貸款 委托貸款委托貸款4其他融資其他融資原有模式原有模式融資服務(wù)融資服務(wù)其他融資其他融資各類(lèi)保函各類(lèi)保函技術(shù)改造項(xiàng)目貸款技術(shù)改造項(xiàng)目貸款 滿足其他資滿足其他資 金需求金需求 順利實(shí)施順利實(shí)施 項(xiàng)目實(shí)施期項(xiàng)目實(shí)施期 階段階段提供服務(wù)提供服務(wù)項(xiàng)目招投標(biāo)項(xiàng)目招投標(biāo)進(jìn)口設(shè)備進(jìn)口設(shè)備提前采購(gòu)物資提前采購(gòu)物資 項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施

25、各類(lèi)保函各類(lèi)保函進(jìn)口開(kāi)證進(jìn)口開(kāi)證臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款 項(xiàng)目貸款項(xiàng)目貸款在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排 項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù)項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù) 成功運(yùn)營(yíng)成功運(yùn)營(yíng) 項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期 階段階段提供服務(wù)提供服務(wù)日常運(yùn)作日常運(yùn)作經(jīng)常性占用經(jīng)常性占用債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化 貿(mào)易融資貿(mào)易融資流動(dòng)資金貸款流動(dòng)資金貸款 項(xiàng)目前期項(xiàng)目前期 確?？尚写_?？尚?論證項(xiàng)目可行論證項(xiàng)目可行構(gòu)思項(xiàng)目結(jié)構(gòu)構(gòu)思項(xiàng)目結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)實(shí)施方案設(shè)計(jì)實(shí)施方案協(xié)助各項(xiàng)談判協(xié)助各項(xiàng)談判 階段階段 提供服務(wù)提供服務(wù) 立項(xiàng)立項(xiàng) 融資服務(wù)融資服務(wù)其他融資其他融資項(xiàng)目融資項(xiàng)

26、目融資 快速收款，加快資金使用效率快速收款，加快資金使用效率 便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平 延伸服務(wù)延伸服務(wù)現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理收付款管理收付款管理銀企互聯(lián)銀企互聯(lián) 電子銀行電子銀行 主動(dòng)收款主動(dòng)收款 被動(dòng)收款被動(dòng)收款 人行現(xiàn)代化人行現(xiàn)代化 支付系統(tǒng)支付系統(tǒng) 無(wú)工行網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū)無(wú)工行網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū) 網(wǎng)銀收費(fèi)站網(wǎng)銀收費(fèi)站 定期借記定期借記 綜合收款綜合收款 網(wǎng)銀收費(fèi)站網(wǎng)銀收費(fèi)站 定期借記定期借記 綜合收款綜合收款 工行網(wǎng)點(diǎn)工行網(wǎng)點(diǎn) 票據(jù)票據(jù) 匯兌匯兌 即時(shí)通收款即時(shí)通收款 個(gè)性化個(gè)性化 付款產(chǎn)品付款產(chǎn)品 全面信息報(bào)告全面信息報(bào)告運(yùn)籌于千里之外運(yùn)籌于千里之外 登錄網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行 主

27、機(jī)互連HOST TO HOST 銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)延伸服務(wù)延伸服務(wù)現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理信息報(bào)告信息報(bào)告手執(zhí)移動(dòng)電話即可 工行信使工行信使 貴賓理財(cái)中心專(zhuān)屬服務(wù)人員專(zhuān)屬服務(wù)人員電話銀行電話銀行 撥通95588即可 95588ICBC自動(dòng)提醒自動(dòng)提醒余額變動(dòng)余額變動(dòng)自定義信息自定義信息要素和規(guī)則要素和規(guī)則延伸服務(wù)延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)企業(yè)理財(cái)人民幣理財(cái)人民幣理財(cái)50%30%10%10%A. 協(xié)定存款協(xié)定存款+超短期理財(cái)產(chǎn)品超短期理財(cái)產(chǎn)品B. 貨幣型基金貨幣型基金+債券型基金債券型基金C. 固定期限理財(cái)產(chǎn)品固定期限理財(cái)產(chǎn)品D. 代客境外理財(cái)代客境外理財(cái)基于安全性、流動(dòng)性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)

28、品組合基于安全性、流動(dòng)性和效益性的統(tǒng)一以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品組合可調(diào)度資金總量組合收益組合收益實(shí)施后實(shí)施后 實(shí)施前實(shí)施前 307.6萬(wàn)元萬(wàn)元 81萬(wàn)元萬(wàn)元 投資組合在觀察期的模擬收益率 1000010000萬(wàn)元閑置資金投資案例萬(wàn)元閑置資金投資案例 延伸服務(wù)延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)企業(yè)理財(cái)人民幣理財(cái)人民幣理財(cái) 組合產(chǎn)品收益率一覽表組合產(chǎn)品收益率一覽表風(fēng)險(xiǎn)提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績(jī)，不代表收益承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。風(fēng)險(xiǎn)提示：以上收益是反映的是歷史業(yè)績(jī)，不代表收益承諾。投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。 匯率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)1.期權(quán)、掉期及互換期權(quán)、掉期及互換2.遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯

29、買(mǎi)賣(mài)遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)3. 結(jié)構(gòu)性存款結(jié)構(gòu)性存款外匯理財(cái)及外匯理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理工具延伸服務(wù)延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理08年年9月月10日即期結(jié)匯價(jià)日即期結(jié)匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)假設(shè)3個(gè)月后即期匯率個(gè)月后即期匯率6.82696.81426.81 步驟：步驟： 1. 1.與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約 2. 2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯 延伸服務(wù)延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)期結(jié)匯遠(yuǎn)期結(jié)匯 優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn): :1.1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)2.2.鎖定財(cái)務(wù)成本鎖定財(cái)務(wù)成本08年年9月月10日即期售匯價(jià)日即期售匯價(jià)3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率個(gè)月遠(yuǎn)期匯率假設(shè)假設(shè)3個(gè)月后即期匯率個(gè)月后即期匯率6.85436.85676.86 步驟：步驟： 1. 1.與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約 2. 2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯 延伸服務(wù)延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)企業(yè)理